banniere article

Pourquoi et comment investir avec Sogenial ?

Placement Guides SCPI

L’article « Pourquoi et comment investir avec Sogenial ? » a été rédigé par un professionnel expérimenté en gestion de patrimoine. Netinvestissement apporte une attention toute particulière à la qualité, l’exactitude et l’objectivité des informations communiquées.

  • Avis de nos lecteurs :
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • 10/10 pour 2 avis
Ecrit par : Stéphane van Huffel

Conseiller en gestion de patrimoine

3004 vues

par nos lecteurs

3 min

de temps de lecture

Votre simulation

gratuite et personnalisée

Je souhaite recevoir des informations de la part de Netinvestissement sur les moyens d’optimiser mes investissements*

Depuis début 2023, près de 4 milliards d’euros ont été investis dans des SCPI en France. Ces dernières années, ce support d’investissement a fait preuve d’une certaine résilience face aux crises que le pays a traversé : il s’est imposé comme un placement fiable et à long terme.

Toutefois, choisir la SCPI dans laquelle investir n’est pas simple, tant il y a de choix sur le marché. Le seul rendement de la SCPI ne constitue pas le seul critère à surveiller dans la sélection. En effet, il est important de s’intéresser à la société de gestion, l’évolution du prix des parts au fil du temps, le taux d’occupation financière, etc.

Nous allons, au détour de ce guide, nous intéresser à la société de gestion Sogenial qui propose une large gamme de SCPI diversifiée.

Si vous souhaitez plus d’informations sur Sogenial, vous pouvez contacter un chef de projet patrimonial en cliquant ici..

Image cas client
En-tête cas client

Mathilde F., a reçu une donation et cherchait à investir une partie de cet argent.

Sed ut perspiciatis unde omnis iste natus error sit voluptatem accusantium doloremque laudantium, totam rem aperiam, eaque ipsa quae ab illo inventore veritatis et quasi architecto beatae vitae dicta sunt explicabo. Nemo enim ipsam voluptatem quia voluptas sit aspernatur aut odit aut fugit, sed quia consequuntur magni dolores. Ut enim ad minima veniam, quis nostrum exercitationem ullam corporis suscipit laboriosam, nisi ut aliquid ex ea commodi consequatur? Quis autem vel eum. Ut enim ad minima veniam, quis nostrum exercitationem ullam corporis suscipit laboriosam, nisi ut aliquid ex ea commodi consequatur? Quis autem vel eum.

Le conseil de l'expert

Autre critère fondamental à prendre en compte lorsque vous souhaitez évaluer ou déterminer un bon rendement locatif, c’est le potentiel de revalorisation du prix du bien dans le temps. En d’autres termes, est-ce que je suis déjà au plafond du marché ou celui-ci en a-t-il encore « sous le pied » ?

Pourquoi investir dans une SCPI du groupe Sogenial ?

Crée en 1981, le groupe Sogenial présente des supports d’investissements immobiliers très diversifiés. Fort de ses 40 ans d’expériences, il dispose d’une trentaine de fonds. Les SCPI proposées affichent des taux de distribution d’environ 5,5%.

Sogenial, c’est aussi 1 milliard d’euros d’actifs sous gestion, répartis entre 5 900 associés qui se partagent les parts de SCPI du groupe.

Quelles sont les SCPI proposées par la société Sogenial ?

Quatre grandes SCPI sont aujourd’hui proposées par Sogenial. On peut recenser parmi elles :

La SCPI Cœur de Ville

Fondée en 2012, cette SCPI est spécialisée dans les actifs immobiliers commerciaux. Son objectif principal réside dans l’investissement des commerces de proximité et enseignes de centre-ville des grandes métropoles. Afin de rester compétitive, la société de gestion Sogenial investis dans des enseignes dont les activités sont peu concurrencées par internet.

Nous pouvons par exemple citer des salles de sport (Basic Fit), des marques alimentaires (Bio Coop) ou encore vestimentaires (Caroll). Forte d’une capitalisation de 26 millions d’euros fin 2023, la SCPI Cœur de Ville affiche un taux de distribution de 5,3% avec un prix de part affiché à 210€. Malgré un prix de part assez accessible, le ticket d’entrée minimum pour y souscrire est fixé à 2 100€ (soit 10 parts).

Le taux d’occupation financier de cette SCPI est de 93,97% (en septembre 2023). Cela confirme que les choix réalisés par la société de gestion en termes d’investissements sont judicieux et rentables. Indicateur de sa bonne santé économique, Cœur de Ville affiche un taux de distribution égal à 5,3% depuis près de 5 années consécutives.

