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Pourquoi et comment investir avec Rothschild & Co Asset Management ?

L’article « Pourquoi et comment investir avec Rothschild & Co Asset Management ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

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Ecrit par : Anais Couraud

Conseillère en gestion de patrimoine

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Introduction

Vous êtes à la recherche d’un cadeau de Noël pour vos jeunes enfants et êtes en manque d’idées ? Pourquoi ne pas leur ouvrir une assurance vie ou un PEA (Plan d’Epargne en Actions) ? Blague à part, le temps écrase le risque, donc si vos enfants sont jeunes, la possibilité de leur offrir un placement de ce type peut se révéler être un très beau cadeau au moment de leur majorité.

Heureusement, il n’est pas nécessaire d’attendre un événement particulier pour investir sur les marchés boursiers ! Ici, nous ne parlerons pas de devenir trader à New York mais bien de réussir son investissement sur les marchés financiers grâce à une gestion adaptée à votre situation et des supports choisis scrupuleusement. Il est possible que les termes d’actions, d’obligations, d’OPCVM, SICAV vous disent quelque chose… Des notions qui peuvent vous sembler un peu complexes de prime abord mais que nous allons tenter de simplifier avec vous. Nous allons voir au travers de ce guide quels sont les critères de sélection de Netinvestissement pour répondre à vos objectifs grâce à la société de gestion Rothschild & Co Asset Management.

Si vous désirez plus d’informations sur Rothschild & Co Asset Management, vous pouvez contacter un conseiller netinvestissement en cliquant ici.

1. Pourquoi investir avec Rothschild & Co Asset Management ?

Quelle que soit la manière d’y investir, la Bourse et plus généralement les marchés financiers font inexorablement partie des grandes classes d’actifs qui composent ou devraient composer le patrimoine des Français. Certes, elle est indomptable, parfois incompréhensible pour les plus novices mais elle permet d’y accéder à partir de quelques centaines d’euros ce qui n’est évidemment pas le cas de l’immobilier.

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Séduisante ou repoussante, encourageante ou inquiétante, à la hausse ou la baisse, la bourse fascine et fait peur à la fois. En effet, historiquement les Français sont des amoureux de la pierre et sont moins enclin à se frotter aux marchés financiers comme peuvent l’être nos voisins anglo-saxons par exemple. Par manque de connaissance ou tout simplement culturellement, les épargnants français songent moins à investir une partie de leurs liquidités sur des fonds financiers.

Pourtant, elle se révèle être l’outil idéal et le plus adapté pour des investisseurs ayant un horizon d’investissement long terme. A fortiori, ici nous parlons de gestion patrimoniale et non de « boursicotage » ce qui implique que le temps écrase le risque. A cet effet, les analystes financiers sont formels sur le sujet, un investissement en bourse sur un horizon d’investissement d’une dizaine d’années est toujours positif dès lors que l’on respecte certaines règles de diversification sectorielles, géographiques et de gestion. Et oui, comme le dit si bien le proverbe : « on ne met pas tous ses œufs dans le même panier ».

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L’histoire de Rothschild & Co Asset Management

En toute logique, ce nom doit vous évoquer quelque chose… Pour autant, le sujet de ce guide n’est pas de vous présenter la gamme de grands crus de la maison Rothschild mais bien de vous présenter une société de gestion connue et reconnue mondialement dans le monde de la finance.

Rothschild & Co Asset Management est un groupe international et indépendant créé et contrôlé historiquement par des actionnaires familiaux depuis plus de 200 ans. Cette société de gestion agit à travers le monde et offre une large gamme d’investissements adaptés à tous les profils d’investisseurs : grandes et petites entreprises, entrepreneurs, grandes familles, gouvernement, institutionnels et particuliers. Fort de ses 3 600 collaborateurs répartis à travers de plus de 50 bureaux sur plusieurs continents, le groupe est renommé pour son savoir-faire, l’excellence de ses supports d’investissements et gère plus de 76 milliards d’euros.

Porté par des valeurs de responsabilité, de perspicacité, de créativité et d’intégrité, Rothschild & Co Asset Management a accompagné depuis sa création et continue de le faire, de nombreux projets d’innovations et explore des solutions inédites pour répondre aux défis que suggère le progrès.

Une démarche d’investisseur responsable

Rothschild & Co Asset Management prône de nouvelles initiatives au service de leurs investissements.

  • Un engagement société : le groupe déploie des actions pour soutenir des jeunes issus de milieux défavorisés grâce au mécénat de compétences et programmes de bénévolat.
  • Une contribution à une économie plus durable sur le plan environnemental : le groupe s’engage à limiter son empreinte carbone et celle de ses investissements.

Dans cette démarche ESG (environnementale, sociétale et de gouvernance), Rothschild & Co Asset Management a rejoint plusieurs organisations telles que Climate Action 100+ visant à promouvoir l’amélioration de la gouvernance sur le changement climatique. De plus, le groupe est signataire des UNPRI (Principles For Responsable Investment). En tant qu’investisseurs engagés, ils veulent jouer un rôle actif dans l’orientation des flux financiers vers les sociétés qui intègrent les enjeux liés au développement durable dans leur stratégie et qui y apportent des solutions concrètes.

