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Combien rapporte une SCPI ?

L’article « Combien rapporte une SCPI ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

Ecrit par : Karl Toussaint du Wast

Conseiller en gestion de patrimoine

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Introduction

La rentabilité moyenne des SCPI de rendement ces dernières années varie entre 3.5 et 6% nets de frais de gestion.

Tangibles, résilientes, rentables et accessibles, l’engouement des Français pour les SCPI est compréhensible. Voyons ensemble un peu plus dans le détail pourquoi.

1. Comprendre le modèle

Investir dans des parts de SCPI consiste à devenir associé au sein d’une société de gestion qui a pour objectif d’investir dans l’immobilier institutionnel tertiaire (c’est-à-dire autre que l’habitation).

Selon leurs stratégies, ces sociétés de gestion investissent dans des centaines voire des milliers d’actifs en France ou en Europe afin d’apporter une diversification tant en matière de zones géographiques que de thématiques liées aux différents marchés immobiliers (santé, bureaux, logistique, commerces, entrepôts…).

Les sociétés par leur expertise mettent ensuite tout en œuvre pour louer les biens. À l’issue, elles perçoivent des loyers qu’elles redistribuent aux actionnaires (au prorata du pourcentage qu’ils détiennent au capital), déduction faite de leurs frais de gestion. Les rendements communiqués sont donc toujours exprimés nets de frais de gestion, et de tous autres frais d’ailleurs, mais toujours avant impôts.

Pour rappel, et comme pour tout investissement immobilier, il est vivement recommandé de détenir les parts sur une durée dîtes « long terme », soit à minima 8 à 10 ans.

2. Le calcul de la rentabilité

Le calcul de la rentabilité d’une SCPI est assez simple, mais elle va principalement dépendre de la structure même de la SCPI.

En effet, le rendement locatif peut varier selon le type d’actifs détenus par celles-ci et également de sa stratégie. Vous pouvez trouver des SCPI de rendement, fiscales, de plus-values…

La rentabilité globale au terme de votre opération va également dépendre de la manière dont vous allez investir : au comptant (avec des liquidités), en démembrement ou à crédit. Compte tenu de la baisse des taux d’emprunt, l’effet de levier du crédit peut être un moyen intéressant d’investir dans des SCPI dans le cadre de la constitution d’un patrimoine à long terme.

Autre élément qui n’est pas pris en compte de manière directe dans le calcul de rentabilité, c’est le temps gagné. Effectivement quand vous investissez dans des SCPI, vous n’avez rien à faire, rien gérer. C’est la société qui s’occupe de tout. Vous confiez donc votre investissement à des professionnels.

3. Exemple

Monsieur et Madame Vador sont à la retraite et ont une épargne de 50 000 € à placer. avec pour objectif de générer des revenus complémentaires. Ils décident d’investir dans l’immobilier et d’acheter des parts d’une SCPI de rendement. Cette dernière à un prix de la part à 200 € avec un taux actuel de distribution par part de 4.85 % (annuel) net de frais de gestion.

Pour rappel, dans une SCPI, les frais de souscriptions sont payés uniquement le jour de la cession. C’est donc l’intégralité de votre épargne que vous souhaitez placer qui va être investie.

En devenant de « nouveaux » associés et en procédant à l’achat de 250 parts pour une valeur totale de 50 000 €, Monsieur et Madame Vador percevront donc chaque trimestre 606.25 € de revenus bruts. Compte tenu de leur tranche marginale d’imposition à 11% et des prélèvements sociaux actuels, ces revenus seront de 435.3 € chaque trimestre soit 145.1 € nets par mois.

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A propos de l'auteur Karl Toussaint du Wast, Conseiller en gestion de patrimoine | 1253 articles en ligne

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Karl Toussaint du Wast débute sa carrière professionnelle à New York à l'âge de 20 ans où il fonde sa première entreprise dans la tour 1 du World Trade Center : une société de distribution de matériel informatique. Le 11 septembre 2001, les attentats du WTC le contraignent à rentrer en France où il se recentre sur sa formation initiale et devient consultant en recrutement dans les métiers de la finance, puis chasseur de têtes dans un grand cabinet parisien.

Après de nombreuses missions de recrutement pour le compte de banques, de sociétés de gestion et de promoteurs immobiliers, il s’associe à Stéphane van Huffel et créé le cabinet Wast & Van puis netinvestissement. Il est également le co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Il intervient régulièrement en tant expert immobilier auprès des média français. Karl Toussaint du Wast est notamment l’auteur des livres : "le Guide du CGP moderne" et "E-CGP, comment réussir sa transformation digitale".

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"le service client est très agréable et montre une grande patience pour les novices; les frais d'entrée sont restreints, ce qui est très appréciables"

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Le 2022-01-03 18:28:55 par Caroline W.

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