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Private Equity

Le Private Equity permet d’investir dans l’économie réelle au travers d’actifs tangibles. Support d’investissement à haut potentiel de rendement mais avec un risque plus élevé. l'objectif de rendement annuel est de 6 à 8 % nets/an (hors fiscalité). la durée de détention est de 6 à 8 ans en général.
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Le Private Equity
en quelques mots

  • 1
  • Privilégiez les actifs tangibles

    Privilégiez des investissements dans des actifs tangibles de type immobilier, moins volatils.

  • 2
  • Une stratégie de diversification

    Utilisez le Private Equity dans une stratégie de diversification, notamment si vous n’êtes pas à la recherche de revenus complémentaires immédiats.

  • 3
  • Capitalisation à long terme

    Utilisez le Private Equity dans une logique d’épargne par capitalisation à long terme.

  • 4
  • Diversifiez vos placements

    Diversifiez : nous ne le dirons jamais assez, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Répartissez votre enveloppe d’investissement sur plusieurs opérations ayant différentes dates d’échéance.

Le Private Equity, appelé également capital investissement, consiste à prendre des participations au capital d’entreprises non cotées en visant une durée généralement comprise entre 5 à 8 ans et un objectif de rendement annuel de 6 à 8%/an pour les produits les mieux encadrés et structurés. Vous pouvez investir au capital d’entreprises sous de multiples formes :

  • via un PEA ou un PEA PME
  • en direct
  • via le crowdfunding
  • via un FIP ou un FCPI
  • au travers de FPS ou de club deal.

Il existe deux grandes formes d’investissements en Private equity :

  • les solutions de distribution, qui génèrent des revenus
  • les solutions par capitalisation qui restituent le capital au terme de l’investissement + la plus-value générée.

Il existe une multitude de formes et de types de solutions d’investissement en Private Equity dont chacune a sa spécificité notamment juridique. Toutefois, le cadre juridique qui vous sera fréquemment proposé sera via un FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque). Vous investirez donc directement dans le fonds qui lui-même investira ensuite dans différentes opérations ou sociétés.

Les avantages du Private Equity sont nombreux. Voici les principaux avantages à connaitre :

  • Les rendements potentiels : 6 à 8%/an d’objectif de rendement (rendement et capital non garantis) pour les opérations les plus tangibles et les moins volatiles !
  • La fiscalité : si vous avez fait le bon choix d’investir via un FCPR, vous pouvez être exonéré(e) d’imposition sur les plus-values et sur les revenus et/ou dividendes pour toute détention au-delà de cinq ans. De quoi doper fortement le rendement net global
  • Hors IFI (Impôts sur la Fortune Immobilière) : la plupart des produits d’investissement en Private Equity ne rentrent pas dans le calcul de l’IFI
  • La tangibilité de l’actif : pour les solutions d’investissement en Private Equity à sous-jacent immobilier, vous bénéficierez d’actifs tangibles, identifiables et moins soumis aux mouvements sur les marchés financiers

L’investissement en Private Equity relève des valeurs mobilières. A ce titre, et si vous ne l’avez pas logé dans un véhicule optimisé fiscalement, les gains ou plus-values seront soumises au barème progressif de l’impôt sur le revenu + CSG/CRDS ou au PFU (Flat Tax).

A savoir : si vous avez été bien conseillé et/ou accompagné, il vous aura été recommandé d’investir via un FCPR. La structure spécifique du FCPR offre une enveloppe fiscale avantageuse pour les investisseurs. Il ouvre droit à une exonération d'impôt sur le revenu et sur les plus-values au-delà de cinq ans de détention. Il est donc vivement recommandé évidemment de privilégier les investissements en Private Equity sous cette forme afin d’optimiser très largement votre investissement.

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