Placements financiers
PrimoPacte 2

Private Equity

PrimoPacte 2

Private Equity Financier

Ce qu'en pense Stéphane van Huffel
Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine

L'unité de compte* PrimoPacte 2 vous permet d’investir en private equity*** dans des actifs institutionnels et des gérants de 1er rang - des actifs désormais accessibles par tous ! Support commercialisé du 18/07/2022 au 14/06/2024.

9,6/10 sur 525 clients

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gratuite et personnalisée

Les atouts
PrimoPacte 2

Un support diversifié tourné vers l’économie réelle

Vous pouvez participer au développement d’une centaine d’entreprises situées majoritairement en Europe et dans les pays membres de l'Organisation de Coopération et de Développement Économiques (OCDE). Chacune de ces entreprises présente un avantage compétitif, une position de leader sur leur marché et un fort potentiel de développement.

La qualité institutionnelle

PrimoPacte 2 vous permet d’investir dans des actifs de private equity***, réservés jusqu’ici aux investisseurs institutionnels et d’accéder à des gérants de premier rang.

Un support liquide à partir de 5000€**

Logé dans les contrats de la gamme Target+ et dans le Plan d’Épargne PrimoPER, PrimoPacte 2 est liquide sur la base d'une valeur liquidative bimensuelle. La durée d’investissement recommandée est de 10 ans, période typique pour la classe d’actifs du private equity.

À savoir / Risques

Le Private Equity (capital-investissement) est un investissement financier qui comporte des risques puisqu’il dépend notamment de la croissance des entreprises en portefeuille (entreprises non cotées, innovants ou encore PME). Il faut savoir que l’épargne sera immobilisée pendant une longue période : il faut donc s’assurer donc de ne pas avoir besoin de cet argent à court terme.

En investissant dans des fonds de capital-investissement, il y a un risque de ne pas récupérer l’intégralité du capital (risque de perte partielle ou totale). En effet, les perspectives de développement des sociétés dans lesquelles le fonds investit sont toujours incertaines. Les fonds de capital-investissement sont investis dans des sociétés non cotées qui, sont par conséquent peu liquides. La liquidité dépend de la capacité du fonds à céder ses participations. Cette liquidité est notamment obtenue lors de la cession des sociétés à un autre professionnel du capital investissement ou à une entreprise concurrente ou par une introduction en bourse.

La valorisation des participations du fonds est basée sur la valeur actuelle des titres. Cette valeur est notamment calculée par référence aux cessions significatives récentes des sociétés du portefeuille ou de sociétés comparables. Donc cette valorisation n’est qu’une indication de la valeur des sociétés à un instant donné et le prix qui sera reçu lors d’une cession future pourra varier à la hausse comme à la baisse.

Le souscripteur ne doit pas tenir compte exclusivement des revenus provenant de la SCPI, compte tenu de leur caractère aléatoire, pour faire face à Les objectifs de performance qui peuvent être communiqués sont données à titre indicatif et ne sont pas garantis. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques ; disponibles dans la documentation précontractuelle avant toute décision d'investissement. Enfin, pour les produits de Private Equity bénéficiant d'un avantage fiscal (par exemple les FIP/FCPI), l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

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Détails du produit
PrimoPacte 2

PrimoPacte 2

Découvrez PrimoPacte 2

Le private equity, ou capital-investissement, est une source de financement des entreprises principalement non cotées en bourse. Généralement réservé aux institutionnels, experts de ce type d’investissement, le private equity suscite l’intérêt croissant des particuliers qui recherchent des placements performants et dont l’utilité économique est concrète.

PrimoPacte 2 est une unité de compte¹ qui vous permet d'investir dans l’économie réelle au travers de cette offre unique, en édition limitée :

Diversification : le support PrimoPacte 2 est investi dans des Petites et Moyennes Entreprises (PME) et Entreprises de Taille Intermédiaire (ETI)² majoritairement européennes en croissance, pour diversifier son portefeuille et rechercher de la performance, tout en acceptant un risque de perte en capital.
Expertise : les investissements sont réalisés sur du private equity de qualité institutionnelle.
Disponibilité³ :éligible dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie, le capital investi sur PrimoPacte 2 est disponible sur la base d’une valorisation bimensuelle. Néanmoins, La durée d’investissement recommandée est de 10 ans, typique pour la classe d’actifs du private equity.

PrimoPacte 2 s'adresse aux personnes qui recherchent diversification et performance potentielle.

