1. Qu’est-ce qu’un fonds d’investissement alternatif ?
Un fonds d’investissement alternatif (FIA) est une société qui investit l’épargne de plusieurs investisseurs pour la faire croître via à des placements financiers. Le FIA fait partie de la famille des organismes de placement collectif (OPC). Sa spécificité, contrairement aux OPCMV, réside dans le fait que ce fonds a pour objectif de ne pas investir l’argent de ses épargnants dans des actions ou des obligations (titres considérés de position classique). Ils ont pour objectif d’investissement et de gestion différents supports, comme l’immobilier, l’art ou les infrastructures, afin de diversifier sur du moyen ou du long terme.
Deux grands types de fonds de placement collectif existe :
- OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières): appellation restreinte aux fonds conformes à la directive européenne dite « la directive OPCVM ».
- FIA : conformément à la directive OPCVM, il s’agit de tous les fonds d'investissements collectifs non conformes à la directive OPCVM. Ils lèvent des capitaux en vue de les investir avec une politique clairement définie pour autant.
Il existe différents types de FIA :
- Immobilier : les Fonds Professionnels de Capital Risque (FPCI), les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR), les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) et les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI).
- Hors Immobilier : les Sociétés d’épargne forestière (SEF), les groupements forestiers d’investissement (GFI) etc.
2. Quels sous-jacents au FIA ?
Une diversification importante existe. Ils peuvent être axés sur :
- Forêts.
- Terrains.
- Œuvres d’art.
- Matières premières.
- Infrastructures (routes, aéroports, ports etc.).
- Immobilier (construction, location, achat d’immeubles etc.).
- Vieux objets (livres anciens, voitures de collection, timbres etc.).
3. Quels sont les avantages ?
Fonds traditionnels : Investissement dans des actions et obligations | VS | Fonds d'investissement alternatifs : Investissement dans des marchés non traditionnels |
---|---|---|
Niveau de liquidité élevé | Liquidité | Niveau de liquidité réduit |
Actifs côtés | Actifs sous-jacents | Actifs côtés et non côtés |
Forte corrélation | Corrélation | Plus faible corrélation |
Investisseurs passifs | typologie d'investisseurs | Investisseurs à forte conviction |
Différents types de fonds d’investissement alternatif existent :
- Fonds de fonds alternatifs (FFA).
- Fonds de capital investissement.
- Sociétés de libre partenariat (SLP).
- Sociétés d’épargne forestière (SEF).
- Fonds d’épargne salariale (FES).
- Fonds professionnels spécialisés (FPS).
- Sociétés d’investissement à capital fixe (SICAF).
- Groupements forestiers d’investissement (GFI).
- Fonds professionnels de capital investissement (FPCI).
- Sociétés civiles de placement immobilier (SCPI).
- Fonds professionnels à vocation générale (FPVG).
- Fonds d’investissement à vocation générale (FIVG).
- Organismes de placement collectif en immobilier (OPCI).
- Organismes professionnels de placement collectif immobilier (OPPCI).
Nous venons de voir pourquoi choisir un fonds d'investissement alternatif, mais il existe également d'autres types de fonds d'investissement
Investir dans un FIA, c’est faire le choix de l’expertise de la diversification et de la performance (taux de rendement) orchestrées par des gérants qui ont pour stratégies d’investir différemment.
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