Mis à jour le 19/04/2024

Pourquoi et comment investir avec Epsicap (Epsilon Capital) ?

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Écrit par Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine
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Epsicap est la société de gestion qui gère notamment la SCPI Epsilon 360°.

Pour rappel, les SCPI sont des véhicules d’investissement qui permettent d’investir sur de l’immobilier historiquement réservé aux investisseurs institutionnels, et cela sans contrainte de gestion. En investissant dans une SCPI, vous devenez détenteur de parts représentant une partie de son patrimoine. Le risque locatif est donc mutualisé sur tous les actifs immobiliers de la SCPI, contrairement à l’investissement en direct dans un bien immobilier qui est concentré sur un seul locataire. Cela assure une certaine pérennité du versement des loyers, d’autant plus que la gestion des biens immobiliers est assurée par la société de gestion.

La SCPI Epsilon 360°, gérée Epsicap, offre l’opportunité d'accéder à un segment souvent négligé du marché immobilier : les "small caps" tertiaires. Avec des rendements attractifs et une stratégie d'investissement agile, cette SCPI se présente comme une solution pour les investisseurs à la recherche de croissance et de rendements dans le secteur immobilier. Elle a par ailleurs intégré notre classement des meilleures SCPI en 2024 !

Si vous désirez plus d’informations, vous pouvez contacter un conseiller Netinvestissement en cliquant ici.

Écrit par Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine

Article rédigé par un professionnel expérimenté. Nous apportons une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

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Pourquoi investir dans une SCPI Epsicap ?

Diversification du portefeuille

Les "small caps" tertiaires vous offrent une exposition à une classe d'actifs distincte, permettant une diversification de votre portefeuille d'investissement qui peut réduire le risque global. Cette diversification s’avère cruciale dans un contexte économique où les fluctuations des marchés financiers peuvent affecter de manière significative les portefeuilles traditionnels. En investissant dans des actifs immobiliers de petite et moyenne taille, vous pouvez bénéficier d'une source de revenus plus stable et moins corrélée aux marchés boursiers.

Rendements attractifs

Avec un taux de distribution de 6,25% en 2023 (source Epsicap) et des objectifs de rendement en hausse pour les prochaines années, Epsilon 360° se positionne comme une SCPI de rendement compétitive. Ces rendements sont particulièrement attrayants dans un environnement où les taux d'intérêt bas rendent les options d'investissement traditionnelles moins séduisantes. Les bénéfices élevés rapportés par Epsilon 360° représentent pour vous une opportunité de générer des revenus passifs significatifs.

Tout savoir sur Epsilon 360°

Accès à des marchés moins convoités

En se concentrant sur des actifs moins recherchés par les grands investisseurs institutionnels, Epsilon 360° peut potentiellement capter des opportunités d'investissement aux conditions plus avantageuses. Cette approche permet à la SCPI de se positionner avantageusement sur des segments de marché où la concurrence est moins intense. Cette stratégie conduit à des acquisitions plus rentables et à une meilleure valorisation des actifs à long terme.

Stratégie d'investissement opportuniste

Sans allocation sectorielle prédéterminée, Epsilon 360° peut s'adapter rapidement aux évolutions du marché et saisir les occasions là où elles se présentent. Cette flexibilité est un atout majeur dans un contexte économique en constante évolution, où la capacité à réagir rapidement aux changements du marché fait la différence entre un investissement réussi et un investissement médiocre.

Gestion professionnelle

La société Epsicap, en tant que gestionnaire, apporte son expertise dans la sélection des actifs et la gestion du patrimoine de la SCPI. Elle vous propose ainsi une gestion professionnelle de votre investissement. Grâce à quoi, vous pouvez naviguer sans crainte dans la complexité du marché immobilier financier, et vous assurer que vos placements sont réalisés de manière judicieuse.

Ticket d'entrée abordable

Avec un investissement minimal de 1 000€, vous devenez associé de la SCPI Epsilon 360°. Un tel prix rend ce type d'investissement accessible à un plus large éventail d'intéressés. Cette accessibilité est particulièrement importante pour les investisseurs individuels, ou les petits investisseurs qui cherchent à entrer sur le marché immobilier sans avoir à investir des sommes considérables.

Potentiel de plus-value à long terme

L'augmentation de la valeur des parts sur le long terme peut conduire à des gains en capital en plus des revenus de distribution périodiques. Cet aspect est particulièrement attrayant si vous faites partie des investisseurs à long terme qui cherchent non seulement à générer des revenus réguliers, mais aussi à bénéficier de l'appréciation du capital sur une période prolongée.

Quelles sont les SCPI de la société Epsilon ?

SCPI Epsilon 360

La société de gestion Epsicap, établie en 2021, se distingue par la gestion d'une seule SCPI à ce jour : la SCPI Epsilon 360°.

