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Mensuel Selection

Fonds structurés

Mensuel Selection

Dynamique Fonds structurés Financier Long terme

Ce qu'en pense Karl Toussaint du Wast
Conseiller en gestion de patrimoine

Mensuel Selection Avril 2022 propose un sous-jacent innovant ainsi qu’un coupon annuel de 10,2% sous conditions avec une protection du capital jusqu'à -50% de l'indice de référence et un protection des coupons à échéance jusqu’à -30%.

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9,6/10 sur 514 clients

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Les atouts
Mensuel Selection

Fort rendement potentiel

Mensuel Selection Avril 2022 offre un gain potentiel de 10%* par an (non garanti).

Deux barrières de protection

Protection du capital jusqu’à -50% et protection des coupons jusqu’à -30%

Remboursement automatique du capital

Un remboursement mensuel possible avec gain, non seulement à l’échéance des 12 ans, mais aussi par anticipation.

* Capital et rendement non garantis.

À savoir / Risques

Les produits structurés sont des instruments financiers complexes à comprendre. Ils s'inscrivent dans le cadre de la diversification de portefeuille et ne sont pas destinés à en constituer la totalité.

Les investisseurs potentiels doivent disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires afin de pouvoir évaluer les risques, les avantages et inconvénients liés au produit avant toute décision d’investissement.

Les avantages des produits structurés ne profitent qu'aux seuls investisseurs conservant le produit jusqu'à son échéance effective.

En cas de revente d'un produit structuré à l'initiative de l'investisseur en cours de vie, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible. La perte en capital peut être partielle ou totale.

Les produits structurés sont des instruments financiers présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.

L'investisseur est exposé au risque de crédit et soumis au risque de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l'Emetteur ou du Garant de la Formule.

Les produits structurés peuvent connaitre d'importantes fluctuations de cours (évolution du prix des instruments sous-jacents et de taux d'intérêts) qui peuvent aboutir dans certains cas à la perte du montant investi.

Dans certaines circonstances de marché, il se peut que l'investisseur ne soit pas en mesure de vendre facilement le produit ou qu'il doive le vendre à un prix qui impacte de manière significative le montant qu'il lui rapporte.

Avant tout investissement, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques. Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique « facteurs de risques » du prospectus du produit et aux Conditions Définitives d’Émission avant tout investissement dans un produit.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Détails du produit
Mensuel Selection

Mensuel Selection Avril 2022

Une exposition au marché actions avec une protection du capital jusqu'à -50%

Avec le produit structuré Mensuel Selection Avril 2022, vous êtes exposé au marché actions par le biais d’un sous-jacent innovant. En effet, nous avons l'habitude de voir des produits structurés avec une gestion passive, suivant un indice du type CAC 40 ou Eurostoxx 50. Cette fois-ci nous sommes sur un sous-jacent créé par DS en association avec LFDE et SG qui proposent une gestion active. Les gérants de LFDE vont donc choisir les 50 meilleures convictions du marché et changer leurs positions régulièrement (value, growth, sectoriel, géo ...).

Vous avez l'opportunité de recevoir un coupon de 10,2 % par an si la gestion active des gérants enregistre une performance supérieure ou égale à -30% par rapport à son niveau d'origine aux dates de constatation annuelle.

Mensuel Selection Avril 2022 vous donne la possibilité de percevoir :

Un remboursement possible avec gain, non seulement à l'échéance des 12 ans, mais aussi par anticipation : la stabilité ou la moindre hausse du sous-jacent par rapport à son niveau d'origine à l'une des dates de constatation mensuelles suffit pour que le capital soit restitué avec versement d'un coupon de 10,2% par année écoulée et que le fonds prenne fin.
Un remboursement du capital initial à l'échéance si, à la date de constatation finale, le fonds clôture au moins à 50 % de son niveau d'origine.

