banniere article

Fonds structurés : les 5 meilleurs structureurs du marché

En résumé ...
Les produits structurés présentent de plus en plus d’intérêts pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille de placements financiers tout en ayant une bonne visibilité sur le risque potentiel. Mais encore faut-il savoir sur quel produit se positionner et avec quelle société de gestion passer. Ce guide présente la liste des 5 meilleures sociétés de structuration de produits du marché.

L’article « Fonds structurés : les 5 meilleurs structureurs du marché » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

  • Avis de nos lecteurs :
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • 10/10 pour 1 avis
Ecrit par : Gaspard Treuil

Conseiller en gestion de patrimoine

186 vues

par nos lecteurs

4 min

de temps de lecture

Votre simulation

gratuite et personnalisée

Je souhaite recevoir des informations de la part de Netinvestissement sur les moyens d’optimiser mes investissements*

Introduction

Les produits structurés présentent de plus en plus d’intérêts pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille de placements financiers tout en ayant une bonne visibilité sur le risque potentiel. Mais encore faut-il savoir sur quel produit se positionner et avec quelle société de gestion passer. Ce guide présente la liste des 5 meilleures sociétés de structuration de produits du marché.

Les récentes et diverses turbulences qu’ont connu les marchés financiers mondiaux au cours de ces dernières années ont érigé une place de choix à un nouveau type de produits d'investissements financiers jusqu'à présent assez méconnu du grand public. je veux parler des produits structurés.

Véritables couteaux suisses, ces « véhicules d’investissement » permettent de bénéficier d’une exposition au marché financier, tout en s'assurant d'un certain niveau de protection en cas de grosse secousse. Comme cela a notamment été le cas au début de l'année 2020, quand le CAC 40 a enregistré l'une de ses plus fortes baisses depuis sa création. En effet, l'intérêt d'un produit structuré réside dans le fait d'avoir ce qu'on appelle plus communément une barrière de protection de capital. Cette fameuse barrière vous donne l'assurance et la certitude de récupérer 100 % de votre mise de départ, à condition que certaines conditions soient respectées.

Comme pour tout produit un peu novateur sur son marché, un certain nombre d'acteurs (très souvent des banques ou leurs organismes d’investissements financiers) proposent aujourd'hui aux investisseurs quel qu'ils soient d'utiliser ses produits structurés dans leur allocations financières. Mais attention, comme pour toute acquisition, où tout investissement, il est important de connaître son fournisseur et ce, afin de se laisser la possibilité de ne garder que le meilleur.

Dans ce guide, nous allons voir ensemble qui sont objectivement les meilleurs structureurs du marché. Comme toujours, et si cet article suscite votre curiosité et que vous voulez vous donner les meilleures chances de donner de la valeur à votre argent, ou que vous souhaitez tout simplement ajouter un peu de diversification au sein de votre portefeuille, votre chef de projet patrimonial netinvestissement se tient à votre entière disposition pour vous aider et vous accompagner.

Si vous désirez plus d’informations sur les fonds structurés, vous pouvez contacter un conseiller netinvestissement en cliquant ici.

1. AGAPAN :

Nouvelle filiale du groupe Natixis né en 2019, la société Agapan se base sur l'expertise et la maîtrise des marchés de sa société mère Natixis Investment Banking. Cette filiale-entrepreneuriale conserve dans son ADN une volonté d’indépendance, notamment dans sa manière de concevoir ses produits et de les commercialiser pour offrir leur vision de l’investissement au plus grand nombre.

Une des marques de fabrique de la société Agapan est de pouvoir aussi bien proposer et promouvoir des produits de campagne “grand public” que de définir et concevoir de A à Z une solution d’investissement dédiée, qui répondra à l'ensemble de vos critères et besoins.

Dans la continuité de la force de frappe considérable qu’offre Agapan, il est important voire primordial de souligner la forte orientation de cet émetteur de produit structuré vers les investissements « green » (verts), en lien avec la préservation de l’environnement. En effet, une grande partie des produits structurés mis sur le marché par Agapan depuis sa création intègrent une direction écologique, avec notamment des indices plus verts, composés de sociétés qui appliquent au quotidien des politiques environnementales strictes.

L’autre force de la société Agapan réside dans le fait qu’elle bénéficie de la qualité de la salle de marché du groupe Natixis, et par conséquent de son expertise et expérience. La résultante de tout ceci donne la possibilité aux structures de chez Agapan d’utiliser des indices sous-jacents dédiés uniquement à l’utilisation par des sociétés filiales de Natixis. C’est un avantage concurrentiel considérable quand on sait le nombre de produits structurés qui arrivent sur le marché chaque année, que de savoir que les indices utilisés pour son produit ne seront pas repris par tous les autres acteurs du marché.

