Placements financiers
W PME Multistratégies

Private Equity

W PME Multistratégies

Placements Dynamique FCPR Long terme

Ce qu'en pense Stéphane van Huffel
Conseiller en gestion de patrimoine

En investissant dans W PME Multistratégies, vous mixez deux moteurs de performance, celui des PME européennes et celui du marché de l’immobilier. Vous bénéficiez de l’expertise de deux sociétés de gestion chacune spécialiste de son univers d’investissement.

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9,6/10 sur 514 clients

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Les atouts
W PME Multistratégies

Solution innovante

Le seul fonds qui investit à la fois dans le développement de PME et dans des opérations de promotion immobilière.

Eligible au PEA

Le fonds est éligible au PEA et au PEA-PME. Vous pouvez également le détenir en direct ou via un contrat d'assurance-vie.

Objectif de rendement : 8% net de frais par an*

Le fonds offre potentiellement un rendement élevé.

*Capital et rendement non garantis

À savoir / Risques

Le Private Equity (Capital Investissement) est un investissement financier qui comporte des risques puisqu’il dépend notamment de la croissance des entreprises en portefeuille (entreprises non cotées, innovants ou encore PME).
Il faut savoir que l’épargne sera immobilisée pendant une longue période : il faut donc s’assurer donc de ne pas avoir besoin de cet argent à court terme.

En investissant dans des fonds de capital-investissement, il y a un risque de ne pas récupérer l’intégralité du capital (risque de perte partielle ou totale). En effet, les perspectives de développement des sociétés dans lesquelles le fonds investit sont toujours incertaines.

Les fonds de capital-investissement sont investis dans des sociétés non cotées qui, sont par conséquent peu liquides. La liquidité dépend de la capacité du fonds à céder ses participations. Cette liquidité est notamment obtenue lors de la cession des sociétés à un autre professionnel du capital investissement ou à une entreprise concurrente ou par une introduction en bourse.

La valorisation des participations du fonds est basée sur la valeur actuelle des titres. Cette valeur est notamment calculée par référence aux cessions significatives récentes des sociétés du portefeuille ou de sociétés comparables. Donc cette valorisation n’est qu’une indication de la valeur des sociétés à un instant donné et le prix qui sera reçu lors d’une cession future pourra varier à la hausse comme à la baisse.

Les objectifs de performance qui peuvent être communiqués sont données à titre indicatif et n'est pas garanti.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques ; disponibles dans la documentation précontractuelle avant toute décision d'investissement.

Enfin, pour les produits de private equity bénéficiant d'un avantage fiscal (par exemple les FIP/FCPI), l’agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

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Détails du produit
W PME Multistratégies

W PME Multistratégies

Financez l’économie réelle et la ville de demain

Grâce à W PME Multistratégies, vous accompagnez le lancement, le développement et la transmission de PME européennes et/ou le financement d'opérations de promotion immobilière et de marchand de biens. Ainsi, vous investissez dans

Un panier de 10 à 30 PME sélectionnées rigoureusement par une équipe de gestion spécialisée dans la recherche d'entreprises quel que soit leur cycle de vie (lancement, développement, transmission).
Des programmes immobiliers sélectionnés rigoureusement par une équipe d’experts dédiés à cette sélection et à l’accompagnement d'opérations de promotion immobilière et de marchand de biens.

W PME Multistratégies fera ses meilleurs efforts pour être agréé par BPI France Financement et le Fonds Européen d'Investissement afin d’obtenir une garantie partielle des investissements réalisés dans des PME européennes.

Cette garantie est conditionnée à l’acceptation de BPI France et du Fonds Européen d'Investissement. La protection portera sur 50 % à 80 % des investissements éligibles. La garantie induit le versement d’une commission qui viendra réduire la performance potentielle du Fonds.

W PME Multistratégies s’adresse aux personnes qui souhaitent :

Investir dans des projets entrepreneuriaux au travers d’un PEA, d’un contrat d’assurance-vie, d’une holding patrimoniale ou en direct.
Investir dans le financement de programme de promotion immobilière et de marchand de biens portés par des opérateurs rigoureusement sélectionnés.

