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Comment les fonds d'investissement en capital-risque gagnent-ils de l'argent ?

L’article « Comment les fonds d'investissement en capital-risque gagnent-ils de l'argent ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

Ecrit par : Eddy Humbert

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Introduction

Un fonds d’investissement est un organisme qui investit des capitaux dans des projets et thématiques multiples avec pour objectif de générer des performances.

Les fonds d’investissement disposent de deux leviers pour générer des gains : les frais de gestion du fonds et une part de la plus-value réalisée par la performance du fonds.

Si vous désirez plus d’informations sur les fonds d'investissement, vous pouvez contacter un conseiller netinvestissement en cliquant ici.

1. Qu’est-ce qu’un fonds d’investissement ?

Un fonds d’investissement est une société soit publique, soit privée, investissant des capitaux sur du moyen / long terme dans des projets de sociétés (entrepreneur, jeunes ou fortes entreprises etc.) correspondant à ses spécialités et leurs business (immobilier, bourse, private equity, économie réelle etc.).

Il est possible que les fonds d'investissement soient gérés par des sociétés financières telles que des banques ou des organismes de financement, mais aussi par des personnes à titre individuelle (spécialisés dans un secteur clé)

  • Fonds de capital risque : fonds versés au lancement de la vie de l'entreprise.
  • Fonds de capital développement : fonds d'investissement pour financer le développement d’une société existante.
  • Fonds de capital retournement : fonds d'investissement mis en place lorsque l’entreprise subit un plan de redressement (dans le cas d’une perte de vitesse ou de difficultés importantes).

Dans une situation de rachat ou de transition de l'entreprise, le fonds d'investissement peut intervenir au moyen de ce qu’on appelle un LBO « leverage buy-out ».

2. Comment fonctionnent-ils ?

Il s’agit d’un placement simple de votre argent auprès de gérants spécialisés. Pour une meilleure sécurité de vos crédits, ils se voient gardés par une banque de dépôt.

Pour faire simple, les fonds d’investissement sont des moyens collectifs réunissant les valeurs d’un certain nombre d’investisseurs privés.

De ce fait, ces derniers sont investis en valeurs mobilières telles que des obligations d’État, des obligations ou des actions, par des spécialistes agréés dans la gestion de votre patrimoine.

L’objectif fondamental en investissant dans ces fonds est d’obtenir, par le biais de la gestion gérée, de la diversification de portefeuille, des revenus / dividendes et des avantages en matière de rendements.

3. Comment gagnent t’ils de l’argent ?

Il existe 2 manières pour que les fonds d’investissement gagnent de l’argent :

  • Les frais de gestion « managements fees » de 2% : pour pouvoir subvenir aux charges de fonctionnement tels que les locaux ou les salaires, le fonds d’investissement va utiliser 2% du montant total du fonds.
  • La part de la plus-value réalisée « carried interest » de 20% : les dirigeants et associés se partagent les profits du fonds avec les investisseurs une fois que le fonds est clôturé.
  • 20% des profits du fonds sont retournés aux dirigeants et associés « General Partners ».
  • 80% des profits vont aux investisseurs « limited partners ».

Nous venons de voir comment les fonds d'investissement en capital-risque gagnent de l'argent. Ils disposent de 2 solutions qui sont les frais de gestion « managements fees » de 2% et 20% de la part de la plus-value réalisée « carried interest » par la performance du fonds.

Pour compléter vos recherches sur les fonds d’investissement ou différents types d'investissement, l’équipe Netinvestissement vous propose une multitude de guides mis à votre disposition sur notre site internet.

Et pour aller plus loin dans vos projets, n’hésitez pas à réaliser une demande de contact afin d’obtenir un rendez-vous avec l’un de nos chefs de projets patrimoniaux.

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A propos de l'auteur Eddy Humbert, | 25 articles en ligne

Avis des clients de Eddy :

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Après cinq années à servir l’Armée française comme sous-officier, Eddy décide de reprendre ses études et se dirige dans le domaine de la banque-assurance. Il débute sa carrière au sein d'un groupe d'assurance spécialisé dans le domaine de l’assurance-vie, de l’épargne et de la retraite. Il poursuit comme conseiller financier dans une banque internationale.

C’est avec le désir d’évolution professionnelle et d’obtenir son diplôme de Master Bank Finance qu’en septembre 2020 Eddy rejoint l’équipe de Netinvestissement en tant que chef de projet patrimonial.

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"Très bon contact avec mon conseiller et des propositions de placements en phase avec ma stratégie d'investissement ainsi qu'au niveau de ma prise de risque acceptable. L'avenir me dira si les propositions étaient judicieuses"

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Le 2022-07-25 15:00:39 par Philippe R.
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