Leur philosophie de gestion

Leurs portefeuilles sont le reflet de leurs convictions avec une attention particulière liée à diversification des sources de risques et de performances. Leur objectif principal est de profiter de la hausse des marchés financiers tout en limitant les pertes en cas de baisse. Avec une présence à New York, Paris, Londres ou encore Zurich, les équipes de gestion d’actifs sont à même de sélectionner les sociétés qui pourront intégrer leurs fonds en respectant les trois principes suivants :

  • Conviction : leurs portefeuilles sont en adéquation avec les plus fortes convictions de leurs équipes de gestion, en termes d'allocation d'actifs, de choix thématiques et sectoriels et de sélection de titres. Leur objectif est de créer de la valeur grâce à des choix marqués et éclairés.
  • Fondamentale : leur ligne de conduite repose sur une analyse financière approfondie.
  • Convexité : ils cherchent à privilégier les investissements asymétriques, susceptibles de générer des gains significatifs en cas de réalisation de nos anticipations, tout en limitant le risque de perte en cas de scénario adverse.

La gamme de fonds Rothschild & Co Asset Management Europe

Le groupe se distingue sous plusieurs filiales et nous nous intéressons aujourd’hui à celle du continent Européen. A ce sujet, celle-ci a été fondée en 1982 et est à ce jour présente dans plus de 10 pays. Cette division de gestion d’actifs gère plus de 21 milliards d’euros et offre des services personnalisés grâce à une large gamme de solutions. Ils s’articulent autour du développement d’expertises en gestion active et de conviction mais aussi en architecture ouverte.

Chaque fonds à ses spécificités d’investissement, que ce soit par leur nature, leur segment géographique, la taille, les critères environnementaux et sociaux. Le choix des fonds du groupe Rothschild & Co Asset Management Europe sont orientés de façon à suivre 5 marques fortes :

Gestion directe

Conviction : une gestion active portée par des décisions d’investissements fortes (actions euro, obligations euro, gestion diversifiée).

Fonds

Caractéristiques

Code ISIN

R-Co Conviction Equity Value Euro

Portefeuille concentré exposé aux actions de la Zone Euro.

Risque 6/7

FR0010187898

R-Co Conviction Credit Euro

Large diversification du portefeuille d’obligations pour se protéger de la hausse des taux (196 émetteurs)

Risque 3/7

FR0007008750

R-Co Conviction Club

Fonds diversifié flexible sur différentes classes d’actifs et zones géographiques. 30 ans de track-record (de 20% à 80% en actions)

Risque 6/7

FR0010537423

Valor : des solutions « carte blanche » sans indice de référence ni contrainte géographique ou de style (actions internationales, obligations internationales, gestion diversifiée internationale).

Fonds

Caractéristiques

Code ISIN

R-Co Valor

SICAV exposée aux actions internationales et taux entre 0% et 100%. 25 à 45 actions investies sur des thématiques de croissance.

Risque 6/7

FR0011253624

R-Co Valor Balanced

SICAV diversifiée flexible ayant un profil équilibré investie dans des actions et obligations internationales d’entreprises libellées en euro. Poche de taux diversifiée Investment Grade.

Risque 4/7

FR0013367265

Thematic : s’affranchir des effets de mode au travers de thématiques lisibles et pérennes (actions et obligations)

Fonds

Caractéristiques

Code ISIN

R-Co Thematics Silver Plus

Investissement dans une sélection active de valeurs liées à la “Silver Economy”, le vieillissement de la population. Grande capitalisation de la Zone euro. Track-record robuste.

Risque 6/7

FR0010909531

R-Co Thematic Real Estate

Un fonds investi dans des foncières cotées de la Zone euro et dont les loyers sont récurrents et prévisibles.

Risque 5/7

FR0007457890

R-Co Thematic Target 2026 HY

Fonds obligataire dont la stratégie est le portage des obligations jusqu’à leur maturité avec une échéance comprise en janvier et décembre 2026.

Risque 3/7

FR0013187168

4Change : allier responsabilité et performance financière pour donner du sens à ses investissements (climat, social, impact)

Fonds

Caractéristiques

Code ISIN

R-Co 4Change Climate Equity Europe

Accompagnement de la transition énergétique et de l’économie à travers une gestion plaçant les enjeux ISR au cœur de leur sélection.

