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FCPI - FIP

En matière d’investissement, il existe une pluralité de possibilités pour se constituer un capital et faire fructifier son patrimoine.

Si certaines solutions d’investissement telles que les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), les assurances-vie en fonds euro ou en UC (Unités de Compte), ou encore les dispositifs immobiliers LMNP et Pinel tendent de plus en plus à se démocratiser au fil du temps et sont à présent devenus des inconditionnels dans le milieu du conseil en investissement, d’autres plus méconnues du grand public peuvent tirer leur épingle du jeu au rang des meilleures solutions d’investissements.

Les FPCI (Fonds Professionnels de Capital Investissement) rentrent clairement dans cette dernière catégorie.

A travers ce guide, nous détaillons les différentes formes que peut prendre le capital investissement avant de disséquer tout particulièrement les principales caractéristiques des FPCI.

Quelles solutions de placement pour un investisseur soucieux de diversifier ses avoirs et de bénéficier dans le même temps d’avantages fiscaux ? C’est justement dans ce contexte que s’inscrivent certains fonds communs de placement.

Ces fonds d’investissement ne sont pas uniquement dédiés à des grands groupes cotés sur les marchés boursiers, mais permettent de soutenir directement les Petites et Moyennes Entreprises (PME) non cotées (appelé également « Private Equity »).

Ces investissements s’adressent donc particulièrement aux épargnants souhaitant contribuer au succès des PME de l’hexagone et de la zone européenne. Et de bénéficier en contrepartie d’un potentiel de plus-value au terme de l’opération, couplé à une réduction d’impôt immédiate l’année de la souscription.

Focus sur les 10 choses à savoir sur les fonds communs de placement FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation).

Nés dans les années 2000, les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) répondent à un souhait du gouvernement français de soutenir le financement et la croissance des Petites et Moyennes Entreprises (PME) de l’Hexagone, en octroyant aux investisseurs un avantage fiscal afin d’orienter l’épargne des contribuables français vers ces sociétés non cotées.

Ces véhicules d’investissement de capital-développement représentent une réelle aubaine pour l’épargnant qui désire diversifier son patrimoine, tout en bénéficiant d’un effet de levier fiscal.

Car contrairement à un investissement en direct dans une PME (qui ouvrirait également droit à une réduction d’impôt), le FIP a l’avantage de proposer une solution d’investissement ultra diversifiée puisque vous investissez dans un panier, composé de plusieurs PME régionales non cotées intervenant dans des secteurs d’activité divers et variés.

Focus sur l’opportunité d’investir dans un FIP Corse

Avec la mise en place du prélèvement à la source pour le 1er janvier 2019, les investisseurs sont nombreux à s’interroger sur les différentes stratégies de défiscalisation encore efficaces malgré « l’année blanche ».

Mais il est encore temps de profiter de dispositifs fiscaux avantageux, capables de réduire l’impôt 2019 généré sur les revenus de l’année 2018. En souscrivant des parts de FIP et/ou des parts de FCPI, un contribuable peut profiter d’une réduction d’impôts sur le revenu égal à 18 % des versements effectués et potentiellement 25 % selon l’application ou non des décrets prévus par la loi de finance 2018.

Ouvert à la défiscalisation, les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) et les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) sont des produits de droit français ayant vocation à consolider les fonds propres des entreprises innovantes et des PME (Petites et Moyennes Entreprises). Agréés par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), ces investissements ont pour but de soutenir des petites entreprises dont le retour sur investissement de l’opération dépend de leurs résultats.

Pour ceux qui souhaitent voir de plus près la différence entre ces deux produits, vous pouvez lire notre guide : Quelles differences entre FCPI et FIP ?, mais retenez principalement que les FIP investissent dans des PME locales ou régionales et les FCPI dans des sociétés innovantes non cotées. En termes de durée, les fonds sont bloqués pour une durée de 5 ans alors que la réduction d’impôts est immédiate.

Pour effectuer une opération aux aboutissants incertains, il est essentiel de sélectionner une société de gestion qui a fait ses preuves, puis de vérifier les performances passées des fonds les plus récents. Il est également indispensable d’être en accord avec les thèmes d’investissements choisis puisque la société de gestion sélectionnera les entreprises dans lesquelles investir dans les 2 ans qui suivent la collecte.

Ainsi, avec l’assistance de nos experts, nous avons établi une sélection des 5 fonds dans lesquels il est pertinent d’investir en 2018. Cette sélection a pour objectif de vous aider dans le choix de votre FIP/FCPI en fonction de vos convictions. En fonction également de votre situation et de vos objectifs, cette sélection vous guidera naturellement vers le fonds le plus approprié pour vous. Dans notre sélection figure donc naturellement différentes thématiques (sportive, européenne, sur le thème de la santé, etc.). Si le mauvais choix est bien souvent fait par absence de choix, cette sélection rationnelle de fonds respectera vos convictions.

Faisant partie des nombreuses solutions de défiscalisation françaises en vigueur, les FCPI et FIP permettent aux contribuables d'optimiser leur impôt sur le revenu grâce à une réduction d'impôts dite « one shot » sur l'année de souscription. Permettant aux investisseurs de bénéficier d'avantages fiscaux pour le moins intéressants, les investissements réalisés dans les parts de FCPI et FIP est en plein essor. Néanmoins, malgré des atouts indéniables, il est nécessaire, comme pour tout investissement, de bien comprendre ce type de support et donc, de connaître les différences entre FCPI et FIP.

Pour vous aider à réduire vos impôts et ainsi optimiser votre fiscalité, le gouvernement a mis en place de nombreux dispositifs défiscalisants. Parmi les plus connus : les mécanismes de défiscalisation par l’ immobilier bien entendu. Toutefois, et, parce-que tous ne souhaitent pas ou, ne peuvent pas se diriger vers l'investissement immobilier pour réduire leurs impôts, Net-Investissement.fr vous propose aujourd'hui de partir à la découverte d'un autre outil de défiscalisation : les FCPI et FIP.

Comme chaque année, à la même époque, sortent les nouveaux FCPI et FIP ; ces fonds communs de placements qui permettent notamment de bénéficier d’une réduction d’impôts « one shot » sur l’année de souscription.

Toujours soucieux de vous apporter une vision à la fois objective et exhaustive de l’offre qui vous est faite sur le marché, Netinvestissement vous propose ce comparatif pour vous aider à vous y retrouver et à choisir, le cas échéant le meilleur support d’investissement.

Vous souhaitez réduire vos impôts ? Vous êtes à la recherche d'un placement « utile » et non volatile ? Investir dans une PME est la solution qu'il vous faut. En plaçant votre argent dans une PME, vous financez le développement de l'économie et contribuez à l'essor des entreprises. Cette contribution est en retour récompensée par une réduction d'impôts « one shot » d'IR et d'ISF ainsi que d'une exonération sur les plus-values.