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Pourquoi et comment investir avec Amiral Gestion ?

En résumé ...

Toutes les sociétés de gestion se ressemblent pour les néo-investisseurs. Mais lorsque nous prenons le temps de regarder sous le capot, il est intéressant de voir à quel point chaque société de gestion d’actifs a ses spécificités et sa propre valeur ajoutée. Amiral Gestion propose depuis près d’une vingtaine d’années des solutions intelligentes, efficaces et tournées vers ses clients investisseurs, que la société aime à appeler « investisseurs entrepreneurs ». Dans ce guide nous détaillons les raisons pour lesquelles Amiral Gestion est un atout de choix dans votre gestion patrimoniale.

L’article « Pourquoi et comment investir avec Amiral Gestion ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des conseils prodigués.

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Ecrit par : Gaspard Treuil

Conseiller en gestion de patrimoine

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Introduction

L’univers de l’investissement financier est large, vous le savez et c’est un fait. Ce qui est également connu c’est qu’il est parfois complexe de déterminer quels supports choisir et inclure dans votre allocation financière. Que ce soit dans le cadre d’un PEA, d’une assurance-vie ou même simplement dans le cadre d’un compte-titres classique, il est primordial de savoir où vous mettez les pieds.

Au même titre que vous attachez une attention particulière à la sélection de vos biens de consommation, les restaurants que vous fréquentez ou même les aliments que vous mettez dans votre assiette, il est important de bien choisir vos actifs financiers. Ces derniers vont être les seuls moteurs de performance et les seuls générateurs de plus-value dans la gestion de votre patrimoine.

Comme nous le voyons dans chacun de nos guides, il est précieux de s’intéresser aux spécificités et spécialisations de chaque acteur du marché. Quelles sont les compétences de la société Amiral Gestion ? En quoi les solutions présentées par cette dernière peuvent vous intéresser, peuvent trouver une place cohérente dans votre paysage patrimonial et vous apporter la diversification et la performance souhaitées. L’investissement dans le secteur des petites et moyennes capitalisations est un sujet assez complexe (nous le verrons plus bas dans ce guide) et qui demande souvent beaucoup d’expertise et de connaissance de chaque sujet et enjeu de ce marché.

Dans ce guide, nous allons voir ensemble quelles sont les raisons qui font que la société de gestion Amiral Gestion peut devenir un atout de choix dans votre allocation patrimoniale, et dans quelle mesure vous pouvez employer l’une ou l’autre des solutions que les gérants de cette société de gestion parisienne indépendante s’échinent à défendre au quotidien depuis 17 ans maintenant.

Si vous désirez plus d’informations sur Amiral Gestion, vous pouvez contacter un chef de projet patrimonanial netinvestissement en cliquant ici.

Prêts à embarquer ? Alors tous à bord !

1. La société de gestion

Amiral Gestion, petite société française (cocorico) et indépendante a levé l’ancre en 2003 avec en fond de cale, deux fonds : Sextant PEA et Sextant Grand Large, un fonds flexible diversifié qui fait encore aujourd’hui état de fer de lance de la société. Très rapidement, la société s’impose comme un acteur majeur dans la gestion de petites et moyennes capitalisations cotées en France et en Europe.

Cette expérience et ce savoir-faire ont tout d’abord, et dans les premières années de vie de la société, été salués par de grandes institutions françaises, telles que la Caisse des Dépôts et Consignations, qui leur a confié la gestion d’un fonds basé sur les petites et moyennes capitalisations. De plus, et ce depuis près de 10 ans, Amiral Gestion a développé une grande connaissance des marchés internationaux sur lesquels de nombreux investissements ont été réalisés depuis. Ce qui confère à cette petite société de gestion, affichant un encours sous gestion de près de 4 milliards d’euros, un statut de référence en termes de savoir-faire sur l’investissement de niche.

