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Bourse : les 10 meilleurs fonds du marché en 2022

En résumé ...
Si comme de nombreux épargnants vous n’êtes pas satisfait des performances de vos contrats d’épargne financière, ce guide vous divulgue notre sélection des 10 meilleurs fonds sur lesquels investir en 2022.

L’article « Bourse : les 10 meilleurs fonds du marché en 2022 » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

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Ecrit par : Christelle Agogué

Conseillère en gestion de patrimoine

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par nos lecteurs

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Introduction

Avec un CAC 40 qui dépasse sur le dernier trimestre 2021 les 7000 points (malgré le Covid), il est peut-être (plus que jamais) difficile pour un investisseur de prendre des décisions justes et éclairées.

Pour autant, et dans une stratégie d’allocation globale, l’investissement sur les marchés cotés restent un incontournable, et, sur du long terme, une stratégie généralement payante pour peu qu’elle ait été bien gérée et suivie.

Plutôt que d’investir de façon classique sur les marchés en achetant l’action de telle ou telle société, nous vous recommandons donc de sécuriser vos avoirs à travers une gestion déléguée, sauf bien entendu si vous êtes un expert confirmé de la finance de marché, mais si tel n’est pas le cas, alors pas de panique, vous êtes au bon endroit et c’est ce que nous faisons chez netinvestissement depuis plus de 15 ans : conseiller et accompagner les français désireux de donner enfin du peps à leurs placements.

L’investissement via des fonds de commun de placement (type OPCVM) permet de déléguer en grande partie la constitution et la gestion de son portefeuille à un professionnel expérimenté. C’est aussi un excellent moyen de diversifier son épargne, et par conséquent de mutualiser les risques.

Ces fonds peuvent être notamment logés dans une enveloppe assurance-vie, vous bénéficiez ainsi par la même occasion de la fiscalité attractive, au-delà des huit ans de détention.

Plus que jamais il est temps d’investir et non d’épargner, c’est parti pour le tour d’horizon des 10 meilleurs fonds 2022.

METHODOLOGIE DE CLASSEMENT

Découvrez, comme chaque année, notre TOP 10 des meilleurs fonds actualisé, cette fois-ci pour 2022.

Ce classement est réalisé de la façon la plus objective possible (rappelons que nous n’avons pas de fonds maison chez netinvestissement ce qui nous permet de maintenir un niveau de conseil le plus juste et le plus objectif possible), basé sur l’analyse de l’ensemble des caractéristiques à étudier lorsque l’on souhaite investir une partie de son épargne sur les marchés cotés.

Attention, nous communiquons à titre d’information les taux de rendement des différents fonds. Il convient de rappeler l’importance de l’adage « les performances passées ne présagent pas des performances futures ». Les rendements et le capital, comme toujours, ne sont pas garantis.

Comme pour tout placement financier (OPCVM ou Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières, SICAV, FCP, et.), il existe donc un risque de perte en capital et nous vous invitons fortement à entrer en contact avec l’un de nos chefs de projet spécialisés pour obtenir une recommandation d’investissement adaptée à votre situation et votre profil d’investisseur.

1. Global Disruptive Opportunités

La société de gestion

Le fonds Global Disruptive Opportunités est un fonds actions internationales géré par la société de gestion CPR AM.

Quelques mots sur la société de gestion : Filiale indépendante à 100% d’Amundi, la société de gestion CPR AM allie agilité de la « petite » structure et solidité par son appartenance au plus grand gestionnaire d’actifs d’Europe.

Le fonds

Symbolisant la rupture, la disruption indique en économie les nouveautés qui transforment profondément et durablement un marché ou les habitudes des consommateurs.

A titre d’illustration, nous pouvons citer les sociétés disruptives les plus évidentes : Apple, Amazon, Tesla …

Comme son nom l’indique, le fonds CPR Invest Global Disruptive Opportunités a pour objectif de vous faire bénéficier de l’attractivité et du potentiel de croissance des sociétés dites disruptives ou de celles qui profitent de la disruption en sachant adapter leur modèle de production aux nouvelles attentes du marché.

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +37.56%
  • Rendement 2020 : +42.87%
  • Rendement moyen sur 3 ans : 90.61%

Classement AMF : ce fonds actions internationales est classé 6/7 sur l’échelle de l’AMF.