Cette SCPI de rendement à capital variable est orientée principalement vers les commerces et vise un rendement supérieur à 5%, avec une distribution mensuelle des revenus. Créée le 20 octobre 2021 et ayant reçu l'agrément de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 19 novembre 2021, Epsilon 360° a rapidement capitalisé 40 millions d'euros, avec 553 associés à son actif. Cette concentration pour une seule SCPI permet à Epsicap de se focaliser pleinement sur sa gestion, assurant ainsi une attention détaillée à la performance et à la stratégie d'investissement.

Les performances passées des SCPI Epsilon

Depuis son lancement, la SCPI Epsilon 360° montre des performances financières notables. En 2022, elle distribue un montant total de 12,66 € par part, ce qui correspond à un taux de distribution en année pleine de 6,08%. Compte tenu de l’augmentation de la valeur de réalisation par part, le rendement global immobilier de la SCPI atteint 7,17% cette même année. Ces chiffres indiquent une performance solide pour une jeune SCPI qui a débuté ses opérations commerciales en 2022. Cette performance est d'autant plus remarquable qu'elle a été réalisée dans un contexte économique incertain, marqué par la pandémie de COVID-19 et ses répercussions sur les marchés immobiliers.

Comment investir dans une SCPI Epsilon ?

Étape 1 : Se renseigner sur la SCPI Epsilon 360°

Avant tout investissement, il est crucial de comprendre le produit. Concernant la SCPI Epsilon 360°, cela signifie étudier son positionnement sur le marché des "small caps" tertiaires, sa stratégie d’investissement, ses performances passées et ses objectifs futurs. Cette étape est fondamentale pour vous assurer que l'investissement correspond à vos attentes et à votre profil de risque.

Étape 2 : Évaluer sa propre situation

Considérez vos objectifs d'investissement, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Il est aussi important de penser à la liquidité dont vous aurez besoin, car les parts de SCPI sont généralement moins liquides que d'autres placements. Cette réflexion personnelle est cruciale pour aligner votre investissement avec vos besoins financiers et vos objectifs à long terme.

Étape 3 : Contacter Epsicap ou un intermédiaire

Rapprochez-vous d'un chef de projet patrimonial Netinvestissement afin d’obtenir des conseils personnalisés et les informations relatives à la souscription. Le choix d'un intermédiaire compétent et fiable est essentiel pour bénéficier d'un accompagnement adapté tout au long du processus d'investissement.

Étape 4 : Remplir le dossier de souscription

Une fois votre décision prise, il faut remplir un dossier de souscription en fournissant toutes les informations nécessaires et les documents demandés. Cette étape administrative formalise votre engagement et assure la conformité de votre investissement.

Étape 5 : Réaliser l’investissement

Effectuez le paiement correspondant au nombre de parts souhaitées. Le prix d'une part est de 250 euros avec un minimum de quatre parts pour devenir associé, soit un investissement initial de 1 000 euros. Cette étape concrétise votre investissement et vous positionne en tant qu'associé de la SCPI.

Étape 6 : Suivi et gestion de l'investissement

Une fois associé, vous recevrez régulièrement des informations sur la gestion et les performances de la SCPI. Vous aurez également à déclarer les revenus fonciers perçus dans votre déclaration de revenus. Le suivi régulier de votre investissement est crucial pour rester informé des performances et des évolutions de la SCPI.

Étape 7 : Réinvestir ou vendre les parts

Selon votre stratégie d'investissement, vous pouvez choisir de réinvestir les dividendes perçus pour acquérir de nouvelles parts, ou vendre tout ou partie de vos parts selon les conditions de retrait de la SCPI. Cette flexibilité permet d'ajuster votre investissement en fonction de l'évolution de vos objectifs et de votre situation personnelle.

Chaque étape doit être menée avec soin, nos conseillers sont évidemment à votre disposition pour vous accompagner dans ce processus. Ils s'assureront que l'investissement correspondra bien à vos attentes et à votre profil d'investisseur.

La SCPI Epsilon 360° : pour quels objectifs d’investissement ?

