Consultez nos guides : SCPI

Le marché des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) affiche un beau dynamisme ces dernières années. Une collecte de plus de 8,5 milliards d’Euros en 2019 confirme cet engouement auprès des épargnants Français. C’est d’ailleurs un chiffre record, de 70% supérieur à celui de 2018 (5 milliards d’Euros) et de 34% à celui de 2017 (6,1 milliards d’Euros) précédent record de collecte.
Avec un rendement moyen avoisinant les 4,5%, les SCPI enregistrent des performances bien supérieures à la rémunération des livrets bancaires ou celle de plus en plus faibles des fonds Euros proposés en assurance-vie.Plus d’ 1 million d’épargnants sont détenteurs de parts des près de 200 SCPI proposées sur le marché Français.
Une offre large donc, ce qui peut apparaitre problématique pour un investisseur. En effet, quelles SCPI privilégier dans ce choix pléthorique ? Quels critères retenir ? Comment constituer un portefeuille pertinent ?Chez Netinvestissement, nous analysons chaque SCPI minutieusement pour apporter le conseil le plus adapté en fonction des objectifs et des profils de nos clients.
A travers ce guide, nous allons nous pencher sur la société de gestion Paref, acteur majeur sur ce marché depuis près de 30 ans, qui propose une gamme de 7 SCPI à capital variable et 4 à capital fixe.

La pierre a toujours été considérée comme une valeur refuge pour chacun d’entre nous puisqu’il s’agit d’un actif tangible à l’inverse des produits financiers souvent considérés comme volatiles pour bon nombre d’investisseurs.

Justement, au regard des investisseurs, l’immobilier possède deux leviers intéressants : un rendement distribué stable dans le temps et une plus grande protection du capital puisque celui-ci ne varie pas beaucoup.

Vous pouvez acquérir de l’immobilier de plusieurs façons, de la plus « classique » via l’acquisition d’un bien en direct (dans le neuf ou ancien) ou par le biais de l’achat de parts de SCPI, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier.

Nous allons nous intéresser, à travers ce guide, à cette deuxième option qui consiste à acquérir des parts de SCPI. Pour quelles raisons ? Elle plait de plus en plus aux Français ; en effet, nos concitoyens ont investi plus de 7 milliards d’euros dans ce secteur en 2019 !

Toutefois, toutes les SCPI ne se valent pas et c’est donc dans ce contexte que nous aborderons dans ce guide les SCPI du groupe Primonial REIM qui, selon nous, proposent une offre globale et diversifiée.

Les SCPI, pour Société Civile de Placement Immobilier, sont aujourd’hui très démocratisées et bénéficient d’une très bonne cote auprès des investisseurs personne physique et également personne morale.

A juste-titre : des rendements et revenus complémentaires intéressants, des actifs tangibles et aucune contrainte de gestion sont des qualificatifs qui plaident en faveur des SCPI.

L’investisseur détient des parts de la SCPI qui est investi dans un parc immobilier.

Pendant la durée d’un investissement en SCPI, le prix des parts peut être amené à augmenter et/ou à diminuer, ce qui n’est pas sans incidence sur le placement.

Nous avons choisi à travers ce guide de vous éclairer et de mettre en lumière à quoi sert une augmentation de parts de SCPI et comment pouvez-vous en profiter ?

Le report à nouveau, qu’est-ce donc ? Le report à nouveau est une sorte de « trésor de guerre » pour une SCPI. Il s’agit des réserves financières dont dispose la SCPI. Il a pour but de combler les éventuels impayés ou les départs de locataires mais également de pouvoir absorber les périodes de travaux sur certains des actifs constituant la SCPI.

Plus concrètement, lorsqu’une société de gestion de SCPI encaisse ses loyers, elle en reverse la majeure partie aux associés. Le reste sert à rémunérer la gestion locative mais également à alimenter cette fameuse poche de report à nouveau. Le RAN, souvent exprimé en pourcentage du dividende est également retranscrit en nombre de jours (ou mois).

Il n’y a pas un montant précis que doit détenir la SCPI, mais un minimum de 10% est essentiel pour la pérennité de votre investissement. Vous pouvez trouver ces informations dans les rapports trimestriels fournis par les différents gestionnaires. Ces fonds varient chaque année à la hausse ou à la baisse mais restent pour nous, conseillers en gestion de patrimoine, essentiels à connaître avant tout investissement.

Vous êtes juste de passage parce que vous avez vu de la lumière sur le site ? Je vous invite à continuer à lire les quelques lignes qui vont suivre car c’est très instructif.