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Les 10 meilleurs fonds du marché en 2022 | Netinvestissement

2. DPAM Invest Equities Newgems Sustain

La société de gestion

Le fonds Newgems, lancé en 2006, est géré par la société de gestion Degroof Petercam.

Quelques mots sur la société de gestion : La société de gestion Degroof Petercam est l’une des plus anciennes maisons de gestion de la place, avec plus de 150 ans d’existence !

La siège social est à Bruxelles, c’est par ailleurs la plus grosse banque d’affaires de Belgique, avec plus de 1 400 salariés.

Le fonds

Concrètement, le fonds Newgems est un fonds multithématiques dont le nom est l’acronyme de 7 thématiques d’investissement :

  • Nanotechnologie (micro-processeurs …)
  • Ecologie (enjeux sur le recyclage du plastique…)
  • Wellness (consultation médicale via téléphone …).
  • Generation Z (réseaux sociaux, plateforme de téléchargement de jeux vidéo…).
  • E-society (pure e-commerce, service de paiement digitalisé …).
  • Manufacturing (roboting, impression 3D, intelligence artificielle…).
  • Security (système de sécurité digitale…).

Placer son épargne sur le fonds Newgems c’est donc investir de façon diversifiée dans des thématiques fortes, prometteuses et long terme.

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +31.63%
  • Rendement 2020 : +36.39%
  • Performance sur 5 ans : +151,81%

Classement AMF : ce fonds actions internationales est classé 6/7 sur l’échelle de l’AMF.

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3. Jupiter Dynamic Bond

La société de gestion

Déjà présent dans notre classement des meilleurs placements du marché en 2021, le fonds Jupiter Dynamic Bond se maintient dans le top 10 des fonds pour investir en 2022.

Quelques mots sur la société de gestion : la maison de gestion Jupiter a été créée en 1985. C’est aujourd’hui l’un des principaux gestionnaires d’actifs au Royaume-Uni.

Le fonds

Concernant le fonds en particulier, il appartient à la catégorie des fonds obligataires. Sa force réside dans la grande souplesse dont dispose le gérant pour sélectionner les émetteurs : c’est la stratégie du « go anywhere ».

En résumé, chercher les meilleures opportunités sur le marché obligataire mondial sans contrainte particulière que ce soit en matière de zone géographique mais également de secteurs d’activité.

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +6.55%
  • Rendement 2020 : +5.65%
  • Performance sur 5 ans : +10.70%

Classement AMF : ce fonds obligataire est classé 3/7 sur l’échelle de l’AMF.

En savoir plus sur OPCVM – Jupiter Dynamic Bond

4. Echiquier allocation flexible

La société de gestion

Le fonds Echiquier Allocation Flexible est un fonds géré par la société de gestion La Financière de l’Echiquier dont la particularité est d’adapter son exposition en fonction des opportunités de marché.

Quelques mots sur la société de gestion : La Financière de l’Echiquier, qui vient de souffler cette année sa 30ème bougies, est l’une des principales maisons de gestion entrepreneuriales françaises. Sa particularité réside principalement dans ses prises de position ISR (Investissement Socialement Responsable).

Le fonds

Comme son nom l’indique, le gérant du fonds dispose d’une grande flexibilité dans la construction du portefeuille, avec une marge de manœuvre de 80% à 0% sur la poche actions.

Il peut donc massivement investir en actions lorsque les marchés sont porteurs, et à contrario désinvestir intégralement en période de crise afin de se repositionner sur des actifs moins volatils (taux, monétaires…).

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +12.91%
  • Rendement 2020 : +8.00%
  • Performance sur 5 ans : +27.38%

Classement AMF : ce fonds flexible est classé 4/7 sur l’échelle de l’AMF.

5. Mainfirst Global Equities

La société de gestion

Le fonds Mainfirst Global Equities est un fonds d’investissement multithématiques géré par la société de gestion Mainfirst.

Quelques mots sur la société de gestion : Indépendante et disposant d’une grande flexibilité dans sa gestion, la maison Mainfirst est relativement peu connue du grand public. Elle dispose pour autant de plus de 25 ans d’expérience dans le domaine de la gestion d’actifs.