Mensuel Selection Avril 2022 s'adresse aux personnes à la recherche d'une alternative à un placement dynamique risqué de type actions

L'intérêt des fonds structurés

Dans un contexte de forte volatilité sur les marchés actions et obligataires et dans un environnement économique incertain, les épargnants privés ont aujourd'hui de plus en plus de mal à prendre des décisions d'investissement. Et cela est compréhensible.

Les opérateurs, créateurs et gérants de produits et solutions patrimoniales doivent aujourd'hui faire preuve d'ingéniosité pour proposer des actifs à la fois rentables, relativement liquides et toujours peu ou pas exposés à de trop grands risques.

Les « fonds structurés » ou « produits structurés » sont des mécanismes qui peuvent offrir désormais de bonnes alternatives pour optimiser le couple rendement/risque. A condition d'accepter de prendre le temps d'en comprendre les mécaniques, qui semblent complexes, mais qui reposent très souvent sur des réflexes d'investissement de bon sens.

Spécificités

Caractéristiques du fonds

SCÉNARIO DÉFAVORABLE : BAISSE DU FONDS SOUS-JACENT LFDE INTERNATIONAL SELECTION AVEC FRANCHISSEMENT DU SEUIL DES -50 % AU MOIS 144

Aux 132 dates de constatation mensuelle, le fonds sous-jacent clôture en dessous de son niveau d’origine. Le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’est pas activé. Le produit dure jusqu’à l’échéance.
À la date de constatation finale, le fonds sous-jacent clôture à 30 % de son niveau d’origine, en dessous du seuil de perte en capital. Le capital est donc amputé d’une baisse de 70 % et l’investisseur reçoit à l’échéance 30 % du capital initial(1), subissant une perte.
Le Taux de Rendement Annuel brut de l’investissement est de -9,53 %(1) (égal à celui d’un investissement direct dans le fonds sous-jacent LFDE International Selection, hors dividendes versés par ce dernier à l’investisseur), ce qui correspond à un taux de rendement annuel net de -10,43 %(2).

Dans le cas le plus défavorable où le fonds sous-jacent clôturerait en dessous du seuil de remboursement automatique anticipé aux 132 dates de constatation mensuelle et céderait la totalité de sa valeur à la date de constatation finale, le montant remboursé à l’échéance serait nul et la perte en capital totale.

SCÉNARIO INTERMÉDIAIRE : BAISSE DU FONDS SOUS-JACENT LFDE INTERNATIONAL SELECTION SANS FRANCHISSEMENT DU SEUIL DES -50 % AU MOIS 144

Le Taux de Rendement Annuel brut de l’investissement est de 0,00 %(1) (contre -4,16 % pour un investissement direct dans le fonds sous-jacent LFDE International Selection, hors dividendes versés par ce dernier à l’investisseur), ce qui correspond à un taux de rendement annuel net de -1,00 %(2).

SCÉNARIO FAVORABLE : FORTE HAUSSE DU FONDS SOUS-JACENT LFDE INTERNATIONAL SELECTION AU MOIS 12

À l’issue du mois 12, le fonds sous-jacent clôture à 120 % de son niveau d’origine, au-dessus du seuil d’activation du mécanisme de remboursement automatique anticipé.
L’investisseur récupère donc, au terme du mois 12, son capital par anticipation, augmenté d’un gain de 0,85 % par mois écoulé, soit un total de 110,20 % du capital initial(1).

Le Taux de Rendement Annuel brut de l’investissement est de 10,00 %(1) (inférieur à celui du fonds sous-jacent LFDE International Selection, égal à 19,59 % hors dividendes versés par ce dernier à l’investisseur, du fait du plafonnement des gains à 0,85 % par mois écoulé), ce qui correspond à un taux de rendement annuel net de 8,90 %(2)

Dans le cas où le fonds sous-jacent clôturerait légèrement en hausse par rapport à son niveau d’origine à l’une des 132 dates de constatation mensuelle ou légèrement au-dessus du seuil de versement du gain à la date de constatation finale, le rendement de l’investissement serait supérieur à celui du fonds sous-jacent LFDE International Selection, du fait du mécanisme de remboursement du produit.

