Comment investir dans une cave patrimoniale ?

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L’article « Comment investir dans une cave patrimoniale ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine.
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Par Stéphane van Huffel - Vu 1746 fois

Vous souhaitez profiter de la tendance longue du « Made in France » tout en réalisant un investissement plaisir ? Avez-vous déjà pensé à investir dans une cave patrimoniale ? Véritable alternative aux placements « classiques », un investissement dans une cave patrimoniale de grands crus est en mesure de vous apporter rentabilité ET sécurité. D'autant plus qu'avec son image de « référent » au niveau de la gastronomie et des grands vins, la France se positionne dans le monde entier comme étant la représentante incontestée de l'art de vivre. Alors, comment investir dans une cave patrimoniale ?

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Pourquoi investir dans le vin?

En ces temps d'incertitudes économiques, les placements financiers classiques de la Bourse ne sont plus autant prisés par les investisseurs notamment à cause du manque de visibilité sur le court comme sur le long terme. Ainsi, en choisissant une cave patrimoniale comme support d’investissement, il vous est possible de diversifier votre patrimoine grâce à ce placement original tout en bénéficiant de son important potentiel de performance dans le temps.


En effet, le placement dans le domaine du vin, et plus particulièrement dans les grands crus, a le vent en poupe et fait l'objet d'une demande mondiale toujours en  croissance malgré le ralentissement du à la crise dans les pays émergents. Investir dans le vin peut donc offrir un potentiel de performance élevé car la demande est supérieure à l’offre du fait de la notoriété de ces vins, de leur qualité et de leur rareté.

Les amateurs de grands crus et les passionnés de vin ont toujours existé, et pour preuve, la rentabilité d'un tel investissement peut être très intéressante : 14 % / an en moyenne depuis plus de 20 ans avec, un prix moyen pour les 100 plus grands crus qui a été multiplié par 3 depuis 2005 (selon Liv Ex 100 l'indice établi par le bourse des grands vins). Et ce malgré une chute des prix en 2010qui pénalise ces moyennes.


De plus, outre leurs performances supérieures aux placements financiers classiques, les grands crus sont également en mesure de vous faire bénéficier d'un ratio risque/performance élevé ce qui signifie que cette performance ne se fait pas au détriment d'une prise de risque importante.


En raison de ce « succès » et afin de satisfaire des investisseurs de plus en plus nombreux, trois placements dans le vin ont été mis en place :

  • le fonds de placement en vin
  • le GFV (Groupement Foncier Vinicole)
  • la cave patrimoniale


De par sa simplicité de gestion et sa facilité d'accès, nous avons décidé de nous intéresser aujourd'hui à la cave patrimoniale.

Comment investir dans une cave patrimoniale ?

La formule des caves patrimoniales a déjà fait ses preuves en Angleterre et aux Etats-Unis et prend ses marques en France par le biais de sociétés spécialisées. Généralement une cave patrimoniale propose :

  • l'achat de grands crus
  • le stockage dans une cave dédiée et professionnelle
  • la revente des vins


Pour suivre votre investissement, des tableaux de bord seront mis à votre disposition ainsi que des conseils lors de la procédure d'achat.

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Pour investir dans une cave patrimoniale de grands crus, rien de plus simple. A partir de 10 000 €, votre investissement dans une cave « clé en mains » s'effectue directement en ligne, vous donnant ainsi l'occasion de composer votre cave patrimoniale « sur-mesure » mais également de la gérer en ligne, par le biais du tableau de bord, tel un portefeuille boursier.


Ensuite, la gestion de votre cave va être déléguée à une société d'exploitation professionnelle qui prendra en charge l'assurance de la cave ainsi que sa gestion logistique : entretien de la cave, transport, stockage, etc. Votre gestionnaire vous fera profiter d'un suivi permanent de votre cave ainsi que de nombreux conseils relatifs aux opportunités d'achat et de revente et il vous sera possible de disposer de vos vins à n'importe quel moment.

Quels sont les avantages d'une cave patrimoniale ?

Investir dans une cave patrimoniale est une solution très intéressante pour tout investisseur qui souhaite diversifier son patrimoine d'autant plus que ce placement original est en mesure de vous apporter de nombreux avantages... Voyons donc...


Les avantages d'une cave patrimoniale :

  • le vin est un actif réel et tangible
  • outil de diversification patrimoniale
  • ratio perspective de rentabilité/disponibilité (les plus-values sont non fiscalisées si la cession est inférieure à 5 000€)
  • Fiscalité avantageuse sur les plus-values
  • fort potentiel de rendement
  • investissement clé en main
  • investissement décorrélé des marchés financiers
  • investissement sur un marché de niche accessible sans être un expert
  • souscriptible dès 10 000€
  • Investissement « plaisir »

Conclusion

L'investissement dans une cave patrimoniale est très apprécié par les investisseurs tout d'abord car il peut s'avérer très rentable mais également car il est accessible à tous, des plus passionnés aux plus novices. Grâce aux sociétés d'exploitation professionnelles il vous est dorénavant possible de posséder votre propre cave de grands crus et d'en disposer comme vous le souhaitez, alors, n'hésitez plus !

Soyez pour autant toujours vigilant. Investir dans les grand crus peut être considéré comme un investissement plaisir mais répond aux même besoins de contrôle et de réflexion que pour un investissement immobilier ou financier. Il faut vérifier que l'offre est adaptée à votre objectif, que les prix d'achats sont cohérents avec le marché et ne jamais dépasser 5% de vos actifs globaux afin de ne pas vous exposer trop.

À propos de l'auteur

Stéphane van Huffel , Conseiller en gestion de patrimoine associé

Stéphane van Huffel débute sa carrière au sein de la branche d’investissement immobilier d'un grand promoteur français dans les fonctions opérationnelles et commerciales. Il évolue ensuite, toujours au sein du même groupe, vers un poste d'encadrement puis de directeur régional où il est chargé d'animer et d'encadrer cinq cabinets en France. Son expérience confirmée de la fiscalité et de l'immobilier l'amène à créer son propre cabinet : Wast and Van en 2005. Il devient ensuite Directeur Général du Groupe Wast&Van et co-fondateur de netinvestissement.fr.

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