Le seul risque auquel vous vous exposez c’est qu’à l’issue de la lecture, vous souhaitiez prendre contact par téléphone, mail ou par le biais du tchat qui s’affiche à l’écran, afin que nos équipes répondent à vos questions. Et au pire du pire, JE me ferai un plaisir de vous accompagner dans votre projet si toutefois j’en avais fait naître un après la lecture de ces modestes lignes. Mais ça, c’est le risque ultime. Restons prudent !

Quant aux autres, qui sont là pour une raison bien précise, bienvenue ! Vous sous questionnez donc à propos de l’investissement en parts de la SCPI Activimmo, de la société de gestion Alderan ? Mais kezako ?

Comme beaucoup de personnes et d’investisseurs aguerris, vous êtes à la recherche de la meilleure solution pour valoriser votre patrimoine ou votre capital et les mettre au service de vos projets personnels ou professionnels. Et comme beaucoup de Netinvestisseurs, ayant accès à une large palette de produits, vous vous posez la question de savoir quel est le meilleur produit entre les SCPI et les FPS immobiliers.

Même si tous ces produits sont liés au même sous-jacent, l’immobilier professionnel, ils ne défendent pas la même cause et ne seront donc potentiellement pas en mesure de vous apporter ce dont vous avez besoin, en tout cas, pas dans le même espace-temps.

La question est donc assez simple, pour un même thème, laquelle de ces deux solutions (entre la SCPI et le FPS) est la meilleure solution, ou en tout cas la plus efficace ? Et dans quel contexte ?

Dans ce guide, nous allons revoir ensemble les bases des deux produits, leurs fonctionnements et leurs enjeux et nous tenterons de les comparer en fonction de différents cas qui pourraient être les vôtres.

Vous êtes près ? Alors, allons-y !

Dans un contexte de taux règlementés faibles et d’une érosion toujours plus prononcée des rendements des fonds en euro traditionnels, l’investissement au travers des SCPI s’impose depuis quelques années comme une véritable alternative pour l’épargnant souhaitant faire fructifier son épargne.

Permettant d’allier parfaitement rendement attractif et protection contre l’inflation, les SCPI sont un gage de sécurité patrimoniale et offrent une réelle diversification sur un investissement proche de celui de la « pierre » (les SCPI sont d’ailleurs traditionnellement appelées « pierre-papier »).

Oui mais voilà. Les placements de nature immobilière sont dans l’œil d’un véritable cyclone fiscal. Impôt confiscatoire au titre de l’imposition des revenus (pour rappel : imposition au barème progressif et aux prélèvements sociaux au taux en vigueur de 17,2%), taxation à l’Impôt sur la Fortune (IFI), lourdeur des charges foncières … de quoi faire hésiter plus d’un épargnant !

Investir dans l’immobilier est un excellent moyen de préparer l’avenir, mais il est certain que si vous n’avez pas besoin de revenus complémentaires immédiats, il n’est pas judicieux de générer un frottement fiscal inutile.

C’est dans ce contexte que le démembrement de propriété prend tout son sens : se constituer un patrimoine immobilier dès aujourd’hui, à moindre coût, sans alourdir sa fiscalité.

Focus sur le top 5 des SCPI en démembrement pour 2020.

Les SCPI de rendement ont le vent en poupe, mais qu'est ce qu'une SCPI de rendement ?

C'est une Société Civile de Placement Immobilier qui vous permet d'acheter de l'actif immobilier de qualité sous forme de parts.

Les SCPI ont pour but de collecter des capitaux auprès d’investisseurs pour constituer un parc d’actifs immobiliers. Tout est géré, la location et la gestion. Les investisseurs perçoivent des loyers, généralement distribués trimestriellement, à hauteur des performances de la SCPI.

Les SCPI investissent généralement dans divers secteurs d'activités (bureaux, commerces, résidentiel, santé, éducation etc.) et dans des secteurs géographiques porteurs (Paris, Ile-de-France, grandes villes de provinces ou Européennes), en pleine propriété ou en nue-propriété (achat avec décote).

Depuis le début de l’année, les taux d’intérêts sont de plus en plus attractifs et favorisent la création d’un patrimoine immobilier et par ruissellement, la création d’un patrimoine financier. Emprunter à taux bas et investir le capital prêté est une solution viable pour s’enrichir en optimisant les coûts. Encore faut-il savoir comment et où investir.

