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Pourquoi et comment investir en SCPI dans une résidence étudiante ?

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En résumé ...
L'investissement en Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) dans une résidence étudiante est une option attractive pour les investisseurs à la recherche d'une opportunité immobilière à la fois rentable et gérée de manière professionnelle. Les résidences étudiantes sont devenues un secteur immobilier en plein essor, en raison de la demande croissante de logements adaptés aux besoins spécifiques des étudiants.

L’article « Pourquoi et comment investir en SCPI dans une résidence étudiante ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

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Ecrit par : Roland Baudinot

Chef de projet patrimonial

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Dans ce guide, nous explorerons les raisons pour lesquelles investir en SCPI dans une résidence étudiante peut être avantageux, ainsi que les stratégies à envisager pour maximiser les rendements et réduire les risques. Nous examinerons également les aspects clés de la gestion, de la fiscalité et des critères de choix pour guider les investisseurs dans cette forme d'investissement immobilier collectif.

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Le conseil de l'expert

Autre critère fondamental à prendre en compte lorsque vous souhaitez évaluer ou déterminer un bon rendement locatif, c’est le potentiel de revalorisation du prix du bien dans le temps. En d’autres termes, est-ce que je suis déjà au plafond du marché ou celui-ci en a-t-il encore « sous le pied » ?

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1. Qu’est-ce qu’un investissement en SCPI dans un logement étudiant ?

Un investissement en SCPI dans un logement étudiant consiste à acquérir des parts d'une Société Civile de Placement Immobilier de rendement spécialisée dans l'immobilier dédié aux étudiants. Dans ce modèle, plusieurs investisseurs se regroupent pour constituer un fonds commun, qui est ensuite géré par une société de gestion spécialisée. Cette dernière se charge d'acquérir et de gérer les résidences étudiantes, tout en percevant les loyers et en redistribuant les revenus aux associés en fonction de leurs parts dans la SCPI.

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2. Quels sont les avantages à investir en SCPI dans un logement étudiant ?

Investir en SCPI dans une résidence étudiante présente de nombreux avantages :

  • Potentiel de rendement attractif : Les résidences étudiantes bénéficient généralement d'une forte demande locative, ce qui peut entraîner des revenus locatifs stables et réguliers.
  • Diversification des risques : La mutualisation des biens immobiliers au sein de la SCPI permet de réduire les risques associés à l'investissement dans un seul bien.
  • Gestion déléguée : La société de gestion se charge de l'ensemble des tâches liées à la gestion locative, ce qui soulage les investisseurs des contraintes opérationnelles.
  • Accessibilité à l'immobilier : Investir en SCPI permet de devenir propriétaire d'une fraction de plusieurs biens immobiliers, même avec un capital limité.
  • Avantages fiscaux potentiels : Selon la SCPI et la législation en vigueur, certains avantages fiscaux peuvent être accessibles aux investisseurs.

3. Quelle rentabilité peut-on attendre d'un investissement en SCPI résidence étudiante ?

La rentabilité d'un investissement en SCPI résidence étudiante dépend de plusieurs facteurs, notamment le taux d'occupation des logements, les loyers pratiqués, les frais de gestion, et la performance du marché immobilier. En règle générale, les SCPI résidence étudiante visent à offrir un rendement attractif, de l’ordre de 4% nets de frais (hors impôts) mais il est important de garder à l'esprit que les rendements passés ne garantissent pas les performances futures.

4. Quel est le niveau de risque associé à un investissement en SCPI résidence étudiante ?

Le niveau de risque associé à un investissement en SCPI résidence étudiante peut être considéré comme modéré. Bien que la diversification des biens immobiliers dans la SCPI réduise les risques, l'investissement immobilier est toujours exposé aux fluctuations du marché, aux risques locatifs et aux aléas économiques. Les SCPI résidence étudiante peuvent également être soumises à des risques spécifiques liés à la demande étudiante, à la concurrence d'autres logements étudiants, ou à l'évolution des politiques d'aides au logement étudiant.

5. Comment fonctionne la gestion d'une résidence étudiante en SCPI ?

La gestion d'une résidence étudiante en SCPI est assurée par une société de gestion spécialisée dans ce domaine. Cette société de gestion a pour rôle de superviser et de coordonner l'ensemble des activités liées à la résidence étudiante, dans l'intérêt des investisseurs associés à la SCPI. Voici comment fonctionne généralement la gestion d'une résidence étudiante en SCPI :

Sélection des biens immobiliers

La société de gestion effectue une étude de marché pour identifier les opportunités d'investissement dans des résidences étudiantes attractives. Elle sélectionne ensuite les biens immobiliers répondant aux critères d'investissement définis par la SCPI.

