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Echiquier Allocation flexible

Fonds financiers - OPCVM

Echiquier Allocation flexible

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Les atouts
Echiquier Allocation flexible

Profitez d’une grande diversification dans votre allocation

Investissement sur de nombreuses classes d’actifs et sur une zone géographique large

Bénéficiez d’une forte flexibilité

La poche action est investis lorsque les marchés sont porteurs et désinvestie en période de crise

Un portefeuille prometteur

La sélection des investissements se fait sur des critères qualitatifs

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).

Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.

De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé.

Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.

Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC. La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Performance *
Echiquier Allocation flexible

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
Echiquier Allocation flexible

Echiquier Allocation Flexible

Un fonds qui s’adapte et qui s’expose en fonction des opportunités de marché

Avec le fonds Echiquier Allocation Flexible, investissez sur de nombreuses classes d’actifs tout en ayant une belle répartition géographique.

Echiquier Allocation Flexible a un profil de risque équilibré, avec une allocation actions qui peut aller de 0% à 80%, et une volatilité annualisée sur 5 ans de 7,68% à fin mai 2021.

La construction du fonds se fonde sur un processus de gestion très encadré, composé de trois étapes représentant trois horizons de temps et trois niveaux d’allocation :

Une première étape nous permet de définir, sur un horizon long terme, notre allocation stratégique.
La deuxième étape permet ensuite de définir l’allocation tactique, sur moyen terme, qui constitue le cœur du réacteur.
Enfin, notre troisième étape d’allocation est opportuniste, et a pour objet d’adapter le portefeuille sur un horizon de court terme si la situation l’exige. C’est ce qui nous a permis, par exemple, de réduire très rapidement l’exposition actions du portefeuille dès le début de la crise de 2020, et d’obtenir ainsi un drawdown nettement inférieur à celui de notre catégorie.

Le fonds Echiquier Allocation Flexible s’adresse à :

des investisseurs souhaitant donner du sens à leur épargne
des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d’assurance-vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l’assurance-vie s’explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l’épargne. Mais l’environnement s’est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse.

Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobilier. Ces supports, Unité de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C’est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Profil de risque

Caractéristiques du fonds

Nature juridique : Fonds commun de placement (FCP) de droit français
Indice de référence : Eonia capitalisé +5,5%
Horizon de placement : 3 ans
Périodicité et devise de cotation : Quotidienne (EUR)
Dépositaire : BNP Paribas Securities Services
Date de création : 25/09/2015
Code ISIN : FR0012870657
Niveau de risque : 4/7
Montant minimum de souscription : Néant
Profil d'investisseur : Réservée à la société de gestion pour son compte propre ou pour le compte de tiers
Frais de gestion annuels : 1,50% max
Commission de souscription maximum : 3,00%
Commission de rachat maximum: 0,00%

Frais

Frais d’entrée : 3% max.
Frais de gestion : 1.50%
Frais de sortie : 0%

Risques

Risque(s) important(s) pour l’OPCVM non pris en compte dans cet indicateur :

Risque de crédit : Le risque de crédit correspond au risque de baisse de la qualité de crédit d’un émetteur ou de défaut de ce dernier. La valeur des titres de créance ou des titres obligataires, dans lesquels est investi l’OPC, peut baisser, entraînant une baisse de sa valeur liquidative.
Risque de liquidité : Les marchés sur lesquels le fonds intervient peuvent être occasionnellement affectés par un manque de liquidité temporaire, sa valeur liquidative peut donc baisser plus rapidement et plus fortement en raison des conditions de prix auxquelles il peut être amené à liquider, initier ou modifier des positions.
Risque de contrepartie : Le fonds peut subir des pertes en cas de défaillance d'une contrepartie incapable de faire face à ses obligations contractuelles notamment dans le cadre d'opérations impliquant des instruments dérivés sur des marchés de gré à gré.
Garantie: Le capital investi initialement n'est pas garanti

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Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.