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Pourquoi et comment investir dans un fonds DNCA Finance ?

L’article « Pourquoi et comment investir dans un fonds DNCA Finance ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des conseils prodigués.

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Ecrit par : Karl Toussaint du Wast

Conseiller en gestion de patrimoine

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Introduction

Chers lecteurs, nous allons tenter d’évaluer à travers ce guide l’intérêt d’investir par l’intermédiaire de la société DNCA Finance dans leurs fonds (SICAV : Société d’Investissement à Capital Variable ou FCP Fonds Communs de placement). Comme à l’accoutumé, nous tacherons de rendre le plus compréhensible possible un langage financier souvent complexe et réservé à une clientèle institutionnelle ou de gestion dite "privée".

1. Qu’est-ce qu’une société de gestion (Asset Manager) ?

Vous souhaitez investir sur les marchés financiers ? Vous entendez parler d’indices, de titres, de valeurs, de secteurs géographiques ou secteurs d’activités, bref, vous êtes perdus dans cet univers bien trop souvent réservé à des initiés. La multitude de solutions d’investissements disponibles sur le marché complexifie encore plus la donne, en particulier pour choisir un placement qui correspond précisément à vos objectifs.

Un "Asset Manager", plus communément appelé "Société de gestion de portefeuille" a pour projet initial de créer des véhicules d’investissements clés en main afin de vous permettre d’accéder à l’ensemble des marchés financiers tout en déléguant la gestion à un expert. On parle alors de gestion d’actifs à travers un OPCVM (Organisme de placement collectifs en valeurs mobilières) souvent disponibles sous forme de SICAV (Société d’investissement à Capital Variable) ou de FCP (Fonds Communs de Placement).

En choisissant une société de gestion, vous déléguez donc la gestion des sommes placées à travers un fonds qui peut être investi de différentes manières, on parle alors de style de gestion, sur différents marchés ou secteurs, qu’ils soient géographiques ou sectoriels.

La société de gestion réalise en effet ses missions d’investissement pour le compte de clients tiers, qui peuvent être :

  • Des investisseurs institutionnels
  • Des entreprises qui souhaitent optimiser leur trésorerie excédentaire
  • Des particuliers qui souhaitent se constituer une épargne
  • Et tout autre type d’investisseurs qui souhaitent se constituer un portefeuille d’actifs

Présentation de DNCA Finance

2. Pourquoi investir dans un fonds de DNCA Finance ?

• Histoire de la Société de gestion

La société de gestion DNCA Finance a été créée en l’an 2000 par des spécialistes de l’approche de la gestion patrimoniale pour des investisseurs institutionnels et privés. Avec le temps, les fondateurs de DNCA Finance ont recruté une équipe de gérants reconnus et expérimentés afin de proposer une gamme de fonds lisible et performante autour de quatre pôles d’excellence : les actions européennes, la gestion diversifiée, les obligations convertibles et les obligations de la zone euro.

DNCA Finance possède une gamme forte de 28 OPCVM segmentés en quatre catégories : Taux, Performance absolue, Mixte et Actions, qui sont gérés par une équipe de 32 gérants basés à Paris. Leurs choix d’investissements sont le résultat d'une analyse fondamentale approfondie des entreprises.

Leurs gérants étudient une valeur dans sa globalité de manière à sélectionner les obligations et/ou les actions offrant le meilleur potentiel de performance en fonction du risque pris. Leur approche patrimoniale leur confère une prudence dans leurs choix d’investissements.

• Quelle est leur gamme de fonds ?

Taux : DNCA Sérénité Plus - Obligation zone euro court terme - Isin : FR0010986315 DNCA INVEST EUROPEAN BOND OPPORTUNITIES - Obligations zone euro - Isin : LU0392098371 DNCA INVEST CONVERTIBLES - Obligations convertibles européennes - Isin : LU0401809073 DNCA INVEST GLOBAL CONVERTIBLES - Obligations Convertibles Internationales - Isin : LU1526313751 DNCA Invest Flex Inflation - Obligations Flexible Inflation Internationales - Isin : LU1694790202 DNCA Invest Alpha Bonds - Obligations Internationales Multi-stratégies - Isin : LU1694789535

Performance Absolue : DNCA Invest Miura - Long short Europe - Isin : LU0462973347 DNCA Invest Miuri - Long couvert Europe - Isin : LU0641745681 DNCA Invest Velador - Long couvert Europe - Isin : LU1209145611 DNCA INVEST VENASQUO - Actions Long-Couvert Europe - Isin : LU1526313249

Mixte : EUROSE - Flexible patrimonial - Isin : FR0007051040 DNCA INVEST EUROSE - Flexible patrimonial - Isin : LU0284394235 DNCA Evolutif – Flexible -Isin : FR0007050190 DNCA Invest Evolutif - Flexible -Isin : LU0284394821 DNCA Evolutif PEA – Flexible - Isin : FR0010354837

