Pourquoi et comment investir dans un fonds Mandarine Gestion ?

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Franck Fargerelle
Par Franck Fargerelle
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L’article « Pourquoi et comment investir dans un fonds Mandarine Gestion ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des conseils prodigués.

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Chers lecteurs, nous allons tenter d’évaluer à travers ce guide l’intérêt d’investir par l’intermédiaire de la société de gestion Mandarine Gestion dans ses SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) ou FCP (Fonds Commun de Placement).

Notre but étant de vous traduire un langage souvent complexe et réservé à une clientèle institutionnelle afin de vous permettre de bénéficier du savoir-faire et surtout, des potentielles performances que peuvent vous offrir l’équipe de gérants de Mandarine.

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Sommaire


1. Qu’est-ce qu’une société de gestion (Asset Manager) ?

Avec les nombreuses solutions qui existent il est devenu difficile de choisir le placement qui vous correspond le mieux, surtout lorsque vous n’avez pas les connaissances spécifiques en matière d’investissement ou que vous ne disposez pas de suffisamment de temps.

Les sociétés de gestion ont été créées pour mettre fin à ce problème. Si vous souhaitez réaliser des placements et faire que ces derniers vous rapportent plus, vous avez la possibilité de confier la gestion des sommes placées à ce type de société spécialisées. Également appelée « Société de gestion de portefeuille » ou « Asset Manager », cette société de gestion est une société d’investissement qui, comme son nom l’indique, va s’occuper de la gestion de votre portefeuille d’actifs.

Elle réalise en effet ses missions d’investissement pour le compte de clients, qui peuvent être :

  • Des particuliers qui souhaitent se constituer une épargne

  • Des entreprises qui souhaitent optimiser leur trésorerie excédentaire

  • Des investisseurs institutionnels

  • Et tout autre type d’investisseurs qui souhaitent se constituer un portefeuille d’actifs

2. Pourquoi investir dans un fonds de Mandarine Gestion ?

• Histoire de la Société de gestion

Mandarine gestion reçoit son agrément de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en 2008 et lance dans la foulée Mandarine Valeur, fonds actions européennes Value et Mandarine Opportunités, fonds actions françaises de croissance. Elle se concentre sur 2 expertises distinctes :

  • L’allocation d’actifs : construire des solutions de gestion répondant à vos besoins et contraintes (gestion flexible, gestion diversifiée)

  • Les Actions Européennes : choisir les sociétés les plus performantes à travers l'Europe (approche "stock-picking")

Elle consacre son principal métier à la recherche de la performance ; elle regroupe des spécialistes de la gestion d’actifs, dont la force réside dans l’indépendance de leur analyse qui permet d’offrir une gestion active de conviction, se démarquant des indices de marché. Les choix d'investissement de ses experts reflètent ainsi toujours leurs convictions les plus fortes, construites à partir de leur expérience et d’une analyse approfondie des entreprises et des marchés. Leur recherche de performance se fonde sur l’application de processus de gestion rigoureux, intégrant des contrôles de risque à toutes les étapes, de la sélection des investissements au suivi des portefeuilles. Leurs expertises sont accessibles à tous : institutionnels, multigestion, banque privée, conseillers en gestion de patrimoine, particuliers.

Voici quelques chiffres-clés concernant Mandarine Gestion : création en 2008, 3 milliards d'euros d'encours sous gestion, 35 collaborateurs dont 11 gérants avec une majorité du capital détenue par les dirigeants et salariés.

Depuis sa création, Mandarine Gestion s’est donné pour objectif de mener une finance en phase avec l’économie réelle. Au-delà de la présence d’un fonds ISR et d’un fonds Solidaire dans sa gamme de produits, Mandarine Gestion a développé une approche globale des enjeux Environnementaux, Sociaux et Gouvernance (ESG).

À la différence de la gestion ISR, qui prend en compte de façon systématique les critères extra-financiers dans son processus d'investissement, l'intégration ESG correspond à une politique globale menée sur tous les fonds. Seul le fonds ISR, qui possède un processus extra-financier spécifique, applique de façon systématique la politique ESG. Les informations extra-financières constituent une analyse complémentaire sur les entreprises suivies par les gérants.

Un atout : une analyse extra-financière indépendante avec une approche ESG fondée sur l’expertise reconnue de leur pôle ISR, qui mène sa propre recherche extra-financière en interne et a pour objectif de couvrir l’ensemble de l’univers d’investissement de leurs fonds.

Mandarine Gestion est une société anonyme immatriculée au registre du commerce et des sociétés de Paris sous le numéro 501.221.204 et ayant le statut réglementé de société de gestion agréée par l’autorité des marchés financiers sous le numéro GP0800 0008.

