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Comment choisir un fonds d’investissement ?

L’article « Comment choisir un fonds d’investissement ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

Ecrit par : Karl Toussaint du Wast

Conseiller en gestion de patrimoine

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Introduction

Le ou les types de fonds d’investissement doivent correspondre à vos objectifs et votre profil d’investisseur, c’est-à-dire à vos projets, à la bonne durée d’investissement ainsi qu’à votre profil de risque vis-à-vis des placements financiers. Les types de fonds d’investissement choisis dépendront donc notamment de votre situation patrimoniale, de la durée d’investissement que vous visez et du niveau de risque accepté, qui sont les déterminants clés de l’allocation optimale.

Si vous désirez plus d’informations sur les fonds d'investissement, vous pouvez contacter un conseiller netinvestissement en cliquant ici.

1. Quel type de fonds choisir ?

Dans le cas d’un projet d’investissement à court terme (le temps de réallouer votre épargne sur un prochain placement par exemple), les fonds monétaires sont une solution. Les fonds monétaires sont des fonds investis en titres de créances d’États (bons du Trésor) et d’entreprises (à travers des billets de trésorerie pour ces dernières).

Le rendement des fonds monétaires est aujourd’hui négatif, en raison du fait que leur performance suit l’indice de référence EONIA.

Dans le cas d’un projet d’investissement à moyen terme (investissement dans le but de valoriser un capital pour un projet par exemple), vous pouvez vous tourner vers des fonds obligataires, mais aussi des fonds immobiliers, dont la volatilité reste faible. Les fonds obligataires sont composés d’obligations d’états et d’entreprises, et les fonds immobiliers peuvent être des SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), OPCI (Organisme de Placement Collectif en Immobilier) et les SCI (Société Civile Immobilière). A moyen termes, il est plus intéressant de sélectionner un fond de type SCI, eu égard notamment aux frais d’entrées.

Enfin, dans le cas d’un projet d’investissement à long terme (préparation à la retraite, financement des études des enfants, transmission par exemple), investir en bourse sur les marchés financiers via les fonds actions ainsi que les fonds de placement immobiliers type SCPI deviennent intéressants (notamment dans une enveloppe telle que l’assurance vie). En effet, les fonds actions sont plus volatiles et nécessitent donc un horizon de placement plus élevé, mais procurent en contrepartie un rendement potentiel beaucoup plus élevé que les fonds précédemment cités. Il est recommandé d’avoir recours à des conseils en investissement pour sélectionner les fonds correspondants à votre profil.

2. Quel fonds choisir au sein des fonds actions ?

En se plaçant dans une optique long terme, et en ayant sélectionner la catégorie des fonds actions, il faut maintenant déterminer quel fonds de placement choisir parmi les milliers existants pour investir en bourse.

Pour cela, il est primordial de procéder à une diversification au sein de votre portefeuille afin de limiter le risque tout en maximisant le rendement. En choisissant des OPCVM ( Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) actions diversifiés (de manière sectorielle, thématique ou géographique), sur des horizons de longs termes, vous réduisez déjà le niveau de risque encouru. Vous pouvez mettre en place diverses stratégies, comme diversifier votre argent sur différents fonds gérés par différentes équipes de gestion, gérants, différents secteurs et bourses mondiales, et différents critères de sélection.

Conclusion

Il existe donc de grands fonds d’investissement, sérieux et reconnus vous permettant d’accéder aux marchés financiers en profitant du savoir-faire de professionnels vous donnant toutes les clés investisseur pour réussir votre placement.

N’hésitez pas à prendre connaissance des nombreuses vidéos présentes sur notre site et qui traitent des différents fonds d’investissement.

Enfin, définissez votre besoin et votre objectif et venez nous retrouver afin que nous vous accompagnions au mieux sur sa mise en place.

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A propos de l'auteur Karl Toussaint du Wast, Conseiller en gestion de patrimoine | 1041 articles en ligne

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Karl Toussaint du Wast débute sa carrière professionnelle à New York à l'âge de 20 ans où il fonde sa première entreprise dans la tour 1 du World Trade Center : une société de distribution de matériel informatique. Le 11 septembre 2001, les attentats du WTC le contraignent à rentrer en France où il se recentre sur sa formation initiale et devient consultant en recrutement dans les métiers de la finance, puis chasseur de têtes dans un grand cabinet parisien.

Après de nombreuses missions de recrutement pour le compte de banques, de sociétés de gestion et de promoteurs immobiliers, il s’associe à Stéphane van Huffel et créé le cabinet Wast & Van puis netinvestissement. Il est également le co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Il intervient régulièrement en tant expert immobilier auprès des média français. Karl Toussaint du Wast est notamment l’auteur des livres : "le Guide du CGP moderne" et "E-CGP, comment réussir sa transformation digitale".

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Le 2021-11-07 23:21:10 par Thierry B.

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