Pourquoi et comment investir dans les SCPI Paref ?

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Écrit par Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement
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La SCPI demeure encore aujourd’hui un placement attractif, et ce pour plusieurs raisons. À savoir sa sécurité, son côté diversifiant et sa rentabilité souvent très intéressante.

Toutefois, choisir la SCPI dans laquelle investir n’est pas simple, tant il y a de choix sur le marché. Le seul rendement de la SCPI ne constitue pas l’unique critère à surveiller pour votre sélection. En effet, il est également important de vous intéresser à la société de gestion, d’observer l’évolution du prix des parts, le taux d’occupation financière, etc.

Au détour de ce guide, nous allons découvrir ensemble la société de gestion PAREF. Forte de près de 30 ans d’expérience, cette société propose à ses clients une large gamme de SCPI diversifiées.

Si vous désirez plus d’informations, vous pouvez contacter un conseiller Netinvestissement en cliquant ici.

Écrit par Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Article rédigé par un professionnel expérimenté. Nous apportons une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

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Pourquoi investir dans une SCPI PAREF ?

Avec plus de 2 milliards d’euros d’actifs sous gestion, plus de 22 000 associés et 30 ans d’expérience, la société de gestion PAREF vous offre un large choix de SCPI spécialisées, en fonction du lieu géographique souhaité ou de la typologie d’actif. Par ailleurs, la plupart de ses SCPI sont européennes, ce qui induit un avantage fiscal si vous y souscrivez.

Fiscalité avantageuse

La majorité des SCPI de PAREF investissent dans des actifs situés partout en Europe. Cette diversification géographique des investissements permet à la société de gestion de vous proposer une fiscalité avantageuse en sortie de contrat.

En effet, une SCPI investissant en Europe, et non en France uniquement, voit ses revenus fonciers imposés de manière différente. C’est-à-dire bien souvent à la baisse, étant donné que les règles de fiscalité étrangères sont généralement moins lourdes.

Diversification des supports

Son expertise immobilière plurisectorielle permet à la société de gestion de vous proposer un grand nombre de solutions d’investissements. Elle présente aussi bien des SCPI en immobilier de commerce et de tourisme qu’en immobilier d’activité logistique.

Quelles sont les SCPI de la société PAREF ?

SCPI Interpierre Europe Centrale

Lancée en 2020, la SCPI Interpierre Europe Centrale investit dans l’immobilier tertiaire, principalement en Pologne, en Hongrie et en République Tchèque. Pour ce qui est de la répartition sectorielle, elle achète des bureaux et des locaux d’activité. Sa stratégie d’investissement est basée sur la croissance quasi constante des pays du centre de l’Europe. Leur présence géographique centrale et leur stabilité politique en font effectivement des puissances attractives pour les investisseurs étrangers. Cette attractivité dynamise énormément le marché tertiaire local.

SCPI Interpierre France

La SCPI Interpierre France voit le jour en 1991. Elle investit dans des bureaux. Son parc immobilier se situe dans des régions françaises très dynamiques.

PAREF, dans sa stratégie d’investissement, prend en compte le potentiel de rendement - et surtout les possibilités de revalorisation - des biens dans lesquels elle investit.

SCPI Novapierre 1

La SCPI Novapierre 1 est une SCPI dont 100% des investissements sont réalisés dans le secteur du commerce en France. Son parc immobilier s’étend à la fois en Île-de-France et dans les régions les plus dynamiques du pays. Avec cette SCPI, la stratégie de PAREF est d’investir dans des commerces de proximités résilients et engagés, suivant une démarche d’évolution des modes de consommation.

SCPI Novapierre Allemagne 2

La SCPI Novapierre Allemagne 2 se spécialise dans l’immobilier commercial en Allemagne. Investissant dans la première économie d’Europe et profitant d’une convention fiscale franco-allemande, cette SCPI vous propose ainsi un support d’investissement très intéressant, tant sur le plan fiscal que de la rentabilité.

SCPI Novapierre Résidentielle

Pour finir, la SCPI Novapierre Résidentiel se focalise dans l’immobilier résidentiel à fort potentiel de revalorisation. Elle achète donc des biens qui, dès l’acquisition, présentent une décote. Cela afin de pouvoir bénéficier, au terme de l’investissement, de la revalorisation du bien. En investissant dans cette SCPI, vous ne percevez en contrepartie aucun dividende pendant toute la durée de l’investissement… Mais vous récupérez leur plus-value à la clôture du contrat.

