Echiquier Allocation flexible

Un fonds qui s’adapte et qui s’expose en fonction des opportunités de marché

Avec le fonds Echiquier Allocation Flexible, investissez sur de nombreuses classes d’actifs tout en ayant une belle répartition géographique.

Echiquier Allocation Flexible a un profil de risque équilibré, avec une allocation actions qui peut aller de 0% à 80%, et une volatilité annualisée sur 5 ans de 7,68% à fin mai 2021.

La construction du fonds se fonde sur un processus de gestion très encadré, composé de trois étapes représentant trois horizons de temps et trois niveaux d’allocation :

• Une première étape nous permet de définir, sur un horizon long terme, notre allocation stratégique.
• La deuxième étape permet ensuite de définir l’allocation tactique, sur moyen terme, qui constitue le cœur du réacteur.
• Enfin, notre troisième étape d’allocation est opportuniste, et a pour objet d’adapter le portefeuille sur un horizon de court terme si la situation l’exige. C’est ce qui nous a permis, par exemple, de réduire très rapidement l’exposition actions du portefeuille dès le début de la crise de 2020, et d’obtenir ainsi un drawdown nettement inférieur à celui de notre catégorie.

Le fonds Echiquier Allocation Flexible s’adresse à :

• des investisseurs souhaitant donner du sens à leur épargne
• des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
• des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d’assurance-vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l’assurance-vie s’explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l’épargne. Mais l’environnement s’est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse.

Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobilier. Ces supports, Unité de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C’est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.