Pourquoi et comment investir dans une SCPI Primonial REIM ?

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Écrit par Gaspard Treuil, Conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement
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La pierre est, plus que jamais, considérée comme une valeur refugepour chacun d’entre nous, puisqu’il s’agit d’un actif tangible à l’inverse des produits financiers souvent considérés comme volatiles pour bon nombre d’investisseurs.

Justement, au regard des investisseurs, l’immobilier possède deux leviers intéressants : un rendement distribué stable dans le temps et une plus grande protection du capital puisque celui-ci ne varie pas beaucoup.

Vous pouvez acquérir de l’immobilier de plusieurs façons, de la plus « classique » via l’acquisition d’un bien en direct (dans le neuf ou ancien) ou par le biais de l’achat de parts de SCPI, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier.

Nous allons nous intéresser, à travers ce guide, à cette deuxième option qui consiste à acquérir des parts de SCPI.

Pour quelles raisons attire-t-elle de plus en plus aux Français ? En effet, les Français ont investi pas loin de 10 milliards d’euros dans ce secteur en 2022 !

Toutefois, toutes les SCPI ne se valent pas et c’est donc dans ce contexte que nous aborderons dans ce guide les SCPI du groupe Primonial REIM qui, selon nous, proposent une offre globale et diversifiée.

Si vous désirez plus d’informations, vous pouvez contacter un conseiller netinvestissement en cliquant ici.

Écrit par Gaspard Treuil, Conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Article rédigé par un professionnel expérimenté. Nous apportons une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

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Qui est Primonial REIM ?

Il s’agit tout simplement du leader sur le marché des SCPI avec un volume de collecte brute annuel de plus de 1,5 Mds € en 2021 soit plus de 44% par rapport à 2020, et une capitalisation de plus de 9 Mds € pour l’ensemble de ses SCPI au 31 Décembre 2021.

Primonial, à travers ses SCPI, est présent sur différents secteurs : les bureaux, l’immobilier de santé et d’éducation, les commerces, le résidentiel et l’hôtellerie.

Primonial REIM fait partie du Groupe PRIMONIAL, acteur majeur et indépendant de la gestion de patrimoine dont les caractéristiques à retenir sont, selon nous, la capacité d’innovation et la vision long terme des solutions patrimoniales proposées.

Primonial REIM a toujours aspiré à positionner son activité de gestion immobilière dans un contexte mondial, conformément aux idéaux de solidarité et de proximité qui leur sont chers. Ils ont toujours et continuent encore aujourd’hui d’accompagner les organismes des secteurs de la petite enfance, de l'éducation et de la santé.

Ils sont également conscients de l'influence de l'immobilier sur l'environnement et de son rôle dans la création d'une ville plus inclusive pour l'avenir. Les préoccupations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) font partie intégrante de leurs activités.

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Présentation des différentes SCPI du groupe Primonial REIM

Primofamily

Créée en 2017, la SCPI Primofamily est orientée sur les besoins des étudiants, des jeunes actifs et des familles. Elle est composée principalement d’hôtels urbains et de logements résidentiels, l’immobilier du quotidien si nous devions résumer son parc immobilier.

Le groupe oriente ses recherches sur des biens situés en France et dans la zone Euro, particulièrement dans des zones tendues offrant des perspectives de plus-value à terme et des rendements locatifs assez élevés. La plupart des actifs immobiliers sont situés dans des métropoles, capitales, villes ou quartiers parmi les plus dynamiques d’Europe.

Il s’agit donc d’une SCPI qui s’imprègne des évolutions sociologiques et démographiques de la société sur un horizon long terme. Des immeubles acquis en règle générale avec des locataires déjà en place permettant de délivrer un revenu potentiel immédiat.

