Pourquoi et comment investir dans la SCPI Genepierre ?

Pourquoi investir dans la SCPI Genepierre ?

La SCPI Génépierre se positionne comme une opportunité d'investissement intéressante principalement axée sur l'immobilier de bureaux. Cette stratégie de placement s'est avérée fructueuse, et voici pourquoi elle offre des avantages indéniables pour les investisseurs avertis.

Stratégie de modernisation du patrimoine depuis 2011

Depuis l'année 2011, Génépierre s'est engagée dans une stratégie de modernisation de son portefeuille immobilier. Cette démarche proactive permet à la SCPI de s'adapter constamment aux évolutions du marché, garantissant ainsi une rentabilité continue à ses investisseurs.

Diversification du patrimoine axée sur l'immobilier de bureaux

L'un des atouts majeurs de Génépierre réside dans son portefeuille immobilier soigneusement diversifié. Alors que d'autres SCPI investissent dans divers secteurs immobiliers, Génépierre se distingue en plaçant une part prépondérante, soit 70% de son patrimoine, dans des bureaux de bon standing. Cette concentration stratégique permet de profiter de la demande croissante pour des espaces de travail de qualité, tout en assurant une stabilité et une croissance potentiellement plus élevée.

Gestion simplifiée et professionnelle

La gestion de Génépierre est assurée par Amundi Immobilier, une société de gestion renommée. Cette collaboration garantit aux investisseurs une gestion professionnelle, transparente, et sans souci. Les investisseurs peuvent ainsi se décharger des responsabilités liées à la gestion immobilière tout en profitant des avantages de l'investissement dans l'immobilier de bureaux.

Diversification internationale croissante

Génépierre a franchi une étape majeure en étendant son champ d'investissement à l'échelle européenne. Cette diversification géographique réduit les risques associés à une concentration sur un seul marché national et offre des opportunités d'appréciation du capital à l'échelle internationale.

Capitalisation Robuste

Au 31 décembre 2022, la capitalisation de Génépierre s'élevait à plus de 989,6 millions d'euros. Une capitalisation élevée indique la stabilité financière de la SCPI et la capacité à générer des rendements attractifs pour les détenteurs de parts.

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Les performances passées de la SCPI Genepierre

En observant les taux de distribution au fil des années, nous pouvons constater une tendance à la baisse, avec quelques variations occasionnelles. En 2013, le taux de distribution était de 6,68%, montrant un rendement relativement élevé pour cette année-là. Cependant, dès l'année suivante, en 2014, ce taux a diminué pour atteindre 5,08%, indiquant une réduction significative des distributions.

En 2015, le taux de distribution est resté relativement stable à 4,88%, avant de rester inchangé en 2016. En 2017, il a légèrement baissé pour atteindre 4,46%, montrant une tendance à la baisse continue.

Les années suivantes ont également enregistré une diminution progressive du taux de distribution. En 2018, il est passé à 4,32%, puis à 4,22% en 2019. En 2020, la tendance s'est accentuée avec un taux de distribution de 3,78%, marquant une réduction significative par rapport aux années précédentes.

En 2021, le taux de distribution a légèrement rebondi pour atteindre 3,84%, mais il est resté en dessous des niveaux observés au début de la période. Enfin, en 2022, le taux de distribution s'est stabilisé à 3,82%, montrant une certaine résilience malgré la tendance à la baisse observée au fil des années précédentes.

Comment investir dans la SCPI Genepierre ?

En fonction de vos objectifs, la manière dont vous pouvez investir dans cette SCPI peut varier. Si votre but est de générer un revenu immédiat, la méthode la plus courante consiste à investir directement vos liquidités. Cette approche implique l'achat de parts de SCPI par le biais de votre conseiller en gestion de patrimoine ou de votre conseiller en investissement financier, en utilisant vos fonds disponibles.

Dès que l'achat est enregistré et que la période de carence prend fin, vous commencez à percevoir des compléments de revenus. De plus, si vous avez déjà des revenus fonciers, vous avez la possibilité de bénéficier du régime fiscal du micro foncier.

