Allocations d’actifs : privilégiez les fonds diversifiés

Ecrit par : Karl Toussaint du Wast

Conseiller en gestion de patrimoine

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Face à un environnement économique instable soumis à d’importantes phases de volatilité, les fonds diversifiés s’illustrent comme de véritables atouts dans toutes allocations financières, que celles-ci soient à dominante prudente ou à dominante offensive.

Fondés sur une stratégie d’investissement alliant flexibilité et réactivité, ces fonds se distinguent par un univers d’investissement large composé d’actions, d’obligations et de produits de taux, sans subir aucunes contraintes de secteurs ou de zones géographiques.

Grâce à cette liberté d’investissement, les fonds diversifiés offrent un couple rendement/risque attractif pour tout investisseur qui souhaite apporter de la protection à son portefeuille financier tout en générant une performance annuelle entre 5 et 8%.

Pourquoi est ce le moment ?

En dépit de la stabilisation actuelle des marchés boursiers mondiaux à laquelle nous assistons depuis maintenant quelques semaines, l’année 2016 n’en demeure pas moins une année placée sous de le signe de la volatilité. Cela s’explique pour l’essentiel par la remise en cause de nombreux fondamentaux économiques (croissance, pétrole, industrie).

Si des opportunités restent à saisir sur les marchés actions et ce notamment au niveau Européen, il convient toutefois d’agir avec prudence. Une exposition trop marquée sur un même secteur ou un même marché sera de nature à accroître considérablement la prise de risque de votre portefeuille.

Pourquoi suivre ce conseil ?

Afin de profiter du potentiel de performance offert par les marchés actions tout en venant limiter le risque qui leur incombe (forte volatilité, risque de pertes importantes), les fonds diversifiés sont la solution adéquate.

En allouant entre 10 et 20% de votre allocations d’actifs à un fonds diversifié comme par exemple H2O Moderato vous apporter de la diversification à votre portefeuille et ainsi rééquilibrer votre ratio rendement/risque sans imputer la performance de votre allocation à long terme.

Grâce à une approche multi-classes d’actifs associée à une analyse approfondie de l’environnement macro-économique économique mondial, les fonds diversifiés ou équilibrés seront à même d’encadrer la versatilité de la poche de portefeuille investie en actions pures tout en lissant l’impact des fluctuations économiques à court terme.

Conclusion

Alliant la performance propre aux marchés actions et la sécurité du marché obligataire, les fonds diversifiés occupent désormais une place importante dans la définition de son allocation d’actifs. Il convient toutefois de les sélectionner avec la plus grande attention. Si les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures elles n’en demeurent pas moins un bon indicateur couplé à des maisons de gestion et des gérants de renom.

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A propos de l'auteur

Karl Toussaint du Wast, Conseiller en gestion de patrimoine

Avis des clients de Karl :

Karl Toussaint du Wast débute sa carrière professionnelle à New York à l'âge de 20 ans où il fonde sa première entreprise dans la tour 1 du World Trade Center : une société de distribution de matériel informatique. Le 11 septembre 2001, les attentats du WTC le contraignent à rentrer en France où il se recentre sur sa formation initiale et devient consultant en recrutement dans les métiers de la finance, puis chasseur de têtes dans un grand cabinet parisien.

Après de nombreuses missions de recrutement pour le compte de banques, de sociétés de gestion et de promoteurs immobiliers, il s’associe à Stéphane van Huffel et créé le cabinet Wast & Van puis netinvestissement. Il est également le co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Il intervient régulièrement en tant expert immobilier auprès des média français. Karl Toussaint du Wast est notamment l’auteur des livres : "le Guide du CGP moderne" et "E-CGP, comment réussir sa transformation digitale".

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"le service client est très agréable et montre une grande patience pour les novices; les frais d'entrée sont restreints, ce qui est très appréciables"

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Le 2022-01-03 18:28:55 par Caroline W.
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