Quelques chiffres en bref :

  • Capitalisation au 30 septembre 2022 : 238 M d’€
  • Prix de souscription : 204€/part
  • Valeur de retrait : 185,64€
  • Minimum de souscription : 10 parts
  • Taux de distribution : 3,03%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Primopierre

La SCPI Primopierre est une référence sur le marché d’immobilier d’entreprise avec une capitalisation supérieure à 3,6 Mds d’euros. Depuis 2008, elle investit principalement dans le marché du bureau en Ile-de-France avec une perspective long-termiste.

Primopierre investit principalement dans :

  • des immeubles de bureaux récents, de taille significative, répondant aux nouvelles attentes des grandes entreprises locataires
  • un patrimoine de bureaux localisés très majoritairement à Paris et en Première Couronne, un marché structuré et mature
  • des investissements au cœur du Grand Paris afin de bénéficier de la dynamique du projet, avec de nouvelles opportunités d’investissement porteuses de création de valeur à terme avec l’arrivée des futures gares dans certaines villes
  • une démarche environnementale intégrée à la fois dans les investissements immobiliers et la gestion du parc existant

C’est donc un patrimoine composé majoritairement de bureaux concentrés en Ile-de-France, premier parc immobilier d’entreprise en Europe.

Primopierre capitalise sur le dynamisme établi de l’Île-de-France, région située au carrefour des échanges européens et mondiaux et 1er parc immobilier d’Europe, en prenant en compte les opportunités d’investissement du Grand Paris, les JO d’été 2024 et les grands projets de construction et de modernisation de la région tout en ciblant en priorité les quartiers d’affaires les plus recherchés par les entreprises locataires.

Quelques chiffres en bref :

  • Capitalisation au 30 Septembre 2022 : 3,8 Mds d’€
  • Prix de souscription : 208€/part
  • Valeur de retrait : 185,92€
  • Minimum de souscription : 10 parts
  • Taux de distribution : 4,77%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Primovie

Il s’agit tout simplement de la première SCPI du marché orientée vers l’immobilier de Santé et d’Education en France et en Europe avec plus de 4,8 Mds d’€ de capitalisation. Ces deux secteurs subissent une véritable pénurie en matière d’offres et sont donc par nature moins exposés aux cycles économiques. La clef du succès pour cette SCPI qui affole les compteurs depuis 2012 ! Voici un tour d’horizon des secteurs immobiliers dans lesquels la SCPI Primovie est présente :

  • secteurs de la santé, des seniors et de la dépendance : maisons de retraites, EHPAD, Cliniques MCO (Médecine Chirurgie Obstétrique), résidences senior
  • secteurs de l’éducation et de la petite enfance : crèches, écoles, universités, centres de formation.

Les investissements de la SCPI Primovie sont orientés et portés par des facteurs démographiques favorables. En effet, nous pouvons citer notamment l’allongement de la durée de vie, le vieillissement et l’augmentation de la population en France et en Europe créant ainsi un besoin croissant de notre société en matière d’équipements immobiliers dans les secteurs de la santé et de l’éducation.

Quelques chiffres en bref :

  • Capitalisation au 30 Septembre 2022 : 4,8 Mds d’€
  • Prix de souscription : 203€/part
  • Valeur de retrait : 184,73€
  • Minimum de souscription : 10 parts
  • Taux de distribution : 4,60%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Patrimmo commerce

Également connue et appréciée du grand public, la SCPI Patrimmo Commerce est une SCPI orientée principalement sur les « murs de magasins ». Depuis 2011, l’objectif de cette SCPI est de constituer un patrimoine immobilier diversifié tant sur le plan locatif que géographique.

La stratégie des équipes dédiées de Primonial se repose sur un choix et une attention particulière à l’emplacement du site au sein du paysage urbain, en France et en Europe.

Pour cela, les experts du groupe sélectionnent des commerces au chiffre d’affaires stable comme l’alimentation de proximité (supérettes, boulangeries etc.), les services à la personne (coiffeurs, esthéticiennes, banques, pressings etc.) et le secteur de la santé (pharmacies, opticiens etc.), moins impactés par le développement du commerce électronique.

