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Pourquoi choisir un fonds d'investissement alternatif ?

Placement Fonds financiers

L’article « Pourquoi choisir un fonds d'investissement alternatif ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

Ecrit par : Eddy Humbert

Chef de projet patrimonial

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Introduction

Choisir un FIA, c’est faire le choix de l’expertise, de la diversification, de la performance (taux de rendement) et des valeurs opérées par des gérants. Un fonds d'investissement alternatif « FIA », est un organisme de placement collectif « OPC » parfois appelé hedge funds, qui a pour stratégie d’investir ni dans des actions ni dans des obligations au sein de son portefeuilles mais dans d’autres classes d’actifs moins classiques.

Si vous désirez plus d’informations sur les fonds d'investissement, vous pouvez contacter un conseiller netinvestissement en cliquant ici.

1. Qu’est-ce qu’un fonds d’investissement alternatif ?

Un fonds d’investissement alternatif (FIA) est une société qui investit l’épargne de plusieurs investisseurs pour la faire croître via à des placements financiers. Le FIA fait partie de la famille des organismes de placement collectif (OPC). Sa spécificité, contrairement aux OPCMV, réside dans le fait que ce fonds a pour objectif de ne pas investir l’argent de ses épargnants dans des actions ou des obligations (titres considérés de position classique). Ils ont pour objectif d’investissement et de gestion différents supports, comme l’immobilier, l’art ou les infrastructures, afin de diversifier sur du moyen ou du long terme.

Deux grands types de fonds de placement collectif existe :

  • OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières): appellation restreinte aux fonds conformes à la directive européenne dite « la directive OPCVM ».
  • FIA : conformément à la directive OPCVM, il s’agit de tous les fonds d'investissements collectifs non conformes à la directive OPCVM. Ils lèvent des capitaux en vue de les investir avec une politique clairement définie pour autant.

Il existe différents types de FIA :

  • Immobilier : les Fonds Professionnels de Capital Risque (FPCI), les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR), les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) et les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI).
  • Hors Immobilier : les Sociétés d’épargne forestière (SEF), les groupements forestiers d’investissement (GFI) etc.

2. Quels sous-jacents au FIA ?

Une diversification importante existe. Ils peuvent être axés sur :

  • Forêts.
  • Terrains.
  • Œuvres d’art.
  • Matières premières.
  • Infrastructures (routes, aéroports, ports etc.).
  • Immobilier (construction, location, achat d’immeubles etc.).
  • Vieux objets (livres anciens, voitures de collection, timbres etc.).

3. Quels sont les avantages ?

Fonds traditionnels : Investissement dans des actions et obligations VS Fonds d'investissement alternatifs : Investissement dans des marchés non traditionnels
Niveau de liquidité élevé Liquidité Niveau de liquidité réduit
Actifs côtés Actifs sous-jacents Actifs côtés et non côtés
Forte corrélation Corrélation Plus faible corrélation
Investisseurs passifs typologie d'investisseurs Investisseurs à forte conviction

Différents types de fonds d’investissement alternatif existent :

  • Fonds de fonds alternatifs (FFA).
  • Fonds de capital investissement.
  • Sociétés de libre partenariat (SLP).
  • Sociétés d’épargne forestière (SEF).
  • Fonds d’épargne salariale (FES).
  • Fonds professionnels spécialisés (FPS).
  • Sociétés d’investissement à capital fixe (SICAF).
  • Groupements forestiers d’investissement (GFI).
  • Fonds professionnels de capital investissement (FPCI).
  • Sociétés civiles de placement immobilier (SCPI).
  • Fonds professionnels à vocation générale (FPVG).
  • Fonds d’investissement à vocation générale (FIVG).
  • Organismes de placement collectif en immobilier (OPCI).
  • Organismes professionnels de placement collectif immobilier (OPPCI).

Nous venons de voir pourquoi choisir un fonds d'investissement alternatif, mais il existe également d'autres types de fonds d'investissement

Investir dans un FIA, c’est faire le choix de l’expertise de la diversification et de la performance (taux de rendement) orchestrées par des gérants qui ont pour stratégies d’investir différemment.

Pour plus de conseils concernant les fonds d’investissement, nous vous invitons à consulter les guides édités par Netinvestissement. Et si vous souhaitez aller encore plus loin, n’hésitez pas à contacter l’un de nos spécialistes directement.

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A propos de l'auteur Eddy Humbert, Chef de projet patrimonial | 25 articles en ligne

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Après cinq années à servir l’Armée française comme sous-officier, Eddy décide d'épouser le domaine de la banque-assurance. Il débute sa carrière au sein d'un groupe d'assurance spécialisé dans le domaine de l’assurance-vie, de l’épargne et de la retraite. Il poursuit comme conseiller financier dans une banque internationale.

C’est avec le désir d’évolution professionnelle et d’expertise que Eddy rejoint l’équipe de Netinvestissement Bordeaux en septembre 2020 en tant que chef de projet patrimonial, puis l’équipe parisienne en septembre 2022.

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