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Pourquoi et comment investir avec Smalt Capital ?

L’article « Pourquoi et comment investir avec Smalt Capital ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

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Ecrit par : Nancy Durou

Chargée de relations partenaires

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Introduction

Chers lecteurs, vous recherchez un investissement permettant de financer l’économie réelle tout en étant partie prenante dans le développement des acteurs de notre territoire ? Face à l’abondance des solutions en investissements, vous ne savez pas par où commencer ni quel outil choisir pour faire fructifier au mieux votre patrimoine !?! Rassurez-vous, nous sommes à vos côtés pour vous accompagner, en sélectionnant les meilleurs acteurs du marché. Notre comité de sélection relatif aux investissements éthiques à notamment choisi la Société d’investissement Smalt Capital qui répond à un cahier des charges bien précis, celui de Netinvestissement.

Par le biais de ce guide nous allons donc nous intéresser à la stratégie d’investissement de la société d’investissement Smalt Capital, tout en faisant un focus ciblé sur les fonds qu’elle propose. Le but ici, étant d’être le plus clair et perspicace que possible afin que toute personne lambda, de la plus novice à la plus aguerrie, puisse comprendre ce langage souvent dédié à une clientèle spécifique, appelée clientèle « haut de gamme » et/ou « fortunée ».

Avant de vous exposer les intérêts d’investir chez Smalt Capital, il semble important de vous indiquer que via cette société, vous participez en priorité à l’accompagnement et au développement des acteurs de notre territoire. Voici un lien qui vous explique plus précisément la notion de Capital Investissement connue aussi sous le nom de Private Equity, en Anglais :

Si vous désirez plus d’informations sur Smart Capital, vous pouvez contacter un conseiller netinvestissement en cliquant ici.

1. Présentation de la société Smalt Capital

La société ACG Management a été créée en 2000. Elle s’est rapprochée d’un acteur bancaire de référence qui est la CEPAC pour devenir la société de gestion nommée Smalt Capital.

Cette société a pour devise « un accompagnement plus proche, un capital investissement plus responsable pour un écosystème plus vertueux ».

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Précurseur et acteur majeur dans le capital-investissement ou Private Equity, depuis plus de 20 ans, Smalt Capital accompagne les entreprises régionales, plus particulièrement de la région Sud, dans leur process de développement avec pour maître mot des actions plus responsables. Elle est spécialisée dans le financement en fonds propres et quasi-fonds propres de PME (Petites ou Moyennes Entreprises) et ETI (Entreprise de Taille Intermédiaire) françaises non cotées pendant toute la durée de vie de celle-ci, que ce soit depuis la création de l’entreprise à sa transmission tout en passant par son capital développement.

La société participe actuellement au financement de 400 entreprises en gérant 30 fonds inédits avec un milliard d’€ de véhicules conseillés depuis la création. Cette gestion est bien entendu destinée à servir l’économie réelle par le biais d’une veille constante et favorisant la captation d’opportunités de marchés innovantes.

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2. Focus sur l’équipe et les dirigeants de la société de gestion

L’équipe est constituée d’experts passionnés par leur métier et dirigés par deux managers, Arnaud Chiocca et Frédéric Conenna, afin de mettre à profit de l’entreprise leur expérience et leur expertise.

Arnaud Chiocca est le directeur général et le directeur des investissements associé de Smalt Capital. D’une formation Kedge Business School ESC, il débute sa carrière en 2004 en tant que manager dans un des cabinets d’audit financier et de conseil les plus importants au monde. Il intègre en 2010 la société de gestion Smalt Capital, il devient ensuite actionnaire.

Frédéric Conenna est quant à lui directeur administratif et financier associé de cette fameuse société de gestion. Son profil est plutôt accès expertise comptable et commissaire aux comptes et il a aussi débuté sa carrière dans l’un des plus grands cabinets d’audit financier au monde. Il intègre Smalt Capital en 2007 et en devient également actionnaire.

3. Focus sur l’offre

Vous l’aurez compris, la société propose donc aux investisseurs privés et institutionnels d’investir au capital d’entreprises non cotées ayant engagé un plan de développement ambitieux.

La philosophie d’investissement de la société de gestion repose sur une logique d’accompagnement globale, à savoir le développement à long terme de chacune des entreprises financées, en apportant des capitaux, de l’implication et du conseil.