Voici un tour d’horizon des secteurs immobiliers dans lesquels Patrimmo Commerce est présent

  • un patrimoine composé de commerces de proximité situés en cœur de ville, dans des emplacements sélectionnés avec soin
  • des galeries marchandes et centres commerciaux situées dans des zones urbaines denses
  • des parcs d’activités commerciales bénéficiant d’une zone de chalandise établie

Patrimmo Commerce vous donne accès à un portefeuille diversifié de commerces de proximité : prêt-à-porter, décoration, restauration, alimentaire, sport/loisirs, beauté, bricolage

Quelques chiffres en bref :

  • Capitalisation au 30 Septembre 2022 : 760 M d’€
  • Prix de souscription : 197€/part
  • Valeur de retrait : 179,27€
  • Minimum de souscription : 10 parts
  • Taux de distribution : 3,19%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Patrimmo croissance Impact

Créée en 2014, la SCPI Patrimmo Croissance Impact se distingue des autres SCPI du groupe Primonial car elle investit principalement ses capitaux dans la nue-propriété via des bâtiments résidentiels destinés au logement social et intermédiaire. Qu’il s’agisse d’immeubles construits ou à construire, l’usufruit est systématiquement acquis par des bailleurs sociaux.

Cette SCPI n’a donc pas vocation à distribuer un revenu mais au contraire à capitaliser la performance potentielle liée au remembrement des actifs immobiliers sans tenir compte d’éventuelles plus-values constatées.

Patrimmo Commerce investit principalement dans un patrimoine social et intermédiaire :

  • les programmes sont localisés dans des communes et métropoles résidentielles qui connaissent une forte demande de logements
  • l’usufruit est acquis par des bailleurs sociaux qui ont la charge de la gestion locative des biens, dans le cadre d’une convention de démembrement conclue avec la SCPI.

Chaque bien immobilier est généralement cédé au terme de sa période de démembrement. Le produit de cette cession est ensuite principalement réalloué à de nouvelles acquisitions en nue-propriété de logements vous permettant de bénéficier potentiellement de l’évolution des valeurs des parts.

En résumé, Patrimmo Croissance Impact a pour objectif de générer des plus-values éventuelles à long terme à travers l’évolution mensuelle de sa valeur de part qui peut varier à la hausse ou à la baisse en fonction de l’évolution du marché immobilier.

Quelques chiffres en bref :

  • Capitalisation au 30 Septembre 2022 : 193 M d’€
  • Prix de souscription : 712,57€/part
  • Valeurs de retrait : 628,77 €
  • Minimum de souscription : 10 parts

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

En résumé : les atouts des SCPI Primonial REIM

Vous l’aurez compris, Primonial REIM est aujourd’hui le leader du marché de SCPI en France avec un volume brut globale de collecte avoisinant les 1,5 milliards d’euros en 2022. Toutes les SCPI créées et gérées par Primonial REIM, que nous avons détaillées juste au-dessus, reflètent les convictions des équipes de gestion sur les différents marchés dans lesquels ils interviennent (le marché du bureau, de la santé, de l’éducation, du résidentiel etc…) Ainsi, en achetant des parts de SCPI de Primonial REIM, vous bénéficierez de nombreux avantages non négligeable en ces temps compliqués…

Avec Primonial REIM, vous aurez ainsi le droit à :

  • Un accès à des SCPI thématiques axées sur l'immobilier de santé et d'éducation qui sont les secteurs demandant le plus de besoins en France en termes d’infrastructures immobilières, l'immobilier de bureaux, ou simplement l'immobilier résidentiel ordinaire
  • Une gamme diversifiée de SCPI dans les différents segments immobiliers et localisations géographiques pour une obtenir une allocation équilibrée.
  • un risque mutualisé grâce à des investissements dans différents types de biens, dispersés géographiquement, avec des locataires variés.
  • une gestion simple des actifs immobiliers puisque Primonial REIM France achète les immeubles pour le compte de leurs SCPI, puis s'occupe de la bonne mise en location des actifs et enfin s’occupe de gérer les biens.

