Bourse : les 5 meilleurs fonds du marché pour un profil équilibré

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Par Albin de Salies
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L’article « Bourse : les 5 meilleurs fonds du marché pour un profil équilibré » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des conseils prodigués.

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Ces dernières années, les crises successives ont engendré sur les marchés de fortes variations à la baisse comme à la hausse. Si ces fluctuations ont également créé de formidables opportunités d’investissement, il n’est pas simple, dans un tel contexte, de gérer son patrimoine sereinement lorsque l’on est un investisseur particulier.

Comment se prémunir contre ces aléas de marché ? Comment également profiter des opportunités offertes par ces fluctuations et changements de conjonctures ? A quel moment rentrer sur les marchés ? A quel moment en sortir ? Vers quelles classes d’actifs me tourner ? Tant de questions qui assaillent l’épargnant soucieux d’obtenir de la performance tout en cherchant à maitriser son risque.

Les fonds dits « patrimoniaux » sont là pour répondre à ce besoin : ils pilotent pour vous l’exposition au risque et à la performance en fonction des mouvements du marché, choisissant de manière opportuniste la classe d’actifs sur laquelle investir.

Notre comité de sélection a choisi pour vous les 5 meilleurs fonds du marché pour un profil équilibré. Pour ce faire, nous avons retenu comme critères la solidité de la société de gestion, la stratégie du fonds, la qualité des gérants mais également l’éthique concernant les règles de gouvernances environnementales et sociales.

Sommaire


1. Le fonds Sycomore Partners

Bourse : les 5 meilleurs fonds du marché pour un profil équilibré

Sycomore Partners est principalement investi en actions européennes de petites ou moyennes capitalisations et offre ainsi l’avantage d’être éligible au PEA.

Il a pour caractéristique d’être un fonds flexible, ce qui signifie que ses gérants ont la possibilité de moduler l’exposition aux marchés actions de 0 à 100%.

Ils pilotent ainsi de façon active l’exposition au risque et à la performance selon les opportunités offertes par le marché mais aussi en fonction de leurs convictions.

La poche du fonds non investie sur les marchés reste principalement en cash, ce qui va permettre de servir de coussin d’amortissement en cas de baisse ou de réserve de liquidités pour saisir une opportunité de marché ultérieure.

La sélection rigoureuse des actions de ce fonds (« stock picking ») est basée sur une analyse dite fondamentale et ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Elle consiste à déterminer de la façon la plus juste la valeur d’une entreprise, en procédant non seulement à une analyse comptable et financière approfondie mais aussi à l’analyse qualitative de sa stratégie, de son modèle économique et de son équipe dirigeante. L’objectif étant de mieux appréhender les risques et les opportunités auxquels l’entreprise est confrontée et de mieux comprendre comment celle-ci interagit avec ses différentes parties prenantes.

En savoir + sur le fonds Sycomore Partners

La société de gestion Sycomore

En concentrant ses investissements depuis 2001 dans des entreprises cotées, Sycomore est désormais un acteur de poids dans l’investissement responsable avec ses 8 milliards d’euros d’actifs sous gestion.

Donner du sens à vos investissements tout en délivrant de la performance ; tel est le sens de son exigence « d’humaniser l’investissement ».

Sycomore déploie une approche d’investissement responsable, fondée sur une méthode originale d’analyse. En sus des chiffres et des éléments comptables, elle entend dialoguer avec les entreprises de son univers dans une perspective de progrès.

Sa démarche, globale et intégrée, se fonde sur une recherche financière et extra-financière au service d’une gestion de conviction. Sycomore soutient ainsi que les bonnes pratiques des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont les conditions d’une performance pérenne.


2. Le fonds Echiquier Patrimoine

Depuis sa création il y a 23 ans, Echiquier Patrimoine a pour principale vocation de protéger votre capital.

Ce fonds diversifié a la possibilité d’investir aussi bien sur le marché des actions européennes (jusqu’à 50% de son actif) que sur le marché obligataire et monétaire (a minima à 50%), permettant ainsi aux gérants de vous offrir une gestion active et d’opportunités en fonction de leurs anticipations économiques, financières et boursières.

