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Pourquoi et comment investir dans un fonds JP Morgan ?

L’article « Pourquoi et comment investir dans un fonds JP Morgan ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

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Ecrit par : Nancy Durou

Chargée de relations partenaires

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Introduction

Chers lecteurs, par le biais de ce guide nous allons nous intéresser à la stratégie d’investissement choisie par la société de gestion J.P Morgan Asset Management (AM), tout en faisant un focus ciblé sur certains des fonds qu’elle propose. Le but ici étant d’être le plus clair et perspicace possible afin que toute personne lambda, du plus novice au plus aguerri des investisseurs, puisse comprendre ce langage souvent dédié à une clientèle spécifique, appelée clientèle « haut de gamme » ou « fortuné ».

Avant de commencer, si vous avez besoin d’un focus sur ce qu’est une société de gestion , nous vous invitons à cliquer sur le lien

1. Présentation de J.P Morgan AM

Histoire de la Société de Gestion

J.P Morgan est une société de gestion implantée en France depuis 1868, soit depuis plus de 150 ans, c’est pourquoi elle est baptisée « la plus Française des banques Américaines ».

L’ADN de la société de gestion repose sur les compétences de 1 100 spécialistes répartis sur des zones géographiques extrêmement diversifiées (30 pays différents), ayant des connaissances sur toutes les classes d’actifs (obligations, actions, produits multi-actifs, alternatifs, ETF, monétaires etc.), prônant la diversification et analysant les marchés de manière régulière afin de construire des portefeuilles robustes.

Par conséquent, des professionnels mondiaux sont mis à disposition pour servir les intérêts des investisseurs Français, que ce soient des institutions, des intermédiaires financiers comme des investisseurs particuliers, dans un monde de plus en plus complexe et interconnecté.

La société de gestion possède un panel de produits représentant plus de 170 compartiments de SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) luxembourgeoises afin de proposer une large gamme répondant aux attentes et aux enjeux clients. A titre d’illustration, J.P Morgan, ce n’est pas moins de 1 800 milliards de dollars d’actifs gérés en 2019.

Quelle est leur gamme de fonds ?

JPM Global Income : c’est un fonds patrimonial qui équivaut à un fonds de valeur à détenir dans son portefeuille. En effet, son rôle est d’aller capter le rendement dans toutes les classes d’actifs.

  • Répartition sur 80 pays et 10 classes d’actifs différents
  • Rendement moyen annualisé depuis le lancement au 26 Mars 2020 de 4,3 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
  • Code ISIN : LU0740858229
  • Volatilité sur 3 ans : 5,08%
  • Profil de risque et de rendement : 4/7

JPM Global Macro Opportunities : ce fonds a pour objectif de cibler les performances positives de marchés décorrélés. En clair, le fonds tire profit des rebonds des différents marchés quelle qu’en soient les conditions de marchés et limite son exposition aux marchés baissiers en fonction des convictions des spécialistes. Il vient donc en complément des fonds diversifiés traditionnels.

  • Répartition sur différentes classes d’actifs
  • Rendement moyen annualisé depuis le lancement au 26 mars 2020 de 4,5 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
  • Code ISIN : LU0115098948
  • Volatilité sur 3 ans : 7,23%
  • Profil de risque et de rendement : 5/7

JPM Global Healthcare : ce fonds a, comme son nom l’indique, pour thématique la santé. Par le biais de ce dernier, des experts de la santé se mettent à votre disposition afin d’investir dans l’innovation qui a un rôle essentiel dans la transformation du secteur de la santé et ce sur le globe entier.

Leurs convictions amènent donc à des investissements sur divers sous - secteurs de la santé : pharmacie, biotechnologies, services de santé et technologies médicales. Pour ce faire, 4 critères orientent les choix de ce fonds : la pertinence scientifique des projets, la solidité des brevets et la pérennité de l’activité, la taille du marché couvert par les nouveaux produits et la qualité de l’équipe dirigeante.

  • Répartition sur différentes classes d’actifs et couverture internationale avec plus de 300 sociétés de la santé
  • Rendement moyen annualisé depuis le lancement au 26 mars 2020 de 7,71 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
  • Code ISIN : LU0880062913
  • Volatilité sur 3 ans : 16,47%
  • Profil de risque et de rendement : 6/7

JPM Emerging Markets Strategic Bond : ce fonds mise sur les obligations des marchés émergents permettant d’avoir accès à des rendement plus attractifs que sur les obligations de marchés développés. Pour cela, 40 professionnels spécialisés dans les investissements mondiaux mettent leurs compétences à profit dans ce fonds.