En raison de son profil et de ses stratégies spécifiques, la SCPI Epsilon 360° s’adapte à des objectifs d'investissement variés :

  • Objectif de rendement : Avec un historique de rendement solide, Epsilon 360° vise des distributions attractives et se positionne comme une source potentielle de revenus passifs réguliers.
  • Diversification de portefeuille : Investir dans la SCPI Epsilon 360° permet d'ajouter une classe d'actifs immobiliers distincte, ce qui vous aide à répartir le risque et à améliorer la stabilité de votre portefeuille d'investissement global.
  • Exposition aux actifs "small caps" : Si vous cherchez à capitaliser sur les opportunités des actifs immobiliers tertiaires de petite taille, moins suivis par les grands fonds institutionnels, vous trouverez dans Epsilon 360° un moyen d'accès à ce segment spécifique du marché.
  • Stratégie d’investissement opportuniste : Pour ceux qui valorisent la flexibilité et l'adaptabilité dans la gestion des investissements, la SCPI Epsilon 360° offre une stratégie non sectorisée qui peut s'ajuster en fonction des opportunités de marché.
  • Horizon de placement à long terme : La SCPI Epsilon 360°, avec son approche axée sur la croissance à long terme, convient aux investisseurs ayant un horizon d'investissement prolongé, et souhaitant potentiellement bénéficier d'une plus-value lors de la revente des parts.
  • Planification successorale : Les parts de SCPI peuvent être intégrées dans une stratégie de planification successorale, offrant une transmission potentielle de patrimoine aux héritiers avec des avantages fiscaux associés.
  • Investissement responsable : Pour ceux qui cherchent à aligner leurs investissements avec des valeurs de développement durable, il est important de considérer si Epsicap intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la sélection de ses actifs.

À quel profil d’investisseur s’adresse la SCPI d’Epsicap ?

Les SCPI gérées par Epsicap sont destinées à une large gamme de profils d'investisseurs et s'adressent à ceux qui recherchent un investissement avec un couple rendement-risque adapté à leurs besoins. Leur SCPI Epsilon 360° est la première dédiée aux actifs de petite taille. Labellisée ISR, sa stratégie intègre également des engagements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). La société Epsicap offre diverses options pour acquérir des parts de SCPI, telles que l'investissement au comptant, à crédit ou via un contrat en assurance-vie. Elle rend ainsi ces véhicules accessibles aux particuliers comme aux institutionnels qui visent à diversifier leur patrimoine, rechercher des revenus réguliers ou s'engager dans une démarche d'investissement socialement responsable.

L’imposition des parts de SCPI Epsilon

L'imposition des parts de la SCPI Epsilon 360° se présente comme suit :

  • Plus-value immobilière : Imposée à 19% plus 17,2% de prélèvements sociaux. Des abattements sur la durée de détention s'appliquent : 6% par an dès la 6e année et 4% à partir de la 21e année pour l'impôt, avec un mécanisme similaire concernant les prélèvements sociaux. Cette structure fiscale favorise les investissements à long terme, offrant une incitation à conserver les parts sur une période prolongée.
  • Transmission des parts : Les parts de SCPI intègrent l'actif successoral et suivent les règles de droit commun en matière de succession. Il existe des options d'optimisation telles que la donation de parts ou le démembrement viager, qui peuvent être utilisées pour planifier la transmission du patrimoine de manière fiscalement avantageuse.
  • Pour les non-résidents : Les revenus fonciers sont imposables en France, avec un taux minimal de 20%, ajusté si inférieur au revenu global. Les plus-values à la revente sont imposées selon votre pays de résidence, avec divers taux applicables en fonction des accords fiscaux bilatéraux.
  • Régime micro-foncier : Un abattement de 30% sur les revenus fonciers bruts est applicable sous certaines conditions spécifiques. Ce régime simplifié peut être avantageux pour les petits investisseurs, réduisant la charge administrative et fiscale liée à la détention de parts de SCPI.

Il est important de noter que chaque situation fiscale peut varier en fonction de votre contexte personnel. Il est donc recommandé de consulter un conseiller fiscal pour des avis personnalisées et optimiser la structure fiscale de votre investissement, en fonction de votre situation individuelle.

Quel est le niveau de risque des SCPI Epsilon ?

Le niveau de risque associé à l'investissement dans la SCPI Epsilon 360° est aligné avec celui généralement attribué aux placements immobiliers à long terme. Les principaux risques comprennent :

  • Une liquidité limitée : La SCPI se caractérise par une liquidité relativement faible, ce qui signifie que la vente des parts peut prendre du temps. C’est un facteur à considérer si vous avez besoin de liquidités à court terme.
  • Un risque de perte en capital : Comme tout investissement immobilier, il existe un risque que la valeur des parts diminue. Cela peut entraîner une perte en capital, surtout en cas de cession anticipée. Cet élément souligne l'importance d'une approche d'investissement à long terme.
  • Une dépendance aux marchés : Les revenus générés par la SCPI dépendent de l’évolution du marché immobilier, qui peut fluctuer en fonction de la conjoncture économique. En tant qu’investisseur, vous devez être conscient de cette dépendance, et de l'impact potentiel des cycles économiques sur la performance de votre investissement.