Cette gestion en bon père de famille, opportuniste et réactive, a permis en ce début d’année de tenir ses engagements de protection du capital, malgré un environnement de taux bas et de marchés actions chahutés. La poche actions permet d’aller chercher de la performance tandis que la poche obligataire et monétaire réussit à limiter la volatilité du fonds et permet d’amortir les baisses.

Dans son process de sélection des actions (stock picking), l’équipe de gestion va attacher une attention toute particulière aux critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Cette démarche s’appuie sur une connaissance approfondie des entreprises, basée sur des années de rencontres avec celles-ci.

En savoir + sur le fonds Echiquier Patrimoine

La société de gestion La Financière de l’Echiquier

Créée en 1991, La Financière de l’Echiquier gère une gamme restreinte de fonds investis sur les principaux marchés d’actions, d’obligations d’entreprises et d’obligations convertibles.

Sa méthode de gestion est fondée sur la connaissance approfondie des entreprises, lui permettant de s’affranchir des humeurs des marchés financiers ; elle investit dans des entreprises rigoureusement sélectionnées en se concentrant sur sa valorisation.

Elle laisse le temps au management des entreprises sélectionnées de créer de la valeur et d’opérer les changements nécessaires, et évite la dispersion en se concentrant sur une gamme restreinte de fonds, afin d’offrir à ses clients un couple risque/rendement optimisé.

La Financière de l’Echiquier suit ainsi plus de 2 000 sociétés dans plus de 40 pays. L’expérience accumulée depuis près de 25 ans poursuit une méthodologie solide, fondée sur 4 étapes clés : rencontrer, apprécier, valoriser et se documenter.


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3. Le fonds H2O Moderato

H2O Moderato est un fonds de performance absolue : son objectif vise à générer une performance positive quelles que soient les tendances du marché, haussier ou baissier. Sa stratégie est celle du « Long / Short ».

Dans le jargon financier, « long » signifie être acheteur, « short » être vendeur. Cette stratégie consiste à acheter un actif (action X) et à vendre un autre actif (action Y). La performance ne dépend pas du sens de variation des marchés.

Le fonds H2O Moderato peut être exposé aux marchés de taux (obligations souveraines, obligations de crédit) ainsi qu’aux marchés d’actions et devises.

L’univers d’investissement englobe les obligations d’États, celles émises par des entreprises privées, les actions ainsi que les devises. Chacune de ces classes d’actifs se décline sur toutes les zones géographiques : Europe, États-Unis, Japon, marchés émergents… L’équipe dispose ainsi d’un vaste champ d’opportunités et diversifie plus efficacement le risque du fonds.

Le fond s’ajuste en outre quotidiennement. Si l’équipe de gestion anticipe une tendance haussière des marchés actions émergents, elle s’exposera afin de bénéficier de leur hausse. Si elle anticipe une appréciation du dollar contre l’euro, elle achètera du dollar et vendra de l’Euro.

Sa qualité de gestion lui a permis de délivrer un rendement net de 8,94% en 2017.

H2O Moderato permet d’investir quel que soit le Momentum sur les marchés ainsi que sur l’ensemble des classes d’actifs et les zones géographiques.

En savoir + sur le fonds H2O Moderato

La société de gestion H2O AM

Créée en juillet 2010, H2O Asset Management s’adosse à Natixis Asset Management, un des plus importants gestionnaires d’actifs européen. H2O se positionne entre gestion traditionnelle et gestion alternative (une gestion n’investissant pas exclusivement sur les actions et les obligations).

Sa philosophie de gestion repose sur la diversification, afin d’apporter de la valeur stable et robuste. Son objectif est d’offrir une performance ajustée au risque dans l’ensemble du portefeuille.

Leur approche de gestion est résolument « top down » : descendante, du haut vers le bas (partir d’une analyse macro-économique globale, puis descendre vers les secteurs d’investissements ciblés pour enfin sélectionner les entreprises à privilégier). Elle tend ainsi à un équilibre entre valorisation des titres sélectionnés et gestion des risques.


4. Le fonds Mandarine Reflex

Bourse : les 5 meilleurs fonds du marché pour un profil équilibré

Crée il y a près de 10 ans, le fonds Mandarine Reflex, vous permet d’investir sur les actions européennes avec un risque réduit.

