Les 10 meilleurs fonds ISR du marché

Dans ce guide, nous allons reprendre le concept même et la philosophie de ce type d’investissement. Nous vous présenterons les 10 fonds d’investissement que nous recommandons à nos clients ayant à cœur d’investir écologiquement. À noter que les fonds ISR sont composés le plus souvent d’actions et d’obligations, mais il existe aussi des fonds obligataires qui investissent principalement en obligations.

Connu aussi sous le nom SRI (Socially Responsible Investment), si cet acronyme vous est familier, c’est tout à fait normal ! En 2019, il représentait déjà plus de 546 milliards d’euros sous gestion (toutes sociétés confondues). Cela signifie une augmentation de plus de 32 % du volume investi sur un an glissant et 21 % concernant les autres approches ESG (Environnement, Sociétal et Gouvernance) pour un encours total de 1 861 milliards d’euros. Bien enracinée dans les nouvelles mœurs de la société, la vapeur du monde de l’investissement global se renverse pour faire place à l’Investissement Socialement Responsable. À l’origine, ce label ISR a été créé par le Ministère des Finances pour valoriser et identifier les solutions d’investissement financières privilégiant des sociétés qui contribuent à la protection de l’environnement, et plus généralement à la pratique d’une activité durable et socialement éthique selon plusieurs aspects. Il s’agit d’un label difficile à obtenir, délivré après un audit drastique mené par des organismes indépendants.

Sur les fonds ouverts ISR, l'AFG (Association Française de Gestion) observe plusieurs dynamiques, à commencer par la progression de la part des stratégies « best in universe » et des stratégies thématiques, « notamment environnementales », à la fois chez les investisseurs institutionnels et les particuliers. Ces derniers représentent d'ailleurs 62 % des encours des OPC ouverts. Une part qui devrait continuer à progresser grâce à la multiplication des offres par les réseaux de distribution de produits d’épargne (assurance-vie, PEA, comptes-titres etc.).

Netinvestissement vous recommande :

C’est dans cette démarche progressiste que s’inscrit Netinvestissement : nous avons été parmi les premiers professionnels du secteur en France à promouvoir et intégrer des fonds labélisés ISR. Nous optons pour une gestion d’actifs patrimoniale et active, visant à faire des allocations pérennes et réfléchies. Nous sommes en effet convaincus de la pertinence et de l’intérêt que présentent ces fonds ISR, sélectionnés avec finesse chez chacune de nos sociétés de gestion partenaires.

1. CPR Climate Action

Le Groupe CPR Asset Management est une société de gestion qui vous donne la possibilité, que vous soyez un investisseur particulier, professionnel ou institutionnel, d’investir dans des fonds respectant une thématique d’investissement responsable. Le fonds CPR Climate Action a été créé courant 2018 et compte aujourd’hui plus de 1 milliard d’euros d’actifs nets. En faisant le choix d’allier éthique et finance, la société de gestion entend bien offrir à travers ce fonds un rendement potentiel supérieur aux marchés actions mondiales sur le long terme. La sélection s’opère non pas au regard du secteur des entreprises mais par rapport à l’engagement de ces dernières dans la transition énergétique et écologique. Elle prend en compte les données de certaines ONG indépendantes qui classent les entreprises selon leur performance environnementale.

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2. Mainfirst Global Equities Fund

Porté par la société de gestion Mainfirst, Mainfirst Global Equities Fund est un fonds international multithématiques qui investit dans des secteurs porteurs faisant partie intégrante de l’avenir de la société, comme l’intelligence artificielle, le luxe ou la livraison de nourriture à domicile. Autant de thèmes qui ont su montrer leur robustesse au cours de la crise sanitaire du Covid-19. L’équipe de gestion d’actifs identifie les prochains leaders de la décennie, c’est pourquoi elle investit actuellement dans des pharmacies, l’e-commerce, les voitures électriques ou les semi-conducteurs.

Le fonds Mainfirst Global Equities Fund a obtenu le label Luxflag ESG de la part d’une organisation indépendante et internationale à but non lucratif qui vise à promouvoir la mobilisation de capitaux pour l’investissement durable. En outre, ce label est décerné aux fonds d’investissement qui intègrent l’analyse des considérations environnementales, sociales et de gouvernance tout au long de leur procédure d’investissement. Le groupe Mainfirst est en parfaite adéquation avec les meilleures pratiques de la place en termes de critères ESG. À cet effet, le fonds a également obtenu l’équivalent allemand du label ISR français, à savoir le label FNG. Au travers d’une quarantaine de valeurs de grande capitalisation, son portefeuille restreint témoigne des fortes convictions de marché de l’équipe de gestion, avec la possibilité de couvrir le risque actions.

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3. DPAM Sustainable Food Trends

Partenaire depuis déjà de nombreuses années de Netinvestissement, la société de gestion Degroof Petercam Asset Management dispose aussi de son lot de fonds dit responsables. Géré de manière active, le fonds DPAM Sustainable Food Trends se compose principalement d’entreprises du secteur agroalimentaire qui respectent des critères eux aussi environnementaux, sociaux et de gouvernance. Créé en 2007, ce fonds affiche une performance cumulée très attractive et qui correspond à un profil de risque équilibré. Afin de sélectionner ses actifs, le groupe prend en compte les investissements internes de chacune des entreprises qui composent le fonds pour améliorer le rendement de leur production et développer des aliments plus sains pour la santé.