Depuis le temps que vous suivez Netinvestissement, vous avez dû entendre ou lire souvent cette maxime « les SCPI apportent tous les avantages de l’immobilier, sans les inconvénients ». Si tel est le cas alors vous comprendrez facilement la logique de ce guide, et si cette phrase ne vous dit rien du tout, alors restez parmi nous et vous en comprendrez toute la signification (nous avons listé dans ce guide les 10 raisons qui font des SCPI un excellent placement pour répondre à vos besoins de diversifications patrimoniales).

Les SCPI présentent également cet avantage de permettre aux investisseurs d’exposer leurs capitaux sur des marchés plus larges que ceux que nous connaissons globalement (habitation, location, garages et caves) et nous donnent donc la liberté de pouvoir financer le développement d’espaces de bureaux, d’entrepôts, de cliniques médicales, etc.

Qui dit immobilier dit également rentabilité, et donc génération de revenus ou dividendes. Les SCPI sont aujourd’hui un placement de choix si vous souhaitez compléter vos revenus avec des dividendes qui vous sont versés trimestriellement.

Alors pourquoi diable pourriez-vous souhaiter investir dans ces supports, sans apport ? Quel en est l’intérêt et surtout, quelles en sont les conséquences ?

Nous allons détailler ensemble dans ce guide les éléments fondamentaux à garder en tête et à comprendre pour réellement maîtriser ce type d’investissement, et surtout pour réaliser des investissements réussis.

Le groupe INTER GESION a développé une gamme de SCPI innovantes qui se différencient du marché classique puisqu’elles répondent à toutes les problématiques fiscales des investisseurs. En outre, INTER GESTION propose une SCPI de rendement performante apportant une valeur ajoutée dans un choix d’investissement.

D’un point de vue général, les Sociétés Civiles de Placements Immobilier rencontrent un énorme succès actuellement puisqu’elles offrent un rendement attrayant (4 à 6%) tout en ayant un coté sécurisé apprécié par les français : l’investissement dans la PIERRE.

Le marché est donc ainsi fait : il existe plus de 180 SCPI dont la collecte nette durant le 1er semestre 2019 est de 4,3 Milliards d’euros.

Dans un marché en forte demande, avec une offre toujours plus large, comment vous y retrouver ? Comment bien choisir la (ou les) SCPI dans laquelle (lesquelles) investir ? Chez Netinvestissement nous avons la conviction que la qualité et la signature de la société de gestion, autrement dit le gestionnaire de la SCPI, est l’un des éléments primordiaux à intégrer dans votre analyse dans une optique d’investissement.

Nous avons donc choisi de faire un focus sur la société de gestion INTER GESTION, acteur majeur de la gestion d’actifs, qui se distingue par son expérience et la pertinence de son offre.

C’est d’ailleurs la seule société de gestion Immobilière que notre comité a sélectionné en matière de réduction fiscale.

Le groupe Fiducial Gérance a développé une gamme de SCPI performantes et sécurisées. Elles occuperont une place de choix dans le portefeuille d’un investisseur.

Les SCPI ont la cote sur le marché de l’investissement car elles permettent de répondre à plusieurs objectifs : diversification, rentabilité, sécurité etc.

Pourtant il est souvent difficile pour l’investisseur de se positionner sur le marché des SCPI en raison de l’offre pléthorique. Comment orienter son choix parmi les plus de 200 SCPI du marché ?

Les SCPI de Fiducial Gérance, acteur historique et reconnu, ont retenues notre attention. Nous allons voir ensemble pourquoi et comment investir dans les SCPI Fiducial Gérance.

Société Civile de Placement Immobilier ou SCPI. Si vous ne savez pas précisément de quoi il s’agit, vous en avez pour autant sans doute déjà entendu parler.

Et pour cause, cette solution de placement est particulièrement plébiscitée par les investisseurs. Véritable alternative aux placements plus conventionnels comme les livrets règlementés, les SCPI permettent à tout investisseur d’acquérir de l’immobilier en s’affranchissant des contraintes relatives à l’immobilier résidentiel.

Ainsi, l’investisseur peut bénéficier en achetant des parts de SCPI de revenus, généralement trimestriels, correspondant aux loyers perçus de l’exploitation des immeubles par la SCPI. Si le principe apparaît de prime abord comme assez simple, ce guide a pour objectif de vous exposer cinq particularités de Sociétés Civiles de Placement Immobilier que vous ignorez probablement.

Connaissez-vous les FIA ? Ce sont les Fonds d’Investissement Alternatifs. Leur rôle selon l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) est de « lever des capitaux auprès d’un certain nombre de clients en vue de les investir, dans l’intérêt de ces investisseurs, conformément à une politique d’investissement que ces FIA ou leur société de gestion définissent ; et ne sont pas des OPCVM ».