Les performances passées des SCPI PAREF

Depuis sa création, PAREF Gestion totalise plus 2,10 milliards d’euros sous gestion. Ses 30 ans d’expertise et sa résilience face aux multiples crises traversées lui ont permis de se construire une solide réputation. Ses SCPI enregistrent des taux de distribution pour la plupart supérieurs à 5% sur les dernières années. Voici un aperçu des taux de distribution en 2022 :

SCPI Interpierre Europe Centrale Interpierre France Novapierre Allemagne
Taux de distribution 5,37% 5,4% 4,8%

Le prix de parts de ces SCPI est par ailleurs souvent revalorisé à la hausse, signe que la société de gestion crée de la valeur sur le long terme. Novapierre Allemagne, Novapierre Allemagne 2 ainsi que Novapierre Résidentielle ont par exemple vu leur prix de parts augmenter en 2022, respectivement de 7% pour la première et 4% pour les deux dernières.

Comment investir dans une SCPI PAREF ?

Un investissement en SCPI nécessite une certaine préparation afin de bien cerner vos objectifs ainsi que les risques auxquels vous vous exposez. Vous pouvez investir dans une SCPI soit via un emprunt bancaire, soit au comptant. Par ailleurs, il est important de prendre en compte qu’en cas de recours à un crédit, les mensualités de remboursement et les intérêts d’emprunts seront à déduire de la rentabilité de votre investissement.

Une fois la souscription réalisée, un délai de jouissance s’applique avant de percevoir vos premiers dividendes. Ce délai est de 2 mois pour Novapierre Allemagne et Novapierre Résidentiel par exemple, ou encore 6 mois pour Interpierre France.

Chaque SCPI impose un minimum de souscription propre à chacune d’entre elles. Il est de 10 parts à 250€ l’unité pour la SCPI Interpierre France (2500 €) et de 30 parts à 280€ l’unité pour Novapierre Allemagne (8 400 €).

Les SCPI PAREF : pour quels objectifs d’investissement

Investir dans une SCPI - investissement dit « Pierre Papier » - permet aujourd’hui de vous constituer indirectement un patrimoine immobilier. Les tâches de gestion sont entièrement prises en charge par les sociétés de gestion, ce qui vous en décharge.

Les sociétés de gestion, étant plus de 200 aujourd’hui en France, investissent dans différents secteurs tels que l’immobilier de bureaux, les locaux commerciaux, la santé ou encore de l’éducation. Pour ce qui est de PAREF, elle diversifie ses acquisitions en investissant dans l’immobilier résidentiel (Novapierre Résidentiel), l’immobilier de bureaux (Interpierre France, Interpierre Europe centrale) ou encore l’immobilier commercial (Novapierre 1 et Novapierre Allemagne 2).

L’investissement dans une SCPI correspond à différents objectifs. Selon le mode de souscription et le type de SCPI, ce placement ouvre droit à un versement de dividendes (sources de revenus complémentaires). Ou alors, à l’inverse, il ne donner lieu à aucun revenu complémentaire, mais offre des perspectives de plus-values très intéressantes à la sortie.

Avec ses décennies d’expertises, PAREF est donc en mesure de proposer des supports qui ont su, au fil du temps, ancrer leur réputation et s’armer face aux différentes crises que nous avons traversé. Investissant dans des secteurs et des régions dynamiques, et dont les perspectives de rendement sont intéressantes, cette société présente une gamme de SCPI destinées aux profils les plus variés.

À quels profils d’investisseurs s’adressent les SCPI PAREF ?

Par conséquent, les SCPI PAREF s’adressent à des investisseurs soucieux d’investir dans une société aux résultats positifs depuis plusieurs années. Cependant, il est important de noter que placer son capital dans un tel dispositif comporte des risques. Les valeurs des dividendes versés et des parts de la SCPI peuvent fluctuer à la hausse ou à la baisse pendant la période d'investissement, ce qui vous expose à un risque de perte en capital. De plus, si vous choisissez de contracter un emprunt pour investir dans une SCPI, il existe un risque d'endettement.

