Valeur Ajoutée

L'essentiel

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Les points forts
du placement Valeur Ajoutée

  • FPCI déclaré à l’AMF
  • 0% d’impôts (hors PS)
  • Distribution trimestrielle
  • Stratégie immobilière innovante
5,5% / an* net d’impôts

* Objectif de 9% de TRI consolidé avec le FPCI et l’option d’optimisation financière. Objectif de rentabilité non garanti.

Les avantages
du placement Valeur Ajoutée

  • Accessible à partir de 150 000 €
  • Un objectif de 9%/an* (5,5% de distribution + 3,5% de capitalisation)
  • Exonération d’impôts sur la plus-value générée (hors prélèvements sociaux)
  • Opération de marchand de biens

Nos engagements

Description du produit

Acquérir des actifs immobiliers à fort potentiel de création de valeur : l'objectif de cette stratégie est la revente avec plus-value des actifs immobiliers rénovés.

La stratégie du fonds : Revalorisation d'actifs sur le marché de l'immobilier d'entreprise

Typologie : bureaux, commerces, locaux d’activités

Géographie : France

Taille : 75 millions d’euros

Emplacement : Premium


Une société de gestion indépendante spécialisée dans l’immobilier

Une équipe de professionnels, experte des marchés financiers,

Un Groupe structuré et responsable avec des départements dédiés au Contrôle des Risques, Contrôle Interne et Compliance,

Une équipe de 40 personnes dédiée au « Property Management »,

+ de 800 millions d’euros d’actifs immobilier gérés.


Exemple pour 150.000€ :

INVESTISSEMENT 150 000€
Dont 2/3 en FPCI 100 000€
Dont 1/3 en compte courant 50 000€
AU TERME DU CONTRAT  
Valorisation du capital - FPCI 189 073€
Rendement annuel distribué 8 333€ / an 50 000€
Total perçu brut 239 073€
FISCALITÉ  
Impôt sur le revenu 0€
CSG CRDS/ FPCI (15,5%) 15 320€
Total perçu net 223 753€
Gain net d'impôt & CSG CRDS sur 6 ans 73 5753€

Le Fonds a pour objet la constitution d’un portefeuille de participations essentiellement majoritaires dans toutes sociétés non cotées ayant pour objet principal l’acquisition de biens immobiliers en vue de les restructurer puis de les revendre (ci-après dénommées « les Sociétés »).

Ce fonds a pour objectif d’offrir aux investisseurs qualifiés la possibilité d’obtenir des rendements optimisés sur le marché des bureaux et commerces en France et à l’étranger, en investissant dans des opérations créatrices de valeur ajoutée.

Les actifs en portefeuille seront principalement localisés en Île-de-France et dans les grandes métropoles régionales : Lyon, Lille, Toulouse…

Le Fonds vise indirectement la mise sur le marché d’actifs immobiliers bénéficiant de bons fondamentaux, à des prix décotés, par des vendeurs qui sont contraints de céder leurs actifs, qui privilégient l’investissement sur d’autres marchés, ou qui souhaitent opérer un arbitrage.

Le Fonds cherche donc indirectement à capter cette prime de risque et à créer de la valeur ajoutée à court/moyen terme en repositionnant les biens immobiliers concernés sur leur marché.

La durée des opérations immobilières des Sociétés est planifiée majoritairement entre 1 et 3 ans, et au plus tard dans les 6 ans à compter du premier jour de souscription. L’objectif est la liquidité totale du Fonds à l’issue de sa durée de vie.

Minimum de souscription : 150 000€ (Hors droits d’entrées)
Fonds déclaré auprès de l'AMF
Exonération d'IR sur la distribution de 5,5% et d’imposition sur les plus-values (Hors prélèvements sociaux)
Durée du placement : 6 ans (fonds fermé 6 ans, renouvelable deux fois une année)
Liquidité : fonds fermé, sortie au terme du contrat
Droits d'entrée : 5% maximum
Frais de gestion* : 5% /an 24 mois puis 3% /an
Le cadre d’un fonds FPCI et ses organes externes de contrôle : PwC (auditeur), Opportunité (société de gestion agréée par l'AMF), Caceis (banque dépositaire)
Capital adossé à des actifs immobiliers tangibles et optimisé par la création de valeur
Facteurs de risques : les performances sont susceptibles de varier. Les contextes des marchés peuvent induire un risque de perte de capital.

Ce document non contractuel est un document non promotionnel à vocation pédagogique. Les informations contenues dans cette présentation ne constituent en aucun cas une offre ou une sollicitation d’investir, ni un conseil en investissement ou une recommandation sur des investissements spécifiques. Ce document synthétique est établi uniquement dans un but d’information.

* Les frais appliqués sont strictement identiques à ceux contractuellement appliqués par l’émetteur du FPCI. Aucune surmarge n’est appliquée par NetInvestissement

Notre analyse du placement

  • Risque
  • Rentabilité
  • Frais
  • Liquidité
  • Fiscalité
  • Accessibilité

Plus d'infos

Notes de 1 à 5
1 : Faible ou nul
2 : Modéré
3 : Equilibré
4 : Bon
5 : Elevé
Rentabilité
Ce critère évalue la performance intrinsèque du produit par rapport aux produits de risque ou de classe d’actifs équivalents ou comparables.
Risque
Probabilité que le produit, l’émetteur, le secteur d’investissement ou le marché fassent défaut et/ou entrainent une perte du capital investi initialement.
Frais
Compétitivité du produit par rapport aux autres produits de même catégorie en matière de frais imposés par l’émetteur dans les conditions générales (frais d’entrée ou de souscription, frais de gestion, frais de sortie etc).
Liquidité
Capacité et délai du produit à débloquer tout ou partie des sommes investies en les rendant alors disponibles.
Fiscalité
Avantages et/ou réductions fiscales qu’offre le produit dans son cadre légal ou dans ses conditions générales.
Accessibilité
Ce critère évalue les « barrières à l’entrée » liées à la somme initiale minimum requise pour pouvoir souscrire.

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Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.

Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,

Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.

Ce que nos clients pensent de nous

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