Fonds structurés

Agap'Flash

Equilibré Fonds structurés Financier Long terme

Ce qu'en pense Stéphane van Huffel
Conseiller en gestion de patrimoine

Agap' Flash est un produit structuré offrant un gain potentiel de 6% par an (non garanti) avec une barrière de protection du capital à 100% jusqu’à -40% de performance de l’indice de référence.

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9,6/10 sur 514 clients

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Les atouts
Agap'Flash

Fort rendement potentiel

Agap’Flash offre un gain potentiel de 6%* par an (non garanti).

Une barrière de protection

Protection du capital jusqu’à -40%

Remboursement automatique du capital

Un remboursement quotidien possible avec gain, non seulement à l’échéance des 10 ans, mais aussi par anticipation.

* Capital et rendement non garantis

À savoir / Risques

Les produits structurés sont des instruments financiers complexes à comprendre. Ils s'inscrivent dans le cadre de la diversification de portefeuille et ne sont pas destinés à en constituer la totalité.

Les investisseurs potentiels doivent disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires afin de pouvoir évaluer les risques, les avantages et inconvénients liés au produit avant toute décision d’investissement.

Les avantages des produits structurés ne profitent qu'aux seuls investisseurs conservant le produit jusqu'à son échéance effective.

En cas de revente d'un produit structuré à l'initiative de l'investisseur en cours de vie, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible. La perte en capital peut être partielle ou totale.

Les produits structurés sont des instruments financiers présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.

L'investisseur est exposé au risque de crédit et soumis au risque de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l'Emetteur ou du Garant de la Formule.

Les produits structurés peuvent connaitre d'importantes fluctuations de cours (évolution du prix des instruments sous-jacents et de taux d'intérêts) qui peuvent aboutir dans certains cas à la perte du montant investi.

Dans certaines circonstances de marché, il se peut que l'investisseur ne soit pas en mesure de vendre facilement le produit ou qu'il doive le vendre à un prix qui impacte de manière significative le montant qu'il lui rapporte.

Avant tout investissement, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques. Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique « facteurs de risques » du prospectus du produit et aux Conditions Définitives d’Émission avant tout investissement dans un produit.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Détails du produit
Agap'Flash

Le fonds structuré Agap’Flash Décembre 2020

Une exposition aux marchés actions avec une protection du capital jusqu’à -40%

Avec Agap’Flash, vous êtes exposé au marché actions par le biais de l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return, calculé dividendes nets réinvestis et diminué d’un montant forfaitaire de 5 % par an.

Agap’Flash vous donne la possibilité de percevoir :

Un remboursement possible avec gain, non seulement à l'échéance des 10 ans, mais aussi par anticipation : la stabilité ou la moindre hausse de l'indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return par rapport à son niveau d'origine à l'une des dates de constatation quotidienne suffit pour que le capital soit restitué avec versement d'un coupon de 6% par année écoulée et que Agap’Flash prenne fin.
Un remboursement du capital initial à l'échéance si, à la date de constatation finale, l'indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return clôture au moins à 60 % de son niveau d'origine.

Agap’Flash Décembre 2020 s'adresse aux personnes :

A la recherche d'une alternative à un placement dynamique risqué de type actions

L'intérêt des fonds structurés

Dans un contexte de forte volatilité sur les marchés actions et obligataires et dans un environnement économique incertain, les épargnants privés ont aujourd'hui de plus en plus de mal à prendre des décisions d'investissement. Et cela est compréhensible.

Les opérateurs, créateurs et gérants de produits et solutions patrimoniaux doivent aujourd'hui faire preuve d'ingéniosité pour proposer des actifs à la fois rentables, relativement liquides et toujours peu ou pas exposés à de trop grands risques.

Les « fonds structurés » ou « produits structurés » sont des mécanismes qui peuvent offrir désormais de bonnes alternatives pour optimiser le couple rendement/risque. A condition d'accepter de prendre le temps d'en comprendre les mécaniques, qui semblent complexes, mais qui reposent très souvent sur des réflexes d'investissement de bon sens.

Spécificités

Scénario défavorable : Baisse de l’indice supérieure à 40% à l’échéance

À chaque Date d’Observation Quotidienne, le niveau de l’Indice est inférieur à son Niveau Initial. Le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’est pas activé et vous ne recevez pas de gain au titre des jours calendaires écoulés.

À la Date d’Observation Finale, le niveau de l’Indice est égal à 45 % de son Niveau Initial (soit une baisse de 55 %) : vous recevez la valeur finale de l’Indice, soit 45 % de son Capital Initial. Vous subissez dans ce scénario une perte en capital équivalente à celle de l’Indice, soit une perte de 55 %.

