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Sycomore Happy @ Work

Fonds financiers - OPCVM

Sycomore Happy @ Work

Fonds financiers Dynamique Financier Long terme

Ce qu'en pense Karl Toussaint du Wast
Conseiller en gestion de patrimoine

Sycomore Happy@Work est un fonds actions investi dans des entreprises qui accordent une importance particulière à la valorisation du capital humain, premier vecteur de performance dans la durée.

:
9,6/10 sur 514 clients

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Les atouts
Sycomore Happy @ Work

Profil de fonds original

Ce fons investit dans les sociétés européennes qui accordent une importance toute particulière à la valorisation du capital humain.

Une stratégie différenciante

La sélection de valeurs est réalisée au travers d’une analyse fondamentale rigoureuse doublée d’une analyse ESG avec une dimension sociale prépondérante.

Surperformance de l’indice

Le fonds proposé vise une performance supérieure à celle de l’indice de référence Euro Stoxx TR.

Le rendement passé n’est pas un indicateur des résultats futurs. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps. De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ». Compte-tenu de la nature des valeurs qui y sont placées, le compte-titres ordinaire est un placement risqué. Ni le capital, ni le rendement ne sont garantis. Certains investissements peuvent entraîner une perte en capital supérieure aux capitaux investis.

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée). Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps. De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé. Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.
Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC.

La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Performance *
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Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
Sycomore Happy @ Work

Le fonds Sycomore Happy @ Work

Un fonds investi sur la valorisation du capital humainn dans l'entreprise

Sycomore Happy@Work investit dans les sociétés européennes qui accordent une importance toute particulière à la valorisation du capital humain, premier vecteur de performance durable d'une entreprise. La sélection de valeurs est réalisée au travers d'une analyse fondamentale rigoureuse doublée d'une analyse ESG avec une dimension sociale prépondérante. L'avis d'experts, de responsables du capital humain, de salariés et des visites de sites alimentent cette analyse.

L'équipe de gestion intègre des critères extra-financiers dans son analyse fondamentale des sociétés de l'univers d'investissement et privilégie celles qui recherchent une croissance durable. Cela fait référence à toutes les sociétés qui prennent en compte les perspectives de croissance à long terme de l'ensemble de ses parties prenantes (clients, fournisseurs, environnement, salariés, autorités locales). Les dimensions « Environnement » et « Gouvernance » sont appréhendées principalement au travers de filtres d'exclusion destinés à écarter les entreprises sujettes à controverses dans ces domaines (accidentologie industrielle, utilisation non contrôlée d'agents polluants, fraudes comptables ou fiscales…). La prédominance est alors donnée à l'analyse des aspects sociaux, qui sont les principaux critères de sélection des valeurs contenues dans le portefeuille.

Le fonds est labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable).

Sycomore Happy @ Work s'adresse à :

des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d'assurance vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l'assurance-vie s'explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l'épargne. Mais l'environnement s'est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse. Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobiliers. Ces supports, Unités de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C'est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Profil de risque du fonds

Caractéristique du fonds

Codes ISIN :	LU1301026388
Code Bloomberg :	SYCHAWR LX Equity
Positionnement gamme :	Actions européennes
Nature juridique :	Compartiment Sycomore Fund Sicav
Date de creation :	2015-11-04
Indicateur de référence :	EURO STOXX TR
Horizon de placement :	5 ans
UCITS V :	Oui
Devise de référence :	Euro
Eligibilité PEA :	Oui
Ordres :	Quotidiens
Périodicité VL :	Quotidienne
Centralisateur :	BNPP Securities Services Luxembourg
Date de règlement :	J+2
Fixes :	2%
Commission de surperformance :	20% au-delà de l'Eonia Capitalisé augmenté de 3% avec High water Mark
Commission de mouvement :	Néant
Droits d'entrée :	3% maximum
Droits de sortie :	Néant

Frais

Bénéficiez de l'expertise netinvestissement sans aucun surcoût

Avec netinvestissement, aucun surcoût, aucun frais supplémentaires. Nous appliquons scrupuleusement les conditions générales du fonds. De plus, grâce à netinvestissement, les frais d'entrée sont réduits afin de pouvoir vous apporter le meilleur service au meilleur prix.

Souscrire à un OPCVM avec netinvestissement ne vous coûtera jamais plus cher qu'en direct avec la société de gestion !

Les frais du fonds Sycomore Happy @ Work

Frais de gestion annuels : 2%

Le fonds est investi sur les marchés financiers

Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures. Les caractéristiques principales des OPCVM sont mentionnées dans sa documentation juridique disponible sur le site internet ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. La documentation juridique vous est remise avant toute souscription à un fonds. Investir implique des risques : les valeurs des parts ou actions des OPCVM sont soumises aux fluctuations du marché, les investissements réalisés peuvent donc varier tant à la baisse qu'à la hausse.

Par conséquent, les souscripteurs des OPCVM peuvent perdre tout ou partie de leur capital initialement investi. Il appartient à toute personne intéressée par les OPCVM, préalablement à toute souscription, de s'assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont il relève ainsi que des conséquences fiscales d'un tel investissement et de prendre connaissance des documents réglementaires en vigueur de chaque OPCVM. Risques principaux de l'OPCVM : perte en capital, actions, taux, change, crédit, gestion discrétionnaire, politiques et exceptionnels, marchés émergents, contrepartie, détention de petites valeurs...

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Rappel
du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.