Les missions dans lesquelles la société de gestion intervient se situent sur les quatre étapes de vie suivante d’une entreprise :

Capital développement

Lorsqu’une start-up est bien installée sur son marché avec des possibilités de croissance accrues, cette phase est destinée à effectuer des levées de fonds. Une levée de fonds est une opération qui consiste à faire entrer des investisseurs dans le capital social d'une société. Ces investisseurs apportent de l'argent à la société en contrepartie d'une prise de participation dans son capital social ;

Capital innovation

Cette phase consiste à investir dans la recherche et développement afin de favoriser l’innovation dans ces PME

Transmission

Accompagnement d’entreprises matures, bien établies sur le marché, dans leur transmission, dans le changement de management, la sortie d’actionnaires majoritaires…

Voici quelques secteurs d’activités de prédilection de la marque : NTIC, Industrie, Services, Santé et Médical, Immobilier, Commerces, le BTP, l’agriculture.

La société gère divers fonds de Private Equity :

La société gère divers fonds de Private Equity :

Des Fonds Communs de Placements à Risques (FCPR) :

Ce sont des copropriétés de valeurs mobilières gérées par des sociétés ad hoc (banques ou entreprises d'investissements agréées) qui ont pour objectif de collecter des capitaux auprès d'épargnants et de les employer en opérations de capital-risque. C'est donc un véhicule de placement qui permet d'investir dans des sociétés non cotées et qui a pour particularité une orientation de placements strictement définie.

Un fonds FCPR doit obligatoirement être constitué, pour 50% au moins, de valeurs mobilières ou de parts de sociétés à responsabilité limitée.

La durée de placement de ces fonds avoisine les 10 ans.

Des Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI) :

C’est un FCPR visant à investir plus spécifiquement dans des sociétés innovantes

Des Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) :

Fonds communs de placements dont 60% au moins de ses actifs sont investis dans des PME européennes non cotées

Afin d’en savoir davantage sur l’offre de cette société d’investissement, nous vous invitons à contacter un de nos Chefs de Projet Patrimoniaux qui vous aiguillera au mieux afin de répondre à vos objectifs d’investissement.

4. Comment investir dans un fonds Smalt Capital ?

Il existe diverses possibilités et différents supports permettant d’accéder à ce type de fonds.

Investir en « nominatif pur »

Ce modèle permet d’investir en direct afin de n’avoir aucune contrainte d’ouverture annexe de support. Ceci permet de privilégier la simplicité et ce véhicule en direct est devenu commun dans les investissements en Private Equity.

Dans un compte-titres ordinaire (CTO)

Le compte-titres ordinaire (CTO) appelé aussi communément compte d’instruments financiers ou comptes-titres (tout simplement) est un outil vous permettant d’accéder à la bourse. Accessible par tout le monde, il vous permet d’investir rapidement et simplement sur une gamme complète de produits financiers (actions de sociétés françaises ou étrangères, OAT, OPCVM, ETF, warrant…). Par conséquent, vous avez accès à tous types de titres dans toutes zones géographiques.

L’avantage du CTO est que vous n’avez pas de restrictions particulières sur le nombre en votre possession, sur les plafonds de versements, sur l’univers d’investissement, sur la disponibilité et la gestion. En effet, les CTO sont souvent destinés aux personnes qui veulent gérer elles-mêmes les achats et ventes de leurs titres au jour le jour, sans délai.

En termes de fiscalité, lorsque vous rachetez vos titres, vous êtes désormais imposés à un taux forfaitaire unique (PFU) de 30%.

Le compte-titres ordinaire n’a pas de frais de gestion, en revanche, vous serez facturés de droits de garde par l’établissement teneur de compte. Veillez à toujours laisser un peu d’argent sur votre solde espèce en prévision.

Dans un contrat d’assurance vie

Ce n’est pas pour rien que l’assurance vie est le placement préféré des français.

