banniere article

Pourquoi et comment investir dans un fonds Thematics AM ?

L’article « Pourquoi et comment investir dans un fonds Thematics AM ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des conseils prodigués.

  • Avis de nos lecteurs :
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • 5/10 pour 1 avis

Ecrit par : Stéphane van Huffel

Conseiller en gestion de patrimoine

253 vues

par nos lecteurs

4 min

de temps de lecture

Votre simulation

gratuite et personnalisée

Je souhaite recevoir des informations de la part de Netinvestissement sur les moyens d’optimiser mes investissements*

Introduction

Avec des rendements des fonds euros et autres livrets d’épargne réglementés très faibles voire quasi-nuls, de nombreux investisseurs s’interrogent sur les solutions qui permettent de générer du rendement à leur épargne.

Dans ce contexte, vous êtes nombreux à nous solliciter pour investir en bourse et sur les marchés financiers. Cette stratégie a effectivement du sens pour aller chercher du rendement, mais il est également nécessaire de construire une allocation diversifiée et de sélectionner scrupuleusement les supports sur lesquels investir eu égard notamment au contexte économique et à l’horizon de placement donné.

Dans ce contexte, investir dans un ou plusieurs fonds thématiques peut présenter de véritables opportunités.

Nous allons dons nous intéresser aujourd’hui aux fonds, et plus particulièrement aux fonds de Thematics AM en répondant à la question suivante : pourquoi et comment investir dans un fonds Thematics AM .

1. Pourquoi investir dans un fonds et faire confiance à une société de gestion ?

Avantages des fonds

Il ne vous a pas échappé, chers Netinvestisseurs, qu’il est de plus en plus difficile d’aller chercher un rendement satisfaisant dans une stratégie de couple rendement/risque maitrisée.

Dans cette optique, investir dans un fonds peut être une formidable solution. Celui-ci va ainsi vous permettre d’aller chercher des rendements potentiels largement supérieurs aux livrets bancaires réglementés ou autre fonds euro.

De plus, investir au travers d’un fonds vous permet de mutualiser les risques et donc de les limiter car les sommes investies dans le fonds sont réparties sur une multitude de titres au sein de ce fonds ; vous bénéficiez alors d’un panier d’actions diversifiées, aussi bien géographiquement que sectoriellement en fonction des fonds sélectionnés.

Un autre avantage d’investir au sein des fonds est son accessibilité. En effet, vous pouvez investir dans un fonds, et donc accéder à des produits financiers et boursiers avec un ticket d’entrée faible car les fonds communs de placements sont accessibles moyennant quelques centaines voire quelques dizaines d’euro.

Investir dans un fonds commun de placement vous donne aussi la possibilité de donner du sens à votre épargne car votre investissement permet de soutenir l’économie réelle en étant partie-prenante du développement des entreprises françaises et européennes.

netinvestissement vous recommande :

Dois-je favoriser les fonds thématiques ?

Net Academy | Suivez le cursus : Private Equity

Les sociétés de gestion de fonds

Les marchés boursiers et financiers ont, depuis le début de leur existence, été impactés par différentes crises et moments d’incertitudes qui sont très difficiles à anticiper pour les investisseurs.
Même pour les investisseurs aguerris, investir seul dans des fonds actions, obligations, matières premières ou devises nécessite un suivi, une connaissance, une veille et une réactivité très importante.

Dans ce contexte, faire appel à un fonds commun de placement géré par une société de gestion prend encore plus de sens. En effet, en investissant dans un fonds, vous allez déléguer la gestion des sommes investies à la société de gestion (ou Asset Manager).

Ainsi, celle-ci va s’occuper du pilotage des portefeuilles constituant ses fonds et vous permettra de bénéficier de sa réactivité et de son expertise en effectuant les arbitrages nécessaires par rapport à ses anticipations macro et micro-économiques.

Pourquoi investir dans un fonds Thematics AM ?

Thematics Asset Management est une société de gestion qui a vu le jour en 2018. Filiale de Natixis Asset Management, elle bénéficie donc de l’appui et l’expertise d’une société de gestion historique et reconnue.

La particularité de Thematics AM réside dans sa spécialisation sur les fonds thématiques. Ainsi, la gamme se compose de fonds à forte conviction axés notamment sur la robotique, l’eau, l’intelligence artificielle ou encore l’économie de l’abonnement.

Thematics AM utilise donc la vision thématique pour générer du rendement sur le long-terme avec une approche durable et responsable.

Cette stratégie et philosophie s’articule autour de quatre piliers qui définissent véritablement l’ADN de Thematics AM.

La croissance séculaire

Le premier pilier est l’accent que met thematics AM sur la croissance dite séculaire et qui découle de quatre « forces primaires » : la technologie, la démographie, la mondialisation et la rareté. Ces quatre forces sont pour Thematics AM les causes des changements et bouleversements qui façonnent le monde de demain. Ces critères sont donc parmi les moteurs de Thematics AM dans la composition de leurs fonds.