Si, en revanche, votre objectif est de vous constituer un complément de revenus pour votre retraite, il est recommandé d'investir dans des SCPI à crédit. De manière similaire à un investissement immobilier traditionnel, vous avez la possibilité d'acquérir des parts de SCPI en utilisant un emprunt, bien que les banques aient des critères d'acceptation spécifiques pour ce type de démarche.

La SCPI Genepierre : pour quels objectifs d'investissement ?

Investir de manière judicieuse en fonction de ses moyens financiers

L'immobilier reste un secteur de choix pour les investissements, non seulement parce que la valeur de la pierre est stable, mais aussi en raison des incitations fiscales du gouvernement, face à un parc immobilier national vieillissant nécessitant des rénovations conformes aux normes de performance énergétique. De nombreux logements sont considérés comme indécents en raison de leur inefficacité énergétique.

L'investissement classique implique l'achat d'un bien immobilier destiné à la location, mais cela nécessite un capital conséquent pour couvrir l'achat et les frais associés (notaires, courtage, frais de dossier, intérêts du prêt, assurance, etc.). Les investisseurs peuvent recourir à un prêt immobilier, mais cela dépend de l'approbation de la banque.

Éviter les contraintes liées à la gestion immobilière

Les SCPI permettent d'augmenter son patrimoine sans devoir assumer les responsabilités liées à la propriété, telles que les états des lieux, l'entretien annuel, la gestion des taxes locales, etc. La gestion est déléguée à des sociétés de gestion spécialisées, ce qui décharge considérablement l'investisseur de ces responsabilités.

Les sociétés de gestion collectent les fonds auprès des investisseurs, sélectionnent les locataires, effectuent les travaux nécessaires, perçoivent les loyers et les charges, et gèrent tous les aspects liés à l'immobilier. Cette délégation de gestion a un coût, qui est répercuté sur le rendement.

Faire fructifier son épargne

En investissant dans les SCPI, les investisseurs perçoivent des revenus fonciers trimestriels issus des loyers générés par les biens immobiliers. De plus, ils profitent de la plus-value résultant de l'appréciation de la valeur des biens immobiliers.

Constituer et diversifier son patrimoine

Les épargnants d'aujourd'hui sont devenus des investisseurs, cherchant à constituer et à faire fructifier leur patrimoine. Ils peuvent recevoir une part des revenus locatifs en fonction de leur investissement, tout en profitant de la valorisation des biens immobiliers lors de la revente des parts.

À quel type d'investisseur s'adresse la SCPI Genepierre ?

La SCPI Génépierre s'adresse principalement à un large éventail d'investisseurs souhaitant accéder facilement et indirectement au marché immobilier tout en limitant leur effort d'épargne. Cette solution offre une excellente mutualisation des risques grâce à sa diversification géographique et à la répartition du risque locatif sur de nombreux locataires.

De plus, les investisseurs bénéficient de l'expertise professionnelle de la société de gestion Amundi Immobilier, ce qui garantit une gestion expérimentée de leur patrimoine immobilier. Génépierre ouvre également les portes du secteur de l'immobilier d'entreprise, traditionnellement plus rentable que l'immobilier résidentiel, offrant ainsi une opportunité d'investissement exceptionnelle. Enfin, les investisseurs ont la possibilité de percevoir des revenus potentiels réguliers, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui cherchent à générer un flux de trésorerie stable.

L'imposition des parts de SCPI Genepierre

Dans le cas d'une personne physique, la fiscalité des SCPI pour les revenus fonciers classiques prend en compte les charges d'intérêt d'emprunt, qui sont déductibles de la base imposable des revenus fonciers. Ce régime est connu sous le nom de régime réel.

Cependant, si vous ne choisissez pas le régime réel, en tant qu'associé personne physique, vous avez la possibilité d'opter pour le régime micro foncier, mais cela n'est possible que sous certaines conditions :

• Vos revenus fonciers bruts provenant de l'associé personne physique doivent être inférieurs à 15 000€ par an.
• Vous devez également percevoir des revenus fonciers d'autres immeubles détenus en direct par ailleurs.