Dans un contexte volatile sur les marchés, l’optimisation du couple rendement / sécurité passe nécessairement par la diversité de vos avoirs. Que ce soit en immobilier ou dans vos placements financiers, il est judicieux d’anticiper les cycles dans chaque secteur. Et quoi de mieux que de mixer ces deux piliers au sein du même véhicule !

Dans ce guide, nous opposons comme dans un match de tennis deux catégories d’investissement alternatif. D’un côté de la chaise d’arbitre, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont une alternative de plus en plus connue et utilisée. De l’autre côté, les FPS (Fonds Professionnels Spécialisés) font partie de ces véhicules qui méritent d’être mis en avant.

Nous définirons les contours de chaque solution et leur cadre légal pour préciser l’analyse. Ensuite, nous opposerons factuellement ces deux placements en trois sets : le risque inhérent à leur identité, la performance escomptée et la disponibilité du capital en fonction de l’horizon de placement. « Silence, les joueurs sont prêts ! ».

Le groupe PERIAL a développé une gamme de SCPI innovantes et décorrélées des SCPI classiques, tout en restant performantes. Elles ont donc toute leur pertinence dans le portefeuille d’un investisseur.

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ont le vent en poupe auprès des épargnants Français et enregistrent des collectes importantes (plus de 5 milliards d’euros par an) ces dernières années, signe d’une vitalité qui ne faiblit pas. Connues également sous le terme de « pierre papier », elles offrent des rendements attractifs (4 à 6%) et la possibilité pour chacun d’accéder à l’immobilier professionnel. Elles attirent donc naturellement de plus en plus d’investisseurs. On estime d’ailleurs à 1 million le nombre d’épargnants détenteurs de parts de SCPI et à près de 200 le nombre de SCPI proposées en France.

Dans un marché en forte demande, avec une offre toujours plus large, comment vous y retrouver ? Comment bien choisir la ou les SCPI dans lesquelles investir ?Chez Netinvestissement nous avons la conviction que la qualité et la signature de la société de gestion, autrement dit le gestionnaire de la SCPI, est l’un des éléments primordiaux à intégrer dans votre analyse dans une optique d’investissement.

Nous avons donc choisi de faire un focus sur la société de gestion PERIAL, acteur majeur de la gestion d’actifs, qui se distingue par son expérience et la pertinence de son offre.

Les SCPI ont la côte depuis quelques années, véritable rempart contre la baisse importante de rendement des titres obligataires et fonds garantis inclus dans les contrats d’assurance et connus sous le nom de fonds en Euro. Elles présentent beaucoup de points solides et rassurants en termes de stabilité dans le rendement, de gestion et d’appréhension des risques mais parlent aux plus grand nombre du fait d’être lié au sous-jacent immobilier.

Comme la nature n’aime pas le vide et déteste encore plus manquer des opportunités, le nombre de SCPI et de thématiques couvertes a véritablement explosé depuis quelques temps. Il est donc aujourd’hui très facile d’investir en SCPI pour diversifier son patrimoine ou débuter dans le milieu de l’investissement, mais il est également très facile de se tromper et de faire les mauvais choix par manque de conseil.

Dans cet article, nous allons reprendre les 10 points à savoir absolument pour réussir son investissement en SCPI et éviter donc la déception d’une opération manquée, ou les inconvénients que peuvent vous apporter des supports mal calibrés ou inadaptés à votre profil. Vous êtes prêts ? C’est parti !

Avec plus de 50 milliards d’euros d’encours sous gestion, l’intérêt des investisseurs pour la SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ne faiblit pas. Et les raisons sont nombreuses.

C’est un gage de sécurité patrimoniale, alliant rendement attractif et bouclier contre l’inflation. C’est un moyen de diversifier votre patrimoine en réalisant un investissement proche de celui de la « pierre » … tout en minimisant les risques liés à la détention d’un parc immobilier.C’est également un excellent moyen de préparer sa retraite.

Oui mais voilà. L’investissement immobilier est dans l’œil d’un cyclone fiscal. Fiscalité confiscatoire des revenus locatifs, lourdeur des charges foncières, imposition à l’impôt sur la fortune (IFI) … Il faut donc être très vigilant avant de se lancer dans un investissement immobilier, et surtout bien définir vos objectifs. Si vous n’avez pas nécessairement besoin de revenus complémentaires immédiats, il n’est pas judicieux de générer un frottement fiscal inutile.

