Match de conviction : quel est le meilleur portefeuille de SCPI ?

Alors, c’est vrai, vous retrouvez Anaïs sur les vidéos YouTube dédiées à ce sujet, et je dois reconnaitre son talent et son expertise sur l’immobilier tertiaire. Toutefois, en tant qu’homme de challenge, je relève le défi de choisir une allocation de SCPI au moins aussi bonne que celle d’Anaïs.

Nous avons défini des règles du jeu claires et impartiales. Mesdames et messieurs les arbitres, voici les critères de nos choix. Mais surtout, ce sont les principes à privilégier pour détenir un portefeuille immobilier sain et pérenne dans le temps lors de vos futurs investissements :

• Règle n°1 : trois SCPI, pas une de plus !
• Règle n°2 : une SCPI fonds de portefeuille, une SCPI récente et une SCPI européenne
• Règle n°3 : la diversification ou plutôt les diversifications ! secteurs, géographique, société de gestion, capitalisation, etc…
• Règle n°4 : nous dirons même plus, la complémentarité
• Règle n°5 : respecter les règles précédentes

Allez, cela fait des années que l’on s’échauffe avec Anaïs, on est prêt à vous livrer nos allocations préférentielles !

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Notre sélection des 10 meilleures SCPI 2023

1. La SCPI patrimoniale de Pierre-Laurent

PF Grand Paris

Première SCPI créée, voici LA SCPI de fond de portefeuille par excellence : tu ne me diras pas le contraire Anaïs !

Créée en 1966, c’est tout simplement la première SCPI déclarée ! Elle a donc traversé beaucoup de cycles économiques ce qui lui confère une résilience éprouvée. Cela veut tout simplement dire que mon choix se porte sur des actifs tangibles particulièrement intéressants sur le long terme.

Localisation prime

Car lorsque nous parlons de PF Grand Paris, nous nous adressons à ceux d’entre vous qui souhaitent investir dans les meilleures zones géographiques, celles avec un potentiel de valorisation les plus maitrisés. Lorsque vous détenez des bureaux dans notre capitale ou sa première couronne, vous êtes propriétaires de biens immobiliers prisés aujourd’hui, mais surtout demain. En effet, les immeubles en portefeuille sont situés près des grands hubs de transport comme le métro ou le tramway.

Vous n’êtes pas sans savoir que l’agglomération parisienne est en pleine mutation grâce au projet du Grand Paris. C’est tout simplement le plus gros projet d’investissement mondial. Il parait donc évident dans une stratégie bien construite de dédier une partie de votre patrimoine sur ce projet d’envergure.

Anaïs devrait vous présenter une SCPI parisienne également (elle est tellement prévisible !). Alors, voyons par la suite ce qui fait de PF Grand Paris une SCPI unique en son genre

Le type d’actif visé

Ici, je veux tout d’abord préciser que ce qu’était PF1 (ancien nom de PF Grand Paris) dans les années 70 n’a rien à voir avec son identité d’aujourd’hui.

Une SCPI se veut flexible et surtout doit s’adapter à son marché. Nous l’avons vu précédemment, la zone géographique est juste idéale. Ensuite, la stratégie de PF Grand Paris se dirige plus particulièrement sur des actifs de taille moyenne avec des valeurs d’achat comprises entre 5 et 10 millions d’euros. Cela permet une capillarité intrinsèque optimale. En d’autres termes, vous diversifier votre patrimoine au sein même de cette SCPI : que ce soit en termes d’immobilier que de loyers. Soit dit en passant, les locataires sont tout autant Orange, Siemens, AXA, etc… ce n’est pas la peine d’en rajouter !

Pour finir sur la mise à jour permanente de PF Grand Paris, vous devez savoir qu’elle fait partie des SCPI dites ISR (Investissement Socialement responsable). C’est tout simplement le label à détenir pour estimer un parc locatif en devenir. La revalorisation du parc immobilier de cette SCPI n’a pas attendu ce label pour être revalorisé : près de 14% en 5 ans… allez Anaïs, bon courage pour t’aligner !