Si vous optez pour le régime micro foncier, vous bénéficiez d'un abattement de 30% sur la base imposable, mais vous ne pouvez pas déduire les intérêts d'emprunt éventuels que vous pourriez avoir. De plus, il est important de noter que le choix du régime micro foncier est irrévocable pendant une période de 3 ans. Il est donc essentiel de bien évaluer votre situation fiscale avant de prendre cette décision, pour cela n'hésitez pas à faire appel à nos chefs de projets patrimoniaux.

Quel est le niveau de risque de la SCPI Genepierre ?

Le placement en parts de SCPI est une stratégie d'investissement à long terme, visant à diversifier son patrimoine. Il est recommandé de conserver ces parts pendant au moins 8 à 10 ans.

Cependant, il est important de noter que ce type de placement comporte des risques. Les parts de SCPI ne bénéficient d'aucune garantie de protection du capital investi, et leur liquidité est limitée car elles ne sont pas cotées en bourse. Les conditions de vente, les délais et les prix de cession varient en fonction des marchés immobiliers et des parts de SCPI.

La société de gestion n'assure pas le rachat des parts de SCPI, et les rendements dépendent de l'évolution du marché immobilier, tant à la hausse qu'à la baisse. Il peut y avoir des périodes sans rendement ou de perte de valeur, mais la diversification immobilière et locative du portefeuille de SCPI peut contribuer à atténuer ces risques.

En outre, il est important de noter que jusqu'à la mise en location des biens immobiliers acquis par la SCPI, les revenus générés proviennent principalement du placement de la trésorerie. Le délai de jouissance des parts est généralement fixé au 1er jour du 4ème mois suivant le mois de souscription.

La société de gestion Amundi Immobilier

Avec un impressionnant portefeuille totalisant plus de 42,5 milliards d'euros d'actifs sous gestion et comprenant plus de 1 200 immeubles répartis à travers l'Europe, Amundi Immobilier s'affirme comme un acteur majeur du secteur. Pour accomplir sa mission, elle s'appuie sur un réseau diversifié de distributeurs, dont les réseaux bancaires, les assureurs, les courtiers, et les banques privées. Cette collaboration avec différents canaux de distribution témoigne de la vaste présence d'Amundi Immobilier sur le marché européen.

Un aspect notable est la position qu'elle occupe dans le top 4 des sociétés de gestion d'actifs spécialisées dans l'immobilier de bureaux en Europe. Cette distinction met en évidence sa capacité à gérer des biens immobiliers de bureau avec succès, démontrant ainsi son expertise dans ce créneau spécifique.

De plus, Amundi Immobilier est une filiale d'Amundi qui joue un rôle de premier plan dans la gestion d'actifs immobiliers et financiers en Europe. Sa vaste expérience, son réseau de distribution étendu, et son engagement envers la diversification patrimoniale en font un acteur clé du secteur, offrant aux investisseurs une gamme variée de solutions d'investissement.

Les tendances du marché des SCPI Genepierre pour les années à venir

La SCPI a maintenu les acomptes sur dividendes au cours des deux premiers trimestres de l'année 2023, ce qui a pu donner l'impression de stabilité pour les investisseurs. Cependant, une décision significative a été prise en juillet, avec une baisse spectaculaire de 17% du prix de ses parts. Cette décision a suscité des interrogations parmi les investisseurs, et elle est expliquée par la société de gestion comme étant le résultat d'une réévaluation à la baisse de la valeur du patrimoine au milieu de l'année.

Plus précisément, la valeur de reconstitution de la SCPI est passée à environ 224 euros, contre 248 euros six mois auparavant. Cette réduction s'explique par une réévaluation des actifs immobiliers de la SCPI, reflétant une estimation plus prudente de la valeur de ces biens dans un contexte bancaire contracté qui impacte évidemment les transactions immobilières et donc les prix des actifs.