Le bon exemple sur ce sujet reste la mise sur le marché d’une gamme de produits structurés utilisant l’indice CAC Large ou CAC 60. Agapan travaille donc une base plus large que ses concurrents, sur des thématiques parfois plus connues par les investisseurs.

2. Nexo Capital

Très récemment rattaché à la compagnie Nortia, la société de gestion d'actifs spécialisée dans la conception et la mise sur le marché de produits structurés Nexo Capital se distingue depuis 2013 avec des produits innovants et qui tendent à sortir des sentiers battus.

La société accompagne les investisseurs, particuliers comme institutionnels dans l'élaboration de produits basés sur des relations fortes avec les plus grandes banques internationales, permettant à ses clients de répondre à leurs objectifs d’investissement (rendement, croissance ou même couverture de risque dans certains cas de figure). Ces solutions, entièrement dédiées (ou mutualisées dans le cadre de produits de campagne) peuvent être indexées sur toutes les classes d’actifs. C’est en effet la relation forte qu'entretient Nexo Capital avec des acteurs bancaires majeurs qui lui permet d’avoir accès à toutes les salles de marchés, et par conséquent n’avoir le choix que de sélectionner les meilleures solutions.

L’indépendance de la société lui confère également une force et un rayonnement important auprès de ses clients et partenaires souhaitant mettre en avant l’idée d’un travail en architecture ouverte.

En termes de solutions mises sur le marché, Nexo Capital à dernièrement mis l’accent sur les solutions en lien avec la transition énergétique, notamment en privilégiant des indices ou des émetteurs travaillant sur le secteur des énergies renouvelables. Cette dimension verte qu’apporte Nexo sur le marché de la finance ne peut qu’être bénéfique à l’ensemble des acteurs, quels qu’ils soient, et ce pour les années à venir.

netinvestissement vous recommande :

Qu'est-ce-qu'un produit structuré ?

Qu'est-ce qu’un produit structuré ? Risques, frais,... | Netinvestissement Net Academy | Suivez le cursus : SCPI

Découvrez l'univers : Fonds structurés

Tout savoir sur les fonds structurés

3. DS Invest

La société de gestion DS Investment Solutions est une société de gestion créée récemment en 2016 en partenariat avec le groupe Primonial. C’est une société qui s’est spécialisée dans les produits structurés et qui participe à la recherche et le développement de ces produits. C’est donc maintenant l’activité principale de Primonial en termes de produits structurés sous le nom de DS Investment Solutions.

L’objectif principal de la société de gestion est de toujours promouvoir une recherche d’innovation constante, ainsi qu’une attente forte sur la qualité de produits proposés à ses clients, par l’intermédiaire de ses canaux de distribution.

Le travail en amont qu’opère la société de gestion se distingue par une recherche poussée des meilleures solutions à proposer, chaque opportunité est soigneusement étudiée en interne par une équipe d’analystes expérimentés, dont le but est de s’assurer que les facteurs clés de chaque solutions répondent aux besoins en constante évolution des clients ciblés (protection du capital, rendement, corrélation sur différents marchés). Il est moins question chez DS Investissements Solutions de commercialiser des solutions “vertes” comme nous l’avons vu chez ses concurrents cités plus haut, mais il est en l'occurrence primordial pour cette société de structuration de promouvoir une offre orientée en fonction de 3 familles de produits:

  • Les produits structurés de rendement, qui vont avoir comme vocation de distribuer du rendement tout au long de sa vie, et ce jusqu’à l’échéance du produit
  • Les produits structurés à capital garanti, qui représentent à ce jour une alternative intéressante au fonds euro compte tenu du fait que la conception de ce type de produit propose aux investisseurs de récupérer l’intégralité de leur capitaux investis lors de la clôture de ce type de produit, en addition des intérêts générés par cet investissement
  • Les produits structurés qui intègrent une notion de “capital protégé”. Ces derniers sont les plus couramment utilisés sur le marché, car ils vous permettent d’investir et de profiter de la performance des marchés financiers, tout en limitant l’effet de turbulence que ces derniers peuvent provoquer en cas d’actualité moins favorable.

La capacité d’innovation que propose DS Investissement Solutions vous permettra ainsi de trouver facilement chaussure à votre pied dans le cadre de vos investissements, tout en bénéficiant de la force de frappe et de l’expertise d’une société de gestion adossée à un grand groupe indépendant de la gestion de patrimoine.

4. EQUITIM

La société de gestion Equitim a été fondée en 2007 dans le but d’offrir aux investisseurs des solutions claires, indépendantes et précises d’investissement en produits financiers dérivés ou structurés. La volonté initiale de la société n’a pas bougé depuis lors, et Equitim affiche aujourd’hui fièrement une qualité de produits dont les investisseurs peuvent se réjouir.

La qualité et la marque de fabrique de la société de gestion réside dans le fait que les analystes qui y travaillent définissent en amont un véritable cahier des charges des facteurs auxquels les produits mis sur le marché devront répondre, aussi bien s’il s’agit de produits de campagne, destinés au grand public, que lors de la création de solutions d’investissements dédiées à des souhaits plus institutionnels ou très précis.

