Placements financiers
Millésime Transatlantique

Fonds structurés

Millésime Transatlantique

Dynamique Fonds structurés Financier Long terme

Ce qu'en pense Stéphane van Huffel
Conseiller en gestion de patrimoine

Millésime Transatlantique Mars 2021 propose un coupon annuel de 7.60%* par an sous condition et diversifie votre exposition aux marchés financiers en intégrant des valeurs américaines.

9,6/10 sur 521 clients

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Les atouts
Millésime Transatlantique

Fort rendement potentiel

Millésime Transatlantique Mars 2021 offre un gain potentiel de 7,60%* par an (non garanti).

Diversification sectorielle et géographique

Intégrer des actions américaines permet de diversifier votre exposition d’un point de vue géographique mais aussi sectoriel.

Remboursement automatique du capital

Un remboursement trimestriel possible avec gain, non seulement à l’échéance des 10 ans, mais aussi par anticipation.

* Capital et rendement non garantis.

À savoir / Risques

Les produits structurés sont des instruments financiers complexes à comprendre. Ils s'inscrivent dans le cadre de la diversification de portefeuille et ne sont pas destinés à en constituer la totalité.

Les investisseurs potentiels doivent disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires afin de pouvoir évaluer les risques, les avantages et inconvénients liés au produit avant toute décision d’investissement.

Les avantages des produits structurés ne profitent qu'aux seuls investisseurs conservant le produit jusqu'à son échéance effective.

En cas de revente d'un produit structuré à l'initiative de l'investisseur en cours de vie, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible. La perte en capital peut être partielle ou totale.

Les produits structurés sont des instruments financiers présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.

L'investisseur est exposé au risque de crédit et soumis au risque de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l'Emetteur ou du Garant de la Formule.

Les produits structurés peuvent connaitre d'importantes fluctuations de cours (évolution du prix des instruments sous-jacents et de taux d'intérêts) qui peuvent aboutir dans certains cas à la perte du montant investi.

Dans certaines circonstances de marché, il se peut que l'investisseur ne soit pas en mesure de vendre facilement le produit ou qu'il doive le vendre à un prix qui impacte de manière significative le montant qu'il lui rapporte.

Avant tout investissement, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques. Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique « facteurs de risques » du prospectus du produit et aux Conditions Définitives d’Émission avant tout investissement dans un produit.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Détails du produit
Millésime Transatlantique

Millésime Transatlantique Mars 2021

Une exposition au marché actions avec une protection du capital jusqu'à -30%

Avec Millésime Transatlantique Mars 2021, vous êtes exposé aux marchés actions européens et américains par le biais de l'indice Solactive Transatlantique 5% AR.

Vous avez l'opportunité de recevoir un coupon de 7,60 % par an si l’indice Solactive Transatlantique 5% AR enregistre une performance positive ou nulle par rapport à son niveau d'origine à une des dates de constatation trimestrielle.

Millésime Transatlantique Mars 2021 vous donne la possibilité de percevoir :

Un remboursement possible avec gain, non seulement à l'échéance des 10 ans, mais aussi par anticipation : la stabilité ou la moindre hausse de l'indice par rapport à son niveau d'origine à l'une des dates de constatation trimestrielle suffit pour que le capital soit restitué avec versement d'un coupon de 7,60% par année écoulée.
Un remboursement du capital initial à l'échéance si, à la date de constatation finale, l'indice clôture au-dessus de 70% de son niveau d'origine.

L'intérêt des fonds structurés

Dans un contexte de forte volatilité sur les marchés actions et obligataires et dans un environnement économique incertain, les épargnants privés ont aujourd'hui de plus en plus de mal à prendre des décisions d'investissement. Et cela est compréhensible.

Les opérateurs, créateurs et gérants de produits et solutions patrimoniaux doivent aujourd'hui faire preuve d'ingéniosité pour proposer des actifs à la fois rentables, relativement liquides et toujours peu ou pas exposés à de trop grands risques.

Les « fonds structurés » ou « produits structurés » sont des mécanismes qui peuvent offrir désormais de bonnes alternatives pour optimiser le couple rendement/risque. A condition d'accepter de prendre le temps d'en comprendre les mécaniques, qui semblent complexes, mais qui reposent très souvent sur des réflexes d'investissement de bon sens.