Le gestionnaire

Pour ceux qui se sont intéressés de près ou de loin aux SCPI, vous avez forcément attendu parler de Perial. Outre le fait qu’ils sont donc les premiers sur cette classe d’actifs, ils sont toujours et encore une société indépendante capitalistiquement.

55 ans d’expérience acquis au grès de leur SCPI phare et ouvert sur d’autres succès comme PFO, PFO2 ou plus récemment PF Hospitalité Europe : voici ce que vous propose PF Grand Paris.

En clair madame Couraud, je parle d’expertise, compétence, adaptabilité aux marchés : n’en jetez plus la coupe est pleine !

2. La SCPI patrimoniale d’Anaïs

Chers Netinvestisseurs, j’ai le plaisir de reprendre le flambeau et de poursuivre ce challenge de titans pour vous dévoiler ma vision d’une bonne allocation de SCPI. Mais, vous savez, moi je ne crois pas qu’il y ait de bonnes ou de mauvaises SCPI dans ce guide.

Moi, si je devais résumer mon point de vue aujourd’hui avec vous, je dirais qu’un bon investissement ce sont d’abord des rencontres, des supers conseillers qui vous présentent des opportunités, peut-être à un moment où vous ne pouviez pas, où vous étiez seul(s) chez vous. Et c’est assez curieux de se dire que les hasards, les rencontres forgent une destinée… Parce que quand on a le goût de la SCPI, quand on a le goût de la SCPI bien faite, le beau geste, parfois on trouve l’interlocuteur en face, je dirais, le miroir qui vous aide à avancer…

Aller, plus sérieusement, on débute sans plus tarder par la première SCPI pour répondre au choix crucial d’une excellente SCPI de fond de portefeuille selon moi.

Aestiam Placement Pierre

Faire un choix c’est renoncer et ce n’est pas chose aisée lorsque l’on sait qu’il existe de nombreuses SCPI dites patrimoniales sur le marché. Pourtant, je relève l’exercice et vous révèle que mon choix se porte sur l’une des SCPI des plus anciennes du marché : j’ai nommé Aestiam Placement Pierre de la société de gestion Aestiam. Orientée elle aussi en majeure partie (80%) sur l’investissement dans des actifs immobiliers de bureaux, cette SCPI est selon moi plus en phase avec les besoins du marché que sa consœur. Pour quelle raison ? J’y viens !

Aestiam Placement Pierre vous offre le luxe de pouvoir établir ses acquisitions sur différentes zones géographiques. Pour des raisons qui ne vous échappent pas, les mœurs en termes de demandes de locations de surfaces de bureaux sont en mutation. Avec une répartition très diversifiée entre ses actifs situés à Paris et Ile-De-France (environ 50%), en Province (environ 36%) et en zone Euro (12%), la SCPI rayonne sur l’ensemble du territoire et peut donc répondre aux différentes recherches des locataires.

En effet, si la Capitale ne cesse de briller sur le plan économique, l’augmentation du nombre de télétravailleurs peut ainsi inciter certains locataires à louer des bureaux plus petits ou plus en régions. De ce fait, Aestiam Placement Pierre pourra facilement manœuvrer son paquebot. Disposant également d’une capitalisation bien établie de plus de 380 millions d’euros et d’un portefeuille constitué de 162 immeubles, chaque locataire pèsent en moyenne 1,70% dans sa balance de revenus. Justement en parlant des revenus, intéressons-nous à ses performances.

L’année 2021 a tenu ses promesses puisque la SCPI a distribué 5,01% net de frais de gestion à ses investisseurs soit une augmentation de 5% par rapport à 2020 et 2% par rapport à 2019 (avant Covid). Force est de constater qu’elle dépasse de presque 0,60% sa bienaimée consœur PF Grand Paris. Maintenant que j’ai toute votre attention, je souhaiterais terminer cette présentation par un nombre évocateur de sa résilience et son franc succès depuis 20 ans : 11,86%, son TRI sur cette durée. Oui, je me doute bien que maintenant vos yeux ne se porte plus que sur mon paragraphe… Mon coup de maitre final sera de vous informer que depuis le 1er février et pour une durée encore indéfinie, son délai de jouissance n’est que d’UN mois. Une autre question ?