Risque 6/7

FR0010784835

Architecture ouverte : une allocation active s’appuyant sur une sélection de gérants spécialistes au sein de leurs univers respectifs (fonds dédiés, mandats de conseil, gestion déléguée)

2. Comment investir avec Rothschild & Co Asset Management ?

Investissement par le biais d’une assurance vie

Les fonds de la société de gestion Rothschild & Co Asset Management peuvent être inclus dans un contrat d’assurance-vie en tant qu’UC (Unités de Compte). Vous pouvez aussi inclure des actions, obligations, OPCVM et même du fonds euros à la différence d’un PEA ou d’un compte-titres. Hormis la capacité de l’assurance vie à vous procurer une allocation équilibrée et gérer en tant que « bon père de famille » grâce au fonds euro, ce contrat vous offre des avantages fiscaux en cas de vie ou de décès (cliquez ici). Trois possibilités s’offrent à vous pour investir :

  • Un versement initial qui correspond au versement que vous faites lors de l’ouverture de votre contrat.
  • Un versement complémentaire qui est un versement effectué quand vous le voulez dans votre contrat.
  • Un versement complémentaire programmé qui est un montant défini par fréquence (mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle). Ce versement est prélevé directement sur vote compte. Il est possible de moduler ces versements à votre souhait (modification du montant, de la fréquence etc.) sans incidence fiscale.

Investissement par le biais d’un compte-titres

Un compte-titres permet d’acheter et de vendre des actions et des obligations, des VMP (Valeurs Mobilières de Placement) et est rattaché à votre compte courant. Il faut être majeur pour en ouvrir un ou bien être sous la responsabilité d’un représentant légal. Chaque personne peut détenir autant de compte-titres qu’elle souhaite sans minimum de dépôt. Ce compte-titres vous permet d’accéder à la bourse et d’investir rapidement dans une très large gamme de produits financiers (actions, obligations, ETF, produits structurés, OPCVM etc.).

Dans un compte-titres vous pouvez détenir des produits financiers sans contraintes géographiques contrairement à un PEA où vous devez posséder au moins 75% de produits provenant d’entreprises dont le siège social est situé en Europe.

La fiscalité est un avantage du compte-titres car depuis janvier 2018 les plus-values réalisées sont fiscalisées au PFU (Prélèvement Forfaitaire Unique) à hauteur de 30% (comprenant 12,8% d'impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux).

Investissement par le biais d’un PEA

Le PEA (Plan d’Epargne en Actions) est un contrat qui permet d’investir uniquement en actions, comme son nom l’indique, mais surtout en actions européennes. Vous investissez donc dans l’économie réelle de la Zone euro. En contrepartie d’une détention du placement pendant 5 ans, vous êtes exonérés d’impôts sur le revenu sur les plus-values réalisées lors de vos retraits totaux ou partiels. Néanmoins, vous êtes tout de même soumis aux prélèvements sociaux de 17,2%.

A l'instar d'un compte-titres, vous n'avez pas besoin d'un montant minimum pour ouvrir votre PEA. Toutefois vous avez un montant maximum de dépôt qui est fixé à 150 000. Contrairement au compte-titres, vous ne pouvez ouvrir qu'un seul PEA par personne et 75% de votre capital doit être investi dans des actifs dont le siège social est européen.

Conclusion

Cette maison de gestion dont la renommée est mondiale a su traverser les époques, les crises et a su s’adapter aux modes de vie et aux codes de la société actuelle. C’est pourquoi, nous sommes convaincus de leur savoir-faire et de leur gestion de fonds historique pour préparer l’avenir et contribuer au développement de secteur profond tels que le vieillissement de la population, la transition énergétique, l’immobilier ou les normes sociales et sociétales. Netinvestissement vous offre une gestion indépendante et libre de tous liens moraux ou légaux. Nous souhaitons travailler avec les sociétés de gestion les plus transparentes et dont l’intégrité se rapproche de nos valeurs et de nos convictions. C’est donc naturellement que nous avons choisi Rothschild & Co Asset Management qui est l’une des meilleures sociétés de gestion d’actifs dans le monde entier.

Toutefois, nous savons que vous n’êtes pas expert en investissement financier et que les risques d’un investissement seul sur les marchés boursiers sont importants. Pour cela, nous mettons à votre disposition nos conseillers spécialisés qui pourront répondre à vos objectifs de placement d’épargne en s’adaptant à votre situation et surtout à vos contraintes. N’hésitez plus, contactez-nous rapidement pour obtenir un accompagnement personnalisé et découvrir toutes les opportunités qui s’offrent à vous !

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A propos de l'auteur Anais Couraud, Conseillère en gestion de patrimoine | 173 articles en ligne

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Diplômée d’un Master II en Gestion de Patrimoine et Marchés Immobiliers à l’INSEEC Bordeaux, Anaïs débute sa carrière au sein d’un groupe d’assurance. Forte de son expérience en back-office sur les produits d’assurance-vie, de retraite et de prévoyance, elle décide d’orienter son avenir professionnel vers le conseil et l’expertise patrimoniale tant financière qu'immobilière. Conquise par la vision du métier de Chef de Projet Patrimonial et par les valeurs humaines de Netinvestissement, elle rejoint le cabinet de Bordeaux en 2017.

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Le 2021-08-30 19:30:28 par Alexandre D.

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