Diversifiez votre épargne avec le "Private Equity"

Il s'agit de participer au capital des entreprises non cotées sur le marché boursier. En général, l'achat est financé en partie par la dette. Les revenus générés par l'activité paient l'emprunt pour permettre la revente. En fonction du projet, la durée est comprise entre 3 et 10 ans.

L'intérêt principal est de décorréler son placement aux aléas de la Bourse. Il en découle deux conséquences pour l'investisseur :

Atteindre une performance bien supérieure aux actifs traditionnels sur du moyen long terme (3 à 10 ans). En moyenne, depuis dix ans, le private equity enregistre un rendement de 8,7% (selon France Invest). Le risque associé doit être appréhendé en fonction du type de société soutenue (capital risque > capital développement) et de votre appétence bien évidemment.

Diversifier son patrimoine de l'immobilier résidentiel ou professionnel ainsi que des aléas des titres boursiers. L'objectif est de diluer le risque dans le temps et de franchir les cycles immobiliers et boursiers de manière plus sereine.

Spécificités

Profil de risque

Stratégie d’investissement

La stratégie d'investissement du Fonds repose sur la diversification :

Des secteurs : sont ciblées majoritairement des PME de tous secteurs, ainsi que des programmes immobiliers jusqu'à 25 % de l'actif du Fonds.
Des opérations d'investissement en capital-risque, capital-développement ou capital-transmission.
Des cycles d'investissement : plus courts dans l'immobilier, permettant un désinvestissement du Fonds plus rapide.
Des sous-jacents en investissant sous forme des actions ordinaires, des actions de préférence, des obligations convertibles à des maturités variables.

Rappelons que l'investissement dans le Fonds est réalisé en contrepartie d'un risque de perte en capital et d'une durée de blocage minimum de 8 années, pouvant aller jusqu'à 10 années sur décision de la Société de Gestion.

Société de gestion : M Capital
Code Isin Part A : FR0013515897
Code Isin Part B : FR0013515905
Type de fonds : Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR)
Dépositaire : RBC Investor Services Bank France
Valorisation : Semestrielle
Stratégie d’investissement : Capital Développement, Capital Transmission, Capital Risque, Financement d’opérations de promotion immobilière et de marchand de biens
Objectif en nombre de PME : 10 à 30
Sous-jacents utilisés : Titres de capital non cotés, obligations convertibles, obligations simples
Zone d’investissement : Europe
Montant minimum Part A : 1.000€
Montant minimum Part B : 100.000€
Fiscalité : Éligible PEA et PEA-PME
- À défaut, les distributions éventuelles seront imposables dans les conditions de droit commun, sauf engagement de conservation des parts pendant cinq ans lors de la souscription.
- Éligible aux contrats d'assurance-vie.
- Les prélèvements sociaux sont dus.
Eligibilité : Personnes morales et personnes physiques, professionnelles ou non professionnelles
Durée du fonds : 8 ans à compter de sa date de constitution (prorogeables 2 fois un an sur décision de la Société de Gestion)
Clôture des souscriptions : 31 mars 2022

Frais

Bénéficiez de l'expertise netinvestissement sans aucun surcoût

Avec netinvestissement, aucun surcoût, aucun frais supplémentaires. Nous appliquons scrupuleusement les conditions générales du fonds. De plus, grâce à Netinvestissement, les frais d'entrée sont réduits afin de pouvoir vous apporter le meilleur service au meilleur prix.

Souscrire à un fonds Private Equity avec netinvestissement ne vous coûtera jamais plus cher qu'en direct avec l'émetteur !

Frais d’entrée : 5%

Frais de gestion : 2.5% par an

Risques

Profil de risque

Nous attirons votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée minimale de 8 années pouvant aller jusqu’à 10 années sur décision de la Société de Gestion. La durée de blocage peut en effet être prorogée dans la limite de deux fois 1 an, soit au plus tard jusqu’au 31 mars 2031.

Le FCPR est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devrez prendre connaissance des facteurs de risques de ce FCPR décrits à la rubrique « Profil de risques » du Règlement.