Le fonds

A l’instar du fonds Newgems, Mainfirst Global Equities Fund vous permet d’investir dans des marchés d’avenir comme l’intelligence artificielle, le luxe, la pharmacie en ligne, les semi-conducteurs …

L’objectif de la société de gestion est relativement simple : identifier et cibler les prochaines sociétés leaders des 10 prochaines années.

Une précision importante : le fonds a obtenu le label LuxFlag ESG, décerné par une organisation indépendante et internationale à but non lucratif pour la promotion de l’investissement durable.

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) ne peut plus être considéré aujourd'hui comme simple effet de mode . c’est un mode d’investissement certes plus responsable mais surtout rentable et pérenne.

Le fonds détient également le label FNG, qui est l’équivalent en Allemagne de notre label ISR sur l’hexagone.

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +18,16%
  • Rendement 2020 : +43,68%
  • Performance sur 5 ans : +164,15%

Classement AMF : ce fonds actions est classé 6/7 sur l’échelle de l’AMF.

6. Mandarine Global Transition

La société de gestion

Le fonds Mandarine Global Transition, géré par la société Mandarine Gestion, est un fonds incontournable dans le domaine de la transition énergétique.

Quelques mots sur la société de gestion : Née en 2008, et à l’instar de la société CPR AM, Mandarine Gestion une société de gestion française indépendante bénéficiant du soutien d’actionnaires minoritaires de renom (Crédit Mutuel Arkéa, Financière Dassault, La Banque Postale).

Le fonds

Le fonds Mandarine Global Transition a donc pour objectif de participer au financement et de capter l’attractivité de croissance du marché de la transition écologique et énergétique. L’objectif est simple : cibler les entreprises dont les technologies et le savoir faire soutiennent la lutte contre le réchauffement climatique.

A titre indicatif :

  • Performance sur 1 an : +37.81%

Classement AMF : ce fonds actions thématiques est classé 6/7 sur l’échelle de l’AMF.

7. Claresco Foncier Valor

La société de gestion

Claresco Foncier Valor est un fonds qui investi à 100% dans des foncières cotées, piloté par la société de gestion Claresco.

Quelques mots sur la société de gestion : le groupe Claresco tel qu’on le connait aujourd’hui c’est plus de 800 familles clientes pour plus de 600 millions d’euros d’encours au 31/12/2019. A noter que contrairement à pas mal d’acteurs du marché, le groupe Claresco est détenu à 100% par ses dirigeants et salariés.

Le fonds

Concernant le fonds Claresco Foncier Valor, il a donc vocation d’investir à 100% dans des foncières cotées en bourse, pour vous permettre de bénéficier de la dynamique des marchés immobiliers.

Si les foncières cotées sont intimement liées aux marchés actions, elles présentent toutefois l’avantage de mieux encaisser les scénarios de baisse de marchés que les autres secteurs d’activité.

Ce type de fonds présente donc un intérêt particulier dans la construction d’un portefeuille équilibré, la perspective de taux d’intérêts encore bas venant renforcer cette attractivité.

C’est une alternative à étudier pour un épargnant soucieux de placer son épargne sur des actifs immobiliers, et qui souhaite par exemple investir dans des parts de SCPI.

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +19.98%
  • Rendement 2020 : -10.21%
  • Performance sur 5 ans : +41.04%

Classement AMF : ce fonds immobilier est classé 6/7 sur l’échelle de l’AMF.

En savoir plus sur OPCVM - Claresco Foncier Valor

8. Vega Durable

La société de gestion

Vega Durable est un fonds de la société de gestion Vega Investment Managers pour répondre aux problématiques environnementales, sociales et de gouvernance des entreprises.

Quelques mots sur la société de gestion : la société de gestion VEGA Investment Managers est le pole d’expertise et de gestion patrimoniale du groupe BPCE (second groupe bancaire français . filiale de Nantis Wealth Management). L’ADN est donc résolument attaché à la gestion de fortune, et VEGA IM apporte des conseils et solutions financières sur mesures.

Le fonds

Ce fonds présente l’avantage d’être un fonds dit flexible, c’est à dire que le gérant peut prendre des positions à la fois sur les marchés actions mais aussi obligataires afin de s’adapter aux différentes configurations de marchés.

