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PEA La Financière de l'Echiquier

PEA

PEA La Financière de l'Echiquier

Moyen terme Dynamique Financier PEA

Ce qu'en pense Karl Toussaint du Wast
Conseiller en gestion de patrimoine

Le PEA est un produit incontournable pour valoriser votre épargne et préparer votre retraite. Choisir notre offre de gestion sous mandat pour gérer votre PEA, c’est bénéficier de l’expertise d’un professionnel des marchés financiers et de son savoir-faire depuis près de 30 ans.

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10/10 sur 11 clients

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gratuite et personnalisée

Les atouts
PEA La Financière de l'Echiquier

Accès privilégié à un gérant dédié

Accessible dès 50 000€, vous bénéficiez d’un suivi rigoureux de votre PEA et de l’accompagnement d’un gérant privé dédié.

Une tarification simple et transparente

Les frais de mandat et les droits de garde sont offerts sur les fonds gérés par la société de gestion.

Tout est géré pour vous

On s’occupe de tout y compris de contacter votre banque pour effectuer le transfert.

À savoir / Risques

Le PEA ou Plan Epargne en Actions est un produit d’épargne réglementé qui permet d’acquérir des actions dans des entreprises françaises ou européennes.

Le PEA est un investissement qui doit s'envisager sur le long terme et doit être adapté à vos objectifs d'investissement et moyens financiers.

L'investissement dans un PEA présente un risque de perte en capital. L'investisseur doit être prêt à accepter des fluctuations, parfois importantes, à la hausse comme à la baisse et le risque lié de perte de tout ou partie de l'épargne investie. C'est un investissement utilisé dans le cadre de la diversification et une épargne de précaution doit être conservée par l'investisseur.

Cet investissement nécessite des connaissances sur le fonctionnement des marchés financiers et requiert du temps pour s'informer, suivre et gérer ses investissements.

Il est recommandé de diversifier les investissements réalisés au sein d'un PEA entre divers secteurs d'activités, différentes zones géographiques.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Notre sélection de placements

Grâce à Netinvestissement, accédez à une sélection de solutions de placements financiers et immobiliers.
De vrais experts à votre disposition

Tous nos chefs de projets patrimoniaux sont diplômés, expérimentés et à votre écoute pour vous accompagner dans la mise en place de votre projet. Réponse sous 24h !
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PEA La Financière de l'Echiquier

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
PEA La Financière de l'Echiquier

Présentation
Spécificités

Le PEA Netinvestissement

L'accès à une gestion dédiée et efficace à moindre frais

Soucieux de vous offrir un service toujours plus efficace et adapté à vos besoins, Netinvestissement s’associe à La Financière de l’Echiquier, société de gestion de portefeuille renommée, pour la gestion de votre PEA. Ce spécialiste de la gestion actions européennes se joint à nous pour vous proposer d’optimiser la gestion de votre PEA grâce à un savoir-faire historique, une méthode de gestion éprouvée et des frais réduits.

En déléguant la gestion de votre PEA, vous bénéficiez :

-de l’expertise d’une société spécialiste des actions européennes, récompensée à de nombreuses reprises pour le sérieux et la qualité de sa gestion

-d’un suivi rigoureux de votre portefeuille et de l’accompagnement d’un gérant privé dédié

-de la réactivité du gérant sans le souci du passage des ordres et des décisions d’achat ou de vente

-d’une tarification simple et transparente, sans cascade de frais.

Le PEA Netinvestissement s'adresse aux personnes :

Averties et qui souhaitent déléguer la gestion de leur PEA à des experts de la gestion des marchés financiers

L'intérêt du PEA

Le PEA est avant tout un outil de diversification : c’est un placement qui vous permet de diversifier votre épargne. Il vous permet d’investir : sur des actions de sociétés françaises ou européennes ou sur des OPCVM avec 75% d’actions européennes minimum.

Le principal avantage du PEA est sa fiscalité avantageuse : c’est une enveloppe de capitalisation qui permet de réaliser des arbitrages sans fiscalité. Au-delà de 5 ans de détention, les gains réalisés sont exonérés d’impôt sur le revenu.

C’est également un support souple : les retraits effectués à partir du 5ème anniversaire n’entraînent plus ni la clôture du plan ni le blocage pour de nouveaux versements.

Par ailleurs, le PEA se transfert facilement et conserve son antériorité fiscale.

Spécificités

Des performances attractives et différenciantes

Sur 5 ans, les PEA en gestion sous mandat offre une performance de 40,6% et surperforme l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes réinvestis) de près de 4,7%*.

En 2019, les performances de l’allocation PEA ont encore été au rendez-vous avec une progression de 28% contre 26,37% pour l’indice Euro Stoxx 50 (dividendes réinvestis)*

Une gestion sous mandat à moindre coût

En optant pour un PEA en gestion sous mandat, vous déléguez la gestion de votre portefeuille à des professionnels de la gestion. Ces derniers ont toute latitude pour agir et organiser le portefeuille, tout en respectant les orientations que vous aurez fixées. Ainsi, bien que le gérant agisse librement selon ses convictions et ses propres analyses du marché, il s’adapte aux objectifs de chacun, au profil et à l’horizon de placement prédéfinis.

Les frais de mandat et les droits de garde sont offerts sur les fonds gérés par La Financière de L'Echiquier.

Une gestion sous mandat à moindre coût

Transférer votre PEA n’a jamais été aussi facile.

Les gérants se chargent de tout ! Ils se mettront en relation avec l’établissement détenteur de votre PEA afin d’en obtenir le transfert dans les meilleurs délais. Ainsi, vous conservez son antériorité fiscale.

*Sources : La Financière de l’Échiquier, Quantalys. Données au 31/01/2020. Les chiffres se référant à des simulations de performances passées ne sont pas un indicateur des performances futures. Quand les OPC en portefeuille n'ont pas assez d'historique, nous complétons la série historique avec la moyenne de la catégorie Quantalys à laquelle ils appartiennent. Quand la moyenne de catégorie commence après le début du backtest, nous complétons la partie manquante avec la performance de l'indice de la catégorie. Ce back-testing est par conséquent hypothétique et ne correspond en aucune façon à la réalité. Les performances passées correspondent à une simulation de l'allocation et ne peuvent pas être considérées comme un indicateur fiable pour apprécier les performances et les risques à venir sur le portefeuille.

Les frais du PEA La Financière de l’Échiquier

Frais d'entrée	Frais de mandat de gestion
1% TTC	0% TTC

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Rappel
du cadre fiscal

Le PEA bénéficie d'un cadre fiscal spécifique qui présente de nombreux avantages et notamment une exonération totale d'impôt sur les plus-values (hors prélèvements sociaux) au-delà de la 5ème année de détention.

Le PEA a trois périodes fiscales à connaitre en cas de retrait :