Enfin, l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Risque de perte en capital : L’investissement dans le W PME Multistratégies ne bénéficie d’aucune garantie en capital sous quelque forme que ce soit. L’investisseur peut donc être amené à perdre jusqu’à l’intégralité de son investissement.

Risque inhérent à tout investissement en fonds propres ou quasi fonds propres : Le Fonds a vocation à effectuer des investissements en titres de capital et/ou en titres donnant accès au capital dans des sociétés cibles. Par conséquent, la performance du Fonds est directement liée à la performance des sociétés en portefeuille, laquelle est soumise à de nombreux aléas tels que notamment le retournement du secteur d'activité, une récession de la zone géographique, une modification substantielle apportée à l'environnement juridique et fiscal, etc.

Risque lié à la sélection des entreprises : Malgré tout le soin pris par l’équipe de gestion dans la sélection des projets d'investissement, ils peuvent avoir fait l’objet d’une analyse erronée et ne pas rencontrer le succès commercial escompté et/ou subir des dépassements de coûts, impactant par conséquent la performance de l’investissement du Fonds.

Risque de liquidité : Le Fonds détiendra principalement des titres qui ne sont pas admis aux négociations sur un marché d’instruments financiers, dont la liquidité peut être faible ou inexistante. Il ne peut donc être exclu que le Fonds puisse éprouver des difficultés à céder ou se faire rembourser ses participations dans les délais et prix souhaités ou initialement envisagés.

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Rappel
du cadre fiscal

Le Club Deal immobilier (ou placements privés) : Fiscalité en vigueur sur les plus-values à terme : Soit en détention directe (nominatif) soumis à la Flat Tax 30 % pour les personnes physiques ou à l’IS soit détention via PEA ou PEA-PME : exonération de l’imposition sur la plus-value à terme (hors prélèvements sociaux de 17,2 % à ce jour).

FPCI : bénéficient d’un cadre fiscal allégé dans le cadre de la réalisation de la plus value. Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. En cas de rupture de l’engagement de détention des parts, l’avantage fiscal est remis en cause et la plus value devient fiscalisée sous le régime du droit commun. Non imposable à l’IFI.

FPCR : Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus (uniquement pendant la durée minimale de détention des parts) et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. L’avantage fiscal est remis en cause en cas de rupture de l’engagement de détention. Non imposable à l’IFI.

FPS : Il n’y a pas de règle inhérente au statut de FPS, Il faut donc se renseigner sur chaque fonds. De manière générale, ils sont soumis à la fiscalité des plus-values mobilières c’est-à-dire à la Flat Tax. Ils peuvent également sortir du cadre de l’IFI.

Assurance-vie : Bénéficie d’un cadre fiscal attractif en particulier durant la période d’épargne puisque les gains générés sur le contrat ne sont pas imposés tant qu’ils ne sont pas rachetés et donc perçus.
En cas de rachat sur le contrat avant 8 ans de détention, il faut distinguer deux types d’impositions : les contrats sans versements depuis le 27 septembre 2017 et ceux avec versements depuis le 27 septembre 2017.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, la fiscalité prendra en compte la date de souscription du contrat et les gains seront donc imposés à :

35 % si le rachat est effectif avant le 4ème anniversaire du contrat.
15% si le rachat est effectif entre la 4ème et la 8ème année de détention du contrat.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, il est possible de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option Prélèvement Forfaitaire Libératoire (PFO) de 12,8% que le contrat ait moins de 4 ans ou moins de 8 ans.

A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022.
En cas de rachat sur le contrat après 8 ans de détention, s’applique tout d’abord à tous les rachats de l’année fiscale en cours un abattement annuel sur les plus-values de 4 600 € pour un(e) célibataire et 9 200€ pour un couple (imposition commune). En revanche, à noter que les versements sur le contrat depuis le 27 septembre 2017 permettent de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option d’un prélèvement forfaitaire de 7,5%. Attention, ce taux de prélèvement de 7,5% ne s’appliquera qu’aux versements cumulés annuels inférieurs à 150 000€ ; dans le cas contraire, le taux de prélèvement sera de 12,8%.
A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022 et ce sur le montant réel des rachats de l’année fiscale en cours avant abattements.