• Quelle est leur philosophie d’investissement ?

L’esprit Mandarine Gestion repose sur 3 valeurs fondamentales :

1/ PERFORMANCE : la recherche de performance, le cœur de leur métier avec de la rigueur et un contrôle du risque appuyé pour une performance pérenne.
2/ CONVICTION : la conviction de leurs experts qui expriment leur savoir-faire et leur talent ainsi que l’indépendance de cette société et de sa gestion.
3/ SIMPLICITÉ : l’accessibilité de nos gérants et de nos équipes commerciales ainsi que la transparence de leur offre et de leur gestion.

• Quelle est leur gamme de fonds ?

Mandarine Valeur - Actions européennes value - FR0010554303
Mandarine Opportunités - Actions françaises de croissance - FR0010657122
Mandarine Unique - Small & Mid Cap Europe - LU0489687243
Mandarine Active - Actions de croissance Zone Euro - FR0011351626
Mandarine Europe Microcap - Microcap Europe - LU1303940784
Mandarine Global Microcap - Microcap Global - LU1329694266
Mandarine Optimal Value - Actions Euro Value - FR0012144590
Mandarine Entrepreneurs - Actions françaises - FR0013280849
Mandarine Reflex - Actions - Flexible - FR0010753608
Mandarine Multi-Assets - Multi-Actifs International - LU0982863069
Mandarine Capital Solidaire - FCPR Solidaire - FR0010869339



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3. Comment investir dans un fonds Mandarine Gestion ?

• Dans un compte-titres

Il s’agit de la manière la plus simple d’investir dans des fonds (SICAV ou FCP) ; vous pouvez en ouvrir un très facilement auprès de votre banque, sur internet ou auprès d’une plateforme partenaire privilégiée de Netinvestissement. Vous n’aurez qu’à transmettre un ordre d’investissement à votre conseiller financier en précisant le code ISIN (sorte de plaque d’immatriculation d’un fonds) et veiller à ce que vous ayez approvisionné au préalable le solde espèce de votre compte.

• Dans un contrat d’assurance vie

Communément appelé Unité de Comptes, vous pouvez investir dans des fonds au sein d’un contrat d’assurance-vie à la seule condition que le fonds soit préalablement référencé, c’est-à-dire que le contrat que vous avez choisi fonctionne en architecture ouverte, laissant place à des supports d’investissements différents que ceux gérés par votre établissement bancaire ou votre assureur par exemple (fonds dit « maison »). Votre conseiller financier Netinvestissement se tient à votre disposition pour vous conseiller une allocation d’actifs diversifiée , comprenant un ou plusieurs fonds de la gamme de Mandarine Gestion.

• Dans un PEA (Plan d’épargne en Action)

Le PEA est une enveloppe fiscale attrayante mais qui impose l’obligation suivante : accueillir des actions d’entreprises cotées de l’Union Européenne (UE) et des placements collectifs (Fonds, Sicav…) investis à 75 % au moins en actions de l’UE. Vous n’avez donc pas vraiment de problématique de référencement mais veillez simplement à ce que les fonds sélectionnés soient éligibles au PEA.

Conclusion

Le comité de sélection de Netinvestissement a choisi de travailler étroitement avec l’équipe de Mandarine Gestion au regard de la qualité de gestion traduite par la performance de la gamme de fonds dans la durée.

Ce partenaire propose des types de gestion différenciants et nous conseillons régulièrement au sein de nos allocations d’actifs, bien sûr en fonction du profil d’investisseur que vous êtes, les fonds Mandarine Valeur, Mandarine Unique et Mandarine Global Microcap.

N’hésitez donc pas à contacter un conseiller Netinvestissement afin de répondre à vos objectifs d’investissement et qui sera à même de vous ouvrir la voie à des solutions méconnues qui boosteront votre épargne.

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À propos de l'auteur

Franck Fargerelle , Directeur Stratégie entreprise

Franck Fargerelle débute sa carrière dans le secteur immobilier à la fin des années 90. En 2000, il intègre la Banque Cortal Consors en tant que conseiller financier avant d’occuper le poste de Directeur Commercial. En 2006, il intègre Fidelity AM, la plus importante société de gestion de fonds indépendante au monde où il y entre en tant que Directeur Associé sur le marché Français spécialisé dans la distribution de fonds d’investissements. En parallèle, Franck est également chargé d’enseignement à Science-politique. Après 10 ans passés chez Fidelity il décide de rejoindre Netinvestissement en s’y associant afin d’y créer l’entité Corporate par le biais de Netinvestissement Entreprise.

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