Claresco Avenir
Conseiller en gestion de patrimoine
Avec Claresco Avenir, vous choisissez un fonds dédié aux entreprises ayant une faible capitalisation boursière. Idéal pour un profil dynamique, le fonds saura récompenser la prise de risque sur le long terme.
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- 9,6/10 sur 521 clients
gratuite et personnalisée
Les atouts
Claresco Avenir
Une approche de conviction
Le portefeuille est diversifié et investi dans des PME européennes créatrices de valeur.
Fonds éligible au PEA
Alliez performance et fiscalité avantageuse du PEA !
Fond performant
Depuis sa création, le fonds offre une performance annualisée supérieure à +10%*.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
À savoir / Risques
Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée). Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).
Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps. De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».
L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé. Cet indicateur combine deux types de risque :
- le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
- le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.
Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.
Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC.
La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.
gratuite et personnalisée
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Performance *
Claresco Avenir
Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat
Détails du produit
Claresco Avenir
Spécificités
Profil de risque
Caractéristiques du fonds
- Date de création : 14/09/2010
- Codes ISIN : LU1379103572
- Affectation des résultats : Capitalisation
- Commission de surperformance : 20% de surperformance par rapport à l’indice de référence
- Indicateur de référence : 90% CAC Mid & Small NR 10% EONIA
- Éligibilité PEA : Oui
- Droit d’entrée : Néant
- Droit de sortie : 1% max
- Frais de gestion annuels : 2,40% TTC
- DICI SRRI : 6/7
- Marché Cible : tout souscripteur
Risques
Le niveau de risque ne reflète pas les effets éventuels de conditions inhabituelles du marché ou d’événements imprévisibles qui peuvent amplifier les risques ou déclencher d’autres risques tels que :
- Risque de crédit : risque lié aux obligations de ne plus rien valoir lorsque l’émetteur de l’obligation n’est pas en mesure de rembourser sa dette à l’échéance.
- Risque de liquidité : certains titres financiers peuvent se révéler impossibles à vendre rapidement à un moment donné ou être vendus avec une décote.
- Risque de gestion : dans des conditions anormales de marché, les techniques de gestion habituelles peuvent se révéler inefficaces ou défavorables.
- Risque des instruments dérivés : certains instruments dérivés peuvent augmenter la volatilité du compartiment ou exposer le compartiment à des pertes supérieures au prix de ces instruments dérivés.
- Risques opérationnels : dans tout marché, et notamment dans les marchés émergents, le compartiment peut perdre une partie ou la totalité de son argent en cas de défaillance dans la garde des actifs, de fraude, de corruption, d’actions politiques ou de tout autre événement indésirable.
Rappel
du cadre fiscal
L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :
Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat
- Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
- Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.
Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès
- Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
- Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.
Documents réglementaires
C'est simple comme 1,2,3
1-Vous vous informez
Découvrez les différentes solutions de placements proposées en fonction de vos besoins
2-Prise de contact
Fixez un rendez-vous gratuit avec un chef de projet patrimonial et recevez une réponse en 24h.
3-Vous souscrivez
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