2. La valeur ajoutée de la société

La vraie force d’Amiral Gestion repose sur le fait que la gestion appliquée aux OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) et aux prises de participations dans les sociétés visées ne tient pas compte uniquement de la tendance de marché court terme, mais est profondément ancrée dans un désir d’accompagner et de développer des relations durables sur le long terme avec les sociétés composant les portefeuilles d’Amiral. Les gérants connaissent parfaitement les marchés sur lesquels ils investissent et ne prennent leurs décisions que sur des points objectifs solides et définis.

Tel un capitaine de navire, le gérant d’OPCVM Amiral Gestion ne prend jamais de décision à l’intuition, mais va se baser sur des données chiffrées, précises, et surtout très encadrées par d’infinies précautions afin de valoriser à juste titre les sociétés visées par les investissements ; l’équipe de gestion ne se base donc pas sur les ouïes dire et les tendances de marchés très court terme, mais plutôt sur des convictions fortes.

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3. Mais alors pourquoi investir dans un fonds géré par Amiral Gestion ?

Nous en avons parlé très souvent dans nos précédents guides, mais une piqûre de rappel ne fait jamais vraiment de mal : la diversification doit faire partie de la réponse à la question ci-dessus. Il est primordial de diversifier vos actifs !

Il n’est nullement question de vous inciter à ne pas faire d’autres choix, mais comme pour tout, il faut savoir prendre le meilleur de chaque solution et de chaque opportunité qui peut s’offrir à vous. Et dans cette optique, chez Netinvestissement, nous pensons qu’il peut être intéressant d’associer vos investissements existants dans des solutions plus “grand public” ou très spécifiques sur des thématiques données avec des solutions proposées par Amiral Gestion. La raison derrière cette organisation tient dans le fait qu’il peut être bon de venir chercher la performance long terme proposée par cette société de gestion.

Dans le secteur des petites et moyennes entreprises cotées en bourse, il est souvent assez délicat de faire le bon choix, ou de jouer sur son instinct. Ce sont souvent des sociétés agissant sur des marchés très restreints et considérés comme étant de “niche”. Alors dans cette approche, il est préférable de s’associer à des professionnels ayant développé de solides compétences dessus. C’est la raison pour laquelle Amiral Gestion s’intègre parfaitement dans votre portefeuille global, venant valoriser votre patrimoine de manière efficace et simple tout en apportant une dose de maîtrise de risque, juste ce qu’il vous faut !

Dans cette réflexion, il y a une question assez intéressante que vous pouvez vous poser, et qui consiste à comprendre pourquoi Amiral Gestion est meilleure ou plus efficace qu’une autre société de gestion ? C’est très simple et basé sur un principe assez vertueux que nous défendons chez Netinvestissement : la société de gestion appartient à 100 % à ses fondateurs et ses salariés, qui sont tous investis personnellement dans la gestion des OPCVM proposés par la société, ils sont donc directement intéressés aux performances de ces derniers, mais également à leurs pertes. Ce format de partenariat proposé aux investisseurs est, nous le pensons chez Netinvestissement, gage de performance vertueuse.

4. Focus sur les fonds Amiral Gestion sélectionnés par Netinvestissement

Sextant PEA : un fonds de conviction

Sextant PEA est un fonds investi dans des entreprises européennes. La sélection des sociétés se fait indépendamment des prévisions macroéconomiques ou d’un indice. Elle est plutôt le résultat d’une analyse fondamentale développée par les gérants. Cette approche sans contrainte permet au fonds de s’adapter à toutes les configurations de marchés et d’afficher des performances régulières sur le long terme.

La sélection d’entreprises reflète les convictions des gérants. Ces derniers s’appuient sur des critères fondamentaux :

  • Investir uniquement dans des sociétés lisibles et dont le modèle est compris.
  • Déterminer la valeur intrinsèque de la société sur la base d’éléments fondamentaux, Indépendamment des tendances de marché.
  • Investir uniquement dans des sociétés significativement sous-valorisées par rapport à leur valeur intrinsèque.
  • Concentrer les portefeuilles sur les plus fortes convictions.
  • Adopter une approche résolument long terme, forts de la conviction qu’il est impossible de prévoir l’évolution d’une action à court terme mais qu’à long terme son prix converge toujours vers sa valeur fondamentale.
  • Eviter les modes et les tendances et plutôt se focaliser sur les idées contrariantes.