L’investissement, via l’unité de compte PrimoPacte 2, dans des entreprises non cotées en Bourse constitue une opportunité pour les investisseurs qui recherchent la diversification et le potentiel de performance à long terme, tout en souhaitant donner à leur patrimoine une dimension entrepreneuriale et acceptant en contrepartie le risque de perte en capital.

Diversifiez votre épargne avec des standards institutionnels essentiellement français

PrimoPacte 2, unité de compte dans la gamme des contrats Target+ et dans le Plan Épargne Retraite PrimoPER, offre aux clients particuliers une exposition à la classe d’actifs du private equity avec des standards institutionnels.

PrimoPacte 2 investit essentiellement en Europe et dans les pays membres de l’OCDE (Organisation de coopération et de développement économiques).

L’investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs de PrimoPacte 2, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant de la valorisation des actifs de private equity. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Note/ Notice d’Information du contrat d’assurance.

¹ Les unités de compte présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs de PrimoPacte 2, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant de la valorisation des actifs de Private Equity. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Note/Notice d’Information du contrat d’assurance.

² Petites et moyennes entreprises (PME), entreprises de taille intermédiaire (ETI).

³ Se référer aux conditions de disponibilité dans l’annexe à la Note/Notice d’Information relative à PrimoPacte 2.

Spécificités

Stratégie d’investissement

PrimoPacte 2 a pour objectif de réaliser des investissements dans la classe d’actifs du private equity (capital-investissement) par l’intermédiaire de fonds d’investissement ou de prises de participations directes (le cas échéant via des holding d’acquisition) ciblant des entreprises non cotées. PrimoPacte 2 investit principalement dans le cadre d’opérations de capital transmission et de capital développement⁴. Eurazeo, la société de gestion, un acteur établi avec des équipes expérimentées et bénéficie d’un long track record.

Une diversification sur le long terme

L’investissement dans des entreprises non cotées en Bourse constitue une opportunité pour les investisseurs qui recherchent la diversification et le potentiel de performance à long terme, tout en souhaitant donner à leur patrimoine une dimension entrepreneuriale.

Focus sur le private equity

Le private equity permet d’investir dans l’économie réelle au travers d’actifs tangibles. C’est donc une source de financement pour les Petites et Moyennes Entreprises (PME) et les Entreprises de Taille Intermédiaire (ETI) qui ont besoin de capitaux. Le private equity consiste à prendre des parts au capital de ces entreprises et ainsi les aider à se développer.

Ce placement permet d’accéder à la fiscalité avantageuse des contrats de l’assurance-vie.

⁴ Le capital-transmission consiste à racheter une entreprise existante, financé partiellement par emprunts (ou parfois uniquement en fonds propres), dans le cadre d’une opération dans laquelle les dirigeants sont associés avec des investisseurs professionnels spécialisés. Le capital-développement désigne le segment du capital investissement permettant d’accompagner les entreprises en croissance et à fort potentiel.

Frais

Bénéficiez de l'expertise netinvestissement sans aucun surcoût

Avec netinvestissement, aucun surcoût, aucun frais supplémentaire. Nous appliquons scrupuleusement les conditions générales du fonds. De plus, grâce à netinvestissement, les frais d'entrée sont réduits selon les modalités du contrat choisi, afin de pouvoir vous apporter le meilleur service au meilleur prix.

Frais annuels du contrat pour les supports en unités de compte: 0,98 % par an

Frais du support en unités de compte (commissions et frais de gestion): 2,4 %TTC par an (hors frais du contrat)

Risques

L’investissement sur ce support comporte des risques :

risque de perte en capital,
risque d’illiquidité des actifs du fonds,
risques inhérents à tout investissement en capital,
risque de durabilité⁵.

PrimoPacte 2 est accessible en exclusivité au sein des contrats d’assurance-vie et capitalisation de la gamme Target+ et dans le Plan Épargne Retraite PrimoPER via des investissements en unités de compte⁶.

L'investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.

⁵ Le risque de durabilité, tels que définis à l’article 2 (22) du Règlement SFDR, fait référence à tout évènement ou situation dans le domaine environnemental (E), social (S) ou de la gouvernance (G) qui pourrait affecter la performance et/ou la réputation des entreprises dans le portefeuille.Le risque de durabilité peut être spécifique à une entreprise, en fonction de ses activités et ses pratiques, mais il peut aussi être dû à des facteurs externes qui pourraient avoir un impact négatif sur la performance du portefeuille. Le processus d’investissement intègre une analyse des risques ESG, toutefois les mesures d’atténuation du risque de durabilité ne font pas l’objectif principale de la stratégie d’investissement.

