Carmignac Patrimoine

L'essentiel

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Les points forts
du placement Carmignac Patrimoine

  • Fonds cœur de portefeuille
  • Stratégie macro-économique
  • Fonds réactif et flexible
  • Existe depuis 1989

 

Les avantages
du placement Carmignac Patrimoine

  • Un fonds patrimonial
  • Échelle de risque 4 / 7
  • Frais réduits
  • Société de gestion reconnue

Nos engagements

Description du produit

Carmignac Patrimoine est un fonds mixte reflétant la philosophie d’investissement de Carmignac.

Profil de risque et de rendement

Profil de risque et de rendement

Carmignac Patrimoine est un fonds de diversification à long terme adapté pour des investisseurs qui souhaitent investir dans différentes classes d’actifs, zones géographiques ou secteurs pertinents dans un environnement complexe et en perpétuelle évolution.

Les informations présentées ci-dessus ne constituent ni un élément contractuel, ni un conseil en investissement. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les frais de gestion sont inclus dans les performances. L’investisseur peut perdre tout ou partie du montant de capital investi, les OPC n’étant pas garantis en capital. L'accès aux produits et services présentés ici peut faire l'objet de restrictions à l'égard de certaines personnes ou de certains pays. Le traitement fiscal dépend de la situation de chacun. Les risques, les frais et la durée de placement recommandée des OPC présentés sont décrits dans les DICI (documents d’information clé pour l’investisseur) /KIID (key investor information documents) Le DICI/KIID doit être remis au souscripteur préalablement à la souscription.

Profil de risque et de rendement

Profil de risque et de rendement

Carmignac Patrimoine s’adresse à des investisseurs qui recherchent un fonds Patrimonial et flexible s’adaptant au contexte macro-économique. La durée d’investissement recommandée est de 3 ans et nous vous conseillons de diversifier votre allocation d’actifs en parallèle.

Les informations présentées ci-dessus ne constituent ni un élément contractuel, ni un conseil en investissement. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les frais de gestion sont inclus dans les performances. L’investisseur peut perdre tout ou partie du montant de capital investi, les OPC n’étant pas garantis en capital. L'accès aux produits et services présentés ici peut faire l'objet de restrictions à l'égard de certaines personnes ou de certains pays. Le traitement fiscal dépend de la situation de chacun. Les risques, les frais et la durée de placement recommandée des OPC présentés sont décrits dans les DICI (documents d’information clé pour l’investisseur) /KIID (key investor information documents) Le DICI/KIID doit être remis au souscripteur préalablement à la souscription.

Profil de risque et de rendement

Profil de risque et de rendement

Forme juridique : FCP (FR)
ISIN : FR0010135103
Gestion : Gestion flexible
Date de la 1ère VL : 07/11/1989
Code Bloomberg : CARMPAT FP
Devise de cotation : EURO
Affectation des résultats : Capitalisation
Indicateur de référence : 50% MSCI ACWI + 50% Citigroup WGB
Fréquence de valorisation : Journalier du lundi au vendredi
Catégorie Morningstar : EUR Moderate Allocation Global
Encours de la part : 19 067 M€ (30/12/2017)
Actifs sous gestion du Fonds : 22 169 M€ / 26 620M$
Durée minimum de placement recommandée : 3 ans
Garantie en capital : Non
Droits d'entrée maximum acquis aux distributeurs : 4.00%
Droits de sortie : 0%
Frais de gestion fixes : 1.50%
Frais de gestion variables : NC

Les informations présentées ci-dessus ne constituent ni un élément contractuel, ni un conseil en investissement. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les frais de gestion sont inclus dans les performances. L’investisseur peut perdre tout ou partie du montant de capital investi, les OPC n’étant pas garantis en capital. L'accès aux produits et services présentés ici peut faire l'objet de restrictions à l'égard de certaines personnes ou de certains pays. Le traitement fiscal dépend de la situation de chacun. Les risques, les frais et la durée de placement recommandée des OPC présentés sont décrits dans les DICI (documents d’information clé pour l’investisseur) /KIID (key investor information documents) Le DICI/KIID doit être remis au souscripteur préalablement à la souscription.

Performance

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures

Notre analyse du placement

  • Risque
  • Rentabilité
  • Frais
  • Liquidité
  • Fiscalité
  • Accessibilité

Plus d'infos

Notes de 1 à 5
1 : Faible ou nul
2 : Modéré
3 : Equilibré
4 : Bon
5 : Elevé
Rentabilité
Ce critère évalue la performance intrinsèque du produit par rapport aux produits de risque ou de classe d’actifs équivalents ou comparables.
Risque
Probabilité que le produit, l’émetteur, le secteur d’investissement ou le marché fassent défaut et/ou entrainent une perte du capital investi initialement.
Frais
Compétitivité du produit par rapport aux autres produits de même catégorie en matière de frais imposés par l’émetteur dans les conditions générales (frais d’entrée ou de souscription, frais de gestion, frais de sortie etc).
Liquidité
Capacité et délai du produit à débloquer tout ou partie des sommes investies en les rendant alors disponibles.
Fiscalité
Avantages et/ou réductions fiscales qu’offre le produit dans son cadre légal ou dans ses conditions générales.
Accessibilité
Ce critère évalue les « barrières à l’entrée » liées à la somme initiale minimum requise pour pouvoir souscrire.

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Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.

Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,

Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.

Ce que nos clients pensent de nous
Carmignac

Notre partenaire : Carmignac

Notre gestion reflète les convictions des gérants et non les indices de marchés. L’équipe pratique une gestion active pour anticiper les marchés plutôt que de les subir.

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