Les points clés d’un bon placement financier

Avis des lecteurs :

10/10 pour 1 lecteur

5/5
pour 1
Nombre de vues : 6 556
Écrit par Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement
banniere article
Ajouter ce guide à mes favoris

Un placement financier est le fait d’investir pendant une certaine durée, un certain montant d’épargne dans une opération financière pouvant apporter un gain. C’est un moyen de faire fructifier votre argent en vue d’un retirer un revenu, une plus-value ou les deux. On parle également d’investissement.

Voyons ensemble quels sont selon nous les facteurs de réussite d'un placement financier et comment un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à atteindre vos objectifs.

Écrit par Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Article rédigé par un professionnel expérimenté. Nous apportons une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

banniere article
Ajouter ce guide à mes favoris

Process, où les étapes à suivre

Dans un premier temps, il convient de prédéterminer les objectifs recherchés par le client afin de mettre en place une stratégie patrimoniale.

Votre conseiller détermine préalablement votre profil afin d’entrevoir votre aversion quant aux risques du placement.

Cette notion de détermination du profil comporte à la fois un gain espéré (soit une rentabilité) attaché à une prise de risque.

Ce sont ces deux éléments (la rentabilité et la prise de risque) qui vont permettre à votre Conseiller en Gestion de Patrimoine d’élaborer une stratégie patrimoniale adaptée à votre profil.

Réellement, certains choisissent de s’exposer à un risque mais avec en contrepartie une rentabilité plus élevée. Ici, se retrouve une véritable optimisation du patrimoine. La chance de subir le risque reste tout de même faible. Néanmoins, d’autres préfèrent être garantis d’une épargne assurée et ne subir aucun risque de perte.

netinvestissement vous recommande :

Qu'est-ce qu’un fonds structuré ? Risques, frais…

Qu'est-ce qu’un produit structuré ? Risques, frais,... | Netinvestissement Le tuto placement Net Academy (EPISODE 1)

Le CGPI, élément indispensable dans la mise en œuvre de vos objectifs

C’est donc ici qu’intervient le rôle de conseil de votre Conseiller en Gestion de Patrimoine.

En effet, il n’y a pas de bon ou de mauvais placement financier. L’efficacité de votre investissement sera le résultat d’un audit effectuée en amont. Ce préalable renseignera votre Conseiller afin qu’il cible précisément vos attentes. Il se doit d’analyser votre profil et d’établir quel serait l’investissement conforme à votre situation.

Clairement, les investissements seront différents selon les objectifs poursuivis :

  • Optimiser sa fiscalité
  • Optimiser la rentabilité de ses placements
  • Obtenir des revenus complémentaires
  • Se prémunir contre les accidents de la vie
  • Protéger son conjoint survivant ou ses proches
  • Aider ses enfants
  • Préparer sa retraite
  • Préparer la transmission de son patrimoine
  • Réduire son ISF (Impôt de Solidarité sur la Fortune)

Cette liste non exhaustive permet au Conseiller en Gestion de Patrimoine de mettre la main sur l’investissement correspondant à vos projets (contrat d’assurance-vie, contrat de prévoyance, immobilier défiscalisant, etc.).

Exemples

Une jeune femme de 29 ans, sans enfant, fonctionnaire, souhaite optimiser sa fiscalité. Elle nous indique qu'elle a une capacité d'épargne de 150€/mois. L’objectif est de réduire ses impôts (environ 1 500 €). Ici, il serait intéressant de proposer à la cliente par exemple, de procéder à un achat immobilier défiscalisant (à savoir pour aujourd’hui la loi Pinel). Cet achat immobilier devant être loué pour pouvoir bénéficier d’une défiscalisation lui permettra (en fonction de la durée de location choisie, 6,9 ou 12 ans) d’obtenir une réduction d’impôts égale à 12%, 18% ou 21%.

Si vous souhaitez optimiser la rentabilité de vos revenus, il vous sera conseillé d’éviter par exemple la mensualisation des vos impôts. En effet, en payant par des prélèvements mensualisés vos impôts, vous ne profitez pas de la rentabilité que peut espérer le placement de telles sommes. Il est conseillé de placer l’argent destiné au paiement de votre impôt sur un contrat d’assurance-vie. Ce placement vous permettra de faire fructifier votre épargne.

En résumé...

Il y a autant de solutions financières et d’investissement que d’objectifs. Le tout est de clairement définir ses besoins afin d’obtenir le meilleur résultat possible par une solution adaptée. Tout de même, il est prudent de conserver des liquidités sur un livret A pour faire face rapidement aux accidents de la vie.

Crayon auteurÀ propos de l'auteur

Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Stéphane van Huffel débute sa carrière au sein de la branche d’investissement immobilier d'un grand promoteur français dans les fonctions opérationnelles et commerciales. Il évolue ensuite, toujours au sein du même groupe, vers un poste d'encadrement puis de directeur régional où il est chargé d'animer et d'encadrer cinq cabinets en France.

Son expérience confirmée de la fiscalité et de l'immobilier l'amène à créer son propre cabinet : Wast & Van en 2005 puis fonde netinvestissement avec son associé Karl Toussaint du Wast. Il est également co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Stéphane intervient régulièrement en tant qu’expert auprès de nombreux média français.

Lire la suite
Contacter Stéphane
Dernier commentaire client
"Très bon contact avec mon conseiller et des propositions de placements en phase avec ma stratégie d'investissement ainsi qu'au niveau de ma prise de risque acceptable. L'avenir me dira si les propositions étaient judicieuses"
Le 2022-07-25 15:00:39 par Philippe R.
mon alt Vous avez aimé ce guide ?
Laissez une note :

10/10 pour 1 lecteur

Comment ça marche ?
C'est simple comme 1,2,3
1-Vous vous informez Découvrez les différentes solutions de placements proposées en fonction de vos besoins
2-Prise de contact Fixez un rendez-vous gratuit avec un chef de projet patrimonial et recevez une réponse en 24h.
3-Vous souscrivez Finalisez votre projet facilement à l'aide de votre chef de projets patrimoniaux Netinvestissement.
Ils nous ont fait confiance Des centaines de netinvestisseurs heureux !
simulation gratuite Netinvestissement
Votre simulation

gratuite & personnalisée

Je souhaite recevoir des informations de la part de Netinvestissement sur les moyens d’optimiser mes investissements*

Réponse en 24h !