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Private Equity

Si vous nous suivez depuis un certain temps et que vous faites partie de nos lecteurs les plus fidèles, vous devriez maintenant savoir qu’en matière d’investissement, il existe de nombreuses manières de placer votre argent, et qu’il existe une quantité presque astronomique de solutions qui peuvent s’offrir à vous.

Que vous souhaitiez diversifier votre patrimoine en sortant des sentiers battus, ou tout simplement investir de l’argent dans un secteur réel et tangible qui vous est cher, il y a une solution pour vous.

Outre le sempiternel contrat d’assurance-vie ou l’investissement en parts de SCPI que nous ne présentons plus, d’autres solutions peuvent tirer leur épingle du jeu dans le classement des bonnes solutions d’investissements financiers.

Les FCPR (fonds communs de placement à risque) rentrent dans cette dernière catégorie et se classent aujourd’hui au palmarès des solutions à clairement considérer.

Nous allons disséquer dans ce guide ce que sont réellement ces solutions et quelles sont les raisons qui pourraient vous pousser à vous lancer et choisir d’y investir une partie de vos liquidités.

Nous sommes quotidiennement sollicités pour répondre à la question suivante : « Que faire de mon épargne ? »

S’il est vrai que l’offre est pléthorique (et qu’Internet a accentué cet écueil), trouver des solutions pour capitaliser de façon pertinente son épargne peut s’apparenter à un réel parcours du combattant.

En matière d’épargne, nous retrouvons classiquement : Les livrets d’épargne bancaire encadrés par les pouvoirs publics (et dont les taux de rendement servis sont très faibles, généralement inférieurs à 1%) ;Le fonds en euro, support de prédilection de l’assurance-vie, dont les rendements s’érodent d’années en années ; L’investissement sur les marchés financiers (au travers de fonds actions ou obligataires) qui sont des véhicules par nature volatiles.

Quelles sont donc les alternatives intéressantes pour l’investisseur désireux de valoriser judicieusement une partie de son épargne ?

Nous vous proposons au travers de ce guide de découvrir une classe d’actifs peu connue du grand public : le Private Equity (comprendre financement privé, plus communément appelé le « Capital Développement ») au travers des solutions Club Deals.

Connaissez-vous les FIA ? Ce sont les Fonds d’Investissement Alternatifs. Leur rôle selon l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) est de « lever des capitaux auprès d’un certain nombre de clients en vue de les investir, dans l’intérêt de ces investisseurs, conformément à une politique d’investissement que ces FIA ou leur société de gestion définissent ; et ne sont pas des OPCVM ».

Dans un contexte volatile sur les marchés, l’optimisation du couple rendement / sécurité passe nécessairement par la diversité de vos avoirs. Que ce soit en immobilier ou dans vos placements financiers, il est judicieux d’anticiper les cycles dans chaque secteur. Et quoi de mieux que de mixer ces deux piliers au sein du même véhicule !

Dans ce guide, nous opposons comme dans un match de tennis deux catégories d’investissement alternatif. D’un côté de la chaise d’arbitre, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont une alternative de plus en plus connue et utilisée. De l’autre côté, les FPS (Fonds Professionnels Spécialisés) font partie de ces véhicules qui méritent d’être mis en avant.

Nous définirons les contours de chaque solution et leur cadre légal pour préciser l’analyse. Ensuite, nous opposerons factuellement ces deux placements en trois sets : le risque inhérent à leur identité, la performance escomptée et la disponibilité du capital en fonction de l’horizon de placement. « Silence, les joueurs sont prêts ! ».

Aujourd’hui, il apparait nécessaire de donner du sens à ses investissements en participant à l’économie réelle.

Et cela tombe bien ! Car bon nombre d’entrepreneurs ont besoin de capitaux pour naitre, innover, se développer ou transmettre. En complément des banques et assureurs, moins enclins à assumer la totalité de ce rôle depuis la loi Solvabilité 2, des fonds de private equity (ou capital investissement en français) complètent les besoins des chefs d’entreprise en fonds propres. En 2018, trois entreprises investies sur quatre sont des TPE (Toutes Petites Entreprises), PME (Petites et Moyennes Entreprises) ou ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire). Ce type de financement est en hausse de 13% entre 2017 et 2018 en France selon l’association France Invest.

En termes de montants, le médical et les biotechnologies sont sur le podium à la troisième place (toujours selon le rapport de France Invest). Dans ce guide, nous allons nous intéresser au secteur de la pharmacie et plus particulièrement les officines. Ce sont des acteurs incontournables du circuit de soins à travers la vente de médicaments sous ordonnances bien évidemment. Elles ont un véritable rôle de santé publique lorsqu’elles dispensent des conseils sur la prise de médicaments et leur composition. Elles étoffent leur offre par des conseils en nutrition, hygiène, bien-être pour répondre aux besoins des clients.Et tout comme d’autres acteurs de terrain, elles doivent s’adapter à l’évolution du marché. Et pour cela, elles ont aussi recours au financement via le private equity.

Nous présentons dans ce guide les principes régissant le capital investissement. Ensuite, nous nous penchons sur le contexte réglementaire, sociétal et commercial qui fait la spécificité des officines pharmaceutiques.

A travers ce guide, je vous invite à découvrir un univers d’investissement en pleine expansion ces dernières années mais qui reste toutefois assez méconnu du grand public et des épargnants français.Je parle ici du capital investissement, plus connu sous son terme anglo-saxon : le « Private-equity ».

Alternative intéressante aux SCPI, actif tangible souvent investi dans l’immobilier non côté, le private equity est à présent accessible dès quelques milliers d’euros et vise un potentiel de rendement intéressant.

Suite à la Loi de Finances 2019 et à l’élargissement de l’offre en réemploi (Article 150-0 B ter du CGI), vous avez été nombreux à nous solliciter pour en savoir un peu plus sur un univers d’investissement qui atteint de nouveau des sommets cette année : le Private Equity.

Mais de quoi s’agit-il exactement ? Private Equity, Capital Investissement, Capital Risque, Capital Croissance… de quoi parle-t-on ?

Nous vous proposons à travers ce guide de faire dans un premier temps un tour d’horizon de ce qu’est le Private Equity. Nous verrons ensuite ses différentes modalités d’intervention et pour terminer nous vous présenterons les fonds et véhicules utilisés par cette classe d’actifs particulièrement attractive.

En matière d’investissement, il existe de nombreuses possibilités de se constituer et de faire fructifier son patrimoine.

Si certains véhicules d’investissements tels que l’assurance-vie, les SCPI ou encore le dispositif immobilier Pinel tendent de plus en plus à se démocratiser au grès des années et sont aujourd’hui devenus des incontournables dans le giron traditionnel de la gestion de patrimoine, d’autres plus méconnus du grand public peuvent tirer leur épingle du jeu au rang des meilleures solutions d’investissements.

Les FPS (Fonds Professionnels Spécialisés) rentrent clairement dans cette dernière catégorie.

A travers ce guide, nous allons disséquer ce placement afin de déterminer à qui s’adresse-t-il ? A quels objectifs répond-t-il ? Quelle valeur ajoutée peut-il apporter ? Et nous terminerons par étudier deux sociétés de gestion proposant des FPS retenues par Netinvestissement.