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Pourquoi et comment investir dans un fonds H2O Asset Management ?

L’article « Pourquoi et comment investir dans un fonds H2O Asset Management ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des conseils prodigués.

Ecrit par : Albin de Salies

Responsable de la Gestion Privée

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Introduction

Chers lecteurs, nous allons tenter d’évaluer à travers ce guide l’intérêt d’investir par l’intermédiaire de la société de gestion H2O Asset Management dans ses SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) ou FCP (Fonds Commun de Placement).

Notre but étant de vous traduire un langage souvent complexe et réservé à une clientèle institutionnelle afin de vous permettre de bénéficier du savoir-faire et surtout, des potentielles performances que peuvent vous offrir l’équipe de gérants d’H2O AM.

1. Qu’est-ce qu’une société de gestion (Asset Manager) ?

Avec les nombreuses solutions qui existent il est devenu difficile de choisir le placement qui vous correspond le mieux, surtout lorsque vous n’avez pas les connaissances spécifiques en matière d’investissement ou que vous ne disposez pas de suffisamment de temps.

Les sociétés de gestion ont été créées pour mettre fin à ce problème.

Si vous souhaitez réaliser des placements et faire que ces derniers vous rapportent plus, vous avez la possibilité de confier la gestion des sommes placées à ce type de société spécialisées. Également appelée « Société de gestion de portefeuille » ou « Asset Manager », cette société de gestion est une société d’investissement qui, comme son nom l’indique, va s’occuper de la gestion de votre portefeuille d’actifs.

Elle réalise en effet ses missions d’investissement pour le compte de clients, qui peuvent être :

  • Des particuliers qui souhaitent se constituer une épargne
  • Des entreprises qui souhaitent optimiser leur trésorerie excédentaire
  • Des investisseurs institutionnels
  • Et tout autre type d’investisseurs qui souhaitent se constituer un portefeuille d’actifs

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2. Pourquoi investir dans un fonds H2O Asset Management ?

• Histoire de la Société de gestion

Créée en juillet 2010, H2O Asset Management est adossée à l’un des plus importants gestionnaires d’actifs Européen, Natixis Asset Management. La société H2O AM a été cofondée par Bruno Crastes (Directeur Général) et Vincent Chailley (Directeur des investissements), deux anciens gérants stars du Crédit Agricole Asset Management. H2O trouve son positionnement entre l’univers de la gestion traditionnelle et celui de la gestion alternative (Gestion non conventionnelle capable d’investir sur des instruments autres que les actions et les obligations).

Composée d’une équipe de 53 professionnels de l’investissement, H2O conserve une taille humaine lui permettant de décider et d’agir de manière rapide et efficace tout en profitant de la sécurité que lui confère son partenaire Natixis Asset Management.

H2O Asset Management gère aujourd’hui 15,6 milliards d’euros d’encours sous gestion (au 31/12/2017) à travers une gamme de 16 fonds ouverts commercialisés.

• Quelles est sa philosophie d’investissement ?

La philosophie de gestion des fonds de la gamme H2O repose sur la conviction que la diversification permet au gérant d’apporter de la valeur de manière stable et robuste. En effet, son objectif est d’offrir une performance ajustée au risque dans l’ensemble du portefeuille mais également d’assurer un bon niveau de transparence et de liquidité pour tous les investisseurs. La liquidité est essentielle pour rassurer tous les clients dans leur capacité à « entrer » ou « sortir » de leurs fonds au quotidien.

Leur approche de gestion est résolument top down : descendante, du haut vers le bas – ce qui consiste à partir d’une analyse macro-économique très globale pour ensuite descendre vers les secteurs d’investissements ciblés pour enfin sélectionner les entreprises à privilégier. Cette approche vise à trouver un équilibre entre la valorisation des titres (Entreprises) sélectionnés et la gestion des risques.

Les 3 piliers du processus d’investissement d’H2O Asset Management sont les suivants :

  • L’investissement dit « value » (l’investissement dans des sociétés dites sous cotées) afin d’offrir aux investisseurs un ratio de succès stable et élevé sur le long terme.
  • La diversification, réelle valeur ajoutée, qui permet de limiter la volatilité (l’ampleur des variations de la performance à la hausse comme à la baisse).
  • L’évaluation et l’anticipation des risques à la base de la construction des portefeuilles. En effet, la mesure et la surveillance du risque tout au long du processus d’investissement permet à l’équipe d’H2O de mettre l’accent sur le couple rendement/risque plutôt que sur la performance seule lorsqu’ils parlent à leurs investisseurs.