Spécificités

Profil de risque

Scénario défavorable : indice en forte baisse à long terme

Chaque trimestre, du trimestre 4 à 20, à chaque date de constatation trimestrielle, l’indice clôture en baisse par rapport à son niveau initial, soit en dessous du seuil d’activation du mécanisme de remboursement anticipé automatique. Le mécanisme de remboursement anticipé automatique n’est donc pas activé et le produit continue.

À la date de constatation finale, l’indice clôture en baisse de 55 %, soit en dessous du seuil des 30 % de baisse (seuil de perte en capital à l’échéance) par rapport à son niveau initial. L’investisseur reçoit alors la valeur finale de l’indice, soit 45 % du capital initial. Il subit donc une perte en capital. Le taux de rendement annuel net pour un investissement dans le produit est alors de -8,56 %, contre un taux de rendement annuel brut de -7,64 % pour un investissement direct dans l’indice.

Dans le cas le plus défavorable où l'indice clôturerait en baisse par rapport à son niveau initial à toutes les dates de constatation trimestrielle et céderait l'intégralité de sa valeur à la date de constatation finale, la perte en capital serait totale et le montant remboursé nul.

Scénario médian : indice en baisse modérée à long terme

À la date de constatation finale, l’indice clôture en baisse de 25 % par rapport à son niveau initial, au-dessus du seuil de perte en capital. L’investisseur reçoit alors l’intégralité du capital initial, ce qui correspond à un taux de rendement annuel net de -1,00%, contre un taux de rendement annuel brut de -2,82 % pour un investissement direct dans l’indice.

Scénario favorable : indice en forte hausse à court terme

À la première date de constatation trimestrielle au trimestre 4 (le 31 mars 2022), l’indice clôture en hausse de 20 % par rapport à son niveau initial, au-dessus du seuil de remboursement anticipé automatique. Le mécanisme de remboursement anticipé est donc automatiquement activé.

L’investisseur reçoit alors l’intégralité du capital initial majorée d’un gain de 1,90 % par trimestre écoulé depuis la date de constatation initiale (équivalent à 7,60 % par année écoulée), soit 107,60 % du capital initial, ce qui correspond à un taux de rendement annuel net de 6,24 % contre un taux de rendement annuel brut de 19,19 % pour un investissement direct dans l’indice, du fait du mécanisme de plafonnement des gains.

Frais

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Avec netinvestissement, aucun surcoût, aucun frais supplémentaires. Nous appliquons scrupuleusement les conditions générales du fonds. De plus, grâce à Netinvestissement, les frais d'entrée sont réduits afin de pouvoir vous apporter le meilleur service au meilleur prix.

Souscrire à un fonds structuré avec netinvestissement ne vous coûtera jamais plus cher qu'en direct avec l'émetteur !

Risques

Profil de risque

Risque de perte partielle ou totale en capital :

En cours de vie : en cas de sortie alors que les conditions de remboursement anticipé automatique ne sont pas réunies – dans ce cas, la formule de remboursement présentée ici ne s’applique pas et le prix de vente dépend des conditions de marché en vigueur au moment de la sortie.
À l’échéance des 10 ans : en cas de baisse de l’indice de plus de 30 % par rapport à son niveau initial à la date de constatation finale.
Le produit est proposé comme actif représentatif d’une unité de compte dans le cadre de contrats d’assurance-vie ou de capitalisation. L’investisseur est alors soumis à un risque de perte de valeur du capital investi en cas de rachat, d’arbitrage ou de dénouement par décès avant l’échéance.

Risque lié au sous-jacent : Le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’indice Solactive Transatlantique 5% AR Index et donc à l’évolution du marché actions des États-Unis et de la zone Euro.

Risques de marché : Le prix du produit en cours de vie évolue non seulement en fonction de la performance de l’indice Solactive Transatlantique 5% AR Index, mais aussi en fonction d’autres paramètres, notamment de sa volatilité, des taux d’intérêt et de la qualité de crédit de l’Émetteur et du Garant de la formule. Il peut connaître de fortes fluctuations, en particulier à l’approche de la date de constatation finale, si l’indice clôture aux alentours de 30 % de baisse par rapport à son niveau initial.

Risque de liquidité : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent rendre difficile, voire impossible, la revente du produit en cours de vie.

Risque de crédit : L’investisseur supporte le risque de défaut de paiement et de faillite de l'émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution du Garant de la formule.

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