La SCPI Cœur de Régions

Lancée en 2018, la SCPI Cœur de Régions investit dans des actifs situés en métropoles régionales et se constitue un parc diversifié en immobilier d’entreprise. Disposant à l’automne 2023 d’une capitalisation de 300 millions d’euros, elle affiche un taux de distribution de 6,4% pour l’année 2022 (nets de frais de gestion). Le prix de part s’élève à 664€. Le patrimoine immobilier de cette SCPI se compose de 48 actifs, dont 45% d’immobilier de bureaux, 30% de locaux d’activité, et 25% de locaux commerciaux. Côté répartition géographique, 20% de son parc se situe en région parisienne, et 80% en province. Le fait d’investir dans différents secteurs permet de mutualiser et de réduire les risques de perte en capital.

Cette SCPI de rendement est accessible à la souscription dès l’acquisition de 4 parts. Toutefois, n’oublions pas également que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

La SCPI Cœur d’Europe :

Créée en 2021, la SCPI Cœur d’Europe se focalise sur l’immobilier d’entreprise en zone euro. Grâce à son dynamisme, cette Société Civile de Placement Immobilier à capital variable montre au 30 septembre 2023 une capitalisation de 89 millions d’euros répartie entre 2 700 associés. Son taux de distribution, lui, s’élève à 6,10% pour l’année 2022.

Toujours fin 2023, cette SCPI diversifiée détient 18 actifs situés à 52% en Espagne et à 48% en Belgique. Sur le plan sectoriel, son parc locatif se constitue à 38% de commerces, à 27% de locaux d’activité, à 18% d’entrepôts, et à 17% de bureaux.

Vous pouvez y souscrire pour un minimum de 10 parts, soit 2 000€ (le prix de part étant fixé à 200€).

Comment investir dans une SCPI Sogenial ?

Un investissement dans une SCPI nécessite de bien préparer votre placement, vos objectifs ainsi que les risques auxquelles vous vous exposez. Vous pouvez investir dans une SCPI soit par un emprunt bancaire, soit comptant. Notez qu’en cas de recours à un crédit, les mensualités de remboursement et les intérêts d’emprunts réduisent la rentabilité de l’investissement.

Une fois la souscription réalisée, un délai de jouissance s’applique avant de percevoir les premiers dividendes. Il est de 4 mois pour la SCPI Cœur de Ville et de 6 mois pour la SCPI Cœur de Régions.

Les SCPI Sogenial : pour quels objectifs d’investissement ?

Investir en SCPI permet de se constituer un patrimoine immobilier tout en se déchargeant de la gestion locative. Les sociétés de gestion investissent dans différent secteurs tels que l’immobilier de bureaux, l’immobilier locatif, de commerce, etc. Les SCPI Cœur de Régions et Cœur de Ville sont respectivement spécialisées dans l’immobilier de bureaux / locaux commerciaux pour l’une, dans les commerces de proximité et enseignes de centre-ville pour l’autre.

De fait, la Société Civile de Placement Immobilier correspond à différents objectifs d’investissement. En effet, une SCPI souscrite en pleine propriété donne droit à des dividendes qui vous permettent de percevoir des revenus complémentaires. Par ailleurs, ces revenus peuvent être directement réinvestis pour faire capitaliser votre patrimoine.

Fortes de leurs années d’expérience, les SCPI du groupe Sogenial investissent dans des secteurs résilients face aux crises, ce qui leur fait bénéficier d’une certaine sécurité.

À quels profils d’investisseurs s’adressent les SCPI Sogenial ?

Les SCPI Sogenial concernent tous les profils d’investisseurs. Par leur côté plus sécuritaire, elles vous parleront si vous cherchez un rapport au risque peu élevé. Toutefois, un investir dans un tel dispositif n’est pas sans incertitudes. Les valeurs des dividendes versés et des parts de la SCPI peuvent varier à la hausse comme à la baisse pendant la durée de l’investissement. Il y a donc ici, comme pour tout placement, un risque de perte en capital. Si vous contractez un emprunt afin d’investir dans une SCPI, un risque d’endettement est lui aussi à prendre en compte.

Par ailleurs, chaque SCPI fixe son « ticket » d’entrée, mais certaines d’entre elles sont accessibles dès l’achat d’une part n’excédant pas quelques centaines d’euros. Un profil étudiant comme un profil plus sénior peut donc se retrouver dans un tel investissement, et y voir une opportunité de développer son portefeuille.