  • Répartition : obligations principalement
  • Rendement moyen annualisé depuis le lancement au 26 mars 2020 de 2,75 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
  • Code ISIN : LU0599213559
  • Volatilité sur 3 ans : 4,10%
  • Profil de risque et de rendement : 4/7

JPM Emerging Markets Equity : la concentration sur la qualité des investissements et la croissance durable est le maître mot dans la stratégie de ce fonds. En effet, l’orientation ici repose sur la captation des meilleures opportunités de croissance à long terme par le biais de sociétés à gouvernance d’entreprise solide.

Cette notion veut simplement dire que la politique ici est d’investir dans des entreprises qui ont des valeurs ancrées, qui protègent les droits et intérêts des actionnaires mais aussi de toutes les parties prenantes (managers, collaborateurs, clients, fournisseurs etc.). C’est donc une vision de performance durable et long terme qui est privilégiée ici.

  • Répartition sur différentes classes d’actifs prenant en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance
  • Rendement moyen annualisé depuis le lancement au 26 mars 2020 de 3,12 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
  • Code ISIN : LU0159050771
  • Volatilité sur 3 ans : 15,70%
  • Profil de risque et de rendement : 6/7

JPM Europe Sustainable Equity : l’objectif essentiel de ce fonds est d’essayer d’aller chercher de belles rentabilités avec une vision long terme en misant sur des sociétés européennes à caractère durable ou dont les caractéristiques durables s’améliorent. Les gestionnaires choisissent donc des sociétés à forte gouvernance d’entreprise ayant une sensibilité aux questions relatives au social et à l’environnemental. Nous retrouvons ici une vision de performance durable et long terme comme évoqué lors du précédent fonds.

  • Répartition sur différentes classes d’actifs
  • Rendement moyen annualisé depuis le lancement au 26 mars 2020 de 3,4 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
  • Code ISIN : LU1529808336
  • Volatilité sur 3 ans : 13,19%
  • Profil de risque et de rendement : 6/7

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2. Comment investir dans un fonds J.P Morgan AM ?

Il existe diverses possibilités et différents supports permettant d’accéder à ce type de fonds.

Dans un compte-titres ordinaire (CTO)

Le compte-titres ordinaires (CTO) appelé aussi communément compte d’instruments financiers ou comptes-titres (tout simplement) est un outil vous permettant d’accéder à la « bourse ». Accessible par tout le monde, il vous permet d’investir rapidement et simplement sur une gamme complète de produits financiers (actions de société françaises ou étrangères, OAT, OPCVM, ETF, warrant etc.).

Par conséquent, vous avez accès à tout type de titres dans toute zones géographiques.

L’avantage du CTO est que vous n’avez pas de restrictions particulières sur le nombre en votre possession, sur les plafonds de versements, sur l’univers d’investissement, sur la disponibilité et la gestion. En effet, les CTO sont souvent destinés aux personnes qui veulent gérer elles-mêmes les achats et ventes de leurs titres au jour le jour, sans délai.

En termes de fiscalité, lorsque vous rachetez vos titres, vous êtes désormais imposés à un taux forfaitaire unique (PFU) de 30%. Le compte-titre ordinaire n’a pas de frais de gestion, en revanche, vous êtes facturés de droits de garde par l’établissement teneur de compte. Veillez à toujours laisser un peu d’argent sur votre solde espèce en prévision.

Dans un contrat d’assurance vie

Ce n’est pas pour rien que l’assurance-vie est le placement préféré des français. Accessible à tous, que vous soyez novice, aguerri ou expert, tout le monde y trouve son intérêt. En effet, l’assurance-vie se résume en 4 points essentiels : préparer votre retraite, valoriser votre capital, profiter d’avantages fiscaux et transmettre votre patrimoine.

Pour information, les fonds JP Morgan AM finance sont très bien référencés au sein des différents contrats d’assurance-vie, vous pouvez donc avoir accès facilement à leur gamme, en particulier chez Netinvestissement. En cette période bien spécifique où les marchés financiers se situent dans le creux de la vague, l’assurance-vie reprend tout son sens ! Afin d’avoir accès à une équipe de spécialistes, n’hésitez pas à prendre contact avec l’un de nos chefs de projet partimonial pour prendre date sur cet outil remarquable.