Les objectifs

Thematics AM se concentre sur quelques segments des marchés actions mondiaux bénéficiant d'une croissance séculaire et dotés d’excellents indicateurs structurels à long-terme. L’horizon des investissements de Thematics AM est un horizon long-terme par essence, ce qui permet aux fonds de limiter l’impact des remous boursiers.

Thematics AM se concentre également sur des univers thématiques qui sont bien définis selon la chaîne de valeur et de tailles raisonnables. Cela a permis à Thematics de bâtir une solide expertise et expérience dans son domaine.

Enfin, Thematics est aussi concentrée sur l'investissement responsable. Pour la société de gestion, investir de manière responsable fait partie intégrante de la création de valeur ainsi que de la limitation du risque pour les investisseurs.

Investir sans contraintes

Le troisième pilier de Thematics AM est d’effectuer des investissements sans contraintes . Ainsi, le processus de sélection des titres qui composent les fonds de Thematics AM ne sont pas calqués sur un indice car Thematics souhaite élaborer un portefeuille tourné vers l’avenir, quand les indices favorisent de leur côté les gagnant d’hier.

Investir de manière responsable

Le quatrième pilier de Thematics AM concerne l'investissement responsable . Au-delà de la promotion de pratiques commerciales durables bénéfiques pour la société en général, Thematics AM a la conviction que les critères non financiers, en particulier en matière de gestion socialement responsable, sont essentiels pour réduire les risques du portefeuille et générer du rendement. Ainsi, Thematics applique un filtre pour exclure du portefeuille les univers d’investissement non éthiques et prend en compte la notation ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance) dans la sélection des titres composant les fonds.

La société de gestion Thematics a une volonté forte de respecter l’environnement, de participer à l’équilibre social et à une gouvernance équitable.

Ainsi et conformément à cette philosophie et à ces convictions, Thematics AM est signataire des Principes des Nations Unies pour l'investissement responsable (UN PRI).

Comment investir dans un fonds Thematics AM ?

Il existe plusieurs moyens et solutions afin d’investir dans un fonds Thematics AM:

Effectivement, vous pouvez souscrire à des fonds Thematics AM à travers plusieurs supports que sont le compte-titres, le Plan d’Epargne en Actions (PEA) et l’assurance-vie. Le choix du support va être déterminé en fonction de plusieurs facteurs :

  • votre fiscalité
  • votre horizon d’investissement
  • vos objectifs patrimoniaux

Au sein d’un compte-titres :

Investir au sein d’un compte-titres présentent de nombreux atouts. Il n’est en effet pas contraignant puisqu’il permet à tout investisseur d’accéder à une large palette de placements boursiers : OPCVM, Actions, Obligations, Trackers, Produits structurés etc.

Outre les nombreux titres accessibles via le compte-titres, celui-ci présente une fiscalité avantageuse, et notamment depuis le premier Janvier 2018. Depuis cette date, les plus-values réalisées au sein du compte-titres sont fiscalisés au titre du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) à hauteur de 30%, comprenant 12,8% d’impôt sur le revenu et 17,2% de Prélèvements Sociaux.

Au sein d’un contrat d’assurance-vie :

Vous pouvez également loger des fonds Thematics AM au sein d’un contrat d’assurance-vie. Notre offre d’assurance-vie en architecture ouverte vous permet de loger l’intégralité des fonds existants, et notamment ceux de la société de gestion Thematics AM.

En plus d’avoir accès à une gamme étoffée de fonds à travers les Unités de Compte, investir dans un fonds Thematics AM vous permet de bénéficier de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie en cas de rachat et en cas de décès. Dans le cadre d’un rachat total ou partiel (retrait), les intérêts perçus seront imposés à hauteur de 30% au titre du PFU (Prélèvement Forfaitaire Unique) avant 8 ans ou au choix à l’impôt sur le revenu passé 8 ans ; vous bénéficiez alors d’une fiscalité plus avantageuse comprenant 7,5% d’imposition pour la part des intérêts qui dépasse 4 600 € pour une personne seule et 9 200 € pour un couple (attention à ajouter les Prélèvements Sociaux).

En outre, en cas de décès, le capital versé aux bénéficiaires est exonéré de droits de succession à hauteur de 152 500 € par bénéficiaire pour les versements effectués avant 70 ans et à hauteur 30 500 € tous bénéficiaires confondus pour les versements effectués au-delà de 70 ans.

Dans un PEA (Plan d’Epargne en Actions) :

Vous pouvez également inscrire des fonds Thematics AM, des actions de sicav et parts de fonds communs de placement (FCPR, FCPI etc.) au sein de votre PEA.

En revanche, l’offre est moins étoffée car les fonds sont éligibles à condition d’être composés au minimum de 75% d’actions de l’Union Européenne.