Le coeur de stratégie repose sur la stratégie ISR.

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +10,34%
  • Rendement 2020 : +4,63%
  • Performance sur 3 ans : +16,05%

Classement AMF : ce fonds flexible prudent est classé 3/7 sur l’échelle de l’AMF.

En savoir plus sur OPCVM – Vega Durable

9. Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine

La société de gestion

Le fonds Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine est LA solution pour investir de façon diversifiée dans les marchés émergents.

Quelques mots sur la société de gestion : Carmignac est une société de gestion entrepreneuriale disposant de plus de 30 ans d’expérience reconnue dans le domaine de la gestion d’actifs financiers.

Le fonds

Ce fonds repose sur une stratégie d’investissement unique par une approche multi classes d’actifs et une gestion flexible, permettant d’assurer une saine diversification et une décorrélation optimisée.

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +18.56%
  • Rendement 2020 : +20.40%
  • Performance sur 5 ans : +28.98%

Classement AMF : ce fonds flexible est classé 4/7 sur l’échelle de l’AMF.

En savoir plus sur La société de gestion Carmignac

10. Claresco US

La société de gestion

Le fonds Claresco US, comme son nom l’indique, vous permet d’investir sur les marchés américains, qui rappelons le, surperforment dans 90% des cas les marchés européens.

Quelques mots sur la société de gestion : Nous l’avons présenté plus haut au travers du fonds Claresco Foncier Valor, la société de gestion Clareso présente l’avantage d’avoir été crée et d’être aujourd’hui géré par des spécialistes de la gestion de fonds disposant d’une grande expérience dans ce domaine.

Le fonds

Ces gérants, à la manoeuvre toute l’année, s’adaptent à tous les scénarios de marché afin de vous offrir des perspectives de performance attractives sur la durée.

Pour Claresco USA, c’est une performance enregistrée de 28,45 depuis le 1er Janvier (au 07/12/2021) et une performance cumulée de 276,88% sur 10 ans.

A titre indicatif :

  • Rendement 2019 : +22,91%
  • Rendement 2020 : +4,86%
  • Performance sur 5 ans : +88,01%

Classement AMF : ce fonds actions américaines est classé 6/7 sur l’échelle de l’AMF.

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Conclusion

Nous venons de le voir, à la question « est-ce le moment d’investir », la réponse est clairement oui !

De façon intelligente et réfléchie, et dans le respect de vos objectifs en matière de placement.

Si les placements immobiliers constituent toujours un pilier de la gestion de patrimoine, notamment au travers des SCPI, il convient de diversifier votre épargne vers d’autres classes d’actifs.

Ces fonds OPCVM que nous venons de vous présenter sont des véhicules qui vous permettent sur des thématiques d’avenir long terme, de façon ponctuelle ou régulière (notamment au travers de versements réguliers programmés au travers d’un contrat d’assurance-vie en fonds, les avantages étant de lisser vos prix d’achat et donc la volatilité globale de votre portefeuille).

Si vous disposez de fonds qui dorment sur votre livret A et que votre plan est d’investir le plus efficacement possible votre argent, nous vous invitons à vous rapprocher de l’un de nos conseillers netinvestissement afin de construire un portefeuille personnalisé et sur mesure !

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A propos de l'auteur Christelle Agogué, Conseillère en gestion de patrimoine | 41 articles en ligne

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Titulaire d’un Master II spécialisé « Expertise en Ingénierie Patrimoniale » à l’École Supérieure de Gestion et de Finance (Pôle ESG Paris), Christelle débute sa carrière professionnelle au sein de cabinets indépendants parisiens et bordelais en tant que conseillère en gestion de patrimoine.

Son expérience lui confère une réelle expertise auprès d’une clientèle de particuliers et de chefs d’entreprise, lui permettant de répondre à l’ensemble de leurs problématiques fiscales et patrimoniales au travers d’un suivi personnalisé. Partageant les valeurs d’intégrité et d’efficacité avec Netinvestissement, elle rejoint le cabinet en 2018 en tant que chef de projet patrimonial.

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Le 2021-03-14 08:08:00 par Christophe A.

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