Comment investir dans le vin ?

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L’article « Comment investir dans le vin ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine.
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Par Stéphane van Huffel - Vu 2346 fois

Avant tout considéré comme un produit spéculatif, l’investissement dans le vin et les grands crus doit être envisagé par celles et ceux qui ont certes une sensibilité pour ce type de produit, mais également en ayant connaissance des spécificités de ce marché.


Pour vous aider à y voir plus clair, nous vous proposons de découvrir ce guide sur l’investissement dans le vin.

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Les FCP grands crus

► Une offre de marché concentrée


Aujourd’hui, l’investisseur qui souhaite se tourner vers ce type d’instrument financier a le choix entre la spéculation pure ou le placement davantage plaisir.


Un FCP spécialement dédié aux Grands Crus a récemment été lancé avec l’idée que les grands vins et notamment les grands crus bordelais étaient des produits nobles et que s’ils étaient conservés dans de bonnes conditions devenaient des actifs valorisables entrant dans la catégorie des produits de luxe.

► Des produits rares


Avant Mai 2012, un unique Fonds offrait la possibilité aux investisseurs désireux de se lancer sur ce créneau : une SICAV luxembourgeoise, lancée par deux anciens de carmignac Gestion.


Dès son lancement, le fonds a connu un succès fulgurant avec un résultat de plus de 20% sur le premier exercice comptable. La stratégie consiste à chercher des vins dont le potentiel d’appréciation s’appréciera pleinement sur une période de 5 à 10 ans.


Les ratios d’investissement appliqués sont identiques à ceux d’une SICAV classique. Ainsi, 70% maximum de l’actif est investi dans des grands crus, 20% en primeur, et 10% en disponibilités. Les zones géographiques composent également une part de la stratégie puisque les vins d’une même région ne pourront pas représenter plus de 70% de l’actif.


Mais, depuis mai 2012, c’est un FCP 100% français qui a vu le jour, et même s’il reprend les grands principes de son aîné luxembourgeois il a l’avantage d’apporter toute la transparence et la qualité des autorités de contrôle de l’AMF et d’avoir une valeur liquidative trimestrielle établie sur la base des derniers cours de clôture du Liv-Ex, l’indice boursier de référence dédié aux grands crus.

► Des bouteilles choyées


L’actif est donc exclusivement composé de grands vins. Les bouteilles sont donc traitées comme de véritables bijoux et qui mieux que la Suisse peut s’assurer de la qualité et de la sécurité du stockage.


Ainsi, les bouteilles sont stockées au « port franc de Genève ».

► Le FCP de droit français : une approche unique


Pour Jean Marie Godet, le gérant principal de ce fond, la démarche est qualitative et relativement complexe puisqu’il mêle notation des guides spécialisés, réputation des domaines, qualité des millésimes et intérêt du marché pour le vin concerné.

Ce type de Fonds Commun de Placement est réservé à une clientèle d’investisseurs avertis. Ainsi, pour pouvoir avoir la possibilité d’accéder à ce fond, l’enveloppe minimum est de 250000€ et l’intéressé devra justifier de son expérience en matière de placement de ce type.

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La cave patrimoniale

Beaucoup plus accessible (dès 10000€) et sans contrainte règlementaire (pas d’enregistrement AMF), l’investissement dans une cave patrimoniale s’adresse à toutes celles et ceux qui veulent investir dans le vin ; et ils peuvent le faire directement en ligne en achetant une cave « clé en mains ».


Ainsi, vous avez non seulement la possibilité de vous constituer une cave, mais également de la gérer comme un véritable portefeuille boursier. Acheter ou vendre vos bouteilles, écouter les conseils des experts œnologues qui sauront vous informer du moment « optimum » pour vendre vos bouteilles et en racheter de nouvelles.


L’investissement dans le vin : un produit à la fois simple et original. Il est possible de souscrire une cave patrimoniale dès 10000€ et ensuite de la composer « sur mesure ».


Rapide et très simple à mettre en place : tout se fait directement en ligne. Une fois votre compte créé, vous n’avez plus qu’à choisir les bouteilles qui composeront votre cave et vous pourrez ensuite la suivre, la consulter librement et notamment suivre son évolution et sa valorisation dans le temps.


Là encore, les bouteilles sont soigneusement stockées chez un professionnel dans un entrepôt climatisé et sécurisé, près de Bordeaux.

Conclusion

Que vous soyez investisseur averti ou débutant, si vous êtes passionné(e) ou animé(e) par les grands crus de vin ou si, de manière plus « raisonnable » vous pensez tout simplement qu’il s’agit d’un actif à fort potentiel, il existe donc une solution pour vous pour pouvoir investir dans le vin.

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Reportage TF1

Vu sur TF1 :

"Le vin : un bon placement ?"



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À propos de l'auteur

Stéphane van Huffel , Conseiller en gestion de patrimoine

Stéphane van Huffel débute sa carrière au sein de la branche d’investissement immobilier d'un grand promoteur français dans les fonctions opérationnelles et commerciales. Il évolue ensuite, toujours au sein du même groupe, vers un poste d'encadrement puis de directeur régional où il est chargé d'animer et d'encadrer cinq cabinets en France. Son expérience confirmée de la fiscalité et de l'immobilier l'amène à créer son propre cabinet : Wast and Van en 2005. Il devient ensuite Directeur Général du Groupe Wast&Van et co-fondateur de netinvestissement.fr.

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