Fonds financiers - OPCVM

Claresco Avenir

Placements Fonds financiers - OPCVM Dynamique Financier

Ce qu'en pense Stéphane van Huffel
Conseiller en gestion de patrimoine

Avec Claresco Avenir, vous choisissez un fonds dédié aux entreprises ayant une faible capitalisation boursière. Idéal pour un profil dynamique, le fonds saura récompenser la prise de risque sur le long terme.

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9,6/10 sur 514 clients

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Les atouts
Claresco Avenir

Une approche de conviction

Le portefeuille est diversifié et investi dans des PME européennes créatrices de valeur.

Fonds éligible au PEA

Alliez performance et fiscalité avantageuse du PEA !

Fond performant

Depuis sa création, le fonds offre une performance annualisée supérieure à +10%*.

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée). Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps. De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé. Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.
Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC.

La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Les avantages pour vous

Notre sélection de placements

Grâce à Netinvestissement, accédez à une sélection de solutions de placements financiers et immobiliers.
De vrais experts à votre disposition

Tous nos chefs de projets patrimoniaux sont diplômés, expérimentés et à votre écoute pour vous accompagner dans la mise en place de votre projet. Réponse sous 24h !
Partout en France

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Performance *
Claresco Avenir

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
Claresco Avenir

Claresco Avenir

Un fonds spécialiste des petites et moyennes entreprises

Claresco Avenir est investi majoritairement en actions françaises de petite et moyenne capitalisation. La sélection des valeurs est l'élément déterminant du processus de gestion. Les analyses portent principalement sur :

l’activité de l’entreprise : dynamique des marchés ciblés, position concurrentielle et avantages compétitifs, récurrence et solidité des revenus, flexibilité et vulnérabilité des coûts, potentiel de croissance des résultats et du cash-flow
la qualité des équipes de direction : honnêteté, transparence, motivation, capacité à innover, à gérer les situations délicates, à exécuter
le couple risque/opportunités : situation financière, caractère cyclique et valorisation de l’entreprise

Afin d’être éligible au PEA, le fonds est investi en permanence à hauteur de 75% minimum en actions et titres français et européens.

Dans un but de diversification du portefeuille afin d’atténuer l’impact d’une baisse des marchés actions ou dans l’attente d’opportunités d’investissements, Claresco Avenir pourra investir jusqu’à 30% de l’actif en produits de taux.

Claresco Avenir s’adresse à :

des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d’assurance vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l’assurance-vie s’explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l’épargne. Mais l’environnement s’est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse.

Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobiliers. Ces supports, Unité de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C’est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Profil de risque

Caractéristiques du fonds

Date de création : 14/09/2010
Codes ISIN : LU1379103572
Affectation des résultats : Capitalisation
Commission de surperformance : 20% de surperformance par rapport à l’indice de référence
Indicateur de référence : 90% CAC Mid & Small NR 10% EONIA
Éligibilité PEA : Oui
Droit d’entrée : Néant
Droit de sortie : 1% max
Frais de gestion annuels : 2,40% TTC
DICI SRRI : 6/7
Marché Cible : tout souscripteur

Frais

Frais d’entrée : néant
Frais de gestion : 2.40%
Frais de sortie : 1% max

Risques

Le niveau de risque ne reflète pas les effets éventuels de conditions inhabituelles du marché ou d’événements imprévisibles qui peuvent amplifier les risques ou déclencher d’autres risques tels que :

Risque de crédit : risque lié aux obligations de ne plus rien valoir lorsque l’émetteur de l’obligation n’est pas en mesure de rembourser sa dette à l’échéance.
Risque de liquidité : certains titres financiers peuvent se révéler impossibles à vendre rapidement à un moment donné ou être vendus avec une décote.
Risque de gestion : dans des conditions anormales de marché, les techniques de gestion habituelles peuvent se révéler inefficaces ou défavorables.
Risque des instruments dérivés : certains instruments dérivés peuvent augmenter la volatilité du compartiment ou exposer le compartiment à des pertes supérieures au prix de ces instruments dérivés.
Risques opérationnels : dans tout marché, et notamment dans les marchés émergents, le compartiment peut perdre une partie ou la totalité de son argent en cas de défaillance dans la garde des actifs, de fraude, de corruption, d’actions politiques ou de tout autre événement indésirable.

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Rappel
du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.