⁶ L’investissement en unités de compte présente un risque de perte. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs de PrimoPacte 2, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant de la valorisation des actifs de private equity. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Note/Notice d’Information du contrat d’assurance.

Informations légales

Les contrats de la gamme Target + et PrimoPER sont assurés par ORADÉA VIE, entreprise régie par le Code des assurances, et présentés par PRIMONIAL en sa qualité d’intermédiaire en assurances. Le support en unités de compte PrimoPacte 2 est accessible pendant une période limitée et dans la limite de l’enveloppe disponible.

INFORMATION PUBLICITAIRE SANS VALEUR CONTRACTUELLE / NOVEMBRE 2022

Primonial - FR 85 484 304 696. Société de conseil en gestion de patrimoine. NAF 6622Z. Conseiller en Investissements Financiers adhérent à l’ANACOFI-CIF sous le N° E001759, Association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, Intermédiaire en Assurance inscrit en qualité de courtier et Mandataire Non Exclusif en Opérations de Banque et en Service de Paiement inscrit à l’ORIAS sous le N° 07 023 148. Agent de services de paiement enregistré au registre des agents financiers REGAFI auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution N° 84518, mandaté par Budget Insight, établissement de paiement agrée, 7 rue de la Croix Martre 91120 Palaiseau. Carte professionnelle « Transaction sur Immeubles et fonds de commerces avec détention de fonds » N° CPI 7501 2016 000 013 748 délivrée par la CCI de Paris Ile-de-France conférant le statut d’Agent immobilier. Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière Police N° ABZX73-001 souscrite auprès de Liberty Mutual Insurance Europe SE, 42 rue Washington 75008 Paris. SIÈGE SOCIAL : 6-8 rue du Général Foy - 75008 Paris. Tél.: 01 44 21 70 00 Fax : 01 44 21 71 23.

ORADÉA VIE, SA d’assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 €. Entrepriserégie par le Code des assurances. Immatriculée au RCS Nanterre 430 435 669. SIÈGE SOCIAL : Tour D2 - 17 bis, place des Reflets - 92919 Paris la Défense Cedex.

EURAZEO INVESTMENT MANAGER - S.A. à Conseil d’administration au capital de 999 788,69 euros - 414 735 175 R.C.S Paris. Société de gestion agréée par l’AMF sous le numéro GP 97-123. 117, avenue des Champs-Élysées 75008 Paris France. www.eurazeo.com

Contactez-nous

Rappel du cadre fiscal

Le Club Deal immobilier (ou placements privés) : Fiscalité en vigueur sur les plus-values à terme : Soit en détention directe (nominatif) soumis à la Flat Tax 30 % pour les personnes physiques ou à l’IS soit détention via PEA ou PEA-PME : exonération de l’imposition sur la plus-value à terme (hors prélèvements sociaux de 17,2 % à ce jour).

Assurance-vie : Permet de bénéficier d'une fiscalité allégée⁶ durant la vie du contrat, propre à cette solution d'épargne :

En cas de rachat après 8 ans de détention, l’assuré bénéficie d’un abattement annuel de 4 600€ sur les intérêts et plus-values pour un contribuable célibataire (9 200€ pour un couple marié ou pacsé).
En cas de transmission, la fiscalité appliquée est avantageuse pour le(s) bénéficiaires(s), que l’assuré aura choisi(s).

PER : Offre la possibilité :

Durant la période de constitution de l’épargne, d’opter pour la déduction des versements volontaires que vous réalisez de vos revenus imposables dans la limite d’un certain plafond.
À votre départ à la retraite, de choisir la modalité de sortie la plus adaptée à votre situation parmi 2 options cumulables :
- La sortie en capital de votre épargne⁷, en une ou plusieurs fois, en fonction de vos besoins
- Une sortie en rente viagère, pour vous constituer un complément de revenu pérenne.

⁶ L’assureur n’est pas engagé sur le niveau de fiscalité. Toute évolution de la fiscalité sera à la charge de l’adhérent. Fiscalité en vigueur au 01/01/2022.
⁷ Sauf l’épargne issue des versements obligatoires, laquelle ne peut être liquidée que sous la forme d’une rente viagère.