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FPCI Immo Remploi

Private Equity

FPCI Immo Remploi

Dynamique Private Equity Financier Long terme

Ce qu'en pense Christelle Agogué
Conseillère en gestion de patrimoine

Naviguez aux côtés d’une Société de gestion pionnière dans son domaine, forte de son expérience et de son équipe, qui maîtrise la technicité pointue de ce secteur.

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Les atouts
FPCI Immo Remploi

Participez au financement d’un secteur à fort potentiel

Ce fonds est un portefeuille diversifié d’opérations de promotion immobilière et de marchands de bien.

Eligible au remploi du 150 O-Bter

Le Fonds s’engage à respecter le quota d’investissement de 75% prévu dans le Code Général des Impôts.

Objectif de rendement: 7% net de frais par an*

Le fonds offre potentiellement un rendement élevé.

*non garanti

À savoir / Risques

Le Private Equity (Capital Investissement) est un investissement financier qui comporte des risques puisqu’il dépend notamment de la croissance des entreprises en portefeuille (entreprises non cotées, innovants ou encore PME).
Il faut savoir que l’épargne sera immobilisée pendant une longue période : il faut donc s’assurer donc de ne pas avoir besoin de cet argent à court terme.

En investissant dans des fonds de capital-investissement, il y a un risque de ne pas récupérer l’intégralité du capital (risque de perte partielle ou totale). En effet, les perspectives de développement des sociétés dans lesquelles le fonds investit sont toujours incertaines.

Les fonds de capital-investissement sont investis dans des sociétés non cotées qui, sont par conséquent peu liquides. La liquidité dépend de la capacité du fonds à céder ses participations. Cette liquidité est notamment obtenue lors de la cession des sociétés à un autre professionnel du capital investissement ou à une entreprise concurrente ou par une introduction en bourse.

La valorisation des participations du fonds est basée sur la valeur actuelle des titres. Cette valeur est notamment calculée par référence aux cessions significatives récentes des sociétés du portefeuille ou de sociétés comparables. Donc cette valorisation n’est qu’une indication de la valeur des sociétés à un instant donné et le prix qui sera reçu lors d’une cession future pourra varier à la hausse comme à la baisse.

Les objectifs de performance qui peuvent être communiqués sont données à titre indicatif et n'est pas garanti.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques ; disponibles dans la documentation précontractuelle avant toute décision d'investissement.

Enfin, pour les produits de private equity bénéficiant d'un avantage fiscal (par exemple les FIP/FCPI), l’agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

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Détails du produit
FPCI Immo Remploi

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Financez le renouvellement des villes

De part la croissance démographique, la volonté des ménages de privilégier toutes les commodités à proximité, l’augmentation de l’espérance de vie... Il y a aujourd’hui un manque de logement notoire dans nos métropoles et c’est pour cela que nous assistons à une verticalisation de l’architecture de nos villes.

Soyez donc acteurs en participant au développement et au renouvellement de nos grandes métropoles françaises en préférant des acteurs de qualité !

Grâce au fonds Immo remploi, vous vous offrez la visibilité nécessaire en investissant sur de l’immobilier résidentiel, qui a clairement démontré sa résilience. Il s’agit ici d’investir sur deux typologies de projets : la création et la transformation d’actifs immobiliers.

Par le biais de ce fonds, vous misez donc sur des acteurs reconnus dans le secteur de la value added (création de valeur), qui privilégient des opérations à un stade de maturité très avancé. A titre d’exemple, le fonds intervient sur des opérations avec des autorisations administratives purgées, des niveaux de pré-commercialisation élevés, un coût technique sécurisé, des financements bancaires obtenus et des opérateurs solides. Tout autant de critères qui permettent de sécuriser au mieux votre investissement !

Cerise sur le gâteau : le fonds a été conçu spécifiquement pour répondre aux problématiques liées au 150-0 B ter.

