Allocation d’actifs / Opter pour la diversification

Ecrit par : Karl Toussaint du Wast

Conseiller en gestion de patrimoine

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En dépit de l’amélioration significative de la situation macro-économique mondiale suite à l’élection de Donald Trump au poste de président des Etats Unis et de la dissipation progressive des risques politiques (Italie / Royaume Uni), les marchés boursiers n’en demeurent pas moins matérialisés par un fort niveau de volatilité.

Au regard du comportement des grands indices boursiers mondiaux, notamment Américains et Européens, au cours de l’année qui vient de s’écouler, la diversification de ses actifs financiers s’impose comme une priorité pour tous les investisseurs à la recherche de performances et ce indépendamment des cycles boursiers.

A cette fin, de nombreuses maisons de gestion proposent désormais des fonds financiers à même de réduire la sensibilité du portefeuille des épargnants tout en maintenant un niveau de performance supérieur à celui d’un fonds euro classique. Parmi ces fonds, une attention toute particulière est à porter aux fonds à échéance.

Pourquoi est-ce le moment ?

Face à un environnement économique en pleine mutation et à l’affaiblissement progressif du rendement des fonds en euro classiques, les fonds à échéance présentent de nombreux avantages dont celui de conférer aux investisseurs un potentiel de rendement connu à l’avance sur un laps de temps déterminé.

Profitant des opportunités offertes par le marché obligataire, et notamment du fort taux de rentabilité des obligations d’entreprise dans un contexte de taux d’emprunt faible, cette nouvelle génération de fonds datés va assurer aux investisseurs un rendement important et récurrent au sein de leur allocation d’actifs.

Pourquoi suivre ce conseil ?

Véritable alternative aux fonds financiers « classiques » investis sur les marchés actions dont les niveaux de performance très attractifs sont généralement associés à une prise de risque importante, les fonds à échéance bénéficient d’une flexibilité leur permettant de générer du rendement quelle que soit l’évolution des marchés.

Grâce à un champs d’investissement large regroupant diverses obligations dont la durée de détention est connue à l’avance, ces fonds offrent aux investisseurs une visibilité quant au niveau de rendement potentiel pouvant être servi par le produit et ce jusqu’à l’arrivée au terme de ce dernier.

Malgré l’absence de garantie en capital, les fonds à échéance présentent un niveau de risque relativement faible reposant sur une stratégie d’investissement combinant plusieurs dizaines d’obligations différentes en vue d’une meilleure mutualisation du risque.

Conclusion

Si la diversification de son allocation d’actifs s’illustre comme une priorité face un environnement économique en perpétuellement changement, les fonds à échéance doivent être sélectionnés avec la plus grande rigueur.

Lorsque l’on décide d’opter pour l’investissement au travers d’un fonds obligataire à échéance, une attention toute particulière doit être portée aux obligations composant ce fonds et notamment aux niveaux de défaut de ces dernières. Il est également important de conserver à l’esprit que ces fonds impliquent que l’investisseur les conserve jusqu’au terme prévu.

A cette fin n’hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller en gestion de patrimoine, ce dernier étant à même de vous accompagner et de vous guider dans l’élaboration d’une allocation d’actifs en parfaite adéquation avec vos objectifs et attentes.

Ne ratez rien de nos conseils !

A propos de l'auteur

Karl Toussaint du Wast, Conseiller en gestion de patrimoine

Avis des clients de Karl :

Karl Toussaint du Wast débute sa carrière professionnelle à New York à l'âge de 20 ans où il fonde sa première entreprise dans la tour 1 du World Trade Center : une société de distribution de matériel informatique. Le 11 septembre 2001, les attentats du WTC le contraignent à rentrer en France où il se recentre sur sa formation initiale et devient consultant en recrutement dans les métiers de la finance, puis chasseur de têtes dans un grand cabinet parisien.

Après de nombreuses missions de recrutement pour le compte de banques, de sociétés de gestion et de promoteurs immobiliers, il s’associe à Stéphane van Huffel et créé le cabinet Wast & Van puis netinvestissement. Il est également le co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Il intervient régulièrement en tant expert immobilier auprès des média français. Karl Toussaint du Wast est notamment l’auteur des livres : "le Guide du CGP moderne" et "E-CGP, comment réussir sa transformation digitale".

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"le service client est très agréable et montre une grande patience pour les novices; les frais d'entrée sont restreints, ce qui est très appréciables"

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Le 2022-01-03 18:28:55 par Caroline W.
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