Investir dans un fonds Thematics AM au sein du PEA vous permet de bénéficier de la fiscalité particulièrement avantageuse du PEA. Ainsi, à partir de 5 ans à compter de la date d’ouverture du PEA, tout retrait devient non imposable (Hors prélèvement sociaux).

Attention, le PEA est plafonné à hauteur de 150 000 € de versements et il n’est possible d’en détenir qu’un seul par personne. Dans le cas où l’enveloppe d’investissement dépasse les 150 000 €, l’investisseur peut compléter le PEA par un PEA-PME mais il existe une offre bien moins étoffée de fonds au sein du PEA-PME.

Dans tous les cas et outre le support d’investissement choisi, l’investissement en PEA doit être réalisé avec l’aide d’un Conseiller en Investissement Financier (CIF) ou d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine, les OPCVM éligibles étant des produits d’investissement complexes réclamant l’accompagnement d’un professionnel averti.

Focus sur les fonds META, Water et Subscription Economy

Parmi la gamme de fonds proposés par Thematics, Netinvestissement a tout particulièrement retenue les fonds Thematics Meta, Thematics Water et Thematics Subscription Economy.

Thematics Meta

Le fonds Thematics Meta investit dans des thématiques de long terme qui prennent une place de plus en plus importante dans notre vie quotidienne : intelligence artificielle, la robotique, la sécurité et la gestion de l’eau. La stratégie consiste à « stock picker » les meilleures valeurs thématiques étudiées par l’équipe de gestion et à les intégrer dans ce fonds.
Les tendances étudiées et sélectionnées vont certainement offrir des opportunités d’investissement potentiellement attractives et atypiques.

Thematics Water

Le fonds Thematics Water investit exclusivement dans les thématiques de l’eau.
Ainsi, le fonds est composé d’entreprises qui favorisent l’approvisionnement , qui œuvrent pour contrôler la pollution et améliorer la qualité de l’eau et d’entreprises qui sont investies dans le développement des infrastructures liées à l’eau.

Thematics Subscription Economy

Le fonds Thematics Subscription Economy est orienté spécifiquement dans l’économie de l’abonnement. Au cours de la dernière décennie, il y a eu une augmentation constante et régulière du nombre d'industries et d'entreprises qui utilisent des abonnements pour monétiser leurs produits et services.

Alors que certaines industries sont nées en tant que services d'abonnement, comme les opérateurs de télécommunications et les entreprises de médias, de nombreuses autres industries proposent désormais des abonnements, notamment le streaming vidéo et musical, le fitness, les jeux vidéo et les applications mobiles notamment. Les entreprises s'abonnent également de plus en plus aux services tels que les fournisseurs de logiciels ou de services d'information.
Investir dans le fonds Subscription Economy a ainsi énormément de sens.

Conclusion

Vous avez pu voir à travers la lecture de ce guide, chers Netinvestisseurs, qu’investir dans un fonds Thematics AM est une possibilité d’aller chercher du rendement pour votre épargne, en mutualisant le risque et en donnant du sens à votre épargne en investissant sur des fonds thématiques.

Cependant, il ne faut pas oublier qu’investir en Fonds Commun de Placement présente un risque et qu’il convient d’élaborer une allocation qui correspond à votre sensibilité, au contexte, à votre horizon de placement et votre appétence au risque.

Par conséquent, nous vous suggérons de faire appel à l’un de nos chefs de projets patrimoniaux afin de vous aiguiller dans la construction de votre allocation.

Ne ratez rien de nos conseils !

Vous avez aimé ce guide ?
Laissez une note !

5/10 pour 1 lecteur

A propos de l'auteur

Stéphane van Huffel, Conseiller en gestion de patrimoine

Avis des clients de Stéphane :

Stéphane van Huffel débute sa carrière au sein de la branche d’investissement immobilier d'un grand promoteur français dans les fonctions opérationnelles et commerciales. Il évolue ensuite, toujours au sein du même groupe, vers un poste d'encadrement puis de directeur régional où il est chargé d'animer et d'encadrer cinq cabinets en France.

Son expérience confirmée de la fiscalité et de l'immobilier l'amène à créer son propre cabinet : Wast & Van en 2005 puis fonde netinvestissement avec son associé Karl Toussaint du Wast. Il est également co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Stéphane intervient régulièrement en tant qu’expert auprès de nombreux média français.

Lire la suite

Dernier commentaire client

"Une équipe professionnelle ! Notre conseiller/Expert a été à l’écoute de nos besoins."

Avis client :
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
Le 2019-05-17 18:29:00 par Ilham L.

Comment ça marche ?
C'est simple comme 1,2,3

1-Vous choisissez

Parmi l'ensemble des placements financiers et immobiliers sur le marché français.

2-Prise de contact

Fixez un rendez-vous gratuit avec un chef de projet patrimonial et recevez une réponse en 24h.

3-Vous souscrivez

Finalisez votre projet facilement en suivant les étapes de souscription.

Ils nous ont fait confiance
Des centaines de netinvestisseurs heureux !

/10

sur 419 avis clients