Acquisition des résidences

Une fois les biens immobiliers identifiés, la société de gestion procède à leur acquisition au nom de la SCPI. Elle négocie les prix d'achat, vérifie la qualité des biens, et réalise les transactions en respectant les réglementations en vigueur.

Gestion des travaux et aménagements

La société de gestion prend en charge les éventuels travaux nécessaires pour aménager ou rénover les résidences étudiantes. L'objectif est de proposer des logements confortables et adaptés aux besoins des étudiants.

Recherche de locataires

Une fois les résidences prêtes à accueillir des étudiants, la société de gestion se charge de la recherche de locataires. Elle met en œuvre des stratégies de marketing et de communication pour attirer les étudiants et optimiser le taux d'occupation des logements.

Gestion des services

La gestion d'une résidence étudiante comprend également la mise en place et la gestion des services offerts aux étudiants, tels que le wifi, les espaces communs, la sécurité, etc. La société de gestion veille à ce que les services proposés répondent aux attentes des locataires.

Suivi administratif et financier

La société de gestion assure également le suivi administratif et financier de la résidence étudiante. Elle s'occupe des encaissements des loyers, du paiement des charges, de la comptabilité, et fournit des rapports réguliers aux investisseurs.

6. Comment se fait la gestion locative des logements étudiants dans une SCPI ?

La gestion locative des logements étudiants dans une SCPI est entièrement prise en charge par la société de gestion. Cette gestion locative assure les activités suivantes :

Réception des demandes de location

La société de gestion reçoit les demandes de location des étudiants intéressés par les logements de la résidence étudiante. Elle procède à la sélection des locataires en fonction des critères définis par la SCPI.

Établissement des baux

Une fois les locataires sélectionnés, la société de gestion établit les contrats de location (baux) en conformité avec la législation en vigueur. Ces contrats définissent les conditions de location, la durée du bail, les obligations du locataire et du propriétaire, ainsi que le montant du loyer.

Encaissement des loyers

La société de gestion se charge également de l'encaissement des loyers auprès des locataires. Elle s'assure que les loyers sont payés régulièrement et de manière sécurisée.

Gestion des réparations et entretiens

En cas de besoin, la société de gestion organise et supervise les réparations et l'entretien des logements. Elle veille à ce que les logements restent en bon état pour satisfaire les locataires et préserver la valeur du patrimoine immobilier.

Relation avec les locataires

La société de gestion assure la communication et la relation avec les locataires tout au long de leur séjour dans la résidence étudiante. Elle répond à leurs éventuelles questions ou problèmes et veille à leur bien-être dans les logements.

Suivi des départs et arrivées des locataires

Lorsque des locataires quittent les logements, la société de gestion procède à l'état des lieux de sortie et gère la restitution du dépôt de garantie. De même, lors de l'arrivée de nouveaux locataires, elle organise l'état des lieux d'entrée et facilite leur installation.

EN RESUMÉ : La gestion d'une résidence étudiante en SCPI est un processus complexe qui nécessite une expertise spécifique. La société de gestion joue un rôle essentiel dans l'acquisition, l'aménagement, la gestion locative et le suivi financier des résidences étudiantes pour le compte des investisseurs associés à la SCPI. Cette approche permet aux investisseurs de bénéficier d'un investissement immobilier collectif sécurisé et géré de manière professionnelle, tout en profitant des avantages de l'immobilier dédié aux étudiants.

7. Quelles sont les modalités de distribution des revenus dans une SCPI résidence étudiante ?

Les modalités de distribution des revenus dans une SCPI résidence étudiante sont définies dans les statuts de la société et varient d'une SCPI à une autre. En général, les revenus générés par la location des logements étudiants sont collectés par la société de gestion de la SCPI. Une fois les charges déduites, les revenus nets sont distribués aux investisseurs sous forme de dividendes généralement trimestriellement.

La fréquence de distribution des revenus peut varier selon les SCPI. Certaines SCPI optent pour une distribution trimestrielle, tandis que d'autres peuvent choisir une distribution semestrielle ou annuelle. Il est important que les investisseurs se renseignent sur ces modalités de distribution avant de souscrire des parts dans une SCPI résidence étudiante.