Une conséquence importante de cette baisse du prix de souscription des parts est son impact sur le taux de distribution. Si la SCPI maintient son dividende inchangé pour la fin de l'année, le taux de distribution affiché augmentera, mais il convient de noter que cette augmentation est principalement due à la diminution du prix de souscription. En d'autres termes, les investisseurs recevront potentiellement un pourcentage plus élevé de leurs investissements sous forme de dividendes, mais cela s'expliquera en grande partie par la baisse du prix des parts. Cela va donc en priorité dans le sens de nouveaux souscripteurs qui pourraient profiter d’un point d’entrée intéressant.

Un autre point à noter est la diminution du taux d'occupation, qui est passé en dessous de la barre symbolique des 90%. Cette baisse peut indiquer une vacance accrue des biens immobiliers détenus par la SCPI, ce qui peut avoir un impact sur sa capacité à générer des revenus stables à partir de la location de ces biens.

Découvrez les autres SCPI Amundi

En plus de Genepierre, Amundi gère d'autres SCPI qui pourraient également correspondre à vos objectifs d'investissement. Nous vous présentons deux d'entre elles :

SCPI Edissimmo

La SCPI Edissimmo est la plus grande SCPI spécialisée dans les bureaux en termes de capitalisation. Elle offre une diversification solide des actifs immobiliers en France et dans certaines grandes villes européennes. Son portefeuille comprend principalement des biens immobiliers d'entreprise, notamment des bureaux, ainsi que d'autres actifs professionnels tels que des commerces, des biens hôteliers, des entrepôts, des plateformes logistiques, etc. De plus, la SCPI détient également des actifs résidentiels.

Au 30/06/2023, voici quelques caractéristiques clés de la SCPI Edissimmo :

Edissimmo offre une solide opportunité d'investissement dans l'immobilier d'entreprise avec une gestion stable et une diversification d'actifs.

SCPI Rivoli Patrimoine

Une SCPI dédiée à l'immobilier d'entreprise haut de gamme fondée en décembre 2002, la SCPI Rivoli Patrimoine est une SCPI classique à capital variable qui a connu une série de fusions fructueuses, d'abord avec les SCPI Slivimmo et Lion SCPI en 2012, puis avec la SCPI Gemmeo Commerce six ans plus tard. Elle affiche une capitalisation approchant les 3,9 milliards d'euros au 31 décembre 2022, avec plus de 36 000 associés, ce qui en fait l'un des produits phares de l'épargne immobilière assistée et un des leaders en termes de collecte.

Avec Rivoli Avenir Patrimoine, vous avez la possibilité d'accéder indirectement à l'immobilier d'entreprise à Paris, un secteur généralement réservé aux investisseurs professionnels.

La SCPI détient principalement des biens immobiliers de bureaux (86 %) et de commerces (11 %) de première qualité, situés au cœur des zones les plus prisées, principalement en France, avec des investissements secondaires à l'étranger.

Les biens détenus en régions sont récents, loués à des locataires de grande qualité, et situés dans des métropoles régionales bénéficiant d'un marché immobilier dynamique.

De plus, la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine recherche des bâtiments dotés d'une architecture remarquable, répondant aux besoins techniques des utilisateurs et aux normes environnementales, dans le cadre d'investissements socialement responsables. Cette approche vise à minimiser l'obsolescence des biens immobiliers et à fidéliser les locataires. Elle favorise également la signature de baux à long terme, réduisant ainsi la rotation des occupants.

En conclusion la SCPI Genepierre se présente comme un choix avisé pour les investisseurs en quête d'une solution d'investissement immobilier accessible, offrant diversification et une gestion professionnelle. Avec son approche proactive, son portefeuille varié et son potentiel de rentabilité, Genepierre ouvre aux investisseurs la porte du marché immobilier, tout en les préservant des soucis et des responsabilités associés à la gestion directe de biens immobiliers.

L’investissement dans une SCPI, s’il permet aux investisseurs de bénéficier d'un revenu régulier potentiellement en croissance, tout en leur offrant la possibilité de diversifier leur patrimoine financier reste un investissement exposé à de nombreux risques. Il est donc primordial de vous faire accompagner afin de définir votre profil d’investisseurs et donc votre capacité d’absorber ces risques.

Notre équipe de Chefs de Projets Patrimoniaux Netinvestissement est à votre disposition pour en parler. N’hésitez pas et contactez-nous !