Dernier point qui semble important, Primopierre et Primovie, les 2 SCPI phares de Primonial REIM ont chacun le label ISR, mais qu’est-ce que cela signifie me direz-vous ?

Voici l’explication : ISR est l'abréviation d'investissement socialement responsable. Vous l’aurez deviné, il s'agit ainsi d'une stratégie visant à appliquer les concepts du développement durable à l'investissement et qui de mieux pour faire évoluer les engagements environnementaux en matière d’immobilier ? les sociétés de gestion et Primonial REIM y tiennent particulièrement. Ainsi, la décision d'un investissement sera influencée non seulement par des préoccupations financières à court terme, mais aussi par des facteurs extra-financiers tels que la gestion de l'environnement, le bien-être des employés et une excellente gouvernance d'entreprise.

Avec Primonial et ses SCPI labélisées ISR, vous avez la possibilité d’investir dans l’immobilier sans prise de tête, mais surtout la possibilité de contribuer, par votre investissement, à la création d'une économie plus vertueuse et responsable.

Un avenir plus vert tout en générant des revenus complémentaires, le compromis parfait ! Alors n’hésitez plus et demandez à ce qu’un de nos conseillers vous contacte afin d’avoir d’avantages de renseignements sur ces placements.

Comment investir dans une SCPI Primonial REIM ?

Il existe en effet de nombreuses façons d’investir en SCPI, ces différentes façon sont à étudiées et dépondront de vos capacités financières (à crédit ou en paiement comptant) ainsi que de vos objectifs patrimoniaux.

Voici les différentes manières d’investir dans une SCPI Primonial REIM:

  • En direct :
    L’achat de parts de SCPI en direct consiste à souscrire directement à un investissement dit « pierre-papier » afin de bénéficier des avantages qu’il procure. Ce type d’investissement permet aux investisseurs d’accéder à un portefeuille diversifié de biens immobiliers, à des rendements stables et intéressants et à des liquidités relativement importantes. Contrairement à un investissement immobilier direct, il n’est pas nécessaire de prendre en charge les coûts et les responsabilités liés à la gestion d’un bien, ce qui facilite la diversification et la liquidité des actifs. Cet investissement en direct pour être réglé au comptant ou par le biais d’un crédit avec un effet de levier non négligeable (intérêt fiscal grâce à la déduction des intérêts d’emprunt de vos revenus fonciers)
  • Via un contrat d’assurance vie :
    Les parts de SCPI peuvent en effet être achetées et détenues au travers d’un bon contrat d'assurance vie. Les avantages de l'investissement dans des SCPI via un contrat d'assurance vie sont nombreux. Tout d'abord, cette forme de placement offre des gains intéressants, car les parts sont achetées à un prix inférieur à leur valeur réelle (décote entre 2 et 5% en moyenne). De plus, un contrat d'assurance vie permet d'accéder à une diversification plus importante. Enfin, le placement en SCPI via un contrat d'assurance vie offre également une plus grande flexibilité, car les investisseurs peuvent choisir la durée de leur contrat d'assurance vie et modifier leur allocation d'actifs en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque.
  • Via un démembrement de propriété :
    Ce choix d’investissement va permettre au souscripteur de partager la pleine propriété des SCPI entre la nue-propriété et l’usufruit. C’est à dire que l’épargnant 1 va devenir lors de la souscription, le nu-propriétaire et l’épargnant 2 lui va acheter l’usufruit afin d’effectuer un placement de trésorerie à moyen terme (en général une personne morale) .

Ce choix est notamment particulièrement intéressant pour les contribuables redevables de l’IFI.

À qui s'adressent les SCPI Primonial REIM ?