8. Quelle est la durée de détention recommandée pour un investissement en SCPI résidence étudiante ?

La durée de détention recommandée pour un investissement en SCPI résidence étudiante dépend des objectifs d'investissement de chaque investisseur. En règle générale, l'investissement en SCPI est conçu comme un placement à long terme. Une durée de détention de 8 à 10 ans minimum est souvent recommandée pour permettre à la SCPI de réaliser pleinement ses objectifs d'investissement et de bénéficier pleinement des avantages de la mutualisation des risques.

Cependant, les investisseurs peuvent également décider de sortir de la SCPI avant la fin de cette période en vendant leurs parts sur le marché secondaire, sous réserve de la liquidité disponible et des éventuelles pénalités ou frais de sortie.

9. Quels sont les critères à prendre en compte pour choisir une SCPI résidence étudiante ?

Lors du choix d'une SCPI résidence étudiante, plusieurs critères doivent être pris en compte :

  • La réputation de la société de gestion : Il est essentiel de choisir une SCPI gérée par une société de gestion expérimentée et reconnue dans le secteur de l'immobilier étudiant.
  • L'emplacement des résidences : La localisation des résidences étudiantes est un facteur clé pour assurer la demande locative et la rentabilité de l'investissement.
  • Le taux d'occupation : Un taux d'occupation élevé est un indicateur de la popularité de la résidence étudiante auprès des étudiants et assurera de fait un rendement optimisé.
  • Les frais et les rendements : Il est important de comparer les frais de gestion et les rendements proposés par différentes SCPI pour évaluer leur performance potentielle.
  • Les conditions contractuelles : Les conditions d'entrée et de sortie de la SCPI, les frais de souscription et les frais de sortie doivent être examinés attentivement avant de prendre une décision d'investissement.

10. Les meilleures SCPI résidence étudiante du marché

Il est difficile de désigner de manière absolue les meilleures SCPI résidence étudiante du marché, car cela dépend des performances et des objectifs spécifiques de chaque SCPI. Cependant, certains noms de SCPI spécialisées dans les résidences étudiantes sont souvent mentionnés comme des acteurs majeurs du secteur. Les investisseurs peuvent consulter les classements, les rapports annuels et les avis d'experts pour se faire une idée des SCPI les plus performantes ou encore mieux, sollicitez nos chefs de projet, ils sont là pour vous.

11. La fiscalité d’un investissement en SCPI dans un logement étudiant

La fiscalité d'un investissement en SCPI dans un logement étudiant dépend des lois fiscales en vigueur dans le pays où est domiciliée la SCPI, ainsi que du statut fiscal de chaque investisseur. Les revenus perçus sont généralement soumis à l'impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. Certains investissements SCPI résidence étudiante peuvent également être éligibles à des dispositifs de défiscalisation spécifiques, permettant de bénéficier d'avantages fiscaux.

12. Comment investir en SCPI dans un logement étudiant ?

Pour investir en SCPI dans un logement étudiant, les investisseurs doivent suivre les étapes suivantes :

  • Sélectionner une SCPI spécialisée dans les résidences étudiantes en fonction de leurs critères d'investissement
  • Souscrire des parts de la SCPI en versant le montant de l'investissement requis
  • Attendre que la société de gestion acquière et mette en location les logements étudiants
  • Recevoir les revenus générés par la location des logements en fonction de la périodicité de distribution définie par la SCPI
  • Suivre régulièrement les performances de la SCPI et prendre des décisions éclairées en fonction des objectifs d'investissement à long terme
En résumé...

Investir en SCPI dans une résidence étudiante peut offrir aux investisseurs une opportunité attractive d'investir dans l'immobilier dédié aux étudiants, tout en bénéficiant de la gestion professionnelle et de la mutualisation des risques. Les revenus locatifs réguliers, la diversification, les avantages fiscaux potentiels et la gestion déléguée sont autant d'atouts qui peuvent séduire les investisseurs cherchant un placement immobilier sécurisé et rentable. Toutefois, il est essentiel que les investisseurs mènent une analyse approfondie, se renseignent sur les performances passées des SCPI résidence étudiante, et envisagent leur investissement comme un placement à long terme.

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A propos de l'auteur Roland Baudinot, Chef de projet patrimonial | 12 articles en ligne

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Roland débute son cursus universitaire par une licence d’économie. Ayant développé un fort intérêt pour les marchés financiers et désireux d’accroitre ses connaissances juridiques et fiscales, il décide de s’orienter vers un Master en Gestion de Patrimoine.
Par le biais d’une alternance au sein d’une banque privée, il découvre les rouages de la gestion patrimoniale, puis conquis par les valeurs de Netinvestissement, il rejoint par la suite l’équipe parisienne en 2021.

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