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4. Carmignac Emergents

Est-il nécessaire de présenter ce pur produit français de gestion d’actifs lancé en 1989 et à la tête de plus de 55 milliards d’euros ? Par cette question rhétorique, nous vous présentons le fonds Carmignac Emergents qui n’est pas non plus un petit nouveau dans notre sélection. « Se positionner sur des niches et en saisir les opportunités » sont les maîtres mots de la politique d’investissement de ce produit. Un choix de gestion visiblement très judicieux puisque la performance engrangée du fonds est trois fois supérieure à celle de son indice de référence depuis sa création. Comme son nom l’indique, Carmignac Emergents a pour vocation de déceler les bonnes opportunités sur les marchés émergents et de bénéficier du respect de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Doté du label ISR, ce fonds accumule les bons points. La société de gestion Carmignac est fière de promouvoir parmi l’ensemble de ses solutions l’absence d’investissement dans le tabac, dans les armes controversées, dans le charbon ou encore dans le divertissement pour adultes.

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5. Pluvalca Sustainable Opportunities

Convaincue que les meilleures performances sont générées par les entreprises qui apportent des solutions aux défis environnementaux et sociaux, la société de gestion Financière Arbevel a créé Pluvalca Sustainable Opportunities. Ce fond multithématique à exclusion ESG sélectionne chaque investissement selon le processus de gestion suivant : éviction des secteurs à impact négatif (tabac, alcool, armement, pétrole, jeux d’argent), exclusion des deux derniers déciles ESG.

Leurs convictions de gestion les entraînent vers la recherche de sociétés avec un potentiel d’appréciation lié une des huit sous-thématiques : énergies renouvelables, transports propres, efficience énergétique, économie circulaire, éducation et digitalisation, santé et bien-être, sécurité et services financiers, urbanisme. Le fonds Pluvalca Sustainable Opportunites est une belle source de différenciation car il propose des thématiques sur le développement durable tout en mêlant des petites et moyennes capitalisations européennes. Un fonds labélisé ISR qui offre de nombreuses opportunités favorables à la croissance décarbonée et aux mutations sociales.

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6. Fidelity Sustainable Water & Waste

Intéressons-nous maintenant à Fidelity Investment. Ce géant international de la gestion d’actifs, fort de presque 80 ans d’existence, est internationalement reconnu. Dans ce monde où le développement durable est un sujet plus que central, Fidelity Sustainable Water & Waste est pourtant le premier fonds à investir dans la thématique des déchets. Ce support vous permet d’investir dans des secteurs peu suivis par les investisseurs, à savoir l’économie de l’eau et la gestion des déchets. Pourtant, il s’agit d’un enjeu crucial pour la santé de la planète et l’écologie. Le groupe l’a bien compris, la demande de services pour le traitement de l’eau et des déchets ne cessant de croître. Alors que l’eau apparaît comme l’or bleu de demain, les milliards de tonnes d’ordures qui polluent les océans sont bel et bien un danger pour l’être humain. A fortiori, l’eau potable se fait de plus en plus rare et les déchets non recyclables sont de plus en plus nombreux. Parallèlement, les pays développés font face à la vétusté croissante de leurs infrastructures (canalisation, station d’épuration etc.). Non seulement le fonds Fidelity Sustainable Water & Waste est dédié à des secteurs qui ont un fort impact sur notre environnement, mais il utilise également un filtre ESG pour sélectionner les entreprises dans lesquelles il investit. La société de gestion offre un réel potentiel de performance grâce à son impact positif.

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7. Thematics Water

Présente dans plusieurs de nos allocations d’actifs, la société de gestion Thematics AM a su cibler des secteurs, même des thématiques d’investissement porteurs dans lesquelles elle investit, et y apporte son savoir-faire. Le groupe a créé le fonds Thematics Water pour répondre à un besoin fondamental, non seulement concernant la vie humaine, mais aussi le développement économique. Sans l’ombre d’un doute, cette ressource très précieuse fait l’objet d’une demande croissante dans le monde entier. En effet, l’augmentation constante de la population mondiale ne cesse de mettre en lumière les besoins d’eau potable et le manque de moyens actuels. Les entreprises du secteur qui font partie de la chaîne de valeur de l’eau profiteront encore de cette augmentation. L’année 2020 a permis au fonds d’obtenir son label ISR tant attendu et amplement mérité. Si vous aussi, vous êtes convaincus que l’eau est une denrée qu’il faut protéger dans les années à venir, alors ce fonds est fait pour vous.