Actions : CENTIFOLIA - Actions françaises Value -Isin : FRFR0007076930 GALLICA - Actions françaises - Isin : FR0010031195 DNCA Value Europe - Actions européennes Value - Isin : FR0010058008 DNCA Invest Value Europe - Actions européennes value - Isin : LU0284396016 DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe - Actions européennes mid-cap - Isin : LU1366712518 DNCA Invest Europe Growth - Actions européennes croissance - Isin : LU0870553459 DNCA Invest Norden Europe - Actions Europe du Nord - Isin : LU1490785174 DNCA Invest South Europe Opportunities - Actions Europe du Sud - Isin : LU0284395802 DNCA PME - Actions européennes PME/ETI - Isin : FR0011637057 DNCA Opportunités Zone Euro - Actions zone euro value - FR0012316180 DNCA Invest Infrastructures - Actions européennes infrastructures - LU0309082799 DNCA Invest Global Leaders - Actions internationales - LU0383784146

3. Comment investir dans un fonds DNCA Finance ?

• Dans un compte-titres

Le temps du compte-titres est enfin revenu. En effet, délaissé à cause d’une fiscalité confiscatoire, la nouvelle loi de finance (impulsée par le Président Emmanuel Macron) a rendu plus lisible et surtout plus accessible le compte-titres. En effet, vous êtes désormais imposés à un taux forfaitaire unique (PFU) de 30%.

Le compte-titres, également appelé le compte bourse, vous permet d’investir dans tout type de véhicules financiers sur un simple ordre à votre conseiller financier. Il évite la problématique du référencement que vous pouvez connaître au sein d’un contrat d’assurance vie avec une liste d’unités de compte parfois restreinte. Le compte titre n’a pas de frais de gestion, en revanche, vous serez facturés de droits de garde par l’établissement teneur de compte. Veillez à toujours laisser un peu d’argent sur votre solde espèce en prévision.

• Dans un contrat d’assurance vie

Les fonds DNCA finance sont très bien référencés au sein des différents contrats d’assurance vie, vous devriez avoir accès facilement à leur gamme. Vérifiez au préalable la liste d’unités de comptes disponibles et le cas échéant, vous pouvez demander à votre conseiller financier de les faire référencer (sous réserve d’un montant d’investissement conséquent). Investir au sein d’un contrat d’assurance vie vous apportera bien entendu les avantages fiscaux et successoraux de cette enveloppe conjugués à la performance des fonds de DNCA Finance.

• Dans un PEA (Plan d’épargne en Action)

Pour être éligible au Plan d’Epargne en Action, les fonds doivent être investis à 75 % au moins en actions d’entreprises cotées de l’Union Européenne. Ce qui limite forcément l’univers international au périmètre de l’Europe, cependant, le nombre de fonds disponibles est conséquent au sein de cette enveloppe fiscale. Comme pour un compte-titres, aucune problématique de référencement mais vérifiez simplement que la mention « Eligible au PEA » figure bien sur la fiche technique du fonds.

Conclusion

Nous avons sélectionné DNCA Finance comme partenaire au regard de la qualité de gestion et du "track record" de ses équipes, c’est à dire de leurs performances passées mais également de leur capacité à délivrer une performance supérieure aux marchés, aux indices ou secteurs sur lesquels leurs fonds sont investis. En fonction de votre profil d’investisseur, nous recommandons les fonds DNCA Centifolia, DNCA Invest Venasquo ou Invest Archer Mid-cap Europe. N’hésitez pas à contacter un conseiller Netinvestissement afin de répondre à vos objectifs d’investissement et de vous ouvrir la voie à des solutions méconnues qui optimiseront votre épargne.

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A propos de l'auteur

Karl Toussaint du Wast, Conseiller en gestion de patrimoine

Avis des clients de Karl :

Karl Toussaint du Wast débute sa carrière professionnelle à New York à l'âge de 20 ans où il fonde sa première entreprise dans la tour 1 du World Trade Center : une société de distribution de matériel informatique.

Le 11 septembre 2001, les attentats du WTC le contraignent à rentrer en France où il se recentre sur sa formation initiale et devient consultant en recrutement dans les métiers de la finance, puis chasseur de têtes dans un grand cabinet parisien.

Après de nombreuses missions de recrutement pour le compte de banques, de sociétés de gestion et de promoteurs immobiliers, il s’associe à Stéphane van Huffel et créé le cabinet Wast & Van puis netinvestissement. Il est également le co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Il intervient régulièrement en tant expert immobilier auprès des média français. Karl Toussaint du Wast est notamment l’auteur des livres : "le Guide du CGP moderne" et "E-CGP, comment réussir sa transformation digitale".

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