Placements financiers
DNCA Invest Beyond Alterosa

Fonds financiers - OPCVM

DNCA Invest Beyond Alterosa

Moyen terme Fonds financiers - OPCVM Financier

Ce qu'en pense Pierre-Laurent Sartres
Conseiller en gestion de patrimoine et rédacteur chez Netinvestissement

Avec DNCA Invest Beyond Alterosa, vous donnez du sens à votre patrimoine et devenez acteur de la transition durable. Le fonds vous offre une gestion patrimoniale ayant impact environnemental et social positif.

9,6/10 sur 525 clients

Votre simulation

gratuite et personnalisée

Les atouts
DNCA Invest Beyond Alterosa

Investissez dans la transition durable

Un fonds pour répondre aux enjeux de Responsabilité d’Entreprise et de Transition Durable

1er fonds patrimonial ISR

Une nouvelle approche patrimoniale au travers d’un portefeuille ISR

Un fonds diversifié tout terrain

Une gestion de conviction flexible et diversifiée en actions et obligations qui s’adapte aux différentes configurations de marché

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).

Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.

De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé.

Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.

Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC. La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

Votre simulation

gratuite et personnalisée

Pourquoi investir avec Netinvestissement ? Les avantages pour vous

Une sélection de placements

Grâce à Netinvestissement, accédez à une sélection de solutions de placements financiers et immobiliers.

De vrais experts à votre disposition

Tous nos chefs de projets patrimoniaux sont diplômés, expérimentés et à votre écoute pour vous accompagner dans la mise en place de votre projet. Réponse sous 24h !

Partout en France

Venez rencontrer nos chefs de projets patrimoniaux dans l'une de nos agences (Paris, Bordeaux, ...)

96% de clients satisfaits*

Depuis plus de 12 ans, netinvestissement propose à ses milliers de clients une expérience unique.

:
9,6/10 sur 514 clients

Performance *
DNCA Invest Beyond Alterosa

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

Contactez-nous

Détails du produit
DNCA Invest Beyond Alterosa

Le fonds DNCA INVEST BEYOND ALTEROSA

Un fonds patrimonial pour investir dans le développement durable

Le fonds offre une gestion ISR différenciante et innovante qui intègre les enjeux du développement durable. Les valeurs en portefeuille sont analysées à travers deux axes : la Responsabilité Sociale d’Entreprise (RSE) et la Transition Economique Durable qui reflètent une analyse approfondie des tendances économiques, environnementales et sociétales de long terme. Cinq transitions sont identifiées : démographique, médicale, économique, mode de vie et écologique. Ainsi, la gestion sélectionne des valeurs ayant un impact positif aux enjeux du développement durable.

Le fonds s’adapte aux différentes configurations de marché par un arbitrage constant et flexible entre quatre principales classes d’actifs : obligations classiques, obligations convertibles, actions et produits monétaires. L’équipe de gestion calibre le portefeuille en fonction de son analyse de l’environnement macroéconomique, ainsi que des politiques monétaires et budgétaires. La part actions varie de 0 à 50% du portefeuille par une gestion active et fondamentale. L’équipe de gestion place la valorisation et la connaissance des sociétés au centre de ses décisions d’investissement.

DNCA Invest Beyond Alterosa s’adresse à :

des investisseurs souhaitant donner du sens à leur épargne
des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d’assurance vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l’assurance-vie s’explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l’épargne. Mais l’environnement s’est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse.

Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobilier. Ces supports, Unité de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C’est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Caractéristique du fonds

Nom	DNCA INVEST Beyond Alterosa
Code ISIN :	(Part A) LU1907594748
Date de création :	17/12/2018
Horizon d'investissement :	Minimum 3 ans
Catégorisation :	Mixte patrimonial ISR
Fréquence de calcul des VL :	Quotidienne
Indice :	30% EURO STOXX 50 + 70% FTSE MTS Global
Devise :	Euro
Frais de rachat :	0%
Frais de souscription :	1%
Domiciliation :	Luxembourg
Forme juridique :	SICAV
Frais de gestion :	1,40%
Commission de surperformance :	0%

Frais

Frais d'entrée :	1% maximum
Frais de gestion :	1,40%
Frais de sortie :	0%

Risques

Profil de risque du fonds

Les performances ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances et des rendements futurs et ne sont pas un indicateur fiable pour déterminer la performance future. La valeur des investissements peut varier à la hausse ou à la baisse selon l'évolution des marchés.

Ce document ne constitue en aucun cas une sollicitation ou une offre d'achat ou de vente. Les informations qu'il contient ont pour objectif d'informer le souscripteur en complétant certaines caractéristiques financières de l'OPC figurant dans le prospectus. De ce fait, ces informations sont inévitablement partielles.

Elles sont susceptibles d'évolution. Ces informations sont le reflet de l'opinion de la société de gestion et sont fondées, à la date d'impression du document, sur des sources fiables et des analyses précises. Le prospectus doit obligatoirement être proposée aux souscripteurs préalablement à la souscription, remis à la souscription et mis à la disposition de public sur simple demande, ainsi que les derniers états financiers disponibles.

Contactez-nous

Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.