Cette approche se construit principalement sur 5 points fondamentaux :

  • profil produit recherché
  • niveau de risque maximum que l’investisseur est prêt à prendre sur ce produit
  • rendement espéré
  • condition de ce rendement (capitalisation, distribution, etc.)
  • sous jacent / stratégie sous jacent utilisée

Dès lors que ces interrogations ont trouvé une réponse adéquate, il est alors simple pour la société de gestion de créer et mettre en place le produit souhaité par les clients.

5. Kepler Cheuvreux

La dernière société de gestion de notre top 5, et non des moindres: Kepler Cheuvreux. Cette dernière, née en 2013 de la fusion de deux mastodontes de l’analyse financière et de la promotion de services d’investissements financiers, fonde son expertise et sa force sur près de 25 ans de construction de stratégies de recherche et d’analyse des actifs financiers. Véritable institution dès lors qu’il s’agit de trouver une information ou analyse financière, Kepler Cheuvreux propose également une palette large de services d’investissements qui peuvent très largement intégrer votre portefeuille, y ajoutant par la même occasion une dimension très intéressante d’approche et de stratégie d’investissement.

La proposition de la société Kepler Cheuvreux en ce qui concerne la recherche menée sur les différents secteurs concernés par les solutions d’investissements (les secteurs utilisés comme sous-jacents) permettent aux investisseurs d’adopter une approche bien plus granulaire quant aux thèmes et secteurs travaillés, ainsi les produits structurés proposés par la société répondent parfois à des questions bien plus pointues que ce que peuvent proposer d’autres acteurs plus “grand public” agissant sur ce marché.

Conclusion

Bien que de plus en plus répandus sur le marché de l’investissement, les produits structurés constituent une famille bien plus large que ce que vous pouvez imaginer. Les différences, parfois infimes entre chacun d’entre eux représente toutefois un monde, d’autant plus que chaque produit peut répondre, à sa manière, à au moins une de vos questions en ce qui concerne la gestion de votre patrimoine et l’optimisation des outils utilisés en ce sens.

Nous l’avons vu dans ce guide, les 5 sociétés de structuration de produits structuré que nous plaçons sur le haut du panier selon nos critères de sélection et nos attentes en termes de qualité de produit et qualité d'exécution des garanties et protections en tous genre se distinguent les unes des autres par leur histoire, leurs valeurs et leur approche de la manière de créer et distribuer leurs solutions structurées. Comme toujours, il est important de mettre en perspective vos attentes envers les investissements que vous menez et ce que peut vous proposer un produit structuré. Une fois que cet exercice est complet, il vous est alors plus simple de savoir et de sélectionner la solution que vous allez intégrer dans votre portefeuille. Encore une fois, et comme nous vous le rappelons régulièrement, il est primordial de bien vous faire conseiller et accompagner par chez netinvestissement pour être certain de faire le bon choix.

Ne ratez rien de nos conseils !

Vous avez aimé ce guide ?
Laissez une note !

10/10 pour 1 lecteur

A propos de l'auteur Gaspard Treuil, Conseiller en gestion de patrimoine | 33 articles en ligne

Avis des clients de Gaspard :

  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris

Après un master obtenu à l’INSEEC spécialité finance, Gaspard intègre la société de gestion d'actif AXA IM à Paris en tant qu'ingénieur financier pendant 5 ans. Durant cette expérience, il est amené à définir et structurer des solutions d'investissements pour des grandes sociétés internationales. Sa volonté a ensuite été de mettre ses connaissances au service des particuliers. Grâce à son expérience il prend conscience que le secteur du conseil en gestion de patrimoine est en pleine mutation. C’est pourquoi, séduit par le modèle de netinvestissement, il décide de les rejoindre en juin 2018 en tant que chef de projet patrimonial.

Lire la suite
Dernier commentaire client

"Site très complet et consultation facile. Beaucoup d'informations et de conseils. Très bon site"

Avis client :
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
Le 2021-05-17 15:11:13 par Carole L.

Comment ça marche ?
C'est simple comme 1,2,3

1-Vous choisissez

Parmi l'ensemble des placements financiers et immobiliers sur le marché français.

2-Prise de contact

Fixez un rendez-vous gratuit avec un chef de projet patrimonial et recevez une réponse en 24h.

3-Vous souscrivez

Finalisez votre projet facilement en suivant les étapes de souscription.

Ils nous ont fait confiance
Des centaines de netinvestisseurs heureux !

/10

sur 498 avis clients

simulation gratuite Netinvestissement

Votre simulation

gratuite & personnalisée

Je souhaite recevoir des informations de la part de Netinvestissement sur les moyens d’optimiser mes investissements*

Réponse en 24h !