Accessible à tous, que vous soyez novices, aguerris ou expert, tout le monde y trouve son intérêt. En effet, l’assurance vie se résume en 4 points essentiels :

  • Préparer sa retraite
  • Valoriser son capital
  • Profiter d’un avantage fiscal
  • Transmettre son patrimoine

Pour information, les fonds finance sont très bien référencés au sein des différents contrats d’assurance vie, vous devriez avoir accès facilement à leur gamme. En cette période bien spécifique où les marchés financiers se situent dans le creux de la vague, l’assurance vie reprend tout son sens ! Afin d’avoir accès à une équipe de spécialistes, n’hésitez pas à prendre contact avec un de nos conseillers pour prendre date sur cet outil remarquable.

Dans un PEA (Plan d’épargne en Action)

Le PEA est un outil fondamental pour investir en bourse en vous donnant accès à des actions européennes (les fonds doivent être investis à 75 % au moins en actions d’entreprises cotées de l’Union Européenne). Ce qui limite forcément l’univers international au périmètre de l’Europe, cependant, le nombre de fonds disponibles est conséquent au sein de cette enveloppe fiscale.

En effet, ce type de contrat a un avantage fiscal considérable car au-delà de 5 ans de détention, les gains sont totalement exonérés de fiscalité sur les plus-values (les prélèvements sociaux restent quant à eux, dus) en cas de rachat partiel ou total.

Avant les 5 ans du contrat, si vous souhaitez effectuer un rachat partiel ou total, les plus-values réalisées sont soumises à une fiscalité allégée depuis la mise en place depuis Janvier 2018 du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30% répartis comme suit :

  • 12,8% au titre de l’impôt sur les revenus
  • 17,2% au titre des prélèvements sociaux

Attention toutefois, les PEA sont réservés aux personnes physiques fiscalement domiciliées en France et chaque contribuable ne peut détenir qu’un seul PEA.

Notre classement des 10 meilleurs fonds du marché :

Bourse : les 10 meilleurs fonds du marché

Les 10 meilleurs fonds ISR du marché

Conclusion

Le Private Equity, ou investissement dans des entreprises non cotées, permet de diversifier votre patrimoine en vous positionnant sur des actifs autres que ceux qui sont plus connus dans la gestion de patrimoine tel que l’assurance vie ou les SCPI que nous ne vous présentons plus. Ce type d’investissement a une vision plutôt moyen terme, entre 5 ans et 8 ans, avec une particularité sur la liquidité des fonds. Ils sont gérés par des professionnels dans leur secteur et ne sont récupérables qu’à la fin d’une période prédéterminée. Cette version de l’investissement a un coté éthique avec une volonté de s’inscrire de plus en plus dans les solutions ISR et ESG tout en donnant un sens à vos investissements. Par ces véhicules, vous participez à l’économie réelle tout en investissant sur des secteurs tangibles, tout comme avec les SCPI notamment !

En ce sens nous avons sélectionné Smalt Capital comme partenaire au regard de la qualité de gestion et du "track record" de ses équipes, c’est-à-dire de leurs performances passées mais également de leur capacité à délivrer une performance supérieure aux marchés, aux indices ou secteurs sur lesquels leurs fonds sont investis.

Le meilleur des conseils que Netinvestissement puisse vous apporter est bien entendu de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier pour avoir accès à des visions/approches, des gestions et des stratégies différentes.

Notre dernier mot sur ce guide sera de surtout être accompagné par des professionnels en gestion de patrimoine, avec une vision à 360°degrés sur le marché existant. Par ce biais-là, vous avez la garantie d’une approche neutre, répondant à vos propres objectifs d’investissement qui vous ouvriront la voie des possibles relative à des solutions méconnues qui permettront d’optimiser votre épargne.

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A propos de l'auteur Nancy Durou, Chargée de relations partenaires | 46 articles en ligne

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Après avoir obtenu un master en gestion de patrimoine, Nancy intègre la BPCE, deuxième groupe bancaire Français et acteur majeur de l’épargne, de l’assurance, de la banque de grande clientèle et des services financiers spécialisés. Pendant six ans, elle développe auprès d’une clientèle Haut de Gamme, ses compétences en termes de transmission de patrimoine, de finance et de fiscalité.

Désireuse de travailler dans une entreprise à taille humaine en phase avec ses valeurs et consciente de la transformation digitale qui s’opère au sein du milieu bancaire et financier, Nancy fait le choix de saisir les opportunités de cette révolution technologique en intégrant Netinvestissement.

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