Placements financiers
Echiquier Positive Impact

Fonds financiers - OPCVM

Echiquier Positive Impact

Fonds financiers Dynamique Financier Long terme

Ce qu'en pense Roland Baudinot
Conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Echiquier Positive Impact Europe est une SICAV labellisée ISR investie dans des entreprises dont l’activité apporte des solutions aux objectifs du développement durable.

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Les atouts
Echiquier Positive Impact

+16.14% en 2020*

Le fonds Échiquier Positive Impact a réalisé une performance annualisée de +9.32% depuis sa création (le 19/03/2010).

Une stratégie innovante

Cette SICAV, éligible au PEA, est un investissement socialement responsable en phase avec l’évolution des mentalités.

Gérant de référence

Société de gestion dont l'objectif est d'offrir un profil rendement / risque optimisé.

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).

Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.

De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé.

Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.

Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC. La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Performance *
Echiquier Positive Impact

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
Echiquier Positive Impact

Le fonds Echiquier Positive Impact

Un fonds investi sur la thématique du développement durable

Échiquier Positive Impact est fonds labellisé ISR investi dans des entreprises européennes dont l'activité apporte des solutions aux objectifs du développement durable.

Le fonds vise une performance à long terme à travers l'exposition sur les marchés des actions européennes au travers d'entreprises qui se distinguent par leur bonne gouvernance ainsi que la qualité de leur politique sociale et environnementale et dont l'activité apporte des solutions aux enjeux du développement durable. L'objectif extra-financier est de minimiser les risques et de capter des opportunités en investissant dans des sociétés qui ont de bonnes pratiques en matière sociale, environnementale et de gouvernance et de contribuer à faire progresser les entreprises sur les enjeux ESG en engageant avec elles un dialogue régulier et en partageant avec elles des axes d'amélioration précis et suivis dans le temps.

Cette analyse extra-financière réalisée en interne par plusieurs gérants et analystes vient compléter l'analyse financière et concerne plus particulièrement la gouvernance, les politiques mises en place par les sociétés en matière d'environnement et ressources humaines.

En investissant dans ce fonds, vous contribuez directement aux différents projets soutenus par la Fondation de l’Échiquier qui favorise, depuis plus de 15 ans, l'insertion et l'éducation.

Echiquier Positive Impact s'adresse à :

aux investisseurs à la recherche de performances régulières avec un risque maîtrisé. Cette unité de compte (FCP) vous permet de bénéficier d'une stratégie d'investissement européenne diversifiée. La durée d'investissement recommandée est de 3 ans et nous vous conseillons de diversifier votre allocation d'actifs en parallèle.

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l'assurance-vie s'explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l'épargne. Mais l'environnement s'est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse. Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobiliers. Ces supports, Unités de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C'est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Profil de risque du fonds

Caractéristique du fonds

Création :	19 mars 2010
Codes ISIN :	FR0010863688
Devise de cotation :	EUR
Horizon de placement :	5 ans
Indice de référence :	MSCI EUROPE NR
Classification :	SICAV actions des pays de l'Union Européenne
Éligibilité au PEA :	Oui
Commission de souscription :	3% max
Commission de rachat :	Néant
Frais de gestion annuels :	1,80% TTC max
Valorisateur :	Société Générale Securities Services
Dépositaire :	BNP Paribas Securities Services

Frais

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Les frais du fonds Echiquier Positive Impact

Frais de gestion annuels : 1,80%

Le fonds est investi sur les marchés financiers

Le fonds est investi sur les marchés financiers. Il présente un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les performances de l'OPCVM et de l'indicateur de référence tiennent compte des éléments de revenus distribués (à compter de l'exercice 2013). En revanche, jusqu'en 2012, la performance de l'indicateur de référence ne tient pas compte des éléments de revenus distribués. Ce document, à caractère commercial, a pour but de vous informer de manière simplifiée sur les caractéristiques du fonds. Pour plus d'informations sur les risques et les frais, vous pouvez vous référer au DICI, au prospectus ou contacter votre interlocuteur habituel.

Contactez-nous

Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.