Une solution ? Le recours au démembrement de propriété, qui consiste à acquérir la seule nue-propriété des parts de SCPI. La contrepartie ? Un achat décoté par rapport à la valeur en pleine propriété et le report de la perception des revenus locatifs à une période déterminée à l’avance.

C’est parti pour un tour d’horizon des 5 meilleures SCPI pour une acquisition en nue-propriété.

Investir dans une SCPI AESTIAM (anciennement Foncia Pierre Gestion) permet d’allier investissement performant avec une gestion qualitative grâce à l’expertise de gestion du groupe AESTIAM.

Vous constatez que les rendements des livrets règlementés ne sont pas assez intéressants ? Vous en avez assez de voir le rendement du fonds euros de votre contrat d’assurance-vie s’éroder année après année ? Pour autant, vous ne souhaitez pas investir sur des marchés financiers volatiles ? Alors, investir en parts de SCPI apparaît comme une véritable alternative.

En effet, malgré une collecte en baisse en 2018 (5,11 milliards en 2018 contre 6 milliards en 2017), les SCPI restent une solution de placement plébiscitée par les investisseurs.

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) permettent à tout un chacun d’investir dans l’immobilier, majoritairement institutionnel, à partir de quelques centaines d’euros. Ainsi, vous pouvez investir dans un actif tangible, sécurisant et diversifié sur plusieurs biens et souvent plusieurs zones géographiques. De plus, c’est une typologie d’actifs qui demeure performante, avec 4,35% de rendement moyen en 2018.

En revanche, l’offre en parts de SCPI est très étoffée et il n’est pas simple de s’y retrouver parmi la multitude de SCPI disponibles à la souscription. Nous allons donc dans ce guide nous intéresser aux SCPI proposées par le groupe AESTIAM, pourquoi les privilégier et de quelle façon y investir.

En achetant des parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), vous devenez « associé » d’une société propriétaire d’actifs immobiliers destinés à la location. Les SCPI assurent à leurs souscripteurs des revenus réguliers puisqu’en tant que propriétaire d’une partie du patrimoine de la SCPI, chacun des associés reçoit des loyers en proportion de sa quote-part d’investissement.

Les SCPI vous donnent accès au marché de l’immobilier tertiaire, à l’origine réservé aux institutionnels. Aujourd’hui, même les particuliers peuvent devenir propriétaires d’un immeuble de bureaux à plusieurs millions d’euros en achetant des parts de SCPI. Via ces produits, les particuliers peuvent accéder à des catégories de biens immobiliers auxquelles ils n’auraient pas accès directement.

Nous allons voir à travers ce guide les 10 bonnes raisons pour lesquelles il ne faut pas investir dans une SCPI.

Vous avez été près de 175.000 à lire notre guide des 10 meilleures SCPI dans lesquelles investir en 2019. Ce classement est devenu un classique. Vous l’aimez, vous l’attendez, alors sans plus attendre, je vous propose donc ce classement actualisé pour 2020. De nouveaux entrants, quelques sortants, mais on garde la même recette qui fait notre succès : ne prendre que le meilleur de ce que le marché propose.

RAPPEL : n’oubliez pas un point fondamental lorsque vous vous renseignez sur les SCPI de rendement ou si vous vous intéressez à ce type de support : le rendement ne fait pas tout, bien au contraire. Un bon produit ou support d’investissement ne se limite pas du tout à son seul rendement, d’autant que, comme il est rappelé aux investisseurs "la performance passée ne préjuge pas des performances futures". Ce classement est donc là pour vous aider à choisir les meilleures SCPI en 2020 en fonction d’une liste de critères large, étendue bien au-delà du seul rendement. Bonne lecture.

Comme l’année passée, vous avez été plus de 100.000 à lire notre classement « les 10 meilleures SCPI » et très nombreux à nous demander quand allait paraitre la version 2019. Sans plus attendre, je vous propose donc ce classement actualisé pour 2019. Des changements forcément par apport à l’année dernière, compte tenu notamment des évolutions de marché et des nouvelles stratégies de gestion.

IMPORTANT : Avant toute chose, je voudrais vous rappeler un point fondamental lorsque l’on se renseigne sur les SCPI de rendement ou si vous vous intéressez à ce type de support : le rendement ne fait pas tout, bien au contraire. Un bon produit ou support d’investissement ne se limite pas du tout à son seul rendement, d’autant que, comme il est rappelé aux investisseurs « la performance passée ne préjuge pas des performances futures ». Ce classement est donc là pour vous aider à choisir les meilleures SCPI en 2019 en fonction d’une liste large de critère, étendue bien au-delà du seul rendement.