Private Equity

FCPR 123 Corporate 2019

Moyen terme Dynamique Private Equity Financier
Ce qu'en pense Christelle Agogué
Conseillère en gestion de patrimoine

Accessible dès 5000 euros et avec un objectif de rendement à 7%, ce placement en private equity dédié aux secteurs porteurs vous permet de bénéficier d'un avantage fiscal sous certaines conditions.

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Les atouts
FCPR 123 Corporate 2019

icone - Rendement cible : 7%*

Rendement cible : 7%*

123 Corporate 2019 propose un objectif de rendement de 7% par an (hors défauts).*

icone - Un placement accessible

Un placement accessible

Le FCPR 123 Corporate 2019 est accessible à partir de 5000€.

icone - Fiscalité avantageuse

Fiscalité avantageuse

123 Corporate 2019 est éligible assurance vie / PEA-PME et permet une exonération d’impôts (hors PS).

* Le rendement n’est pas garanti et ne constitue qu’un objectif de gestion. Investir en obligations n’est pas une protection contre le risque de perte en capital. Le paiement des coupons et le remboursement des obligations est soumis à la bonne santé financière des sociétés émettrices.

À savoir / Risques

Le Private Equity (Capital Investissement) est un investissement financier qui comporte des risques puisqu’il dépend notamment de la croissance des entreprises en portefeuille (entreprises non cotées, innovants ou encore PME).
Il faut savoir que l’épargne sera immobilisée pendant une longue période : il faut donc s’assurer donc de ne pas avoir besoin de cet argent à court terme.

En investissant dans des fonds de capital-investissement, il y a un risque de ne pas récupérer l’intégralité du capital (risque de perte partielle ou totale). En effet, les perspectives de développement des sociétés dans lesquelles le fonds investit sont toujours incertaines.

Les fonds de capital-investissement sont investis dans des sociétés non cotées qui, sont par conséquent peu liquides. La liquidité dépend de la capacité du fonds à céder ses participations. Cette liquidité est notamment obtenue lors de la cession des sociétés à un autre professionnel du capital investissement ou à une entreprise concurrente ou par une introduction en bourse.

La valorisation des participations du fonds est basée sur la valeur actuelle des titres. Cette valeur est notamment calculée par référence aux cessions significatives récentes des sociétés du portefeuille ou de sociétés comparables. Donc cette valorisation n’est qu’une indication de la valeur des sociétés à un instant donné et le prix qui sera reçu lors d’une cession future pourra varier à la hausse comme à la baisse.

Les objectifs de performance qui peuvent être communiqués sont données à titre indicatif et n'est pas garanti.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques ; disponibles dans la documentation précontractuelle avant toute décision d'investissement.

Enfin, pour les produits de private equity bénéficiant d'un avantage fiscal (par exemple les FIP/FCPI), l’agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

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Performance *
FCPR 123 Corporate 2019

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
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Rappel
du cadre fiscal

Le Club Deal immobilier (ou placements privés) : Fiscalité en vigueur sur les plus-values à terme : Soit en détention directe (nominatif) soumis à la Flat Tax 30 % pour les personnes physiques ou à l’IS soit détention via PEA ou PEA-PME : exonération de l’imposition sur la plus-value à terme (hors prélèvements sociaux de 17,2 % à ce jour).

FPCI : bénéficient d’un cadre fiscal allégé dans le cadre de la réalisation de la plus value. Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. En cas de rupture de l’engagement de détention des parts, l’avantage fiscal est remis en cause et la plus value devient fiscalisée sous le régime du droit commun. Non imposable à l’IFI.

FPCR : Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus (uniquement pendant la durée minimale de détention des parts) et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. L’avantage fiscal est remis en cause en cas de rupture de l’engagement de détention. Non imposable à l’IFI.

FPS : Il n’y a pas de règle inhérente au statut de FPS, Il faut donc se renseigner sur chaque fonds. De manière générale, ils sont soumis à la fiscalité des plus-values mobilières c’est-à-dire à la Flat Tax. Ils peuvent également sortir du cadre de l’IFI.

Assurance-vie : Bénéficie d’un cadre fiscal attractif en particulier durant la période d’épargne puisque les gains générés sur le contrat ne sont pas imposés tant qu’ils ne sont pas rachetés et donc perçus.
En cas de rachat sur le contrat avant 8 ans de détention, il faut distinguer deux types d’impositions : les contrats sans versements depuis le 27 septembre 2017 et ceux avec versements depuis le 27 septembre 2017.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, la fiscalité prendra en compte la date de souscription du contrat et les gains seront donc imposés à :

  • 35 % si le rachat est effectif avant le 4ème anniversaire du contrat.
  • 15% si le rachat est effectif entre la 4ème et la 8ème année de détention du contrat.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, il est possible de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option Prélèvement Forfaitaire Libératoire (PFO) de 12,8% que le contrat ait moins de 4 ans ou moins de 8 ans.

A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022.
En cas de rachat sur le contrat après 8 ans de détention, s’applique tout d’abord à tous les rachats de l’année fiscale en cours un abattement annuel sur les plus-values de 4 600 € pour un(e) célibataire et 9 200€ pour un couple (imposition commune). En revanche, à noter que les versements sur le contrat depuis le 27 septembre 2017 permettent de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option d’un prélèvement forfaitaire de 7,5%. Attention, ce taux de prélèvement de 7,5% ne s’appliquera qu’aux versements cumulés annuels inférieurs à 150 000€ ; dans le cas contraire, le taux de prélèvement sera de 12,8%.
A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022 et ce sur le montant réel des rachats de l’année fiscale en cours avant abattements.

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