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Dans un PEA (Plan d’Épargne en Action)

Le PEA est un outil fondamental pour investir en « bourse » en vous donnant accès à des actions européennes (les fonds doivent être investis à 75 % au moins en actions d’entreprises cotées de l’Union Européenne). Ce qui limite forcément l’univers international au périmètre de l’Europe, cependant, le nombre de fonds disponibles est conséquent au sein de cette enveloppe fiscale.

En effet, ce type de contrat a un avantage fiscal considérable car au-delà de 5 ans de détention, les gains sont totalement exonérés de fiscalité sur les plus-values (les prélèvements sociaux restent quant à eux, dus) en cas de rachat partiel ou total. Avant les 5 ans du contrat, si vous souhaitez effectuer un rachat partiel ou total, les plus-values réalisées sont soumises à une fiscalité allégée depuis la mise en place en janvier 2018 du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30%.

Attention toutefois, les PEA sont réservées aux personnes physiques fiscalement domiciliées en France et chaque contribuable ne peut détenir qu’un seul PEA.

En cette période bien spécifique où les marchés financiers se situent dans le creux de la vague, le PEA reprend tout son sens également. Que ce soit en gestion libre ou en gestion pilotée, en PEA bancaire ou PEA assurance, n’hésitez pas à prendre contact avec l’un de nos conseillers spécialisés pour prendre date sur ce support patrimonial très efficace.

3. Les principes fondamentaux d’un investissement

Quand vous investissez dans les marchés financiers c’est que vous êtes prêts à aller chercher une performance que vous ne trouvez pas dans les supports existants classiques. Cette performance espérée est prise en contrepartie d’un risque qu’il est important de maîtriser au mieux.

Les conseils fondamentaux que Netinvestissement souhaite vous apporter sont simples :

  • Commencer dès que possible en fonction de vos capacités
  • Investissez petit à petit pour profiter de points d’entrées différents sur les marchés ce qui permet de lisser le cours des fonds que vous achetez
  • Pensez long terme et placer les sommes dont vous n’avez pas besoin à horizon 5 ans minimum
  • La volatilité est coutume dans le monde des marchés financiers, vos fonds vont voguer à la hausse comme à la baisse, c’est normal, vous avez accepté une part de risque pour espérer des rendements plus importants. Ne paniquez pas et patientez
  • DI-VER-SI-FIEZ vos placements en ne mettant pas tous vos œufs dans le même panier

Voici quelques liens qui vous permettent d’en savoir davantage sur les différents fonds existants pour investir et diversifier votre portefeuille :

Conclusion

Nous avons sélectionné J.P Morgan AM comme partenaire au regard de la qualité de gestion et du "track record" de ses équipes, c’est-à-dire de leurs performances passées mais également de leur capacité à délivrer une performance supérieure aux marchés, aux indices ou secteurs sur lesquels leurs fonds sont investis.

En fonction de votre profil d’investisseur, nous recommandons les fonds JP Morgan Global Income, JP Morgan Global Macro Opportunities et JP Morgan Global Healthcare notamment afin de répondre à vos objectifs d’investissement et de vous ouvrir la voie à des solutions méconnues qui optimiseront votre épargne.

Bien entendu ces fonds ne représentent qu’une partie de la gamme proposée par J.P Morgan et le conseil objectif qui vous est donné et qu’il vous faut retenir est évidemment de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier en diversifiant au maximum pour avoir accès à des visions et des stratégies distinctes.

Notre équipe de Chefs de Projets Patrimoniaux se tient à votre disposition pour vous aider à définir votre profil d’investisseur et construire l’allocation financière la mieux adaptée à votre besoin.

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A propos de l'auteur Nancy Durou, Chargée de relations partenaires | 46 articles en ligne

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Après avoir obtenu un master en gestion de patrimoine, Nancy intègre la BPCE, deuxième groupe bancaire Français et acteur majeur de l’épargne, de l’assurance, de la banque de grande clientèle et des services financiers spécialisés. Pendant six ans, elle développe auprès d’une clientèle Haut de Gamme, ses compétences en termes de transmission de patrimoine, de finance et de fiscalité.

Désireuse de travailler dans une entreprise à taille humaine en phase avec ses valeurs et consciente de la transformation digitale qui s’opère au sein du milieu bancaire et financier, Nancy fait le choix de saisir les opportunités de cette révolution technologique en intégrant Netinvestissement.

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Le 2021-02-10 11:53:25 par Morgane P.

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