Rappelons que chaque SCPI détermine son montant minimum d'investissement. Certaines d'entre elles sont accessibles avec l'achat d'une seule part, parfois pour seulement quelques centaines d'euros. Ainsi, que vous ayez un profil étudiant ou plus expérimenté, cette forme d'investissement représente une opportunité pour développer votre portefeuille.

L’imposition des parts de SCPI PAREF

Lors d’un investissement en SCPI, les sommes investies ne sont pas exonérées d'impôts ou de frais. Tout d'abord, lors de la souscription, des frais d’entrée sont prélevés. Ces frais sont généralement de l'ordre de 5% à 12% du montant investi, et s'appliquent au rachat des parts. Les frais de gestion, quant à eux, sont déduits directement des dividendes versés. Vos rendements perçus sont donc net de frais.

En ce qui concerne l'imposition des SCPI, si vous détenez uniquement des parts de SCPI dans votre portefeuille immobilier, vous serez soumis au régime réel. Dans ce cas, vous pourrez déduire de votre base imposable les charges que vous avez supportées, telles que les intérêts d'emprunt si vous avez contracté un crédit pour investir.

Si vous possédez déjà d'autres biens immobiliers dans votre patrimoine et que vos revenus fonciers annuels sont inférieurs à 15 000€, vous avez la possibilité d'opter pour le régime micro foncier. Cette option vous permet de bénéficier d'un abattement de 30% sur votre base imposable.

Quel est le niveau de risque des SCPI PAREF ?

Le groupe PAREF, investissant dans des secteurs faiblement exposés aux crises économiques, vous offre un éventail de supports d’investissements variés, relativement stables et résilients face aux crises économiques. Par exemple, lors du COVID-19, la SCPI Novapierre Allemagne n’a pas été affectée (ni son prix de part ni son taux de distribution n’ont diminué cette année-là).

Les tendances du marché des SCPI PAREF sur les années à venir

Aujourd’hui, le marché des SCPI connait une certaine période d’incertitudes, surtout dans le domaine de l’immobilier de bureaux. Même si cette phase de refonte durera certainement plusieurs mois, la stratégie de la société de gestion restera la même : investir dans des secteurs résilients face aux crises économiques, et surtout des catégories dynamiques au potentiel de revalorisation important.

En résumé...

En résumé, la société de gestion PAREF est un acteur majeur de l’investissement immobilier en SCPI en France. Proposant six SCPI différentes à capital variable et deux SCPI à capital fixe, la société offre ainsi à ces clients un large choix de support d’investissement à ces clients afin de s’adapter au mieux à la conjoncture économique au fil des ans.

Ces produits sont fortement liés à l'immobilier et sont donc considérés comme des instruments financiers complexes, réglementés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). C'est pourquoi il est crucial de comprendre tous les aspects de ces investissements et de bénéficier des conseils d'un professionnel agréé en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) afin de prendre des décisions éclairées en fonction de votre profil d'investisseur.

L'équipe de Netinvestissement et tous nos conseillers en gestion de patrimoine sont à votre disposition pour vous accompagner dans l'approche de cette classe d'actifs hautement prisée.

Crayon auteurÀ propos de l'auteur

Stéphane van Huffel, Directeur général, conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Stéphane van Huffel débute sa carrière au sein de la branche d’investissement immobilier d'un grand promoteur français dans les fonctions opérationnelles et commerciales. Il évolue ensuite, toujours au sein du même groupe, vers un poste d'encadrement puis de directeur régional où il est chargé d'animer et d'encadrer cinq cabinets en France.

Son expérience confirmée de la fiscalité et de l'immobilier l'amène à créer son propre cabinet : Wast & Van en 2005 puis fonde netinvestissement avec son associé Karl Toussaint du Wast. Il est également co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Stéphane intervient régulièrement en tant qu’expert auprès de nombreux média français.

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"Très bon contact avec mon conseiller et des propositions de placements en phase avec ma stratégie d'investissement ainsi qu'au niveau de ma prise de risque acceptable. L'avenir me dira si les propositions étaient judicieuses"
Le 2022-07-25 15:00:39 par Philippe R.
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