Les SCPI Primonial REIM s'adressent aux investisseurs particuliers et institutionnels qui souhaitent placer une partie de leur capital dans l'immobilier, et bénéficier d'une bonne diversification et d'un rendement intéressant. Ces produits permettent de bâtir un patrimoine immobilier à long terme, et sont accessibles à partir d'un ticket d'entrée faible. Les SCPI Primonial REIM proposent également des formules d'investissement flexibles adaptées à tous types de profils d'investisseurs.

Pourquoi investir dans les SCPI ?

Investir dans une SCPI constitue une alternative peu risquée et peu volatile aux risques des marchés boursiers et financiers traditionnels. De plus, les rendements des SCPI sont souvent supérieurs à 4% net avec une visibilité à moyen terme.

Enfin, les SCPI constituent un excellent vecteur de diversification patrimoniale puisqu'elles sont investies dans un actif tangible et stable : l'immobilier. Sur un horizon d'investissement de 10 ans, c'est donc un très bon placement, offrant un excellent ratio : confort / rendement / accessibilité / sécurité.

En résumé, les SCPI sont une excellente façon d’investir dans l’immobilier. Les SCPI offrent aux investisseurs une sécurité accrue, une diversification et une plus grande rentabilité que d’autres instruments financiers. De plus, les investisseurs peuvent, dans certains cas, bénéficier d’un avantage fiscal et des flux de revenus locatifs générés par les propriétés du fonds.

Toutefois, avant d'investir dans ce domaine, je vous encourage à disposer d'une information adéquate et fiable. La rentabilité seule n'est pas la principale source de succès et d'excellence. Nos chefs de projet sont là pour vous aider à prendre la bonne décision et à investir de manière efficace et responsable, sans aucun surcout !

En résumé...

Vous l’avez compris, Primonial REIM propose une offre variée et diversifiée à travers l’ensemble de ses SCPI. Les équipes de gestion ne cessent de rechercher des biens à fort rendement dans des domaines variés : le bureau, l’immobilier de santé et d’éducation, le commerce, le résidentiel et l’hôtellerie.

Produit à forte connotation immobilière, la SCPI n’en reste pas moins un produit financier complexe et donc régulée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Il est donc primordial de maîtriser tous les tenants et aboutissants et d’être conseillé par une personne disposant du statut CIF afin d’être certain de faire le bon choix.

Netinvestissement et l’ensemble de ses chefs de projet patrimonial sont à votre disposition pour vous accompagner dans l’approche de cette classe d’actifs très prisée.

Après lecture de ce guide, vous avez d’ailleurs constaté que nous n’avons volontairement pas mis l’accent sur le rendement des SCPI du groupe Primonial. Non pas que celui-ci soit mauvais, bien au contraire ! Mais une bonne SCPI, comme pour tout bon produit d’investissement d’ailleurs en général, repose sur une quantité de critères à analyser et à comparer et pas seulement sur le rendement versé sur l’année passée.

Chez Netinvestissement, nous faisons ce travail d’audit, d’analyse et de comparaison pour vous, afin de vous apporter le conseil le plus juste, le plus objectif et le plus pertinent possible. N’hésitez pas encore une fois à faire appel à nos équipes de spécialistes qui sont à votre disposition pour vous aider à calibrer au mieux votre projet.

Crayon auteurÀ propos de l'auteur

Gaspard Treuil, Conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Après un master obtenu à l’INSEEC spécialité finance, Gaspard intègre la société de gestion d'actif AXA IM à Paris en tant qu'ingénieur financier pendant 5 ans. Durant cette expérience, il est amené à définir et structurer des solutions d'investissements pour des grandes sociétés internationales. Sa volonté a ensuite été de mettre ses connaissances au service des particuliers. Grâce à son expérience il prend conscience que le secteur du conseil en gestion de patrimoine est en pleine mutation. C’est pourquoi, séduit par le modèle de netinvestissement, il décide de les rejoindre en juin 2018 en tant que chef de projet patrimonial.

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"Site très complet et consultation facile. Beaucoup d'informations et de conseils. Très bon site"
Le 2021-05-17 15:11:13 par Carole L.
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