La société de gestion a développé une spécificité : la gestion en sous-portefeuille. Les actifs des fonds sont donc répartis en plusieurs sous-portefeuilles, chacun étant géré en parfaite indépendance par l’un des gérants-analystes de l’équipe. Cette méthode permet le partage et le débat d’idées au profit d’un portefeuille diversifié de convictions.

Sextant PEA en détail

  • Code ISIN : FR0010286005
  • Durée de placement recommandée : > 5 ans
  • Echelle de risque : 6/7
  • Performance 2019 : 11.7%*
  • Performance 2018 : -18.2%*
  • Performance 2017 : 13.6%*
  • *Les performances passées ne présagent des performances futures

Sextant Bond Picking : un fonds obligataire tout terrain

Sextant Bond Picking est un fonds obligataire opportuniste. L’équipe de gestion est libre d’investir sur toutes les zones géographiques et sur tous les segments des marchés obligataires (emprunts d’états ou d’entreprises, financières, convertibles, notations diverses).

Cette flexibilité lui permet de capter les opportunités là où elles se trouvent et d’apporter une véritable diversification.

L’équipe de gestion privilégie les émetteurs qui, selon son analyse fondamentale, disposent d’une base d’actifs protectrice ou qui génèrent de solides cash-flow permettant notamment de rembourser sa dette.

Les fondamentaux des émetteurs sont analysés par les gérants. Ils mènent une analyse crédit interne en totale indépendance des agences de notation et évitent de prendre des paris macroéconomiques (sur les taux et sur les devises).

Sextant Bond Picking en détail

  • Code ISIN : FR0013202132
  • Durée de placement recommandée : > 3 ans
  • Echelle de risque : 2/7
  • Performance 2019 : 4%*
  • Performance 2018 : 0.8*
  • Performance 2017 : na
  • *Les performances passées ne présagent des performances futures

En savoir + sur Sextant Bond Picking

5. Comment investir dans un fonds Amiral Gestion ?

La société de gestion a eu l’occasion, depuis bientôt 20 ans, de détailler et affiner son offre financière pour proposer à ses investisseurs les solutions les plus adaptées à leurs besoins. Tout comme Amiral Gestion, nous avons chez Netinvestissement toujours à cœur de vous apporter les solutions les plus adaptées à votre situation, votre profil et vos objectifs. L’offre d’Amiral n’est pas infinie, mais suffisante en termes de qualité et de stratégie. Tout comme la carte d’un restaurant, un univers restreint mais maîtrisé est largement plus qualitatif qu’une offre “tout-venant” qui ne fera jamais mieux que la moyenne, et qui pourrait être mal adaptée à votre situation.

Alors comment faire pour intégrer des fonds Amiral Gestion dans le cadre de votre construction et gestion patrimoniale ? Il existe plusieurs manières d’inclure ces solutions et de les faire intégrer votre univers. Les principales méthodes sont celles que nous connaissons et traitons tous : l’assurance-vie, le PEA (pour les fonds éligibles bien entendus) et les investissements au sein de comptes-titres ordinaires.

Via l’assurance-vie

C’est certainement la méthode la plus employée par les investisseurs comme vous pour entrer dans l’univers des petites et moyennes capitalisations que défend ardemment Amiral Gestion.

En effet, l’investissement en unités de comptes (UC) via des contrats d’assurance-vie vous permet de vous exposer aux marchés financiers tout en maîtrisant la liquidité de vos investissements, garantie par l’assureur. Selon votre profil de risque vous pouvez associer un grand nombre d’UC, dont les fonds Amiral Gestion, à un ou plusieurs fonds euros ou fonds immobiliers.

De plus, en conservant votre contrat plusieurs années (8 années conseillées), vous profitez d’avantages fiscaux importants lors de vos rachats, et ce sans avoir été imposé temps que vous ne récupériez pas votre capital.