Remboursement final : 45 % du Capital Initial
TRA brut(1) : -7,64 % (TRA identique à celui de l’Indice) | TRA net(2) : -8,57 %

Scénario médian : Baisse de l’indice inférieure 40% à l’échéance

À chaque Date d’Observation Quotidienne, le niveau de l’Indice est inférieur à son Niveau lnitial. Le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’est pas activé et vous ne recevez pas de gain au titre des jours calendaires écoulés. À la Date d’Observation Finale, le niveau de l’Indice est égal à 70 % de son Niveau Initial (soit une baisse de 30 %) : vous récupérez l’intégralité de votre capital Initial. Dans ce scénario, vous n’êtes pas impacté par la baisse de l’Indice à l’échéance.

Remboursement final : 100 % du Capital Initial
TRA brut(1) : 0 % (contre -3,49 % pour l’Indice) | TRA net(2) : -1,00 %

>Scénario favorable : Forte hausse de l’indice (plafonnement du gain)

À la 1re Date d’Observation Quotidienne (le 17 janvier 2022), le niveau de l’Indice est égal à 120 % de son Niveau Initial, le mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé et vous recevez votre capital Initial augmenté d’un gain de 6,0329 % au titre des jours calendaires écoulés depuis la Date d’Observation Initiale. Dans ce scénario, vous ne bénéficiez que de la hausse partielle de l’Indice (Effet de Plafonnement du Gain) ; il est remboursé à 106,0329 % contre 120 % pour un investissement direct sur l’Indice.

>emboursement final : 106,0164 % du Capital Initial
TRA brut(1) : 5,77 % (contre 19,08 % pour l’Indice) | TRA net(2) : 4,71 %

(1) TRA brut : Taux de Rendement Annuel brut, hors commission de souscription ou frais d’entrée, de rachat, d’arbitrage et de gestion liés, le cas échéant, au contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou au compte-titres, et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables. (2) TRA net : désigne le TRA brut en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion de 1 % par an.

Frais

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Avec netinvestissement, aucun surcoût, aucun frais supplémentaires. Nous appliquons scrupuleusement les conditions générales du fonds. De plus, grâce à netinvestissement, les frais d'entrée sont réduits afin de pouvoir vous apporter le meilleur service au meilleur prix.

Souscrire à un fonds structuré avec netinvestissement ne vous coûtera jamais plus cher qu'en direct avec l'émetteur !

Risques

Profil de risque

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section « Facteurs de Risques » du Prospectus de Base. Ces risques sont notamment :

Risque de perte en capital : En cas de cession des titres de créance avant l’échéance, le prix de cession desdits titres pourra être inférieur à son prix de commercialisation. L’investisseur prend donc un risque de perte en capital non mesurable a priori. Dans le pire des scénarios, les investisseurs pourraient perdre tout ou partie de leur investissement.

Risque lié au sous-jacent : Le remboursement du capital dépend de la performance du sous-jacent. Ces montants seront déterminés par application d’une formule de calcul (voir le mécanisme de remboursement) en relation avec le sous-jacent. Dans le cas d’une évolution défavorable de la performance du sous-jacent, les investisseurs pourraient subir une baisse substantielle des montants dus lors du remboursement et pourraient perdre tout ou partie de leur investissement.

Risques liés à l’éventuelle ouverture d’une procédure de résolution ou de faillite : En cas d’ouverture d’une procédure de résolution au niveau de l’Émetteur et/ou du Garant et/ou du Groupe BPCE ou en cas de faillite de l’Émetteur et/ou du Garant, les investisseurs pourraient perdre tout ou partie de leur investissement initial et/ou ne pas recevoir la rémunération initialement prévue.

Risque de volatilité, risque de liquidité : Une forte volatilité des cours (amplitude des variations des cours) ou une faible liquidité pourrait avoir un impact négatif sur le prix de cession des titres de créance. En cas de cession des titres de créance avant l’échéance, le prix de cession pourrait être inférieur à ce qu’un investisseur pourrait attendre compte tenu de la valorisation desdits titres de créance. En l’absence de liquidité, les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de les céder.

Risques liés à la modification, suppression ou perturbation du sous-jacent : Euronext, l’administrateur du sous-jacent, pourrait modifier de façon significative le sous-jacent, l’annuler ou ne pas publier son niveau. Dans ces cas et au choix de l’Agent de Calcul, le niveau du sous-jacent pourrait être calculé conformément à la formule et la méthode de calcul en vigueur avant cet évènement, être remplacé par celui d’un autre sous-jacent ou les titres de créances pourraient faire l’objet d’un remboursement anticipé à leur juste valeur de marché. Dans ces cas, les montants de remboursement et, le cas échéant, d’intérêts dus pourraient être inférieurs aux montants de remboursement et, le cas échéant, d’intérêts initialement anticipés et les investisseurs pourraient perdre tout ou partie de leur investissement.

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