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8. EdR Tricolore Rendement

La banque privée et société de gestion mondialement connue dans différents milieux qu’est Edmond de Rothschild AM gère plus de 75 milliards d’euros. Elle accompagne de nombreux institutionnels, professionnels et particuliers dans la confection de leur portefeuille d’investissement. Soucieux de donner un sens éthique à leur gestion d’actifs, le groupe est sur tous les fronts et présente une large gamme de fonds dédiés à l’investissement socialement responsable. C’est dans cette optique que le fonds EdR Tricolore Rendement a été créé, pour investir principalement dans des actions d’entreprises françaises et de la zone euro sans distinction de taille de capitalisation boursière. Edmond de Rothschild AM sélectionne des entreprises en recherche de croissance qui prennent en compte des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance. À cet effet, le fonds repose sur 4 piliers et moteurs de performance : la reprise cyclique, un nouveau modèle économique, une croissance visible et un retour pour l’actionnaire.

En intégrant des critères ISR, chaque portefeuille fait l’objet d’une analyse profonde selon une grille de notation ESG développée en interne. À plus fortes raisons, le fonds traite de domaines comme la consommation d’énergie, l’émission de gaz à effet de serre, l’eau, les déchets, la pollution, le management des ressources humaines, la santé, ou la sécurité. L’équipe de gestion instaure un dialogue constructif de long terme avec le management des sociétés dans lesquelles elle investit.

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9. Vega Durable

Avec plus de 30 ans d’existence, le groupe Vega Investment Managers est devenu le pôle d’expertise de gestion patrimoniale du groupe BPCE qui n’est autre que le 2ème groupe bancaire en France à ce jour. Cette filiale de Natixis Wealth Management a pour ADN la gestion de fortune et la conception de solutions financières répondant à trois métiers fondamentaux : la Gestion Collective (GC), la Gestion Sous Mandat (GSM) et la sélection de fonds en architecture ouverte.

Actuellement, le groupe gère presque 9 milliards d’euros d’actifs, dont 48 % en gestion sous mandat. La société de gestion s’intègre parfaitement au paysage éthique et durable de la gestion financière évoquée au travers de ce guide puisqu’elle est signataire des Principes pour l’Investissement Responsable (PRI). À cet effet, nous avons sélectionné le fonds Vega Durable pour répondre aux objectifs d’investissement socialement responsable de nos clients. La clé de voûte de ce fonds réside dans une économie dite « responsable ». Une philosophie qu’il est possible de retrouver au sein de son portefeuille diversifié dans des actions d’entreprises qui agissent sur une multitude de secteurs. À propos de ce fonds, l’un de ses avantages principaux est qu’il ne se restreint pas à un seul secteur, mais expose son actif de manière dynamique selon les opportunités du marché.

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10. Mandarine Global Transition

Depuis toujours positionné sur les questions ISR, c’est sans surprise que la société de gestion Mandarine lance en 2020 le fonds Mandarine Global Transition. Créée en 2008, le groupe Mandarine ne compte pas pour des prunes (attention, humour financier 😊) puisqu’elle gère à ce jour plus de 3 milliards d’euros d’encours essentiellement investis dans des actions européennes.

Cette société de gestion propose une expertise financièrement et intellectuellement accessible à tous. Elle utilise dans ce but une approche de « stock-picking » et de gestion flexible diversifiée. L’objectif qui se cache derrière le fonds Mandarine Global Transition est simple : il s’agit d’investir uniquement dans des entreprises engagées au respect des accords de Paris et pratiquant des activités dites « éco-activités ». Globalement, le fonds investit dans trois types d’actifs : les sociétés pratiquant une « éco-activité », des fournisseurs de solutions de réduction d’empreinte écologique, et des acteurs ayant une activité décarbonée. À la différence de ce que pratique généralement la société de gestion, le fonds est composé d’actions mondiales impliquées dans la transition énergétique et écologique.

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Vous venez de découvrir en avant-première les 10 fonds ISR choisis avec soin par le comité de sélection de Netinvestissement pour répondre aux objectifs de rentabilité et d’éthique de nos clients. À noter que Netinvestissement a des listes importantes de fonds ISR vous permettant une liberté totale dans votre choix. Nous travaillons aussi bien avec BNP Paribas que Sycomore ou Ecofi, et encore de nombreuses autres sociétés de gestion.

De manière évidente, leurs labels et orientations ESG nous ont permis d’établir cette sélection, mais également grâce à l’expertise sectorielle, macro ou microéconomique de chacune des maisons de gestion. Dans le contexte post pandémie que nous traversons, les sociétés de gestion présentées ainsi que leurs fonds se sont montrés résilients et en constante adaptation.

Pour Netinvestissement et ses collaborateurs, l’Investissement Socialement Responsable ne se cantonne pas à un simple label marketing pour se donner bonne conscience. Il s’agit plutôt d’un choix minutieux d’actifs et de valeurs permettant de concevoir un avenir plus responsable et solidaire. Du moins, d’un point de vue environnemental, social et gouvernemental.

Si vous souhaitez investir socialement responsable sur des actifs moins risqués, il existe aussi des fonds obligataires.

J’espère que ce guide a éveillé votre intérêt pour l’investissement responsable. Auquel cas, notre équipe de chefs de projets patrimoniaux dédiée se tient à votre disposition pour calibrer au mieux votre projet.