Immo remploi, s’adresse plus particulièrement aux personnes morales :

en situation de report d’imposition de plus values de cession d’entreprise qui souhaitent réemployer leur produit de cession, dans le cadre de l’article 150 O B ter du CGI
désireuses d'investir dans un portefeuille diversifié d’opérations de promotion immobilière et de marchand de biens portés par des opérateurs rigoureusement sélectionnés.

Diversifiez votre épargne avec ce fonds principalement obligataire

L'intérêt principal est de décorréler son placement aux aléas de la Bourse. Il en découle deux conséquences pour l'investisseur :

Atteindre une performance bien supérieure aux actifs traditionnels sur du moyen long terme (3 à 10 ans). En moyenne, depuis dix ans, le private equity enregistre un rendement de 8,7% (selon France Invest). Le risque associé doit être appréhendé en fonction du type de société soutenue (capital risque > capital développement) et de votre appétence bien évidemment.
Diversifier son patrimoine de l'immobilier résidentiel ou professionnel ainsi que des aléas des titres boursiers. L'objectif est de diluer le risque dans le temps et de franchir les cycles immobiliers et boursiers de manière plus sereine.

Spécificités

La stratégie d'investissement du Fonds repose sur la diversification :

des opérations d'investissement avec 10 à 30 projets ;
des zones géographiques : Grand Paris et métropoles dynamiques telles que Lyon, Bordeaux, Toulouse ...
des opérateurs choisit, en privilégiant ceux qui bénéficient d’une expérience de plusieurs années sur le secteur et dont la santé financière et les réalisations passées sont en ligne avec la performance du secteur

Rappelons que l'investissement dans le Fonds est réalisé en contrepartie d'un risque de perte en capital et d'une durée de blocage minimum de 6 années, pouvant aller jusqu'à 7 années sur décision de la Société de Gestion.

Profil de risque

Caractéristiques du fonds

Société de gestion : M Capital
Code Isin : FR0014001J42
Type de fonds : Fonds Professionnel de Capital Investissement (FPCI)
Dépositaire : RBC Investor Services Bank France
Stratégie d’investissement : Création et transformation d’actifs immobiliers résidentiels
Sous-jacents utilisés : Obligations de sociétés finançant des programmes de promotion immobilière, de réhabilitation et de marchands de biens
Zone d’investissement : Grandes métropoles françaises
Montant minimum : 100.000€
Investisseurs: Réservé aux professionnels ou aux personnes investissant au minimum 100 000 €
Valorisation Semestrielle
Fiscalité : Les plus values éventuelles seront soumises à l’IS, au taux de droit commun
Eligibilité : Eligible au remploi des plus-values de cession en report d’imposition Article 150-0 B TER du CGI
Durée du fonds : 6 ans à compter de sa date de constitution prorogeable 1 an sur décision de la société de gestion
Clôture des souscriptions : 31 juillet 2021 (Le Fonds pourra clôturer sa commercialisation par anticipation, dès lors qu’il atteindra le plafond de 15 M€ de collecte)

Frais

Frais d’entrée : 5% max.
Frais de gestion : 3% max
Frais de sortie : 0%

Risques

RISQUE DE PERTE EN CAPITAL

L’investissement dans le FPCI Immo remploi ne bénéficie d’aucune garantie en capital sous quelque forme que ce soit. L’investisseur peut donc être amené à perdre jusqu’à l’intégralité de son investissement.

RISQUE DE RENDEMENT

L’objectif de rendement est mentionné à titre indicatif et n’est pas garanti. Il dépendra notamment de la qualité des projets sélectionnés, de leur bon déroulement et des accords qui seront conclus avec les opérateurs.

RISQUE LIÉ AU SECTEUR D’ACTIVITÉ

Toute dégradation de la situation financière du promoteur immobilier ou du marchand de biens impliqué sur une opération financée par le Fonds pourra avoir des conséquences sur la performance de l’investissement du Fonds. Les opérations financées peuvent ne pas rencontrer le succès commercial escompté et/ou subir des dépassements de coûts, impactant la marge des opérations et par conséquent la performance de l’investissement du Fonds. Par ailleurs, le financement d'opérations de promotion immobilière ou de marchand de biens est par nature peu ou pas liquide et est soumis à une période de blocage allant de 12 à 24 mois selon les programmes (estimation donnée à titre indicatif sous réserve du bon déroulement du processus de commercialisation et de construction des lots et qui ne peut être garantie). La durée du Fonds devrait donc en principe permettre de financer deux à trois cycles successifs d’opérations de promotion immobilière ou de marchand de biens.

