DNCA Invest Beyond Alterosa

Un fonds patrimonial pour investir dans le développement durable

Le fonds offre une gestion ISR différenciante et innovante qui intègre les enjeux du développement durable. Les valeurs en portefeuille sont analysées à travers deux axes : la Responsabilité Sociale d’Entreprise (RSE) et la Transition Economique Durable qui reflètent une analyse approfondie des tendances économiques, environnementales et sociétales de long terme. Cinq transitions sont identifiées : démographique, médicale, économique, mode de vie et écologique. Ainsi, la gestion sélectionne des valeurs ayant un impact positif aux enjeux du développement durable.

Le fonds s’adapte aux différentes configurations de marché par un arbitrage constant et flexible entre quatre principales classes d’actifs : obligations classiques, obligations convertibles, actions et produits monétaires. L’équipe de gestion calibre le portefeuille en fonction de son analyse de l’environnement macroéconomique, ainsi que des politiques monétaires et budgétaires. La part actions varie de 0 à 50% du portefeuille par une gestion active et fondamentale. L’équipe de gestion place la valorisation et la connaissance des sociétés au centre de ses décisions d’investissement.

DNCA Invest Beyond Alterosa s’adresse à :

• des investisseurs souhaitant donner du sens à leur épargne
• des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
• des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d’assurance vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l’assurance-vie s’explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l’épargne. Mais l’environnement s’est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse.

Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobilier. Ces supports, Unité de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C’est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.