Enfin, un contrat d’assurance-vie va vous permettre également d’optimiser votre future succession, étant donné que vous pouvez bénéficier d’exonérations de droits de donation et de transmission sur l’ensemble des sommes versées sur le contrat avant vos 70 ans.

N’hésitez pas sur le sujet de l’assurance-vie à vous rapprocher de l’un de nos chefs de projet patrimonial Netinvestissement ; celui-ci sera en mesure de vous expliquer plus en détails tous les avantages de ce véritable couteau suisse de la gestion patrimoniale.

Via le PEA

Comme pour l’assurance-vie, le Plan d’Epargne en Actions vous permet d’investir dans un ou plusieurs fonds Amiral Gestion tout en bénéficiant d’une incitation fiscale pour durée de détention (au-delà de 5 ans, exonération totale d’impôt sur le revenu par exemple).

A noter cependant que l’univers d’investissement du PEA est plus restreint puisqu’il doit être majoritairement réalisé dans des valeurs françaises ou européennes.

Ainsi, et de la même manière que pour l’assurance-vie, gardez en tête que la diversification dans la sélection de vos supports d’investissement reste la meilleure façon de maximiser vos espérances de gain et de succès dans le cadre de vos placements. Là encore, nos chefs de projets patrimoniaux se tiennent à votre entière disposition pour répondre à vos questions et vous accompagner du mieux possible dans la mise en place de votre projet.

Le compte-titres

C’est une solution que nous traitons plus rarement dans nos articles et que nous proposons peu à nos clients car elle ne présente pas d’avantages fiscaux ou successoraux. En revanche, l’univers d’investissement du compte-titres est quasi sans limites ce qui vous permet d’avoir accès à une offre financière et immobilière complète ; intégrant bien évidemment les meilleures solutions proposées par Amiral Gestion.

Depuis 2018 et la loi Pacte, vous profitez tout de même du Prélèvement Forfaitaire Unique (Flat Tax de 30%) en matière d’imposition des plus-values réalisées sur votre compte-titres. Un coût raisonnable selon nous pour garder toute flexibilité !

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Conclusion

Nous l’avons vu plus haut, et vous l’avez compris, Amiral Gestion possède de sérieux atouts pour venir intégrer votre portefeuille et s’associer efficacement à la réussite de votre gestion patrimoniale.

Nous avons beaucoup évoqué la stratégie “petites et moyennes capitalisations” qui constitue une stratégie maîtresse de cette société de gestion, et que nous pensons adaptée à la nécessité de financer la relance et le soutien économique français et européen.

Certains d’entre vous ne souhaitant pas se porter sur le private equity ou l’immobilier, le plus souvent par refus de vouloir bloquer vos liquidités sur une durée qui peut paraître longue, les solutions proposées par Amiral Gestion via les fonds Sextant Bond Picking ou Sextant PEA sauront associer efficacité et liquidité dans vos allocations.

Comme toujours il est important, voire primordial, de toujours porter une attention toute particulière aux solutions choisies et de ne pas céder trop vite à l’appel de la performance absolue ! La diversification à long termes reste un allié à ne pas négliger dans la réussite de votre investissement.

A ce titre, le meilleur conseil que nous pouvons vous donner est de prendre contact avec votre Chef de Projet patrimonial Netinvestissement qui peut vous accompagner dans la sélection des meilleures opportunités, en parfaite adéquation avec vos objectifs et votre profil de risque.

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A propos de l'auteur

Gaspard Treuil, Conseiller en gestion de patrimoine | 27 articles en ligne

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Après un master obtenu à l’INSEEC spécialité finance, Gaspard intègre la société de gestion d'actif AXA IM à Paris en tant qu'ingénieur financier pendant 5 ans. Durant cette expérience, il est amené à définir et structurer des solutions d'investissements pour des grandes sociétés internationales. Sa volonté a ensuite été de mettre ses connaissances au service des particuliers. Grâce à son expérience il prend conscience que le secteur du conseil en gestion de patrimoine est en pleine mutation. C’est pourquoi, séduit par le modèle de netinvestissement, il décide de les rejoindre en juin 2018 en tant que chef de projet patrimonial.

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