(1) Les taux de rendement annuels bruts ainsi que les gains ou pertes résultant de l’investissement sur ce produit s’entendent hors commissions de souscription ou frais d’entrée, de rachat, de réorientation d’épargne, de gestion liés, le cas échéant, au contrat d’assurance vie, de capitalisation ou de compte-titres, et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables, et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau du fonds sous-jacent, des taux d’intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.
(2)Voir page 2 de la brochure du fonds pour les modalités de calcul du taux de rendement annuel net ainsi que les frais non compris dans le calcul de celui-ci.

Frais

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Avec netinvestissement, aucun surcoût, aucun frais supplémentaire. Nous appliquons scrupuleusement les conditions générales du fonds. De plus, grâce à netinvestissement, les frais d'entrée sont réduits afin de pouvoir vous apporter le meilleur service au meilleur prix.

Souscrire à un fonds structuré avec netinvestissement ne vous coûtera jamais plus cher qu'en direct avec l'émetteur !

Risques

Risque de perte en capital : La mise de fonds n’est pas garantie. Les investisseurs peuvent ne pas récupérer une partie ou la totalité de leur investissement.

Risque que l’objectif d’investissement du compartiment ne soit pas atteint : Il ne peut être donné d’assurance que le compartiment atteindra son objectif d’investissement. Il ne peut être garanti que la société de gestion ou le gestionnaire de portefeuille (le cas échéant) parviendront à allouer des actifs du compartiment de manière profitable pour ce dernier. De plus, il ne peut être donné aucune assurance que la stratégie d’investissement et d’allocation d’actifs développée par la société de gestion ou le gestionnaire de portefeuille (le cas échéant), énoncée dans l’Objectif d’investissement et la Politique d’investissement du prospectus aboutissent à une évolution positive de la valeur des actions. Un compartiment pourrait subir des pertes à un moment où certains marchés financiers connaissent une hausse de cours.

Risque lié aux actions : Le compartiment pourra être exposé, directement ou indirectement, à des titres de participation. Le prix d’un titre de participation peut augmenter ou diminuer en fonction de l’évolution des risques auxquels la société émettrice est exposée ou des conditions économiques du marché sur lequel le titre de participation est négocié. Le prix des titres de participation peut aussi fluctuer au rythme des anticipations des investisseurs. Les actions sont plus volatiles que les obligations dont les revenus sont raisonnablement prévisibles sur une période donnée, dans des conditions macroéconomiques stables.

Dépendance vis-à-vis du gestionnaire des investissements : La politique d’investissement dépend fortement (notamment en ce qui concerne sa performance) de l’expertise et des capacités du gestionnaire des investissements et est notamment soumise au risque que l’objectif d’investissement ne soit que partiellement atteint.

Risque de liquidité : Dans certains cas, les investissements peuvent devenir relativement illiquides, ce qui rend leur vente difficile à leur juste valeur ou au prix de la dernière valeur liquidative officielle du compartiment. Le manque de liquidité peut entraîner un retard dans la vente des investissements concernés ou, dans le cas d’OPC, un retard exceptionnel entre le jour de négociation des souscriptions ou des rachats et leur date d'exécution. Lors de ce retard occasionné, qui peut être important, la capacité du compartiment à changer son allocation suite aux évolutions du marché peut être réduite et la valeur des investissements peut connaître des mouvements de prix défavorables. Dans un tel cas, le compartiment pourrait voir sa valeur diminuer et/ou suspendre de manière temporaire la publication de sa valeur liquidative et/ou refuser des demandes de souscriptions/rachat.

Risque de change : Même si chaque Compartiment est libellé dans sa monnaie de référence, il peut investir dans des actifs libellés dans bien d'autres devises. La valeur liquidative du Compartiment libellée dans sa monnaie de référence fluctuera en fonction de la variation des taux de change entre la monnaie de référence et les devises dans lesquelles les investissements des Compartiments sont libellés. Un Compartiment peut donc être exposé à un risque de change

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