L’imposition des parts de SCPI Sogenial

Dans le cas des SCPI, les fonds investis ne sont pas entièrement exemptés d'impôts ou de frais. Lors de la souscription, des frais d’entrée sont compris dans le prix de part. Généralement de l'ordre de 5% à 12% du montant investi, ils s’appliquent quand vous revendez vos parts. C’est pourquoi il faut faire durer votre placement suffisamment longtemps pour amortir ces frais à la revente. Les frais de gestion sont déduits directement des dividendes, ce qui signifie que les revenus sont versés nets.

En ce qui concerne l'imposition, si vous détenez uniquement des parts de SCPI dans votre patrimoine immobilier, vous êtes soumis au régime réel d'imposition. Dans ce cas, vous pouvez déduire de votre base imposable les charges que vous supportez, telles que les intérêts d'emprunt si vous avez un crédit.

Si en plus des SCPI, vous possédez d'autres biens immobiliers dans votre patrimoine, et que vos revenus fonciers annuels sont inférieurs à 15 000€, vous avez la possibilité d'opter pour le régime micro foncier. Cette option vous permet de bénéficier d'un abattement de 30% sur votre base imposable.

Quel est le niveau de risque des SCPI Sogenial ?

Étant donné leur domaine d’investissement, les SCPI Cœur de Ville et Cœur de Régions investissent dans des secteurs faiblement exposés aux crises économiques. Tant l’immobilier de bureaux que les locaux de commerce affichent des taux résistants aux périodes difficiles. Vous pouvez donc investir dans ces SCPI tout en envisageant des taux de rendement positifs sur le long terme.

Les tendances du marché des SCPI Sogenial pour les années à venir

Aujourd’hui, le marché des SCPI connaît une certaine phase de repli, surtout dans le domaine de l’immobilier de bureaux. Même si cette phase durera certainement plusieurs mois, la stratégie de la société de gestion reste la même.

À savoir, miser sur des investissements immobiliers au potentiel de valorisation élevé et au revenu locatif à long terme (bail de location de plus de 3 ans).

En résumé...

Il est évident que le groupe SOGENIAL se distingue sur le vaste marché des SCPI. Il met en avant une gamme axée dans les zones centrales des villes et nos grandes métropoles régionales.

Liés à l’immobilier, ces produits sont considérés comme des instruments financiers complexes, réglementés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). C'est pourquoi il est crucial de comprendre tous les aspects de ces investissements, et de solliciter les conseils d'un professionnel agréé en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Il saura prendre des décisions éclairées en fonction de votre profil d'investisseur.

L'équipe de Netinvestissement et tous nos conseillers en gestion de patrimoine sont à votre disposition pour vous accompagner dans l'approche de cette classe d'actifs hautement prisée.

Ne ratez rien de nos conseils !
Vous avez aimé ce guide ?
Laissez une note !

10/10 pour 2 lecteurs

A propos de l'auteur Stéphane van Huffel, Conseiller en gestion de patrimoine | 1655 articles en ligne

Avis des clients de Stéphane :

  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris

Stéphane van Huffel débute sa carrière au sein de la branche d’investissement immobilier d'un grand promoteur français dans les fonctions opérationnelles et commerciales. Il évolue ensuite, toujours au sein du même groupe, vers un poste d'encadrement puis de directeur régional où il est chargé d'animer et d'encadrer cinq cabinets en France.

Son expérience confirmée de la fiscalité et de l'immobilier l'amène à créer son propre cabinet : Wast & Van en 2005 puis fonde netinvestissement avec son associé Karl Toussaint du Wast. Il est également co-fondateur du tour de France de l’immobilier et du baromètre des placements. Stéphane intervient régulièrement en tant qu’expert auprès de nombreux média français.

Lire la suite
Dernier commentaire client

"Très bon contact avec mon conseiller et des propositions de placements en phase avec ma stratégie d'investissement ainsi qu'au niveau de ma prise de risque acceptable. L'avenir me dira si les propositions étaient judicieuses"

Avis client :
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
  • etoiles favoris
Le 2022-07-25 15:00:39 par Philippe R.
Voir son profil Contactez Stéphane
Comment ça marche ?
C'est simple comme 1,2,3

1-Vous vous informez

Découvrez les différentes solutions de placements proposées en fonction de vos besoins

2-Prise de contact

Fixez un rendez-vous gratuit avec un chef de projet patrimonial et recevez une réponse en 24h.

3-Vous souscrivez

Finalisez votre projet facilement à l'aide de votre chef de projets patrimoniaux Netinvestissement.

Ils nous ont fait confiance Des centaines de netinvestisseurs heureux !
+ -
simulation gratuite Netinvestissement
Votre simulation

gratuite & personnalisée

Je souhaite recevoir des informations de la part de Netinvestissement sur les moyens d’optimiser mes investissements*

Réponse en 24h !