L'Échelle de Risque et de Rendement Synthétique (SRRI) est un indicateur allant de 1 (risque plus faible, rendement potentiellement plus faible) à 7 (risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé), utilisé pour classer les investissements selon leur niveau de risque. Pour la SCPI Epsilon 360°, un SRRI de 3/7 indique un profil de risque modéré. Cela signifie que l'investissement présente un niveau de risque et de volatilité qui n'est ni considéré comme très faible ni comme très élevé, mais plutôt dans une gamme moyenne. Cela peut correspondre à des investisseurs cherchant un compromis entre sécurité et recherche de rendement.

Les tendances du marché des SCPI Epsilon pour les années à venir

Les tendances du marché pour la SCPI Epsilon 360° sont positives pour les années à venir. En 2023, elle affiche un taux de distribution attendu de 6,25%. Pour 2024, la SCPI vise un rendement encore plus élevé de 6,50%. Nous l’avons vu, sa stratégie d'investissement se concentre sur les "small caps" tertiaires en France. Or ces dernières ont montré une forte résilience dans un contexte inflationniste.

Epsicap, confiant dans les fondamentaux de la SCPI, envisage une augmentation du dividende mensuel tout en maintenant des réserves significatives. De plus, la société de gestion prévoit un écart notable entre le prix de la part et sa valeur de reconstitution d’ici la fin de l'année, ce qui indique une appréciation potentielle de la valeur des parts. Léonard Hery, Directeur Général d'Epsicap, souligne l'importance de la diversification et de la sélection rigoureuse des actifs pour maintenir la performance de la SCPI Epsilon 360°.

La stratégie d'investissement se concentre sur des actifs de qualité, situés dans des zones géographiques dynamiques et bénéficiant d'une bonne visibilité locative. Cette approche vise à sécuriser les revenus locatifs et à optimiser le potentiel de croissance du capital.

L'impact de la digitalisation sur la gestion des SCPI Epsilon

La digitalisation a un impact significatif sur la gestion des SCPI, y compris Epsilon 360°. La mise en place de plateformes en ligne facilite les processus de souscription, de gestion et de suivi des investissements pour les associés. En tant qu’investisseur, vous pouvez ainsi facilement accéder à votre portefeuille, consulter les documents relatifs à vos investissements et suivre la performance de vos parts en temps réel. De plus, la digitalisation rend la communication plus efficace et transparente entre la société de gestion et les associés, avec des mises à jour régulières sur la stratégie d'investissement, les acquisitions, et les performances financières.

La technologie joue également un rôle important dans l'analyse des marchés immobiliers et la sélection des actifs. Les outils d'analyse de données et d'intelligence artificielle aident à identifier les tendances du marché, évaluer les risques et optimiser les stratégies d'investissement. Cette approche technologique contribue à une gestion plus dynamique et réactive des portefeuilles de SCPI. Cela vous permet de vous adapter rapidement aux changements du marché et de booster vos rendements.

En résumé...

Investir dans la SCPI Epsilon 360° vous donne l’opportunité unique d'accéder à un segment spécifique du marché immobilier, et génère des rendements attractifs grâce à une stratégie d'investissement flexible. La diversification du portefeuille, la gestion professionnelle, l'accès à des marchés moins convoités et un ticket d'entrée abordable rendent cette SCPI particulièrement intéressante pour un grand nombre d’investisseurs.

Toutefois, comme tout investissement, il est essentiel de bien comprendre les risques associés, notamment en termes de liquidité et de fluctuations du marché. La consultation d'un conseiller financier ou fiscal est recommandée pour aligner ce placement avec vos objectifs personnels et votre situation financière.

Comptant sur des perspectives positives pour les années à venir et l'impact bénéfique de la digitalisation en gestion, la SCPI Epsilon 360° se positionne comme une option d'investissement prometteuse. En particulier pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille et à générer des revenus passifs à travers un investissement immobilier géré de manière professionnelle.

Crayon auteurÀ propos de l'auteur
Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine

Stéphane van Huffel débute sa carrière au sein de la branche d’investissement immobilier d'un grand promoteur français dans les fonctions opérationnelles et commerciales. Il évolue ensuite, toujours au sein du même groupe, vers un poste d'encadrement puis de directeur régional où il est chargé d'animer et d'encadrer cinq cabinets en France.

Son expérience confirmée de la fiscalité et de l'immobilier l'amène à créer son propre cabinet : Wast & Van en 2005 puis fonde netinvestissement avec son associé Karl Toussaint du Wast. Il est également co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Stéphane intervient régulièrement en tant qu’expert auprès de nombreux média français.

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"Très bon contact avec mon conseiller et des propositions de placements en phase avec ma stratégie d'investissement ainsi qu'au niveau de ma prise de risque acceptable. L'avenir me dira si les propositions étaient judicieuses"
Le 2022-07-25 15:00:39 par Philippe R.
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