RISQUE DE CONCENTRATION

Le portefeuille du Fonds est exposé à un risque de concentration du fait du nombre d’opérations projeté compris entre 5 et 10 et d’une stratégie d’investissement ciblant exclusivement le secteur immobilier.

RISQUE DE LIQUIDITÉ

Le Fonds détiendra principalement des titres qui ne sont pas admis aux négociations sur un marché d’instruments financiers, dont la liquidité peut être faible ou inexistante. Il ne peut donc être exclu que le Fonds puisse éprouver des difficultés à céder ou se faire rembourser ses participations dans les délais et prix souhaités ou initialement envisagés.

Nous attirons votre attention sur le fait que les demandes de rachat de parts sont bloquées pour une durée de 6 ans à compter de la constitution du Fonds, pouvant aller jusqu’à 7 ans sur décision de la Société de Gestion. Le FPCI est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce FPCI décrits à la rubrique « Profil de risques » du Règlement.

Contactez-nous

Rappel
du cadre fiscal

Le Club Deal immobilier (ou placements privés) : Fiscalité en vigueur sur les plus-values à terme : Soit en détention directe (nominatif) soumis à la Flat Tax 30 % pour les personnes physiques ou à l’IS soit détention via PEA ou PEA-PME : exonération de l’imposition sur la plus-value à terme (hors prélèvements sociaux de 17,2 % à ce jour).

FPCI : bénéficient d’un cadre fiscal allégé dans le cadre de la réalisation de la plus value. Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. En cas de rupture de l’engagement de détention des parts, l’avantage fiscal est remis en cause et la plus value devient fiscalisée sous le régime du droit commun. Non imposable à l’IFI.

FPCR : Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus (uniquement pendant la durée minimale de détention des parts) et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. L’avantage fiscal est remis en cause en cas de rupture de l’engagement de détention. Non imposable à l’IFI.

FPS : Il n’y a pas de règle inhérente au statut de FPS, Il faut donc se renseigner sur chaque fonds. De manière générale, ils sont soumis à la fiscalité des plus-values mobilières c’est-à-dire à la Flat Tax. Ils peuvent également sortir du cadre de l’IFI.

Assurance-vie : Bénéficie d’un cadre fiscal attractif en particulier durant la période d’épargne puisque les gains générés sur le contrat ne sont pas imposés tant qu’ils ne sont pas rachetés et donc perçus.
En cas de rachat sur le contrat avant 8 ans de détention, il faut distinguer deux types d’impositions : les contrats sans versements depuis le 27 septembre 2017 et ceux avec versements depuis le 27 septembre 2017.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, la fiscalité prendra en compte la date de souscription du contrat et les gains seront donc imposés à :

35 % si le rachat est effectif avant le 4ème anniversaire du contrat.
15% si le rachat est effectif entre la 4ème et la 8ème année de détention du contrat.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, il est possible de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option Prélèvement Forfaitaire Libératoire (PFO) de 12,8% que le contrat ait moins de 4 ans ou moins de 8 ans.

A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022.
En cas de rachat sur le contrat après 8 ans de détention, s’applique tout d’abord à tous les rachats de l’année fiscale en cours un abattement annuel sur les plus-values de 4 600 € pour un(e) célibataire et 9 200€ pour un couple (imposition commune). En revanche, à noter que les versements sur le contrat depuis le 27 septembre 2017 permettent de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option d’un prélèvement forfaitaire de 7,5%. Attention, ce taux de prélèvement de 7,5% ne s’appliquera qu’aux versements cumulés annuels inférieurs à 150 000€ ; dans le cas contraire, le taux de prélèvement sera de 12,8%.
A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022 et ce sur le montant réel des rachats de l’année fiscale en cours avant abattements.