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Fonds financiers - OPCVM

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Fonds financiers Dynamique Financier Long terme

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Les atouts
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Sélection d'entreprises innovantes

C'est un fonds investissant dans les entreprises "du futur" à travers le monde sur la base de critères socialement responsable (ESG).

Approche multi thématiques

Diversification et complémentarité des secteurs d'investissement : entre 70 et 80 valeurs spécialement sélectionnées par les gérants.

Surperforme son indice de référence

Le gérant est reconnu pour son expertise financière. Depuis 2014, les rendements annuels de ce fonds surpassent l’indice de référence, MSCI World.

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).

Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.

De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé.

Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.

Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC. La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Performance *
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Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
NewGems

Le fonds NewGems

Un fonds investi dans les entreprises "du futur"

NewGems est un fonds investissant des les entreprises "du futur" à travers le monde. Elles sont rassemblées sous l'acronyme NewGems (tendances et thèmes d'activités liées à la nanothechnologie, l'écologie, le bien-être, la génération Z, l'E-society, l'Industrie 4.0 et la sécurité) et sélectionnées sur base de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Depuis 2014, des rendements annuels surpassant l'indice de référence, MSCI World.

NewGems s'adresse à :

des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d'assurance vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l'assurance-vie s'explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l'épargne. Mais l'environnement s'est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse. Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobiliers. Ces supports, Unités de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C'est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Globes de la gestion 2020

1^er prix - Actions ISR monde - 2020

Spécificités

Profil de risque du fonds

Caractéristique du fonds

DATE DE CRÉATION :	02/10/2006
SOCIÉTÉ DE GESTION :	Degroof Petercam Asset Management S.A.
GROUPE DE GESTION :	Degroof Petercam
CATÉGORIE GÉNÉRALE :	Actions Internationales
CATÉGORIE MORNINGSTAR :	Actions International Gdes Cap. Mixte
CATÉGORIE AMF :	Fonds étrangers
FORME JURIDIQUE :	SICAV
AFFECTATION DES RÉSULTATS :	Capitalisation
FONDS DE FONDS :	Non
FRAIS D'ENTRÉE :	2%
FRAIS DE SORTIE :	ND
FRAIS DE GESTION :	1,5%
HEURE DE CENTRALISATION DES ORDRES :	16H00
FRÉQUENCE DES VL :	Quotidienne

Récompenses

Globes de la gestion 2020

1^er prix - Actions ISR monde - 2020

Globes de la gestion 2020

3^ème Actions monde - 2020

Les Trophées de la finance responsable

1^er prix - Actions monde - 2020

Frais

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Les frais du fonds NewGems

Frais de gestion annuels : 1,50%

Le fonds est investi sur les marchés financiers

Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures. Les caractéristiques principales des OPCVM sont mentionnées dans sa documentation juridique disponible sur le site internet ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. La documentation juridique vous est remise avant toute souscription à un fonds. Investir implique des risques : les valeurs des parts ou actions des OPCVM sont soumises aux fluctuations du marché, les investissements réalisés peuvent donc varier tant à la baisse qu'à la hausse.

Par conséquent, les souscripteurs des OPCVM peuvent perdre tout ou partie de leur capital initialement investi. Il appartient à toute personne intéressée par les OPCVM, préalablement à toute souscription, de s'assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont il relève ainsi que des conséquences fiscales d'un tel investissement et de prendre connaissance des documents réglementaires en vigueur de chaque OPCVM. Risques principaux de l'OPCVM : perte en capital, actions, taux, change, crédit, gestion discrétionnaire, politiques et exceptionnels, marchés émergents, contrepartie, détention de petites valeurs...

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Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.