Année 2019 : pourquoi et comment arbitrer son contrat avant l’été ?

Ecrit par : Karl Toussaint du Wast

Conseiller en gestion de patrimoine

Vu 2085

fois

1 min

de temps de lecture

« Un point fait à temps en épargne cent. »

En résumé :

Avec un premier semestre bien taillé, les marchés financiers ont dans l’ensemble permis aux épargnants de réaliser des performances relativement attractives. Bien entendu, ces rendements portent sur l’épargne dédiée au financement de l’économie comme les « unités de compte » ou plus précisément « OPCVM ». Alors, une fois ces performances réalisées, les investisseurs se concentrent à déceler si le moment est propice pour arbitrer dans le but de défendre une partie de leurs profits. A l’approche des grandes vacances, faire un point sur son contrat permet communément de voyager l’esprit tranquille.

Pourquoi est-ce le moment ?

A l’approche des vacances, la majorité des épargnants ne dispose pas nécessairement de temps, de l’envie ou même des outils pour garantir le suivi de leurs portefeuilles. Dans ces conditions et en cas de revirement des marchés, les plus-values générées depuis le début de l’année pourraient s’évaporer. De même, dans un contexte de marché très volatile et difficilement lisible, les incertitudes sont nombreuses et menacent la hausse des cours générées depuis le 1er janvier.

Que ce soit pour des raisons de commodités ou de préservation des gains, faire un check-up de son contrat peut être utile, notamment en termes de market timing. Pour ceux qui auraient réalisé des bénéfices élevés jusqu’à aujourd’hui, se prémunir d’un risque de baisse en été favorise les chances de rendement pour l’année.

Si nous comptons quasiment autant d’étés haussiers que d’étés baissiers, cette période reste relativement plus volatile. C’est pourquoi, en cas de départ en vacances, il est essentiel de s’assurer que l’exposition de son portefeuille est d’une part maitrisée mais aussi en harmonie avec les tendances de marché.

Pourquoi suivre ce conseil ?

En cas de fortes secousses sur les marchés, il sera déjà trop tard pour parfaitement réagir. En revanche, il existe un certain nombre de méthodes qui permettent de limiter la tempête. Identifier les lignes à risque, couvrir son portefeuille par la diversification, mais aussi et surtout concrétiser ses gains. Alors, en suivant ce conseil et avec l’aide d’un professionnel, vous bénéficierez d’un timing opportun et d’un conseil sur mesure.

Conclusion

L’année 2018 historise un millésime très préjudiciable pour la quasi-totalité des classes d’actifs mondiales. Si la reprise très marquée en ce début d’année permet aux épargnants de générer des profits très correctes sur les fonds exposés, il demeure préférable de dégainer son parapluie avant qu’il ne pleuve.

En fonction des gains générés jusqu’ici et le suivi que vous attribuerez à votre épargne cet été, veillez à ce que vos choix soient en adéquation avec vos placements. Certains placements sont plus volatiles que d’autres et demandent plus de suivi.

Ne ratez rien de nos conseils !

A propos de l'auteur

Karl Toussaint du Wast, Conseiller en gestion de patrimoine

Avis des clients de Karl :

Karl Toussaint du Wast débute sa carrière professionnelle à New York à l'âge de 20 ans où il fonde sa première entreprise dans la tour 1 du World Trade Center : une société de distribution de matériel informatique. Le 11 septembre 2001, les attentats du WTC le contraignent à rentrer en France où il se recentre sur sa formation initiale et devient consultant en recrutement dans les métiers de la finance, puis chasseur de têtes dans un grand cabinet parisien.

Après de nombreuses missions de recrutement pour le compte de banques, de sociétés de gestion et de promoteurs immobiliers, il s’associe à Stéphane van Huffel et créé le cabinet Wast & Van puis netinvestissement. Il est également le co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Il intervient régulièrement en tant expert immobilier auprès des média français. Karl Toussaint du Wast est notamment l’auteur des livres : "le Guide du CGP moderne" et "E-CGP, comment réussir sa transformation digitale".

Lire la suite

Dernier commentaire client

"le service client est très agréable et montre une grande patience pour les novices; les frais d'entrée sont restreints, ce qui est très appréciables"

Avis client :
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
Le 2022-01-03 18:28:55 par Caroline W.
+ -
simulation gratuite Netinvestissement

Votre simulation

gratuite & personnalisée

Je souhaite recevoir des informations de la part de Netinvestissement sur les moyens d’optimiser mes investissements*

Réponse en 24h !