La performance de ce fonds flexible repose sur deux moteurs :

  • La possibilité de faire passer son exposition au marché actions de 0 à 100% pour s’adapter au mieux aux évolutions de marché. Il vous permet ainsi de profiter pleinement des opportunités de performance offert par le marché actions européen tout en vous offrant une protection en cas de retournement des marchés.
  • Une sélection rigoureuse des actions concentrée autour des plus fortes convictions de chacun des gérants actions de Mandarine.

Le pilotage du niveau d’exposition du fonds au risque actions est effectué sur la base d’un niveau de perte maximum (ou « Max Drawdown ») déterminé en amont par la Société de Gestion. Ces niveaux d’exposition pourront faire l’objet de réévaluations opportunistes à l’initiative de l’équipe de gestion.

En savoir + sur le fonds Mandarine Reflex

La société de gestion Mandarine Gestion

Société de gestion d’actif indépendante créée en 2008, Mandarine Gestion applique une gestion de conviction indépendante, basée sur l’expérience de ses gérants et une analyse approfondie des entreprises et des marchés. Elle applique de façon systématique une approche socialement responsable sur l’ensemble de ses produits.

Axée sur la performance des produits, la gestion est basée sur la conviction des équipes : il n’y a pas de comité d’allocation, évitant ainsi des processus de décision longs et fastidieux.


5. Le fonds DNCA Evolutif

DNCA Evolutif est un fonds flexible et diversifié dont l’univers d’investissement très large lui permet d’investir aussi bien dans des actions de toutes capitalisations que dans des obligations privées ou d’états et ce, sans contrainte géographique.

En plus de ce large spectre d’investissement, le fonds présente une parfaite flexibilité puisque celui-ci a la possibilité d’être investi de 0 à 100% en actions et de 0 à 70% en obligations.

Il peut ainsi s’adapter aux différentes configurations de marché via une allocation d’actifs visant à optimiser le profil rendement/risque du portefeuille. Les arbitrages se font de façon stratégique et tactique en fonction des analyses macroéconomiques, des risques de marché et des opportunités dans la sélection des titres.

En savoir + sur le fonds DNCA Evolutif

La société de gestion DNCA Finance

Société de gestion créée en 2000 par des spécialistes du secteur appliquant une approche patrimoniale de la gestion d’actif, DNCA Finance se base sur une gestion de conviction, axée sur une analyse fondamentale de ses potentiels investissements. L’approche patrimoniale propose une grande prudence dans les choix d’investissements de DNCA Finance.

La stratégie de DNCA est de proposer à ses investisseurs une gamme de fonds simple, lisible, transparente et performante.


Conclusion

Construire un portefeuille financier équilibré n’est pas chose aisée car cela implique d’accepter la bonne dose de risque à mettre en face de performances espérées.

Ces 5 fonds, véritables solutions « clés en main » offrent des environnements d’investissement suffisamment larges pour obtenir une bonne diversification et une bonne dispersion de vos actifs.

Cependant, profiter de la facilité d’utilisation de telles solutions ne dispense pas de l’accompagnement d’un professionnel. Lui seul pourra déterminer au mieux, en fonction de votre profil de risque et de vos besoins, la solution la plus adaptée à votre situation personnelle et à votre patrimoine. L’équipe de Netinvestissement est à votre écoute pour vous conseiller et vous accompagner dans cette voie.

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À propos de l'auteur

Albin de Salies , Responsable de la Gestion Privée

Albin de SALIES débute sa carrière professionnelle en 2003 au sein d’une grande compagnie d’assurance et y occupe des fonctions de développement commercial et de management. Diplômé de l’ESCP-Europe, il rejoint en 2011 la filière Banque Privée du 2ème groupe bancaire Français où il accompagne un réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants dans la conception et la mise en œuvre de solutions sur mesure pour optimiser le patrimoine de leur clientèle. 

Il y développe les expertises nécessaires et le savoir-faire en gestion privée et gestion de fortune pour répondre aux besoins, tant privés que professionnels, des chefs d’entreprise, cadres dirigeants ou détenteurs d’un patrimoine financier et immobilier.

Poussé par son désir d’indépendance et d’évolution, il s’associe tout naturellement en 2018 au groupe Wast & Van dans lequel il intervient au sein du cabinet de Paris d’Hotman ACHAB et prend la direction de Netinvestissement Méditerranée avec Chloé BALLESTER. 

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