L’objectif d’H2O Asset Management est donc de rechercher de la valeur sur une période de 1 à 5 ans tout en réduisant les fluctuations à court terme. H2O cherche à saisir un maximum d’opportunités sur un univers d’investissement aussi large que possible. Ce qui explique que les fonds de la gamme H2O sont internationaux et peuvent être investis sur différentes classes d’actifs (Obligations d’états et d’entreprises, actions et devises) dans plus de 40 pays dans le monde, aussi bien dans des économies développées qu’émergentes.

• Quelle est leur gamme de fonds ?

H2O Adagio - EUR - FR0010929794 H2O Allegro - EUR - FR0011006188 H2O Barry Active Value - EUR - IE00BYVMHR81 H2O Barry Short - EUR - IE00BYVMJ495 H2O Fidelio - USD - IE00BYNJF843 H2o Largo - EUR - FR0013282720 H2O Moderato - EUR - FR0010929836 H2O Multi Emerging Debt Fund - EUR - IE00BD4LCV45 --- H2O Multiaggregate - USD - IE00BD8RGM75 --- H2O Multibonds - EUR - FR0010930438 Obligataire H2O MultiEmerging Debt - EUR - FR0012329084 --- H2O Multiequities - EUR - FR0011008770 H2O Multistrategies - EUR - FR0010930446 H2O Tempo - EUR - FR0011007475 H2O Vivace - EUR - FR0011006220

3. Comment investir dans un fonds H2O Asset Management ?

• Dans un compte-titres :

Il s’agit de la manière la plus simple d’investir dans des fonds (SICAV ou FCP) ; vous pouvez en ouvrir un très facilement auprès de votre banque, sur internet ou auprès d’une plateforme partenaire privilégiée de Netinvestissement. Vous n’aurez qu’à transmettre un ordre d’investissement à votre conseiller financier en précisant le code ISIN (sorte de plaque d’immatriculation d’un fonds) et veiller à ce que vous ayez approvisionné au préalable le solde espèce de votre compte.

• Dans un contrat d’assurance-vie :

Communément appelé Unité de Comptes, vous pouvez investir dans des fonds au sein d’un contrat d’assurance-vie à la seule condition que le fonds soit préalablement référencé, c’est-à-dire que le contrat que vous avez choisi fonctionne en architecture ouverte, laissant place à des supports d’investissements différents que ceux gérés par votre établissement bancaire ou votre assureur par exemple (fonds dit « maison »). Votre conseiller financier Netinvestissement se tient à votre disposition pour vous conseiller une allocation d’actifs diversifiée, comprenant un ou plusieurs fonds de la gamme de H2O AM.

• Dans un PEA (Plan d’Epargne en Action)

Le PEA est une enveloppe fiscale attrayante mais qui impose l’obligation suivante : accueillir des actions d’entreprises cotées de l’Union Européenne (UE) et des placements collectifs (Fonds, Sicav…) investis à 75 % au moins en actions de l’UE. Vous n’avez donc pas vraiment de problématique de référencement mais veillez simplement à ce que les fonds sélectionnés soient éligibles au PEA.

Conclusion

L’équipe d’allocataires de Netinvestissement apprécie particulièrement H2O Asset Management au regard de la qualité de gestion traduite par la performance de la gamme de fonds dans la durée. Ce partenaire propose des types de gestion différenciants et nous conseillons régulièrement au sein de nos allocation d’actifs, bien sûr en fonction du profil d’investisseur que vous êtes, les fonds H2O ADAGIO, H2O MODERATO et H2O MULTIBONDS. N’hésitez donc pas à contacter un conseiller Netinvestissement afin de répondre à vos objectifs d’investissement et qui sera à même de vous ouvrir la voie à des solutions méconnues qui boosteront votre épargne.

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A propos de l'auteur

Albin de Salies, Responsable de la Gestion Privée

Avis des clients de Albin :

Albin de SALIES débute sa carrière professionnelle en 2003 au sein d’une grande compagnie d’assurance et y occupe des fonctions de développement commercial et de management. Diplômé de l’ESCP-Europe, il rejoint en 2011 la filière Banque Privée du 2ème groupe bancaire Français où il accompagne un réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants dans la conception et la mise en œuvre de solutions sur mesure pour optimiser le patrimoine de leur clientèle. 

Il y développe les expertises nécessaires et le savoir-faire en gestion privée et gestion de fortune pour répondre aux besoins, tant privés que professionnels, des chefs d’entreprise, cadres dirigeants ou détenteurs d’un patrimoine financier et immobilier.

Poussé par son désir d’indépendance et d’évolution, il s’associe tout naturellement en 2018 au groupe Wast & Van dans lequel il intervient au sein du cabinet de Paris d’Hotman ACHAB et prend la direction de Netinvestissement Méditerranée avec Chloé BALLESTER. 

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